No momento do resgate.

Boa pergunta. Acrescento a esta pergunta a taxa de administração da Bovespa, ela descontada quando e onde? Se for na corretora, quando é que o dinheiro dela tem que estar disponível?

Uma observação importante,existem duas taxas a serem cobradas no tesouro direto: 1)Taxa de custódia da BMFBOVESPA cuja alíquota é de 0,3% (sobre o valor do título) anual e que é cobrada em duas vezes , uma parcela no primeiro dia útil de Janeiro e a outra no primeiro dia útil de Julho.Essa taxa pode ser cobrada antecipadamente em caso de o pagamento de cupom de juros ,venda antecipada e caso o título vença. 2)Taxa do agente de custódia (corretoras )pelos serviços de intermediação das operações de compra ,venda e pagamento das taxas (da corretora e da BMF) @mterraza ,o dinheiro da taxa de custódia da BMF deverá estar disponível na sua conta na corretora no começo de janeiro e no começo de Julho . Existem títulos(título pre fixado com cupom de juros antigo NTN-F) que pagam cupom no começo de Janeiro e de Julho então nesse caso coincide com a data da BMF e se o valor for maior do que o necessário para quitar essa taxa não precisará transferir nenhum valor para a corretora

@mariotauma Obrigado. Na verdade só tenho NTNB-Princ. Onde eu vejo o valor exato que será cobrado no inicio de JAN para poder colocar o dinheiro nela? Minha corretora não cobra TX para investimento no TD, portanto preciso apenas saber o valor da Custodia da BMF.

@mterraza Quem desejar saber o valor da taxa semestral cobrada em seus títulos deve acessar a área restita no site do tesouro Direto.Segue link: Tesouro Direto - Preços e Taxas dos Títulos - STN Nesta página, no canto direito da tela, na parte de baixo cliquem em investidor cadastrado.

Após acessar sua área restita, cliquem em Consultar/ Extrato consolidado. Isso deve ser feito no dia em houver cobrança da taxa semestral, sempre em 1º de julho ou no primeiro dia útil de janeiro pois dia 1º é feriado. Quem investe em títulos que pagam cupons semestrais deve fazer o mesmo no dia do pagamento dos cupons.

Depois que abrir novo campo com as demonstrações do extrato, clicar sobre o nome do título, na cor verde. Vai abrir nova janela com todas as movimentações referentes ao título em questão. Aparece o valor do cupom pago (quando for o caso) e a taxa semestral que será cobrada. Lembrando que nas datas já conhecidas em jan e jul, todos os títulos pagarão taxa semestral. Nem todos porém pagam cupons nesta data. Quando ocorrer pagamento de cupons em outras datas ( fev-ago, mai-nov) as taxas incidirão apenas sobre este títulos com cupons.

@Buy_and_hold64 Com um manual desses pode colocar no FAQ. Valeu muito, obrigado. Abs, m.

@composicion47, Pessoal só esqueceu de comentar que, no caso em particular dos fundos renda fixa, o IR é descontado semestralmente (o chamado come-cotas), o que derruba, e muito, o rendimento no longo prazo.