Montando carteira de açoes
comentada em 03/08/2018 13:09

Kra, dá uma pesquisada que tem tópico pra caramba sobre isso!

Não existe um número ideal de empresas, existe aquelas que tu acha que tem valor e devem ir para a carteira. E sobre o percentual em RV, essa regra de 80 - idade pode ser um guia, mas na prática tu tem que analisar qual percentual tu se sente confortável em uma eventual queda grande na bolsa e que tu não venda tudo no fundo em pânico.

FAQ de ações, tópico Diversificação:

O que se pode dizer e que quanto menos, menor a diversificação, maior o risco e maior a necessidade de acompanhamento pois se voce tem 2 empresas, seu risco médio é de 50% e se voce tem 20 empresas, de 5%. Então quanto menos empresas mais risco e mais necessidade de acompanhar as empresas e o mercado mais de perto.


A diversificação reduz o risco: 



Qualquer número entre 12 e 30 está bom. Cada um acha onde se sente confortável, e este número também vai depender de qual percentual as ações representam no seu patrimônio.


Bastter.com - Ações

Bruno, não foque em setores/segmentos. Foque apenas na empresa. Tem que ser boa para o microinvestidor. Muito boa.  Observe se o lucro é consistente e crescente. Se o EBTIDA é consistente e crescente. Se o FCL é positivo. Se tem dívida (de preferência, escolha as que têm dívida líquida negativa). Se deu bom retorno ao acionista ao longo dos anos. E, por fim, se possui ação ordinária com boa liquidez. Seja exigente. Coloque na carteira só coisa boa. 

Olá Bruno, 
Diversificar investimentos é diluir risco. Por isso, esses percentuais de RV em relação à idade não fazem muito sentido. Faz sentido o teu sentimento interior de quanto você tolera oscilações da RV. Por isso que existe a RF, como um dos instrumentos para mitigar esse efeito no nosso inconsciente - se tudo der errado com a RV você conforta o seu lado emocional vendo o seu patrimônio em RF. Lembrando que olhar patrimônio o tempo todo é como olhar preços, só que de outra maneira, "enganando a si". Podes pesquisar o Efeito Dunning-Kruger se quiser se aprofundar nas nossas armadilhas interiores (aqui o pessoal chama de síndrome dO Escolhido). 

Em relação aos segmentos, realmente faz pouco sentido na bolsa brasileira dada a baixa quantidade de empresas e a susceptibilidade de todas a fatores exógenos, inúmeros. Neste particular, te sugiro ir atrás dos conceitos do Bastter relativos a VALOR e sua diferença em relação ao conceito de PREçO, que certamente te darão o guia do que considerar para a escolha de uma boa empresa contribuindo também para te dar essa tranquilidade em relação às oscilações inerentes da RV - se a empresa tem bons fundamentos o preço da ação dela é totalmente irrelevante porque ela tende a continuar fazendo bem aquilo que ela faz no longo prazo.

Aproveitando o topico:

Eu nao entendi os itens 3 e 5. seção de ações, aba artigos > artigo: "o basico sobre analise de empresas". Poderiam me ajudar a entende-los?

3. O Capital de Giro será a diferença entre os financiamentos de caráter permanente e os investimentos de caráter permanente. Em regra, a Necessidade de Capital de Giro será Clientes + Estoques?—?Fornecedores. Em regra, quanto maior a diferença positiva entre o Capital de Giro e a Necessidade de Capital de Giro, também chamada de Saldo de Tesouraria, maior a liquidez e, portanto, menor o risco financeiro do balanço.

5. Só há 2 formas de aumentar o ROIC sob uma mesa base de capital investido: aumentar a margem operacional e/ou aumentar o giro dos ativos. Caso a empresa tenha alternativas de investimento de ROIC maior ou igual ao atual, elá aumentará o ROIC. A combinação de aumento de margem operacional, aumento do giro dos ativos e aumento do capital investido com ROIC maior ou igual ao atual, faz da empresa uma máquina de juros compostos no longo prazo (compound machine).

Obg.

Meu chat de ontem falou muito sobre isso, em resumo:

 

1 - Esqueça número ideal de empresas, diversifique, mas sempre em valor.

 

2- Esqueça isso de setores, você está no Brasil e as opções são bem restritas, pode fazer isso com Stocks.

 

3 - Esqueça regra dos 80, a regra para determinar o percentual em renda variável é: suporte ver este percentual da minha carteira cair 60% e ficar em baixa por 5 anos ou mais?

Usei esse critério mesmo quando montei a carteira de stocks: o que importa é a empresa ser boa. O resto é perfumaria. 

Esse assunto é recorrente no site. Só pesquisar que acha muita coisa. Por exemplo, dia desses:

Diversificação e risco de exposição exagerada da carteira ao IBOV