Organização
comentada em 09/09/2014 20:16

Também estou me organizando a respeito, mas uma coisa que fiz foi criar um diretório no meu email (um diretório na cx de entrada mesmo ou em um disco virtual) e estou deixando as notas de corretagem salvas lá. Vou aguardando comentário dos mais experientes pra pegar mais idéias.

olá pessoal! meu pitaco: essa papelada toda eu taco tudo no lixo, hahahahahaha... coisas que REALMENTE precisa ter pra fazer a DIRPF: - extrato consolidado do último dia útil do ano-exercício, isso eu pego no site da CBLC mas as corretoras também disponibilizam; - demonstrativo de rendimentos, que eu pego num lugar próprio lá do internet banking; - aquela papeladinha que diz "válido para IRPF" onde mostra os recebidos em dividendos, JSCP, etc, etc... - DARFs; levo tudo pro contador, pago 100 dólares baianos, o cara soma tudo, devolve a papelada e vai tudo pro lixo. simples e direto. :P

Pra começo de conversa, eu já suspendi o envio de um monte de extratos em papel (banco, CBLC, etc.), até por motivo de segurança. Só vejo online. Só é importante ter alguns documentos necessários para fazer a declaração de IR, e arquivar durante 5 anos. Mas todos os dados podem ser obtidos através da corretora ou banco. Se vc mantém uma planilha em dia com suas ações, PM, dividendos, JCP, etc. não vejo o motivo de guardar notas de corretagem.

Guarde todos as cartas, notas de corretagem e extratos enviados pela corretora, pela Bovespa e pronto, no fim dará tudo certo.

mas fazer DIRPF é só quando vende né? e outra, se vender menos de 20.000 tem que fazer mesmo assim?

@rbsilva na DIRPF precisa constar: - a posição em custódia no último dia útil do ano; - quanto $$$ tu recebeu de cada empresa em dividendos, JSCP, restituição, etc...; - ganhos de capital na venda de ações. vendeu abaixo de 20k no mês, entra como ganho isento. vendeu mais que isso é tributação especial; no causo, diz a legislação que ter mais de 1k reais em um ativo torna obrigatória a declaração. meu contador diz que não é beem assim, depende bem mais da renda anual declarada pelo empregador e/ou do valor dos bens estar acima ou não dos 300k reais. em teoria, apenas vender ou ter ações puro e simplesmente não obriga a fazer DIRPF... mans, enfim... com o leão não se brinca!

Jamais joguem fora as notas de corretagem, elas são as provas do que vocês negociaram.

Recomendo seguir o Buy_and_hold64.

O que eu faço. Para ações e FII: O que guardar: - Notas de corretagem - Extrato da corretora - Planilhas de PM O que faço: - Guardar no micro e na nuvem (Dropbox) - Imprimir (todos acima, base anual, anexo a DIRPF, também impressa). O que é importante para IR: - Todos acima - Tecnicamente todos os comunicados da empresa (split, bonificações) O que é importante para o caso da Receita peça algo - Todas as notas de corretagem que afetaram o PM atual, mesmo que sejam de mais de 5 anos; - Tecnicamente, outras coisas que afetam o PM (comunicados de split, bonificações) Arquivar para sempre: - Enquanto tiver as ações, sim, eternamente. - Se sair da bolsa TOTALMENTE, por 6 anos desde a última operação. O que eu faço / Arquivo digital corretora/ -extratos/ -notas/ -outros/ Dentro de extratos e notas, sub pastas anuais. Tudo em dias corridos ou data de negociação. Nada por data de liquidação. Em imposto: irpf/ -[ano exercício-ano]-[calendário]/ --backup --correspondências e arquivos --darfs --declaração Arquivo impresso é pegar tudo o acima que existe digital e imprimir, e pegar o que só existe impresso. Colocar tudo num plástico capeado pela impressão da declaração. @rodrigorajao A razão de guardar as notas de corretagem é bem simples. Elas são a única forma de "documento hábil" de comprovar que aquele PM existe. Anotações de planilha nada servem. A mesma questão na história de 5 anos: se for contestado sobre a parte antiga da carteira e sem documento hábil, aquela parte da carteira vai a PM zero. Essa história de PM zero é geral, alias. O que não se comprova tem custo de aquisição zero para a Receita. @rbsilva Mexeu com a bolsa no ano, tem de fazer DIRPF. Não importa o que fez na bolsa, obrigatório fazer a DIRPF. "ou realizou operações". Ver Declaração | Obrigatoriedade Para TD o que faria é guardar anotações, apenas. Se quiser guardar cópias das telas dos dias da aplicações. TD é tudo "na fonte", e em teoria ter registro detalhado serve só de contra teste.

Boa, @André.PC... sempre cirúrgico! Aprendi nesse carnaval a fazer tudo isso com você e o @Buy_and_hold64, "dois" obrigados!

Em teoria a própria DIRPF homologada tacitamente serviria de prova do PM @André.PC. Como foi homologada, a RFB tem de aceitá-la como prova do PM e a partir daquela data faz-se os ajustes a partir das notas de corretagem. exemplo, digamos que eu tenha uma posição desde 2002 na ação xyzw3. Desde lá eu venho todo ano declarando o custo de aquisição das ações que possuo. A última declaração homologada tacitamente é de 2009 (ano-calendário 2008). As informações ali constantes foram homologadas e portanto não são mais passíveis de questionamento, e aí se inclui o PM das ações. A partir de 2010 as DIRPF ainda estão sujeitas a fiscalização e é a partir daí que tem que ter as notas de corretagem para ajustar o PM declarado em 2009. Isso em teoria porque nunca ouvi falar de fiscalização que aconteceu desta forma e o sujeito não tinha as NC bem antigas, portanto: eu também guardo minhas notas eternamente, mesmo daquelas posições zeradas.