Respondendo aqui uma dúvida do fórum geral, mas que era específica do STFI
Esse é um fundo de CRI com VP contabilizado por curva, com única classe de cotas. Dada essas condições, sim, o VP representa aproximadamente o saldo a receber.
No entanto dois detalhes.
1. VP está em 3382,63, mas é o VP de Junho isso. Ele já anunciou distribuição de 26,66 + 173,87 agora a pouco, então, pela melhor informação disponível, ele vale *no máximo* o VP atualizado pelo CDI (carteira) menos essa distribuição ai, que tem "data com direito" hoje.
2. Esse é provavelmente o valor máximo, mesmo. Já inclui juros "acruados", acumulados anteriormente. A partir desse saldo vão ocorrer mais juros e correções, mas fosse o fundo amortizado subitamente, seria daí para baixo (isso fora custos de liquidação).
Comprar em cima exato do VP pode dar um prejuízo sutil, no entanto. O custo de oportunidade de carregar a posição até o fim pode não compensar os juros ainda a incluir. Isso é particularmente verdade no STFI, que é feito para render CDI.
Então comprar um FII de CRI pelo VP, sem classes de cotas distintas, com ativos contabilizados pela curva, é viável sim. Todas essas condições juntas. Tem FIIs de CRI que não tem alguma dessas condições, daí outro raciocínio. Seria melhor comprar abaixo mas raras vezes vai ocorrer isso. É mais comum ter a distorção na direção contrária.
E tem que tomar cuidado redobrado com uma amortização divulgada "ontem", para não comprar VP de gato a preço de lebre.
