Muitas empresas na carteira...
comentada em 05/08/2014 16:27

olá compre apenas ações de grandes empresas (as chamadas blue chips). escolha de 3 a 7 ações e se mantenha nelas. para saber quais são as grandes empresas, o método mais fácil é acompanhar a tabela do IBOV. escolha entre as 15 primeiras, ou até entre as 10 primeiras, e não deixe de ter em sua carteira as 2 ou 3 primeiras. comece comprando uma e, quando tiver um lote completo, parta para uma segunda e assim por diante.

Escolha empresas boas independentemente se estão ou não no IBOV. Olhe os fundamentos, tag along e free float. Diversifique por setores e tenha mais do que 12 ações. Sendo iniciante, recomendo até um pouco mais. Não se esqueça de alocar um pouco em renda fixa. Com o tempo, estudando um pouco mais a fundo suas empresas, você pode até se dar ao luxo de ficar mais concentrado.

Voto com o @Nha_Chon nessa. Para iniciante começar mais diversificado, e se for o caso concentrar depois. Ok que no começo os estudos sem tanto conhecimento não trarão muita segurança, mas o risco geral é de começar "muito pequeno" e depois não expandir. Começar mais diversificado e depois concentrar é uma rota normalmente feita com mais consciência. Sem números mágicos no entanto. Começa no "máximo" pessoal que conseguir lidar, e depois vai gerenciando daí.

Concordo com tudo, só discordo totalmente do que o IFabio falou, comecar por blueships não é garantia de nada, vale muito mais uma empresa menor com balanco bom do que uma blueship com balanco ruim, esta pode te levar a ruina. E quanto a comprar uma ate ter um lote completo tambem nada a ver, não traz vantagem alguma (a não ser poder fazer Venda Coberta e uma que outra coisa sem relevancia). Aprenda a fazer sua analize antes de botar dinheiro de fato (assista os videos recomendados, leia o material do site), a partir disso coloque no TSDB e depois va comprando o que ele mandar, simples assim!

Não tenho muito tempo para ficar acompanhando minuciosamente, por isso, para minimizar os riscos, montei uma carteira com 30 empresas. Primeiro passei uns 2 meses estudando quase tudo que o souzajuliano postou, então pedi análise de carteira ao Bastter, fiz alguns ajustes, etc. Claro que não comprei todas de uma vez, vou comprando apenas 2 por mês e atualmente já tenho 18. Vale a pena depois de estudar e montar a carteira, pedir análise de carteira aqui no site, pra ter uma noção se a carteira está realmente boa. O que eu faço constantemente é acompanhar os fóruns de discussão das empresas que sou e pretendo ser sócio. Confesso que se não existisse este site, minha tarefa seria bem mais difícil.

@IFabioI Tenho umas 3 ou 4 Blue Chips, mas discordo que ter mais Blue Chips seja garantia de algo. Vide PETRO e VALE, que tem tido desempenho um pouco ruim. Tenho elas, mas com uma porcentagem muito baixa devido os problemas atuais.

@souzajuliano Já vi quase todos estes vídeos. Estou seguindo o roteiro de iniciante desde o início, mas tem vídeo que não acaba mais... Só um dos links tem mais de 50 vídeos! Só não vi este vídeo de fluxo de caixa. Minha análise tem sido mais básica, olhando os dados da tabela de dados da empresa, se tem Tag Along bom em ON, se tem Free Float bom, se tem boa liquidez, se tem poucas dívidas. Ainda não tenho condições de analisar minunciosamente as empresas com base em sua governança, sua página do investidor, etc.. Por isso a escolha por boas empresas com base nos dados que consigo analisar, e também com base nos comentários da Equipe do Bastter nos vídeos e nos grupos. Por isso penso que diversificar MUITO agora seja o melhor, e com o tem, vou afunilando as empresas, analisando-a de forma mais completa. Só queria saber se neste entendimento, 30 empresas é um exagero ou é a forma mais segura de se evitar um prejuízo logo de cara por conta de escolhas ruins. O problema de ter muitas empresas é consegui equilibrá-las no TSDB. existem muito mais empresas de crescimento do que dividendos e blue chips, o que acaba desequilibrando as coisas (eu tenho cerca de 50% entre crescimento e crescimento moderado, e os demos são blue chips e dividendos).Tenho mais de 30% só no setor financeiro Mas mesmo assim tenho diversificado bastante em diversos setores. Ou seja, não é tão simples equilibrar quando se tem muitas empresas

@Pedro95, tenho feito exatamente isso!

No momento a minha carteira tem 22 ações, esse ano não vou incluir mais nenhuma nova, quem sabe ano que vem acrescento mais alguma, no momento tem que aumentar minha carteira de fundos imobiliários. acho a quantidade é aquela que a pessoa se sente confortável, outro dia ouvi o Mille falar em um chat que 20 empresas é muita para se ter, eu discordo e sinto confortável com mais de 20 empresas..

Se não me engano acima de 16 empresas já dilui bastante os riscos e mais do que isso não faria tanta diferença. Já tive esta dúvida, e cheguei a cogitar cortar algumas empresas da minha carteira, coloquei aqui esta questão. A conclusão foi mais ou menos a seguinte: Se quiser ter 20 ou 30 empresas, não tem problema, não é pior nem melhor que ter 16 ou 18, desde que atenda seus critérios para ser sócio. A quantidade de empresas passa a ser um detalhe psicológico, no sentido do que te deixa tranquilo e confortável.

@souzajuliano Já tenho 7 fundos imobiliários, penso em 12 fundos, até porque reservei uns 15% na carteira total para essa modalidade.

Pois é @souzajuliano, o difícil é equilibrar isso com 30 empresas. Se for pra equilibrar, terei que excluir algumas empresas ou diminuir ainda mais e colocar uns 15 a 20% numa empresa de dividendos (a saber, AMBEV.. Esta não largo, hehehe) Veja como ficou minha divisão no final

Crescimento: 30% Crescimento Moderado: 16% Blue Chips: 17% Dividendos: 27% Maquininha: 10%

Tem que ser assinante da Revista. Ainda não sou.

Minha intensão é ter um perfil moderado, pendendo para o lado arrojado. Acredito que esteja de acordo com isso, certo @souzajuliano

Acredito que o Único problema de ser ter muitas empresas (no início) é conseguir fazer o aporte em todas elas.. Haja operação no fracionário! Hehhehe

Cara, eu estou montando a minha carteira e passei por esta dúvida. Assim, vou dar uma contribuição prática. Acabei fazendo o seguinte. Fui analisando empresas de setores diferentes para diversificar e não me preocupei com a quantidade. Acabei com 26 empresas e, mesmo podendo ter um pouco menos de empresas mitigando de forma parecida o risco diversificável, não vejo sentido em diminuir a quantidade. No setor financeiro, por ex, defini que iria aplicar em bancos, seguradoras, meios de pagamento e nas "centrais de custódia". Sendo assim, depois do estudo das empresas neste setor, levando em conta meus critérios, decidi que vou manter ações de dois bancos grandes (um de economia mista e o outro que tem resultado expressivo de sua seguradora), duas seguradoras ( uma ligada a banco e outra independente, a qual se diferencia no mercado por inovações em serviços) e duas "custodiantes" (que detêm o "monopólio de seus respectivos mercados").

http://img202.imagevenue.com/img.php?image=06413_bastter1_122_403lo.jpeg

lindo! pelo jeito, gastei R$ 53,00 á toa. eis a prova de que quantidade de ações na carteira é pura questão de gosto e opinião. imaginem se o próprio Mestre mudar a dele a cada 2 anos... enfim, se for pra montar carteira de 8743892748932 empresas diferentes é muito mais simples e barato comprar ETF.

nada contra mudar de opinião, afinal ninguém é dono da verdade. só acho errado dizer que eu estou errado em me concentrar em algumas poucas boas empresas e depois ir expandindo a carteira. não critiquei ninguém aqui por recomendar montar uma carteira com 74823974982 empresas numa pancada. afinal, encontrar 20 boas empresas na bolsa brasileira já é osso. excelentes empresas, então, dá pra contar nos dedos do pé. é bem mais eficaz começar uma carteira quando já se têm LCIs/LCAs, NTNs/LFTs, CDBs/CDIs e etc na mão. no mais, quem quiser discordar de mim vai precisar me dizer como faço para obter reembolso do livro DESATUALIZADO que eu comprei. PS: concordo contigo em relação ás ETFs, as citei apenas como elemento de metáfora.

O artigo que fala que o ideal são 12 empresas compara o custo de pagar 12 corretagens contra o benefício de diversificação. Para quem vai fazer buy&hold com compras periódicas não faz diferença alguma nos custos quantos papéis terá! Se você for comprar todos os meses vai fazer 12 compras por ano, independente da carteira total objetivo ter 3 ou 30 papéis. Eu tenho cerca de 30 na minha carteira algo e acho um bom número.

@IFabioI Eu tenho o livro também, e entendo que ele está falando como COMEÇAR. Para começar o ideal pode ser sim ter ações de blue chips que tenham resultados consistentes. Ao analisar empresas menores a chance do iniciante errar pode ser maior.

Eu ainda estou estudando e vou começar a investir, estou montando uma carteira teórica com algo entre 12 e 15 empresas e pretendo ir comprando uma ou duas por mês de acordo com o TSDB, é um bom começo?

É um bom começo se forem empresas boas e uma carteira equilibrada. Coloca as ações aqui no TSDB e pede avaliação do Bastter!

@janesrcosta, "...tenho lido que o ideal é começar com 12 empresas" Não é exatamente isso. O que acontece é que, considerando estritamente critérios matemáticos, visando a redução do risco da carteira, o ideal é que você tenha PELO MENOS 12 papeis, sendo que a partir de 100 a redução de risco passa a ser marginal. Tem um gráfico aqui que ilustra isso: Risk Metrics - Unique vs. Systemic Risk Além desse critério, como os amigos já comentaram, o bom senso também recomenda diversificação e, obviamente, só colocar seu capital em empresas decentes. []s

Eu tou com 31 empresas na carteira e mt feliz com isso, cada empresa nova que adiciona eh um alivio. Que bobagem, queria 6% em bancos entao vai 2% em brasil, bradesco e itau, assim nao fico querendo pegar o melhor. Tb tava em duvida 5% bvmf ou cetip, que duvida boa, faz ae 2,5 % pra cada. Alpargatas ou hering? Bem dividi por dois. Construtora soh deu a eztec mesmo. Custa de dorretagem nao tem nada a ver. A rico faz 4,40 no fracionario, comprando 3 acoes num mes gasto 13 reais, eh o preco de 2 chopps que deixo de tomar e ainda eh menor que a corretagem de mt corretora ae. Vamos viver levemente pessoall. Na hora que da um catadlisma grande a pessoa olha pro passado e levanta as mãos pro ceu e agradece de estar bem diversificado. Pra que ficar 50 anos com 12 empresas? No final o valor da sua carteira estarah muito grande! Vc soh pensa em 10 empresas no comeco pq ainda nao tem nada, mas e daqui a 50 anos? Vai estar com um dinheirao em cada uma? Mesmo? Se tua carteira for 2 milhoes em 10 empresas? Vc vai ter 200 mil em cada? Bem eu nao tenho essa coragem, eu montei a minha carteira para daqui a 50 anos.

@Bastter, O que eu quis dizer é que, tendo 30 empresas, e digamos que sejam feitos dois aportes por mês no fracionário para não pagar custódia, e esquecendo-se da Renda Fixa, teria no mínimo 15 meses para que todas as 30 empresas recebessem algum valor alocado. Com a renda fixa, talvez a cada dois anos o ciclo se repita e elas recebam um novo aporte! Se forem aportes pequenos então, realmente levará muito tempo. Claro que com o tempo, é certo que os aportes aumentarão, e ainda se terá os dividendos e bonificações para se reinvestir. Por isso eu disse que no inicio realmente a coisa é meio lenta mesmo!

@IFabioI, Comprei o livro semana passada, e realmente não me lembro deste trecho. A nova edição não deve mais trazê-la. Vou confirmar hoje à noite lá.