Novo manual - Diversificação!
comentada em 06/11/2018 12:06

@harald

sua dúvida é bem comum, vou tentar explicar: 


Patrimônio \\ Classe de Ativos \\ Ativo dentro dessa classe

Vamos supor que escolheu ter 40% em ações, e dentro da carteira ABEV tem objetivo de 5%: 

Patrimônio \\ Ações (40% do objetivo) \\ ABEV (5%)

Qual percentual a ABEV vai representar  do patrimônio geral?

40% x 5% = 2%

Com base nisso você vai estabelecendo seu controle de risco. E montar a carteira "por baixo" é uma boa forma de distribuir estes percentuais. Seleciona as empresas que quer ter, distribui os percentuais de preferência igualmente para simplificar. No final, você usa o número de empresas que escolheu para calcular o percentual MáXIMO que quer ter naquela classe de ativos(o mínimo é você quem determina)

Lembrando que isso é só um parâmetro para ajudar a montar a carteira, você pode colocar um critério pessoal de nenhum ativo representar mais do que 1%, 2%, 3%, o que achar melhor. 


Assiste o vídeo "Carteira se monta de baixo" que explica muito bem isso

Ah, e para deixar claro: ativos de renda variável = ativos que não sejam renda fixa

ações, FIIs, stocks, REITs, BDRs, ETFs, imóveis, etc

Sobre RF

Ela não é demonizada. Apenas desconstruímos a ideia amplamente difundida de que é um investimento mais seguro e "rentável", ideia fundamentada pelo histórico de taxa nominal alta que o nosso país tem. 

Em geral, antes de conhecer renda variável e Buy and Hold, as pessoas tendem a ter duas ideias de investimento:

- Renda fixa (poupança, td e inúmeros produtos de RF Privada) para "aposentadoria"
- Cassino, aposta (Ações e etc) 

mas aqui você aprende que não é bem assim, que a renda variável é na verdade um investimento em ativos reais, participações em empresas, em imóveis, setor produtivo do país, etc, e justamente por fomentar a economia TENDEM, no LONGO PRAZO, a ter crescimento e retorno real maior do que a renda fixa. 

A renda fixa serve muito bem para objetivos com prazo: 

- Quero comprar uma casa em 2024, vou me planejar para isso usando títulos do TD
- Quero trocar de carro no curto prazo mas não sei quando, acumulo em poupança ou SELIC
- Para acumular algo para o longo prazo, com relativa correção pela inflação (Títulos IPCA+)
e por último, como função "psicológica" quando a renda variável passa por crises sistêmicas

Isso não é demonizar a RF, é tratar ela como realmente é, um instrumento de crédito sem lastro "real" que pode ser usado para as funções que expliquei acima

como nosso pensamento é longo prazo e tranquilidade financeira, ficar muito concentrado em ativos de crédito pode ser perigoso
olha esse estudo :

Bastter.com - Ações são menos arriscadas que renda fixa no longo prazo

De qualquer maneira, existem pessoas que ficam milionárias acumulando apenas em poupança, apenas em imóveis, apenas em títulos de capitalização. é possível, já que APORTE e TEMPO são decisivos para isso.

Mas não tem um controle de risco adequado, que é justamente o tema do manual

@Giovanni veja se da para melhorar la

@zehguleba
isso realmente está confuso, vou melhorar o texto e colocar mais imagens, obrigado pela sugestão 

pronto @zehguleba

veja se agora ficou mais didático:

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