Entre janeiro de 1996 e dezembro de 2010, período de 15 anos, foi simulada uma estratégia de aportes mensais de R$ 500 no Ibovespa e no S&P 500.
Foram realizados 180 aportes em cada índice, totalizando R$ 90.000 investidos. Os aportes foram considerados no início de cada mês. O Ibovespa é um índice de retorno total, portanto incorpora os proventos distribuídos pelas empresas que compõem sua carteira. Para o S&P 500, foi considerada a versão Total Return, com dividendos reinvestidos e conversão dos valores para reais.
No
Ibovespa, o patrimônio final ficaria em aproximadamente
R$ 441 mil, com ganho de cerca de R$ 351 mil, retorno de 390,0% sobre o total aportado e retorno anualizado próximo de
18,2% ao ano.
No
S&P 500 Total Return, em reais, o patrimônio final ficaria em aproximadamente
R$ 143 mil, com ganho de cerca de R$ 53 mil, retorno de 58,9% sobre o total aportado e retorno anualizado próximo de
5,9% ao ano.
Nesse intervalo específico, o Ibovespa teria encerrado o período com pouco mais de três vezes o patrimônio acumulado no S&P 500.
Trata-se de uma simulação histórica. Não é possível investir diretamente em índices, que servem como referências de desempenho.
Fontes: B3, S&P Dow Jones Indices e Federal Reserve Bank of St. Louis (FRED).
