Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos

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nofear  
em 19/08/19 10:03

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
nofear  
em 19/08/2019 10:19
Como sei que o estudo de stock picking tem que melhorar muito com pelo menos uma carteira diversificada desde 1993 com empresas que faliram e outras que prosperaram, caso queriam indicar a relação de 20 ações pra compor a carteira eu posso complementar o estudo.

abs
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #1 de 19
nofear  
em 19/08/2019 10:29
Complementando, 

Até investimentos que parecem que nao deram retorno ao longo dos anos, mesmo com aportes frequentes performaram bem.


GVK - Europe FSTE com aporte unico no periodo 2005 a 2019 (4.4% ano)


GVK - Europe FSTE com aporte mensal no periodo 2005 a 2019  (25,38% aa)





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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #2 de 19
TFSanti  
em 19/08/2019 11:26
Olha, acho que o principal achado do teu estudo é esse do final, com o FSTE: Mesmo num ativo que "andou de lado" o aporte mensal e o tempo produziram um efeito muito bom. Reforça a máxima de APORTE, TEMPO e VALOR.

Nesse período foi pegando as baixas e as altas, e na média, gerou retorno. Tira totalmente o fator timing dos investimentos.
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #3 de 19
nofear  
em 19/08/2019 11:47
@TFSanti obrigado pela observação, concordo.

Acredito também que mostra não precisa ser nenhum "gênio" para fazer investimentos, e ainda que aqui no bastter nos interessamos em fazer stock picking e estudar ações.

A principal mensagem que deveria ser passada por todos em relação à investimentos é : aporte, tempo, valor e diversificação 

Ou seja até pra quem tem baixo conhecimento de investimento ou não quer fazer stock picking e prefere investir através de índices, desde que tenha disciplina em aporte e tempo consegue retornos favoráveis, fiz outro estudo com pelo menos 20 etfs diferentes e ainda 20 ações que tiveram ótima performance e a resposta é sempre a mesma:

Aportando mensalmente ainda que em retornos "medianos" e melhor do que investir em "top performance" sem regularidade. Ou seja taca não ganha de aporte e tempo.

Obviamente que regularidade em top performance dão resultados ainda melhores. 
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #4 de 19
Tropa101  
em 19/08/2019 11:48
Esses 2 gráficos do comentário mostram a vantagem do tempo. Realmente troca uma que "só" subiu 4% ao ano para um foguete de 25% ao ano. 
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #5 de 19
Pat_Patriot  
em 19/08/2019 11:51
eu já sabia
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #6 de 19
nofear  
em 19/08/2019 11:55
Pessoal só corrigindo a imagem, as datas de inicio das stocks ta como ano 01/02/2019 mas o ano é o mesmo do periodo do SP500 1993 até 2019, nao consegui editar a imagem no post entao vou colocar aqui nos comentarios

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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #7 de 19
Sancorner  
em 19/08/2019 12:03
A filosofia Bastter.com recomenda comprar 1 ativo por mês. Se minha carteira tem 12 empresas e compro ações de uma por mês, sendo assim estou fazendo compras anuais de cada ativo e não mensal. Com isso estou perdendo esse retorno anula acima de 20%?
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #8 de 19
nofear  
em 19/08/2019 12:15
@RI3 acredito que não, em raras exceções uma ação no seu aporte mensal vai se descolar muito do "mercado", como você faz compras mensal das ações baseada no BS a tendência é que o BS potencialize esse resultado indicando compra do que está mais pra afastado do seu objetivo.

Acredito que só faria diferença se você ficar por longos períodos (anos) sem aporte na classe de ativo ações.

Mesmo que seu retorno seja um pouco menor, não faz diferença pois você com uma carteira mais ampla está diversificado, neste caso vale mais do que alguns poucos retornos de diferença 
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #9 de 19
fmoalmeida  
em 19/08/2019 13:43
@nofear , muito interessante essa sua colocação. Eu nâo fiquei tão seguro e confiante com os dados que você mostrou, mas se a diferença de fato se concretizar desta forma, acho até valido uma analise comparando o método com o proprio bastter system. Acho que no final das contas o bastter system vai compensar ou vai ser uma diferença irrisoria, mas acho valido o estudo.
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #10 de 19
FabioGama  
em 19/08/2019 14:31
Aumentando a frequencia de compras, vai aumentar bastante o atrito (custos de operação).
Tem que ver se esse modelo considera isso, se não considerar o resultado pode ser enganoso.
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #11 de 19
Bastter  
em 19/08/2019 17:01
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #12 de 19
nofear  
em 19/08/2019 18:58
@FabioGama no site tem diversas ferramentas/calculadoras nas opções avançadas tem a opção de incluir os custos operacionais e o desconto do IR. porém quis simplificar a conta, fiquem a vontade para complementar o estudo 
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #13 de 19
caro_Watson  
em 19/08/2019 22:50
"Eu nâo fiquei tão seguro e confiante com os dados que você mostrou"

QUERO UM EXEMPLO PRÁTICO DESSA AFIRMAÇÃOOOOOOO

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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #14 de 19
Sancorner  
em 20/08/2019 07:09
@Bastter nao estou questionando a demora para adquirir todos os ativos montados no BS. Relatei o fato de a pesquisa citar compra mensal de cada ativo para atingir o retorno do estudo, seguindo o BS, a compra será mensal, mas todo mês um ativo diferente. E se tivermos 12 na carteira, cada ativo será comprado 1 vez por ano, mesmo eu comprando todo mês. Entendeu?
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #15 de 19
Bastter  
em 20/08/2019 09:50
Nao necessariamente pq vai ter mes q vc vai comprar RF ou FII
e pode ter mes q vc compre 2 ativos
no fim nada disso faz a menor diferença
so importa aportar em valor todo mes e sentar nos investimentos
o resto eh tudo detalhe
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #16 de 19
nofear  
em 20/08/2019 10:32
@RI3

conforme falado belo bastter, o mais importante é ter uma carteira diversificada e com aportes frequentes, nao se preocupe com os detalhes do estudo.

 

o objetivo era mostrar a importancia do aporte mensal, se vc nao comprar ações e comprar FII em um mes, a logica é a mesma, se um mes vc tiver que comprar RF vc ta aumetando sua diversificação e comprando "paz".

acredito que o mais importante do estudo é que mesmo nao comprando com stock picking e com aportes mensais os resultados sao favoraveis.

att
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #17 de 19
Bastter  
em 20/08/2019 10:42
sim, o q importa eh mostrar q aporte e reaplicação eh importante
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Estudo - Aportes e reinvestimento de Dividendos - #18 de 19
joao5  
em 21/08/2019 17:33
Tem erro na ferramenta na forma que ela está calculando o Annual Return(%). Para fazer esse cálculo a ferramenta está considerando o montante final em relação do valor inicial e mostrando em valores percentuais qual seria a taxa que transformaria um valor no outro e está considerando isso como retorno anual. A fórmula de cálculo do retorno anual da ferramenta só estará correta quando se tratar de um aporte único inicial. Quando houver aportes, esse percentual mostrado é errôneo, pois todos os aportes estão incluídos no montante final. A título de exemplo eu simulei lá uma aplicação inicial de 1000 no EWS (ETF Ibovespa) com aportes mensais também de 1000 durante 10 anos. O montante final mostrado foi de 138.193,24 e a ferramenta mostrou um valor de Annual Return de 63,7% o que está visivelmente incorreto, pois só de aportes foram 120.000 (1000 por mês em 10 anos). A ferramenta calcula qual a taxa que transformaria o valor inicial no montante final e lança isso como retorno anual. Se pegarmos os 1000 iniciais e aplicarmos a taxa de 63,7% a.a. vai chegar ao valor de 138.193,24, mas essa taxa de retorno não existiu, foram os aportes que fizeram chegar nesse valor.
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