Ouro
comentada em 29/08/2018 13:08

Aqui não podemos fazer indicações.

Há várias corretoras independentes que vendem ouro físico. Os maiores bancos também vendem.

É importante que o ouro comprado como reserva de valor seja físico e esteja em sua posse. Não serve ouro na custódia de terceiros ou ouro escritural.

@oxe , sei que vc está falando do ouro físico em mãos, para o caso de um apocalipse zumbi.
Mas não vejo porque não podemos ter ouro custodiado como parte da reserva de emergência, para o caso de uma baita inflação e desvalorização do real, como pode ocorrer com o estouro da dívida pública e calote do TD ou inflação.
Nesse caso a crise será interna, nao o fim do mundo, e uma parte do seu patrimônio estará protegido, concorda?

Num cenário tão extremo quanto o de calote do TD, hiperinflação, etc, ninguém garante que você conseguiria sacar o ouro custodiado. Não estou dizendo que não daria pra sacar, o que to dizendo é que existe o risco de não conseguir sacar. Afinal, é uma crise muito intensa, ninguém garante que as instituições vão funcionar adequadamente. Se até a poupança já confiscaram no Brasil...

Além disso, muitas vezes a reserva de valor precisa estar imediatamente acessível. Se o plano de crise do investidor envolver fuga do país, por exemplo, talvez ele precise ir rapidamente e não possa esperar alguns dias pela liquidação de um ativo.

Então, não estou dizendo que não é possível ter ouro em custódia, mas, se você não tem o ativo em mãos, não tem garantia de que poderá usá-lo imediatamente em caso de grave crise. E, para uma reserva de valor, segurança é justamente o atributo mais importante, o investidor sacrifica os juros compostos em função disso.

Agora, o ouro pode exercer outras funções no patrimônio do investidor.

O ouro pode servir como uma âncora do patrimônio, já que ele tem muita resistência à inflação e tende a se valorizar em situações de estresse na política mundial. Ou seja, ele dá estabilidade ao patrimônio do indivíduo. Por isso, um investidor que já tenha um patrimônio mais considerável talvez possa manter o ouro em custódia em alguma instituição sólida, preferencialmente em algum país igualmente sólido como a Suíça, para o caso de alguma grave crise mundial.

Nesse caso, é uma reserva de valor no sentido mais usual do termo, uma reserva de dinheiro que tende a manter o valor. Não é uma reserva de valor no sentido usado aqui no site, que seria definido mais como "reserva de dinheiro para concretizar algum plano de crise de sobrevivência imediata".

Sinceramente, não vejo vantagem pra esse uso do ouro em custódia se o indivíduo não for muito rico. Para o ouro ser útil nessa função, o indivíduo já tem que ter cuidado de todas as outras medidas de valor mais importantes, já tem imóvel em mais de um país, já tem patrimônio diversificado, inclusive entre países, etc.

Se for apenas pra se proteger de crise interna, provavelmente a diversificação internacional em stocks, bonds, REITs, etc, é muito mais indicada, já que protege do risco específico do país e não sacrifica os juros compostos.

@everaldojau95

"ouro físico em mãos, para o caso de um apocalipse zumbi."

Não é para caso apocalipse zumbi, é simplesmente pelo altíssimo risco de não ter seu ouro mais mesmo em cenários bem mais simples e comuns, como crises econômicas. Não precisa chegar nem perto disso para você perder seu ouro custodiado em terceiros.

Você está correndo o risco do governo congelar aquilo, confiscar aquilo facilmente ou do terceiro praticar reservas fracionárias (chegar na hora e seu ouro não existe).

Confisco de ouro NÃO É incomum e já aconteceu em países que respeitam MUITO MAIS QUE O NOSSO os direitos individuais e a propriedade privada. Todos deviam estudar o confisco do ouro que foi feito nos EUA, em 1933.







E vários outros países, democráticos e não-democráticos, tomaram medidas semelhantes de confisco de ouro ao longo da história.

Nesse exato momento a Turquia está fazendo um confisco branco:

Turkey To "Confiscate" Gold "To Help Citizens Earn Money" | Zero Hedge

@oxe me ajuda a esclarecer um ponto, pois estou bem perdido.
A sua reserva em ouro, em um cenário de crise extrema com hiper inflação como os exemplificados nesse e em outros posts, não perderia o valor quando você convertesse-a em dinheiro?
Conta grosseira (e que nem sei se é representativa) eu tenho R$ 50.000 em ouro físico, mas a inflação está em 50%, ao converter esse ouro em reais eu não perderia do mesmo jeito?
Grato.

Você começa a perder a partir do momento que troca, @investidor.iniciante

Se você trocar o seu ouro por, digamos, reais e depois guardar esses reais, vai sofrer a inflação por esse período de "estoque".

A ideia é trocar o ouro pra usar o dinheiro imediatamente, seja pra fugir do país, seja pra os gastos do dia-a-dia.

E sempre existe a opção de trocar o ouro por dólar ou outra moeda mais forte, se necessário. Ou diretamente, ou indiretamente (troca por reais e depois troca os reais por dólar).

Entendi, mas continuo com a dúvida.
Quando eu transformar esse ouro em dinheiro e eu terei que fazer, né?Não consigo comprar passagem em ouro, acredito eu.
Esses 50k em espécie não teriam o mesmo valor que qlq outro 50k em espécie que eu tivesse armazenado em um cofre ou até mesmo em algum outro ativo?
Desculpa, sei que posso estar viajando.

50k em espécie = 50k em espécie, mas o poder de compra desse dinheiro não é o mesmo com o passar do tempo.

A questão é que num cenário de inflação, os 50k em espécie valeriam, digamos, 10k em espécie a preços de hoje. Ou seja, para ter o mesmo poder de compra, você precisaria ter 250k em espécie.

No seu cofre, teria 50k. O seu ouro, que hoje vale 50k, valeria mais ou menos 250k (em tese, já que o ouro no longo prazo acompanha a inflação).

O erro do seu raciocínio é misturar o valor do dinheiro hoje com o valor do dinheiro no futuro. Uma mesma unidade da moeda não vale a mesma coisa com o passar dos anos, a inflação é justamente a perda de poder de compra da unidade da moeda.

Perfeito @oxe. Obrigado! Estava misturando as coisas mesmo e também em esquecendo o efeito da inflação no ouro. Grato!