Pool de Liquidez e Stake, Rolo ou faz sentido? | 6 respostas

Ao colocar em stake você deixa seus ativos lá e geralmente recebe o "prêmio" no mesmo ativo que vc deixou. Tem o risco da própria moeda colapsar (o mesmo risco de holdar a moeda) e o risco da plataforma (existem inúmeras, umas maiores que tem risco menor). 

É algo bastante comum no mundo cripto (até para "farmar" os airdrops), mas tudo envolve ter conhecimento, saber o que se pode perder (principalmente) e ganhar e também deixar um valor que tu te sintas seguro. 

 

Fiz por 3 anos, no Defi mesmo. Achei o risco/retorno ruim e parei com isso esse ano.
Histórico: Stablecoin rendeu uns 8% ao ano, eth no pool do proof of stake ~3-4% ao ano.

Exemplo dos riscos:
- erros no smart contract sao alvos constantes de ataques.
EX REAL: um stake meu tinha uma stablecoin de dolar que foi alvo e perdeu 30% do saldo. A organização por tras (yearn) fez uma emissão de tokens, vendeu e cobriu, mas só porque a votação da galera detentora dos tokens de governança achou melhor cobrir, podiam votar contra e não teria o que fazer.
- taxas as vezes ficam loucas e proibitivas: tipo, 100 dolares total pra assinar um smart contract e movimentar os tokens. é tx fixa, então se for 1mil, 1 milhão  ou 1 bilhão de dolares é a mesma coisa. Só que a gente é sardinha e nunca tem muito, então a taxa pode comer muuuito do lucro (as vezes mais de 100% do lucro), então tem que ficar esperando o "dia bom" pra mexer, atrapalha a liquidez.
- Atualizações frequentes de coisas ruins, pra sair e entrar na corrigida tem que pagar duas taxas, perdendo o lucro. As versões dos contratos de stake as vezes ficam velhos (desatualizados) em 1 ano, e todo mundo sai. Ai se vc fica lá sozinho o ganho cai a zero. blz, só sair e entrar em outro....ok, duas taxas, entrada e saida, como falado acima, perde todo o lucro do ano ou mais.
- As vezes a gente escolhe coisas pra fazer sem entender as nuancias.
EX REAL: Você coloca um par de moedas Stable coin (50% do valor) + ETH (50% do valor) pra trabalhar como provedor de liquidez numa exchange Defi, ganha 10-20% ao ano, acha que tá arrasando. Quando vê os datalhes, percebe que os % divergiram pra 70% stable e 30% ETH. SEMPRE vai divergir para o menos vantajoso, é questão de como é implementado. aí vc perdeu boa parte dos ganhos se comparado com manter os 50-50 paradinhos desde o início.

Por fim, se for algo de diversificação, beleza, mas achei que só dá pra navegar nisso se tiver ao menos 10k dólares em cripto DeFi. E pra chegar nesse valor em DeFi, imagino que vai ter um valor igual na corretora cripto.... em resumo... haja poupança....

PS: Tenho um colega de universidade que é bilionário em mônaco (literalmente!) porque é criador de uma dessas exchanges do Defi (e ganha no fluxo, nao no estoque - stake).

Ethereum por si só já é um rolo. Se for pra nao mexer por 5 a 10 anos, compra Bitcoin e guarda normal, sem pensar em yield nem nada.

Rolo. Não compensa o retorno. É bom só para quem recebe as taxas das transações e não coloca os ativos em risco. Tem muito youtuber e influencer ensinando e te mostrando só as operações que dão certo. Mas tem operação que dá errado e é prejuízo. Cripto é Bitcoin e buy and hold.

postado por @maxete em 26/06/2024 15:24

Fiz por 3 anos, no Defi mesmo. Achei o risco/retorno ruim e parei com isso esse ano.
Histórico: Stablecoin rendeu uns 8% ao ano, eth no pool do proof of stake ~3-4% ao ano.

Exemplo dos riscos:
- erros no smart contract sao alvos constantes de ataques.
EX REAL: um stake meu tinha uma stablecoin de dolar que foi alvo e perdeu 30% do saldo. A organização por tras (yearn) fez uma emissão de tokens, vendeu e cobriu, mas só porque a votação da galera detentora dos tokens de governança achou melhor cobrir, podiam votar contra e não teria o que fazer.
- taxas as vezes ficam loucas e proibitivas: tipo, 100 dolares total pra assinar um smart contract e movimentar os tokens. é tx fixa, então se for 1mil, 1 milhão  ou 1 bilhão de dolares é a mesma coisa. Só que a gente é sardinha e nunca tem muito, então a taxa pode comer muuuito do lucro (as vezes mais de 100% do lucro), então tem que ficar esperando o "dia bom" pra mexer, atrapalha a liquidez.
- Atualizações frequentes de coisas ruins, pra sair e entrar na corrigida tem que pagar duas taxas, perdendo o lucro. As versões dos contratos de stake as vezes ficam velhos (desatualizados) em 1 ano, e todo mundo sai. Ai se vc fica lá sozinho o ganho cai a zero. blz, só sair e entrar em outro....ok, duas taxas, entrada e saida, como falado acima, perde todo o lucro do ano ou mais.
- As vezes a gente escolhe coisas pra fazer sem entender as nuancias.
EX REAL: Você coloca um par de moedas Stable coin (50% do valor) + ETH (50% do valor) pra trabalhar como provedor de liquidez numa exchange Defi, ganha 10-20% ao ano, acha que tá arrasando. Quando vê os datalhes, percebe que os % divergiram pra 70% stable e 30% ETH. SEMPRE vai divergir para o menos vantajoso, é questão de como é implementado. aí vc perdeu boa parte dos ganhos se comparado com manter os 50-50 paradinhos desde o início.

Por fim, se for algo de diversificação, beleza, mas achei que só dá pra navegar nisso se tiver ao menos 10k dólares em cripto DeFi. E pra chegar nesse valor em DeFi, imagino que vai ter um valor igual na corretora cripto.... em resumo... haja poupança....

PS: Tenho um colega de universidade que é bilionário em mônaco (literalmente!) porque é criador de uma dessas exchanges do Defi (e ganha no fluxo, nao no estoque - stake).

Rapaz, tem razão mesmo. Não tinha notado esse risco no stake, de fato um erro de programação pode te fazer perder todos os tokens, por uma recompensa de 2% ao ano.

Otimo post, vlw!

@andrewva1 Tem rolo no IR na em fazer stake? Acho que até tem como declarar esses 4% aa, se estiver na corretora, mas em wallet parece um *** rolo.