Planejador Financeiro
comentada em 10/02/2017 13:13

Dá bastante trabalho como qualquer outra profissão. A maioria fica na mediocridade, poucos se sobressaem. @Julia.Mendonça pode te ajudar a explicar melhor

@renato.mfjr eu sou planejadora financeira. Eu minha minha profissão, mar vou ser bem sincera, vai só pagar as contas básicas. As pessoas em maioria como mencionado, são mediocres e todos acabam fazendo o mesmo. Atendem, fazem o planejamento, ganham um salário é OK, não se destacam em nada. Para ser Planejar tem que gostar muito de ajudar, ter paciência e querer sair do quadrado. Se soubesse a quantidade de cursos que fiz, principalmente dos dá área para complementar, ia ficar espantado. Em relação a profissão, não sei mesmo se será maior a longo prazo, eu espero que sim, mas nosso povo não tem menor ideia de que precisam melhorar as finanças, que o planejador é alguém que auxilia qualquer pessoa, que podem mudar seus hábitos e organização financeira. Se desejar saber mais, poder falar comigo

Questão é que qnd as pessoas procuram algum tipo de ajuda, para emagrecer para controlar as finanças ou para qualquer outra necessidade ela não quer ser ajudada. Ele quer terceirizar o processo de melhoria. As pessoas não querem enriquecer, querem ser enriquecida. E possuem pouca disposição para mudar seus hábitos. Não querem emagrecer, querem ser emagrecidas. Acham que pagar um personal e uma academia as farão magras. Acho que o trabalho de planejador financeiro envolve um pouco de psicologia ou voaderoterapia.

@Julia.Mendonça obrigado pela resposta. Acredito que o maior problema seria convencer as pessoas da importância do planejamento, temos um problema crônico aqui no Brasil como você disse. Mas será que com essa crise e as pessoas tendo que se reinventar não aconteceria um aumento na conscientização da necessidade de cuidar melhor do patrimônio?

@guilherme1 Posso colocar sua frase, abaixo, para ver se passa nas frases selecionadas aqui do site? Achei excelente e já até anotei em um bloco de notas,para não esquecê-la. Ou se preferir, você mesmo colocá-la para avaliação. " Questão é que qnd as pessoas procuram algum tipo de ajuda, para emagrecer para controlar as finanças ou para qualquer outra necessidade ela não quer ser ajudada. Ele quer terceirizar o processo de melhoria."

As pessoas que estão endividadas não enxergam como um "investimento" ter a ajuda de um planejador financeiro. Consideram como se fosse um gasto, um dinheiro que elas poderiam usar para algo diferente e vão queimar para obter a ajuda do planejador. Pessoas com dívidas não gostam de falar sobre dinheiro, evitam admitir que estão com problema e quando estão com problema não querem gastar nada para resolver. Tem gente que poderia facilmente acabar com o juros do cheque especial só falando com um planejador e fazendo pequenos ajustes de economia. Mas preferem dar o dinheiro ao banco e não resolver as finanças. O mais dificil é convencer as pessoas que elas precisam de ajuda.

Não acho que precisamos convencer ninguém, ainda mais que necessitam de ajuda, porém, se as pessoas que tem vontade de melhorar a vida financeira entendessem como é importante procurar ajuda externa, ao invés de ficar numa bola de neve de juros e empréstimos. É uma profissão que exige muita paciência e infelizmente, @renato.mfjr não creio que com crise vá aumentar a conscientização não.

O "potencial a Longo Prazo" existe com relação às pessoas que precisam de um planejador. Mas pra essas pessoas rralmente irem atrás de um, procurarem se informar, contratarem os serviços... Aí já é outra estória . Apesar disso, eu tenho grande interesse nessa profissão, por se tratar de algo que sempre gostei e estou me organizando pra em 2017 fazer alguns cursos nesse caminho. @Julia.Mendonça , obrigado por compartilhar sua visão aqui.

Eu tambem tenho interesse por gostar muito do assunto... Como vou passar por uma fase de transição, tipo mudar de cidade e de profissao essa area pode ser uma opçao. @Julia.Mendonça Essa area tem a caracteristica de atuar como consultor, prestando serviço, ou seja, sem necessariamente como funcionario de uma empresa ? Tipo corretor de imoveis/seguros que o cara pode montar escritorio em casa como autonomo e ir montando por conta sua carteira de clientes ? Obrigado.

@viniciuspgm @BueBu @renato.mfjr já tiva mais pessoas bem interessadas nesse assunto que entraramem contato me perguntando também mais da profissão Irei fazer um vídeo sobre o assunto e em janeiro consigo colocá-lo no ar, explicando mais coisas da profissão o que posso dizer é seguinte, eu não trabalho pra nenhum empresa, assim como a maioria dos planejadores também não. somos autônomos e temos muita liberdade de como trabalharemos. cleintes são para fazer o aconselhamento e o planejamento financeiro. não podemos indicar nenhum tipo de produto para os clientes. infelizmente, ganha muito pouco por cliente e o trabalho é 3x maior (ou mais as vezes) do que o pagamento hahahaha não aaocnselho ningué a largarem a profissão para serem planejadores financeiros, pois infelizmente, até começarem a ter mais clientes ou descobrirem um nicho, não é nada fácil a profissão assim que fizer o video postarei aqui no fórum. fiquem a vontade de perguntarem mais

Que bom, quero saber mais sim...vou aguardar o video. Obrigado.

@Gordão Blz doutor?? O que é essa seleção de frases aqui do site??

@Julia.Mendonça Mais ou menos quanto se paga por uma consulta dessas?? Cobra-se por sessão como uma terapia ou cobra uma mensalidade por projeto??

@guilherme1 varia conforme o que você trabaha, conforme a sua disposição. para quem está começando geralmente cobra R$800 à R$ 100,00 a sessão. Geralmente leva em torno de 02 ou mais a sessão, pois tem a preparação e o pós encontro. dependendo do que você for fazer, pode lear até 06h no pós sessão Um valor para quem já tem mais experiência, mais reconhecido no mercado é entre R$ 200 à R$ 300,00 a hora ou sessão. Se desejar trabalhar por projeto não tem problema nenhum, mas geralmente quem faz esse tipo de trabalho são planejadores que cuidam de carteira de investimentos dos clientes e para isso é necessário ter algumas cetificações

@Julia.Mendonça Qual curso você indicaria para quem está interessado em iniciar nessa profissão? A um tempo atrás pesquisei sobre o assunto, vi que existe a certificação CFP para esses profissionais, apesar de não ser obrigatória representa um excelente diferencial. Você tem essa certificação? Sabe se tem muitos Planejadores que atuam sem ela? Porque o grande empecilho para tirá-la são os requisitos: 3 anos de experiência em alguma das áreas que envolvem o Planejamento Financeiro.

Não existe a obrigação de ter um CFP para ser planejador, apesar disso ser bem interessante e dar maior credibilidade e é um certificado reconhecido internacionalmente. Ainda não tenho, porém estou completando o tempo de experiência e pretendo até o final de 2017 fazer a prova. O que percebo é que a maioria que pensa em ser planejador acredita que saber de finanças, entender de poupança, RV e RF já o torna especialista no assunto, porém isso é um misero detalhe. O planejamento envolve muito mais que finanças, é comportamento, é empatia, são valores pessoais fluxo de caixa, riscos e grandes riscos, nossa.. podia ficar um tempão falando hahaha hoje existem 2 cursos voltados para orientação financeira pessoal em SP. Não é que você vai sair de lá sendo um planejador, porém sai com ferramentas e conhecimento para isso Quando fizer o video eu vou contar todos os cursos que eu fiz já

@guilherme1 , bom dia! Quando clicamos em cima da nossa foto, vamos direto para a página do nosso perfil e lá tem um campo "Frase" onde está escrito "Envie sua frase". Neste local você insere a sua frase para avaliação pela equipe do Bastter e caso aprovada será publicada no site.

@Julia.Mendonça e Agente Autônomo de Investimentos, poderia nos falar um pouco sobre essa profissão?

Bom saber. @Julia.Mendonça eu também estou no time dos que pretendem se especializar e exercer esta. Eu gosto muito do assunto e acredito que vou gostar de poder ajudar e orientar as pessoas, sem objetivo de tornar isso uma atividade principal, exatamente como vc disse. Pesquisando sobre o Agente Autônomo, eu vi que precisa ser certificado pela Ancord e parece que também existem taxas periódicas bem caras para permanecer licenciado, o que de fato inviabiliza o projeto. Poderia nos dizer se existe algum tipo de certificação o licenciamento obrigatório para ser um planejador financeiro? Obrigado!

@gpaiva ela fez um vídeo falando do assunto de uma olhada no yt tem no canal dá bastter e no dela eu acho

obrigada eric! postei essa semana inclusive aqui segue link: Bastter.com - Grupos - Forum Finanças Pessoais - PLANEJADOR FINANCEIRO - VÍDEO qualquer duvida, fico a disposição

Então não tive tempo de ver o vídeo, mas andei procurando me informar sobre esse serviço e descobri o seguinte: Há o consultor financeiro e o coach financeiro. O primeiro te auxilia a organizar sua vida financeira (dívidas, investimentos, gastos etc...) e traçam um norte para vc seguir seu plano de acordo com seus objetivos. O segundo lida com a parte mais psicológica da questão. Quais são seus valores, suas crenças, seus habitos sabotadores, suas metas e seus objetivos, analisa seus hábitos de gastar...se vc tem ou não dificuldade de poupar o motivo disso ...etc etc... Existem planejadores financeiros que tem as duas formações. Em "Os segredos da mente milionária" de Harv Eker, o autor cita com muita ênfase na importância de contratarmos o serviço de consultor financeiro para alavancar nossa vida financeira e enriquecer. Em " mulheres boazinhas não enriquecem" de Lois P Frankel, a autora fala também da importância de contratar esse serviço, sendo que o ideal é contratar planejadores autônomos e independentes, sem vínculos com empresa, pois eles não devem indicar produtos financeiros especificos de nenhuma empresa. Em geral em 5 sessões são o suficiente para um bom projeto de consultoria financeira, podendo ser mais ou menos de acordo com as necessidades do cliente. Fiz um workshop de inteligencia financeira, tinha técnicas de pnl, análise de crenças e várias aulas sobre o assunto. Lá foi também foi dito com muita ênfase sobre a importância de contratar o serviço de consultoria financeira para se enriquecer. é como se vc quisesse emagrecer: vc pode fazer por conta própria de orelhada ou fazer com nutricionista para aumentar sua performance. @Julia.Mendonça, confere aí se eu falei alguma besteira. rs rs

é isso mesmo @Daniele eu tenho formação em ambos e desenvolvi o meu jeito de trabalhar e atender a real necessidade do meu cliente no video eu falo bastante sobre isso

o planejador financeiro, na verdade, é um profissional completo, pois não pode somente trabalhar com o dinheiro das pessoas somente com numeros. a profissao exige muito mais do que isso. quem atua somente com coach financeiro é o que menos ve os numeros, quase nao se fala sobre isso em si, mas sobre escolhas que voce faz em relacao ao dinheiro

Esse site é um "planejador financeiro" em massa. Tem as idéias e ferramentas, só fazer. =) Só não vai ser personalizado como um atendimento pessoal individual.

@Julia.Mendonça Qual o público alvo do Planejador Financeiro? O perfil de cliente que mais procura o serviço

todos publicos @renato.mfjr tem de tudo, devedores, empresarios, planejamento sucessorio, questionamento de imposto e previdencia, renda extra, desempregados, tudo o importante não é isso. é saber no que voce é bom, no que voce realemnte domina, elvando em consideraçao todos os aspectos da vida da pessoa e nao somente numeros tem planejadores que nao gostam de atender casais, so solteiros, outros so aposentados. isso vai depender unicamente da sua experiencia e nao de quem procura o serviço