Rebalanceamento de carteira

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juliohr  
em 04/05/18 10:30
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Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só os meus Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Lonesome  180º
em 04/05/2018 10:48
Realizar lucro ?
Lá vem voadoras.
[hehe]
Rebalanceamento de carteira - #1 de 38
jbrunswick  180º
em 04/05/2018 10:50
Nível no Race: Intermediário
Rapaz... fico na dúvida se você está falando sério ou não, dada a sua data de cadastro na Bastter.com em 2009.

Se for sério> Acho que você precisa estudar mais:

https://www.bastter.com/mercado/iniciante.aspx#artigo_7

Se for brincadeira> favor colocar uma carinha rindo para sabermos.
Rebalanceamento de carteira - #2 de 38
Huoya 
em 04/05/2018 10:51
 @juliohr

não faz sentido, não se rebalencea a carteira vendendo e sim comprando e para isso que serve o BS

Ao informar os objetivos ele vai informar justamente os ativos que estão mais para trás para ser adquiridos com os próximos aportes e consequentemente rebalencear o portfólio
Rebalanceamento de carteira - #3 de 38
Giovanni 
em 04/05/2018 10:53
Nível no Race: Profissa do Bastter Race
@juliohr realizar lucros eh ficar pobre girando patrimônio. 

Talvez você não tenha visto o novo roteiro do iniciante, de uma olhada lá tem explicado direitinho como se balanceia carteira: sempre com novos aportes, nunca vendendo o que tem valor:


Bastter.com - Iniciante


Leia com calma e depois leia o livro "Filosofia Bastter.com" para entender o porquê realizar lucros te deixa pobre, e o que realmente te enriquece nos investimentos 


E qualquer dúvida vai postando aqui
Não tome nenhuma medida precipitada, leia com calma 
Rebalanceamento de carteira - #4 de 38
gauderio_poa 
em 04/05/2018 11:06
Nível no Race: Intermediário
Ajustar a Carteira é comprar aquilo que despencou ou ficou para trás e não vender o que disparou. Isso vai te fazer só girar patrimônio.
Aguarde as recomendações do Bastter.
Rebalanceamento de carteira - #5 de 38
Bastter 
em 04/05/2018 11:07
Nível no Race: Turbo Mix 
acho q vc deve estudar
se vc ta perguntando isso ainda nao entendeu o basico de acumular patrimonip
va estudar cara


Bastter.com - Iniciante


Livros Filosofia e Quase Tudo

Bastter.com - Assinaturas Bastter Blue


no mais a resposta ta no FAQ
leis os FAQs
esta aba FAQ ai em cima estude ela toda

Gerenciando seu Patrimônio


1 - Coloca todos seus investimentos no Bastter System

2 - Estabelece objetivos percentuais

3 - Uma vez por mês pega todo dinheiro novo (inclusive dividendos) e compra uma coisa, no máx duas, o que o Bastter System mandar

4 - Só sai do que não tem valor e vai saindo devagar e acrescenta ao dinheiro de compra mensal
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rodlamin  180º
em 04/05/2018 11:24
não se vende nada de valor.
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ricardokerbej 
em 04/05/2018 15:05
O final da pergunta do nosso amigo não ficou muito claro. Talvez ele queira saber se vale a pena fazer um rebalanceanto, num período (possivelmente longo) que ele ficará sem fazer novos aportes.
Rebalanceamento de carteira - #8 de 38
Bastter 
em 04/05/2018 15:13
Nível no Race: Turbo Mix 
nao, nao vale
estes metodos q dizem para vender o q ta na frente
foram criados por corretoras para q vc gire

nao ha nada mais criminoso com seu patrimonio do q vender o q ta na frente
justamente aquilo q ia te criar fortunas vc vende?

nao existe uma forma mais eficiente de detornar seu patrimonio
do q a tal da alocação inteligente q eh a coisa mais burra q se pode fazer

exemplo no quadro abaixo

os "inteligentes" teriam saido de RADL
parabens para eles
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ricardokerbej 
em 04/05/2018 17:30
Olá Bastter, obrigado pelo retorno.
A imagem não está carregando, mas certamente deve embasar seus argurmentos.
Com certeza, quanto menos vender, menos custos e maior rentabilidade.
Levantei a questão do rebalanceamento no caso de a pessoa não realizar novos aportes, principalmente, porque vi um estudo

No estudo, ele chega a conclusão de que o rebalanceamento (seguindo critérios lógicos) foi benéfico. Apesar de não ter considerado o custo das operações.
Não estou dizendo se ele está certo ou errado, é apenas uma informação para enriquecer o debate.
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Bastter 
em 04/05/2018 18:24
Nível no Race: Turbo Mix 
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Bastter 
em 04/05/2018 18:26
Nível no Race: Turbo Mix 
nao pode link de bullshit aqui
vender o q ta para frente eh a coisa mais burra q vc pode fazer no seu patrimonio

veja a imagem

seguindo estas burrices
vc venderia RADL la atras
e seu patrimonio terminaria bem menor

o q vai te enriquecer eh o q peter lynch chama de tenbaggers
aquelas q multiplicam por dez

quem vende estas com este alocamento burro
perde a chance de ficar rico

me desculpe
mas o alocamento inteligente
eh a maior burrice q se pode fazer

agora qq burrice tem em algum lugar algo mostrando q ta certo

ou vc desenvolve senso critico, bom senso, e faro para bullshit
ou vai terminar numa destas burrices
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ricardokerbej 
em 04/05/2018 19:00
Ok, Bastter. Já está entendi o seu ponto de vista.
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Sagallao  180º
em 05/05/2018 08:30
Este gráfico é um dos primeiros que vi aqui e depois que o entendi minha vida mudou, não só nos investimentos. Aprendi que o que tem valor na vida se torna essencial, indispensável e da retorno com a ação do tempo, e quanto mais se movimenta isso ,mais o desgasta.
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Pedro95 
em 05/05/2018 08:37
tem sardinha pra tudo, eu já faço o desbalanceamento e de vez em quando compro mais destas RADL da vida :)
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Bastter 
em 05/05/2018 09:29
Nível no Race: Turbo Mix 
para entender melhor este grafico postado acima
para quem faz o tal do balanceamento inteligente (burro), olha o q acontece
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Giovanni 
em 05/05/2018 09:54
Nível no Race: Profissa do Bastter Race


[ok]
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juliohr 
em 07/05/2018 15:11
Obrigado pelas respostas. Eu já compartilhava a opinão vista nas respostas, tanto que escrevi "não gosto da ideia de pagar taxas para vender ativo e IR" quando disse de realocação. Porém, já li métodos que fazem rebalanceamento de carteiras de tempos em tempos. O objetivo foi mesmo saber a opinião dos colegas da comunidade sobre essa prática.

Abraço
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Bastter 
em 07/05/2018 19:02
Nível no Race: Turbo Mix 
claro q ta cheio de lugar ensinando isso
vao gannhar corretagem como se vc nao vender?
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Heep3  180º
em 07/05/2018 21:45
E se o percentual for tão grande que tira a tranquilidade? Falo isso porque acabei ficando muito concentrado em uma ação (Vale) que já multiplicou vezes recentemente e o percentual começou a tirar a tranquilidade, pois é uma empresa cíclica.
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caiotaniguchi  180º
em 07/05/2018 22:18
@hperez, aí é só vender um pouco. Lembrando que o problema não é a empresa ser ou não cíclica, mas o fato de você estar pouco diversificado desde o início. Multiplicou em 5x ao longo de 2 anos, nenhuma carteira bem diversificada vai tirar a tranquilidade de alguém com um incremento tão "pequeno".

Na "pior" das hipóteses não teria aportado mais na empresa nesse intervalo e seria uns 5% do patrimônio, considerando uma alocação inicial máxima de 2%, como é recomendado por aqui.
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MarkFord  2º
em 07/05/2018 22:29
Uma tenbagger (não estou dizendo que a VALE o seja) vai desbalancear a carteira, pessoal. É inevitável. Linearidade só existe nos modelos matemáticos. Na vida real, a carteira pode ficar, em certos momentos, bem desbalanceada, mas pouco importa. O que interessa é estar investido em valor. Se a VALE tem valor, não deve ser vendida, ainda que pese na carteira, porque uma tenbager vai fazer exatamente isso. Vejam aquele gráfico, oriundo de um estudo do desempenho de várias empresas ao longo de muitos anos (que o Bastter postou mais acima), mostrando o desempenho excepcional da RADL. A carteira de quem tivesse investido naquelas empresas estaria desbalanceada pela RADL, mas o investidor não teria do que reclamar. ((:
Rebalanceamento de carteira - #22 de 38
oxe  1º
em 07/05/2018 22:43
Patrimônio não se gira, patrimônio se acumula. Se a empresa continua boa, não tem porque vender. Vai colocando os novos aportes no que o BS mandar que naturalmente a carteira vai reequilibrar. Não precisa vender nada e nem precisa se preocupar com isso, é só seguir o BS da maneira mais mecânica possível.
Rebalanceamento de carteira - #23 de 38
Bastter 
em 07/05/2018 23:20
Nível no Race: Turbo Mix 
@hperez olha q pensamento maluco

um ativo meu perfomou tao bem q desbalanceou minha carteira
entao vou vender

q doideira

segue o q ta no FAQ

• Gerenciando seu Patrimônio


1 - Coloca todos seus investimentos no Bastter System

2 - Estabelece objetivos percentuais

3 - Uma vez por mês pega todo dinheiro novo (inclusive dividendos) e compra uma coisa, no máx duas, o que o Bastter System mandar

4 - Só sai do que não tem valor e vai saindo devagar e acrescenta ao dinheiro de compra mensal

conforme vc for aportando vai se ajustando
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rogi 
em 31/12/2019 14:42
Nível no Race: Rookie
Vale a pena ler de novo
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Santista1987  180º
em 17/02/2021 22:41
Boa noite! Procurei em alguns outros topicos e FAQ's sobre o tema e o mais semelhante foi esse tópico aqui. Certeza que alguém já levantou questão semelhante, mas vamos lá:

No caso de um certo ativo, que inicialmente representava um percentual muito pequeno da carteira, este foi se valorizando de forma mais acelerada que os demais, e consequentemente se tornou parte significativa do patrimônio.

Mesmo ainda ainda acreditando no potencial dele, me sinto atualmente desconfortável com a proporção que tomou.

Como só eu posso decidir sobre minha #PAS, e mesmo que possa estar perdendo patrimônio no longo prazo, estou com sérias tendências a sardinhar / girar carteira / reduzir a minha parte nele. Por mais que a parte de pensamento racional acredite ser o correto seguir o CLEITON e mantê-lo como está.

Alguém chegou nessa situação? Fez de que forma? Conseguiu manter o ativo, ter #PAS e seguir a vida? Sardinhou?

Ordem de grandeza: alocação alvo original do ativo de 10%, no entanto agora cresceu para 50% do total...


Rebalanceamento de carteira - #26 de 38
Lodbrok  180º
em 17/02/2021 22:51
Nível no Race: Profissa do Bastter Race
@Santista1987

Como dito acima, vc vai estar vendendo justamente aquilo que pode te deixar rico. Por isso o Bastter fala tanto para ignorar cotação, desligar financeiro do BS e etc. 

O problema não é só quando cai, o problema é que sardinha (me incluo) vê problema até quando a ação sobe demais. 

Conforme novos aportes forem acontecendo, isso vai se ajustando. Vender agora pode ser o caso de ter vendido RADL quando os R$ 10k viraram R$ 100k. 

Vai chegar nos R$ 12MM de que jeito?
Rebalanceamento de carteira - #27 de 38
wdac  180º
em 17/02/2021 22:55
Nível no Race: Tá ficando maluco igual o Bastter
@Santista1987

procura melhor, tem muita coisa disso aí no site...

Tenbagger e o desequilíbrio da carteira - Ações - Bastter.com
Rebalanceamento de carteira - #28 de 38
oxe  1º
em 17/02/2021 23:37
@Santista1987

Se você não precisa do dinheiro e acha que o ativo tem valor, não há motivo pra vender. Esse é o racional da coisa, a regra geral.

Dá uma estudada e pensa direitinho na questão, com calma. Provavelmente você vai chegar à mesma conclusão no seu caso.

P.S.: Não deixa a sardinhagem com BTC entrar na sua cabeça. Não tome decisões financeiras importantes com emoção.
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por juliohr em 04/05/2018 10:30

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