Bastter System - Pesos iguais entre todos os ativos de todos os tipos
comentada em 14/10/2021 09:38

Não é obsessão de 1%. É o contrário. Obsessão zero.
Queria que o BS calculasse tudo automático, peso igual pra TODOS os ativos e eu nunca mais ter nem que olhar pra isso. Só acrescentar ou excluir ativo da carteira!
Realmente quando entra RF na parada, atrapalha a lógica!

Esse post parece Detalino, mas é o contrário!

Só pra explicar a origem da minha vontade em ter a distribuição toda igual:

Eu fiz a distribuição:
Ações 25% 
FIIs 25%
Stocks 25%
RF 20%
REITs 5%

Como eu tenho 18 FIIs e 64 Stocks, não me parece "justo" que cada classe tenha 25%. O peso de cada FII fica quase 4x o peso de cada Stock.
Então queria uma forma automática de deixar tudo igual e eu não ter que me preocupar com isso, caso acrescente ou retire ativo!
Vou fazer manual mesmo!

Valeu.

Ivan, o terrível

Enxergar importante detalino

@ivan31

1- soma o número total de ativos de renda variável, ou seja, ações, stocks, FII e REITs (ignora imóveis);

2- se o total for menor que 100, coloca um percentual pra cada classe de ativos igual ao número de ativos de cada classe. Por exemplo, se forem 13 FIIs, coloca 13% pra FIIs. O que sobrar você coloca em RF e reserva de valor;

3- se achar que ficou pouco em RF e reserva de valor, ou se tiver mais que 100 ativos de renda variável, você pode colocar um percentual por classe igual à metade ou a um quarto do número de ativos da classe, arredondando se precisar;

4- depois vai em cada classe e manda colocar percentuais iguais pra todos os ativos.

Pronto, os ativos de renda variável vão ter o mesmo percentual do patrimônio, independente da classe de que façam parte.

OXE

Cara, a diversificação dentro de cada classe depende da quantidade de ativos.

E se fosse ao contrário? 18 Stocks viáveis e 64 FIIs viáveis pra você... Você ainda iria querer que tivesse 1% em cada ativo? Se sim, você estaria sendo completamente contraditório, pois são carteiras completamente diferentes.

Esquece essa de querer investir a mesma quantidade em cada ativo. A única coisa que vai conseguir com isso é ficar preocupado quando algo subir demais ou cair demais.

Pensa assim: Quantos % do patrimônio quero ter no ramo imobiliário? Divide isso entre imóveis, reits e FIIs conforme sua preferência. Quantos % quero ter em negócios? Divide isso em Ações e Stocks conforme sua preferência.

É óbvio que ativos em que é "menos possível" diversificar bem (principalmente renda fixa e FIIs) o patrimônio por ativo dentro da classe vai estar muito mais concentrado que em classes onde é possível diversificar mais (Stocks, p. ex).

Dar mais peso pras classes que tem mais ativos apenas por que tem mais ativos vai te fazer distribuir errado.

Um relato pessoal sobre esse tema. Eu sempre tive dificuldade de estabelecer percentuais por classe. Eu ficava mudando os percentuais o tempo todo, basicamente toda vez que aportava. Queria encontrar a distribuição perfeita, considerando a exposição por setor e segmento, a dupla função da RF (reserva de dinheiro e conforto psicológico), assim por diante.

Aí uma hora caiu a ficha da PAS. Não tem carteira perfeita e isso não importa. O próprio BS é apenas uma ferramenta pro B&H, ele não é o B&H em si. Se eu comprar valor todo mês e diversificar, o resto é detalhe irrelevante. Até porque, se o percentual em alguma coisa me incomodar, é porque eu tô acompanhando os percentuais. E aí a chance é grande de eu vender quando algum ativo explodir e ficar muito acima do objetivo.

Hoje vários meses eu nem olho o BS, aporto em qualquer coisa que eu ainda não tenha na carteira. Aí junto vários meses de movimentação antes de cadastrar no BS. Coloquei os percentuais lá de uma forma que fizesse um mínimo de sentido e parei de pensar no assunto.

Quanto mais você pensa naquilo, mais importância tá dando. Sua vida passa a girar ao redor daquilo e você começa a inventar preocupação pra justificar tanto pensamento. Os problemas começam a surgir onde não existem. 

@oxe, obrigado pela atenção.

 Como eu disse, pode parecer Detalino, mas é exatamente o contrário.
Eu também ficava igual vc, alterando os pesos, cada hora uma coisa, um pensamento.

Então quero deixar cada ativo com o peso igual pra não pensar mais nisso.
E não é obsessão, de deixar tudo igualzinho com 0,88745454% da carteira.
Queria automático justamente pra esquecer isso e só ver o "Onde Aportar". 

Valeu.

 

@ivan31 faz o que eu disse ali no primeiro comentário e os percentuais vão ficar iguais. Só cuidado pra deixar um percentual adequado em RF e em reserva de valor. Na dúvida, aumenta a RF. 

Tu tem 100 ativos e quer 1% em cada, nossa que conta dificil. Mds kkkkk

Tu disse que tem 50 stocks 30 acoes 10 reits e 10 fiis
Pra ficar 1% em cada, coloca 50% stocks, 30% acoes, 10% Fiis, 10% reits. Ai distribui igualmente dentro de cada ativo. Pronto magica feita.

Mas besteira isso de querer quantia X, em 20 anos ou mais o tamanho da sua carteira vai mudar, entrando ativos novos que melhoraram, saindo ativos que fizeram opa ou entraram em quarentena.

Valeu, @alyssonnunes999043.
A conta eu sei fazer.
Tanto que se vc observar com carinho, verá que eu escrevi a conta no primeiro post, até pra direcionar a questão que é:
QUERER ISSO AUTOMÁTICO.
O que eu quero é não mais perder tempo com isso. Não quero nem saber que existe.

Mas já fiz manualmente aqui a ponderação entre as classes e já coloquei os Objetivos de cada ativo por PESOS.
Valeu pela atenção.

@Bastter, surgiu uma ideia aqui:
ter no BS um botão "PONDERAR TODOS ATIVOS DE RV IGUALMENTE".

Aí nas classes, a gente definia os pesos somente em RV, RF, RValor.

Sendo RV = Ações + FIIs + Stocks + REITs
E dentro de RV, ou ficava tudo igual, ou seguia o sistema de pesos que já existe.
To sugerindo pra vcs, pq eu já resolvi a minha questão e tenho um desafio pessoal:
Em 2021 não consultar nada nos meus investimentos, nem BS, nem saldo em corretora, nem cotação, NADA! Só fazer os aportes no que o BS mandar.

Mas é só fazer a conta e ponderar. Matemática basica

Agora que já fiz as ponderações, excluí as colunas de percentual do meu BS.
Ficou assim.

@oxe, isso aqui foi bem interessante:

"quer ter chance
liga o fodasse no BS e so aporta
para de olhar"

Foi o que eu fiz.

Valeu.

@ivan31 ainda bem que eu acordo tarde. Sem perigo de ser 666

Mudei meu nick.

Aí fica mais fácil levar as voadoras !!!!!!

Ai uma empresa sob 500% e fica em 5% vc faz o que? Solta a franga kkk

@Kingze, não. Continuo seguindo o BS.

Caraca, @Bastter.
Onde que eu tô querendo estar certo?
Pelo contrário, concordei com a voadora.
Estamos com problema de comunicação.

Saiba que liguei o fodasse completo no BS.
Sem percentual, sem nada. 
Só vou olhar o Onde Aportar!

Obrigado.