Exchanges no exterior sem vínculos com o Brasil | 40 respostas - Página 2

 

postado por @matheusf em 24/10/2025 11:03

Pois é, o comentário foi praticamente um desserviço haha.

Eu apostaria alto em quantas vezes alguém perdeu acesso a uma carteira cripto X quantas vezes uma conta Google com 2FA foi violada por qualquer motivo inclusive não relacionado a criptomoedas. 

 

postado por @bike_commuter em 25/09/2025 10:04

Recentemente utilizei a. exchange Kraken para um pequeno aporte de RV buscando manter BTC em uma exchange sem vinculo com o Brasil e veja o email que recebi deles hoje:
 

“A partir de 1º de outubro de 2025, a prestação de serviços relativos à sua conta Kraken será transferida da Payward Trading Limited, entidade registrada nas Ilhas Virgens Britânicas, para a Payward Brasil Sociedade Prestadora de Serviços de Ativos Virtuais Ltda., entidade constituída no Brasil.

Essa alteração ocorrerá automaticamente, sem qualquer impacto na utilização da sua conta. Não é necessário realizar nenhuma ação. Consulte os Termos de Serviço e o Aviso de Privacidade.

Em caso de dúvidas ou para mais esclarecimentos, nossa equipe de suporteestá à sua disposição.”

Como dito anteriormente não há garantia do local onde fiam os BTC, mas pelo que entendi a partir de 1 de outubro considero que esse BTC estará custodiado no Brasil até para fins de preenchimento da declaração de IR, correto ?
E caso eu ainda queira manter BTC em exchange que ainda não tenha vinculo com o Brasil entendo que devo diversificar para outra exchange os próximos aportes. Vocês entendem dessa forma ?
 

Kraken acabou de me mandar email pedindo para atualizar os dados e colocar CPF até março. =/

postado por @Magnata_Opcoes em 24/10/2025 11:20

Estou utilizando P2P PEER TO PEER pela HODLHODL é bem simples e intuitivo, vc compra direto de um vendedor sem KYC e a plataforma libera os BTC direto no seu endereço da sua carteira...

Simples e honesto, vc acha um vendedor que aceita a forma de pagamento que vc pretende e lança o valor que quer comprar/vender apos isso os BTC e seus $ ficam numa espécie de cofre (escrow address) e so são liberados apos os dois estarem de acordo.... É bem intuitivo.

Usei com pouco $ primeiro e depois que teve mais segurança para mim,  aumentei... Deu certo

https://hodlhodl.com/join/6D77M

HODLHODL  

Vocês consideram seguro negociar via plataformas P2P (Hodl Hodl, Bisq, etc)? Nunca usei por ter várias desconfianças, mas pode ser apenas ignorância ou paranóia rsrsrs. Pontos que considero:

1- Desconfiança mais óbvia, risco de tomar golpe. Enviar o dinheiro para o vendedor e ele sumir. Entendi que os bitcoins do vendedor ficam nesse escrow address, mas o dinheiro é enviado diretamente pra conta dele, correto? E se ele não der o OK para liberar, como essa disputa é mediada?

2 - Risco de receber bitcoins "sujos" (dirty / tainted bitcoins), isto é, bitcoins que passaram por carteiras ligadas a atividades ilícitas (roubos, golpes, hacks, ransomware, sanções, etc). Se depois for necessário enviar esses bitcoins pra alguma exchange (para negociá-los, por exemplo) parece haver o risco de ter a carteira congelada e até mesmo confiscada, devido às regulações de KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering). Matéria sobre isso:

Your Bitcoin Could Be 'Dirty' — And The Government Is Getting Better At Finding Out
3 - Receio de ser envolvido em algum tipo de investigação? Não trás muita tranquilidade o fato de precisar ficar fazendo transferências bancárias para desconhecidos. Imagino que pode ser complicado comprovar, caso necessário, que se tratam de transações envolvendo bitcoins.
Muita maluquice? Provavelmente. Mas são coisas que me fazem preferir o uso de Exchanges no momento.

postado por @Tarantino em 16/02/2026 00:34

Vocês consideram seguro negociar via plataformas P2P (Hodl Hodl, Bisq, etc)? Nunca usei por ter várias desconfianças, mas pode ser apenas ignorância ou paranóia rsrsrs. Pontos que considero:

1- Desconfiança mais óbvia, risco de tomar golpe. Enviar o dinheiro para o vendedor e ele sumir. Entendi que os bitcoins do vendedor ficam nesse escrow address, mas o dinheiro é enviado diretamente pra conta dele, correto? E se ele não der o OK para liberar, como essa disputa é mediada?

2 - Risco de receber bitcoins "sujos" (dirty / tainted bitcoins), isto é, bitcoins que passaram por carteiras ligadas a atividades ilícitas (roubos, golpes, hacks, ransomware, sanções, etc). Se depois for necessário enviar esses bitcoins pra alguma exchange (para negociá-los, por exemplo) parece haver o risco de ter a carteira congelada e até mesmo confiscada, devido às regulações de KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering). Matéria sobre isso:

Your Bitcoin Could Be 'Dirty' — And The Government Is Getting Better At Finding Out
3 - Receio de ser envolvido em algum tipo de investigação? Não trás muita tranquilidade o fato de precisar ficar fazendo transferências bancárias para desconhecidos. Imagino que pode ser complicado comprovar, caso necessário, que se tratam de transações envolvendo bitcoins.
Muita maluquice? Provavelmente. Mas são coisas que me fazem preferir o uso de Exchanges no momento.

Vamos la @Tarantino eu acho que em primeiro lugar, se eu fosse vc, sem querer de ditar regra nenhuma eu estudei duas coisas principais no caso de BTC que remonta 2009 no white paper do Satoshi...

Peer to peer sempre, e da maneira mais simples possivel.... e alem disso eu estudaria Auto custodia, primeiro numa hot wallet e logo em seguida para uma cold wallet... e tambem acho que se vc estudasse a rede liquid com L-BTC (liquid BTC) poderia ajudar muito... nada ilicito, e sim com muito mais privacidade para vc manter sua reserva de valor...

para mim o principio basico do BTC é a simplicidade e desentralização, as pessoas complicam as coisas e uma delas é querer complicar o simples....

acho que seu numero 3 acima é muita, mas muita paranoia... mesmo com um Pais como o nosso sem privacidade de nada, comprovar que vc esta enviando um valor não te atrela a uma compra de BTC ou de um almoço pelo ifood, ou de uma geladeira duplex de uma lista de desapego do whats... 

um abraço e boa sorte 

Eu nunca fiz e nunca farei peer to peer. E recomendo ficarem longe disso. 

Você pode ter "certeza" que a pessoa é confiável. Até o momento que ela nao é mais. 

E se de alguma maneira for btc de dinheiro sujo?

Ou mesmo se a pessoa no futuro se envolver com coisa errada?

Como vc explica que nao está envolvido em algum rolo?

Exemplo
Faz peer to peer com alguem confiável por anos. Mensalmente. 

Daqui alguns anos essa pessoa muda de caráter e começa a fazer coisa errada.

Se mete com tráfico, milícia, corrupção, qualquer coisa, e vai presa.

Ai meu amigo, vao puxar o extrato da conta do banco dela.

E vc vai ta la com dezenas de pix

Para quer ter esse rolo?

Vai dizer que vai arranjar 1 pessoa diferente todo mes ou toda semana para fazer o DCA? É impossível.  

E desculpe quem paga em dinheiro vivo. Procura rolo ainda maior e ta arriscando a vida e o patrimônio.  

O mais seguro é comprar na corretora, do conforto e seguranca do seu lar, de cueca, tomando uma cerveja e ouvindo o falar mal do bitcao na live dele. Caiu na conta ja saca para sua carteira 

Não é proibido ter bitcoins. Façam da maneira segura e declarem. Se algum dia o jogo virar contra agente vaza para onde o jogo é a favor. Nao fiquem paranoicos com o onrevoG e parem de tentar esconder que tem bitcoin. 

postado por @Bastter em 17/02/2026 18:32

mas sem zuera concordo 100%
peer to peer eh pedir para se meter em rolo

Quem faz peer to peer ja esta metido em rolo

Ou porque nao quer declarar os btcs

Ou porque esta movimentando dinheiro de caixa 2

Porque se o dinheiro é lícito e a pessoa declara os btcs nao faz o menor sentido correr o risco e ainda pagar mais caro pelo ativo no peer to peer

Esse é um detalhe interessante que ninguém comenta. Comprar no Peer to peer geralmente é mais caro que na corretora. Obviamente porque tem mais riscos para as partes envolvidas nesse tipo de transação. Tanto para quem recebe quanto para quem envia BRL/BTC ou qualquer outra moeda. 

não tem pq complicar

o br, por incrível que pareça, ainda é um país bitcoin friend

temos isenção sobre ganho de capital e exchanges globais de grande porte com sede e cnpj aqui, que ofertam btc barato e com taxas irrisórias

p2p é pra situações de calamidade e emergência, é bom saber como transacionar p2p e em autocustódia pra caso precisar, considero que faz parte da Reserva de Valor, assim como ter $ fora e etc...

além disso, essas plataformas online de p2p vc precisar mandar pix/depix, ou seja, um elefante querendo se esconder atrás do poste, é um pouco de ingenuidade

e as taxas e os spreads dessas plataformas são altíssimos se comparados com as corretoras comuns