Dificuldade em diversificar a carteira de ações em setores
comentada em 02/11/2015 11:46

manofds Antes de mais nada meus parabéns pela consciência e pelo planejamento estratégico dos seus investimentos. Você já demonstra equilíbrio nas suas considerações que lhe farão um vencedor no longo prazo. Para uma carteira de 12 empresas, a sua atual diversificação já é muito boa. Para uma economia e uma bolsa como a brasileira, investir em 8 setores como você já está fazendo é um bom início. Não se sinta obrigado em investir em setores que não preencham seus critérios. Não se preocupe por não estar exposto a siderurgia e mineração. A concentração da sua carteira está, a meu ver, saudável, pois você diversifica no sub-setor. Atenção apenas para, na ânsia de diversificar, comprar empresas que não vão agregar tanto valor à sua carteira. Mas no geral, você está no caminho certo!

Só queria adicionar um porém a todos esses números. Eu me preocupei com isto no começo, na definição das primeiras empresas. Hoje, qualquer uma que se encaixe nos meus critérios vai para carteira. E olhe que ainda há empresas para efetuar o primeiro aporte. Quanto mais diversificado, melhor. Não se prendam a um máximo, pois é no mínimo onde mora o perigo.

@fabriciobandv Tento diversificar dentro dos meus critérios, sem atropelá-los. E agradeço por me lembrar que posso e devo acrescentar na carteira empresas de um mesmo setor que agreguem mais valor, em vez de me aventurar em empresas que não agreguem tanto valor de setores ainda não expostos, somente para diversificar por si. @ souzajuliano Já li o livro digital e de vez enquanto revejo ;) Só esclarecendo que em referi em diversificação em setores e não em relação as categorias de empresas. Bom, montei a carteira de ações (12 papeis): Blue chip = 20% Crescimento = 24% Crescimento moderado = 24% Dividendos = 22% Maquininha = 10% Simplificando: Blue chip = 20% Crescimento = 41% Dividendos = 39% Reafirmo isso de início. @ gibuja Não tenho número máximo de papeis para compor a carteira. E obrigado por me lembrar disto. @ Bastter Grato por tudo. Já tinha a ideia de poupar. Aprendi aqui => Estar em investimento valor (entendo os riscos e assumindo os riscos de cada um)o máximo de tempo. E quando errar vou saber bem onde errei, pois sou eu quem montei o meu plano em investimentos (em investimentos que eu compreendo os riscos) Estou no mercado de trabalho há 03 anos. No primeiro ano consegui poupar 22% das minhas receitas. No segundo ano, consegui poupar 30% e nesse ano venho conseguindo poupar 45% e com melhora da qualidade de vida da minha família. Sou profissional liberal e passei 12 anos investindo na minha formação (graduação, pós-graduação, especialização e subespecialização). Sei bem de onde vem a minha renda. Minha profissão sempre é o meu foco. Além de me realizar profissionalmente com o que faço. Mas, tenho que olhar para frente também e por isso estou aqui, para aprender e me preparar melhor para o futuro. Agradeço a todos a participação.

Meus erros principais na definição da carteira foi querer aumentar diversificação em setores e pra isso querer selecionar empresas q embora lideres destes setores poderiam fazer com q eu flexibilizasse meus critérios. Busco agora empresas com fluxo de caixa previsíveis, menos cíclicas, baixo capex, etc. Sócio é sócio do fluxo de caixa, se a empresa é muito cíclica ñ serve pra b&h, pode servir pra trade de valor, etc. Como citou o @bastter ñ interesse muito estas categorias (crescimento, dividendos), pq as empresas vão evoluindo com o tempo de categoria, o q interessa é o valor.

Por que empresas muito cíclicas não servem para b&h? No longo prazo, sendo empresas boas, não seriam interessantes para o holder?

@manofds Dê uma olhada em TBLE no Setor de Utilidade Pública. Aumentar um pouco a participação de WEGE e EZTC em sua carteira talvez ajudasse na diversificação setorial.