Material para consultoria financeira pessoal
comentada em 21/05/2016 22:01

Bom dia @opoderparavencer, tudo bem? A consultoria financeira é uma profissão, que exige muito estudo, cursos e até graduação. Não existe um material que possa te indicar o que fazer com um cliente em cada sessão, pois somente os estudos e a prática que te ensinam como fazer isso da melhor forma. Eu sou orientadora financeira pessoal e posso te auxiliar dando dicas de cursos e material para você se desenvolver.

Obrigado. Eu estudo bastante e ajudo bastante gente, mas até o momento eu não tinha feito nada cobrando era tudo voluntario. Agora como vou cobrar queria apresentar algo mais profissional não que o que ja faço não seja. não sei se me entende.

Sim, te entendo sim. Já auxiliei muitas pessoas também, sem ter feito nada profissionalmente antes. Porém, é isso que posso te falar, como é uma profissão, não tem um manual, um passo a passo para utilizar. Com cada cliente meu, aprendo algo diferente para usar com o próximo hahaha

Muito Obrigado. Era isso que queria saber. Eu ja imaginava isso.

hahaha se quiser trocar umas idéias, só me chamar : )

Olá @ju.mendonca QUal a sua formação?? Orientadora financeira é sua principal fonte de renda?? Ainda estou na fase do ajudar sem cobrar e me interesso em profissionalizar-me. Obrigado

Oi @guilherme1, tudo bem com você? Sim, a orientação financeira pessoal é minha profissão : ) Atuo com consultorias individuais ou em processo de coaching financeiro. Me manda uma mensagem que poderei te ajudar melhor! Abs

Não sei se estou enganado, mas para ser um consultor financeiro não precisa de autorização da CVM? Acho que tinha até um Blog bem conhecido que fechou por postar artigos de ajuda financeira (O Pequeno Investidor, do Fábio Portela)e foi impedido de continuar pela CVM?

Veja um dos últimos e-mail dele: É com pesar que anuncio o que PODE ser o fim do meu blog, O Pequeno Investidor. Ao menos por enquanto. Tentarei voltar o mais breve possível, depois de tirar algumas certificações e poder ser ainda mais útil ao meu público. O que aconteceu? O blog será retirado do ar, em virtude de punição por parte da CVM por ter prestado serviços de consultoria financeira ou análise de valores mobiliários, o que acredito nunca ter feito no blog. Em entrevista ao Infomoney sobre o assunto, prestei a seguinte declaração: Registro, inicialmente, que nunca prestei, tanto de forma paga quanto gratuita, serviços de consultoria financeira ou análise de valores mobiliários, que é o que a legislação em vigor autoriza apenas aos analistas certificados. Sou apenas um blogueiro - como tantos outros - sobre um tema em que sempre tive interesse pessoal. Enquanto algumas pessoas têm blogs sobre gastronomia ou viagem, resolvi criar um blog para comentar o que venho aprendendo sobre investimentos. O objetivo sempre foi de ajudar pessoas que não têm qualquer conhecimento sobre o tema a investir melhor. Tenho a sensação de dever cumprido, já que vários leitores me mandam e-mails dizendo que sua vida financeira melhorou muito por causa do blog. Acredito que quem perde com essa decisão da CVM somos todos os blogueiros e jornalistas da área de investimento. A decisão afronta a liberdade de expressão de todos. Pelos critérios aplicados a mim, nem jornalistas poderiam noticiar certos fatos relativos ao mundo dos investimentos financeiros. Meu blog é gratuito e tem como objetivo apenas ensinar a investir e a melhorar a educação financeira dos brasileiros -- que, como qualquer um sabe, é precária e insuficiente. Há outros bons blogueiros que fazem trabalho similar ao meu e que também serão ameaçados em seu bom trabalho de educação financeira. Fui tomado de surpresa com a deliberação, porque nem sabia que tramitava um procedimento administrativo sobre o blog. De minha parte, retirarei o blog preventivamente do ar para cumprir a decisão. É com grande dor que faço isso, pois é o fim de um trabalho de 6 anos. Guardo na lembrança os muitos leitores que me agradeceram pelo bom trabalho desenvolvido no blog e que gerou um impacto positivo em suas vidas financeiras. Mesmo quando comento sobre ações de determinadas empresas, deixo claro que não é uma recomendação, mas apenas um estudo com o objetivo de estimular a discussão e a reflexão sobre a qualidade do investimento. Aliás, sempre digo que não sou analista certificado e que, até por isso, os textos não devem ser compreendidos como sugestão de compra/venda de ativos. Nunca disse para ninguém investir em ação A ou B, ou em um determinado título de renda fixa. Meu foco sempre foi o panorama geral, deixar claras as boas oportunidades no mercado para que cada leitor tome sua própria decisão. De todo modo, reitero que vejo a decisão como uma afronta à liberdade de expressão, e que, mais do que a mim, afeta a todos. Lemos todos os dias sobre práticas que realmente causam prejuízo a todos os investidores e passam sem sofrer punição pelos órgãos reguladores, mas quem de fato é punido é alguém que apenas busca trazer um pouco de educação financeira, sem nada cobrar por isso. Por isso, suspenderei o envio das minhas newsletters nos próximos meses. Quando eu retornar com o novo blog, após resolver esses problemas, vocês serão os primeiros a saber. Obrigado por todo o apoio e por sua audiência. Espero ter sido útil na educação financeira de todos vocês. Um forte abraço, Fábio Almeida

Creio que o problema maior dele foi a indicação de investimentos. Neste caso a cvm é bem clara, indica que deve ter o título. Orientação financeira não voltada a investimentos eles não mencionam

Eu acho que quando você cobra vira uma coisa muito seria, pra profissional, que deve ser regulado sim pela CVM, até porque se você fizer "cagada" suas boas intencões não ajudarão em nada seu cliente. Abraço

@trader2592 Quem "regula" a parte de orientação e planejamento financeiro pessoal é o Ibcpf, com cursos de educação continuada. O cvm nao tem nada a ver com essa parte, somente qd se refere a investimentos. Para falar disso é necessário tirar outra titulação que o Bastter mencionou, o cnpi. Para orientação é necessário o cfp que não é regulado pelo cvm

@trader2592 Nao sei se me fiz clara. Para ser orientador financeiro não necessariamente precisa ter o cfp, porém creio que essa situação poderá mudar e ser exigido. Nao existe órgão regulador, somente um controlador (ibcpf). O cnpi sim é obrigatório Ok @offshore ?

@ju.mendonca Depende, se você trabalha em banco geralmente eles exigem o CPA20 que seria abaixo do CFP e a prova bem mais facil, porém limitado a vender os proprios produtos. A atividade de consultoria é regulada pela CVM (autarquia, não orgao), instruçao 43 de 1985, e exige que o profissional tenha experiência e boa reputação, mas não exige titulo, por isso eu deveria ter me explicado melhor e usado o futuro do preterito DEVERIA ao inves de DEVE. O IBCPF não é regulador nem controlador, ele faz a prova (tanto dos CPA quanto CFP), quem controla é a ANBIMA (associação, não orgao), e por sua vez a CVM em caso de reclamação sobre algum profissional certificado.

Concordo @trader2592, mas te adianto... para ano que vem as coisas vao mudar para o cfp, pq o ibcpf ira exigir algumas coisas a mais para a certificação e mudar outras. Por isso me referi a controlar.. nao no sentido de controladoria empresarial hahahah