Alguém jah tentou montar uma carteira de ETFs no exterior?

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LordVader   95º
em 31/05/15 19:46

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só os meus Só quem eu sigo Ordenar por gostei
investidoremvalor  181º
em 01/06/2015 06:44
Tomaz, você é cliente de alguma corretora americana? Caso sim, como fez para entrar e quais são os custos. Quanto a ETFs, eu iria preferir investir diretamente nas ações.
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drmt 
em 01/06/2015 08:00
duas xina?
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celtiberian  18º
em 01/06/2015 08:51
Duas Chinas sim. República Popular da China (continente) e República da China (Taiwan). O que chamamos aqui normalmente de "Taiwan" na verdade foi o que sobrou da China verdadeira, a que lutou contra os japoneses na segunda guerra. Os comunistas é que foram os golpistas... hehehe
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celtiberian  18º
em 01/06/2015 08:52
@brunogoncalves Digamos que você já tenha ações aqui e nos EUA. Para ter ações das bolsas da Europa e Ásia teria que abrir conta em outra corretora ainda. Pode ser mais fácil e simples diversificar internacionalmente colocando um percentual em ETFs mesmo desses países.
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cmweber 
em 01/06/2015 09:20
@brunogoncalves Os ETF nos EUA também são de tipos muito variados. Bonds, Commodities, moeda, ouro... Dá pra comprar de tudo. Inclusive coisas que não se tem acesso fácil ao investidor PF. Além da vantagem já citada de ter acesso a ações do mundo todo via ETFs americanos. Gostaria de, num futuro próximo, ter uma carteira nos EUA e penso em priorizar ETFs analisando-os como se fossem empresas de participação. E teria uma ou outra ação individual. Mas meu foco por enquanto está aqui no BrasiRzão mesmo. @Thomaz42, tem ETF pra caçamba nos EUA. Tem que estudar muito. Mas eu vejo que tem alguns focados em empresas de crescimento, outros em empresas de dividendo, outros em quem quer ter receita na carteira, outros em setores específicos, blá, blá, blá etc e tal. Acho que é melhor você pensar em que estratégia quer seguir e depois estudar os ETFs que compram ações alinhadas com ela. Daí você vai conseguir estudar um recorte menor de fundos. Senão, boa sorte em estudar os 1.400 ETFs deles rsrs
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celtiberian  18º
em 01/06/2015 09:26
Tem ETF de junk bonds (high yield)? Esse é um setor interessante mas inacessível para o investidor individual (para valer a pena tem que ter muita grana e comprar muito papel de uma vez).
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Lucas35 
em 01/06/2015 10:07
@celtiberian Tem junk-bonds também, confere essa lista de ETF disponível da Vanguard. Vanguard - Vanguard ETFs
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celtiberian  18º
em 01/06/2015 10:27
Não achei nesse link. Mas já vi que tem sim ETFs high yield (eufemismo para junk bonds).
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investidoremvalor  181º
em 01/06/2015 10:42
Talvez eu comprasse alguns ETFs (10% de uma carteira internacional, talvez 20%), mas se eu tivesse conta nos EUA eu compraria diretamente ações de lá. Compraria as grandes empresas americanas, que estão em todo o lugar do mundo. Mas isso vai de cada um. De qualquer forma, vocês já investem em alguma corretora lá fora?
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cmweber 
em 01/06/2015 12:15
@brunogoncalves O que eu quero dizer é que o ETF lá é uma ferramenta eficiente de verdade. Lá eles também pagam dividendos. Não é como no Brasil. Vale bem a pena estudá-los. Agora, como tudo que vemos aqui no site, cada um tem seus critérios. @celtiberian e @Thomaz42, também é bom ver fundos de diferentes gestoras. Lá a competição é grande e as taxas são ridículas de baixas. Ou seja, não é coisa fácil de se decidir. Tem muita opção. Às vezes você acha fundos com a mesma carteira ou mesma estratégia com taxas diferentes.
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Eduardo64 
em 01/06/2015 15:52
@Tomaz42, Respondendo mais especificamente sua pergunta. Comecei a montar uma carteira de ETFs nos EUA. Com o que consegui ler até agora fiz o seguinte: 33% na EPP (Developed Asia Pacific Ex Japan, detém ações de 146 empresas do Pacífico, excluindo-se o Japão); 33% VGK (Vanguard FTSE Europe, detém ações de 500 empresas europeias); 33% DBJP (Deutsche X Trackers MSCI Japan Hedged, 313 ações de empresas japonesas). A ideia é diversificar o risco pelo globo. Estes três Etfs buscam replicar indices e também são balanceados internamente por setores da economia do local em que investem.
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LordVader  95º
em 01/06/2015 20:31
Legal amigos, eu selecionei alguns ETFs apenas para estudar. Respondendo às perguntas: @brunogoncalves eu tenho apenas conta em banco nos EUA, a corretora já escolhi a Just2trade para operar, jah me comuniquei com eles e estou esperando um dinheiro novo entrar pra me cadastrar e fazer a primeira remessa. @celtiberian na NYSE temos ETFs que replicam indices de vários países como China, Cingapura, Japão, Austrália, NZ etc. Apenas com uma conta numa corretora americana dá pra ir comprando tudo de lá. Esses ETFs pagam dividendos mais ou menos uns 2-3% de yeld anual. @cmweber é muito sortido mesmo. Tem ETF até de REIT lá, uns que pegam uns 200 REITS de uma vez. Mt bom pra fluxo de caixa em dólar no longo prazo. @Eduardo64 bom saber, decidi estudar os ETFs de Austrália e Cingapura devido à sua economia mais aberta. Tb vou estudar esses que vc falou. Minha ideia eh diversificar o meu patrimônio com pelo menos uns 15% no exterior e em outras moedas. Decidi isso ao ver nos últimos 24 meses o poder de compra do REAL cair 40% no mundo, literalmente nossa moeda derreteu quase na metade, e também tenho esperanças de morar em outro país no médio prazo.
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LordVader  95º
em 01/06/2015 20:37
@Eduardo64 montei uma pequena carteira no google finance para saber os ativos que gostei e dar uma estudada neles, segue a lista: SPY DIA KO GE KBWD EWA ENZL EWS BRK.B QDIV-USD VEUR 3010 APEX50 BMO ASIA HIDIVIDENDS 3145 REIT
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Eduardo64 
em 01/06/2015 21:19
@Tomaz42 Legal sua iniciativa. Tudo tem que ter um começo né. Gosto muito do site gurufocus. É riquíssimo de informações e filtros que facilitam a aplicação da filosofia que adotamos aqui no bastter.com. Vale a pena dar uma olhada para ver se atende esta sua nova necessidade de fonte de informações e filtros.
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cmweber 
em 02/06/2015 09:21
@Tomaz42 Da Bastter.com para o mundo!! rsrs Eu focaria mais mesmo no mercado Americano e depois diversificaria para o resto do mundo estudando aos poucos. É muita coisa pra estudar. Você já montou uma carteira mesmo!
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celtiberian  18º
em 02/06/2015 11:16
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Lucas35 
em 02/06/2015 11:54
Apenas pra acrescentar nossa discussão, existem os ETF ponderados fundamentalmente baseado em book value, dividendos e fluxo de caixa ao invés de capitalização. Esse por exemplo é um: Invesco - Product Detail
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LordVader  95º
em 03/06/2015 01:38
@cmweber valeu! Eu tava dando uma mergulhada nesse novo mundo da NYSE essa semana e descobri até uns blogs de uns caras que investem por lá. Tem até ETF de REITS por lá. Esse mundo fora dos EUA quando pega por algum ETF fica até mais fácil. Tb quando vc compra um ETF num país estrangeiro vc se protege naquela moeda, pode ser em libra ou franco suíço por exemplo. Isso é legal. Na verdade comecei vendo isso mais por uma questão monetária do que financeira em si.
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cmweber 
em 03/06/2015 11:43
Sim, @Tomaz42 Também tem a vantagem cambial que esses ETFs podem oferecer. É interessante notar a variedade de coisas que tem por lá. Já tem muito ETF de ETF lá e ETF de fundos. Um FII de FII aqui, lá seria na verdade um ETF de REITS. É aqui no Brasil que as pessoas querem sempre falar que ETF é fundo de índice.
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LordVader  95º
em 03/06/2015 23:41
@Lucas35 legal saber disso. @cmweber Mt engraçado isso de ETF de ETF, nunca ouvi falar. Eu vi um ETF que era de exposição mundial.
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cmweber 
em 04/06/2015 16:40
@Tomaz42 Olha esses fundos listados nesse artigo do link abaixo. Pelo que entendi tem um índice de ETF e já tem outros fundos seguindo esse índice. New PowerShares Are ETFs Of ETFs | ETF.com Tem um índice MSCI global, não tem? Fundos que seguirem esse índice compram ações do mundo inteiro mesmo. Por isso que eu disse. É muita coisa. É mais esquema pensar no recorte que você vai fazer primeiro.
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Ze.Renato 
em 18/07/2015 16:01
Olá, A ideia desse ETF da PowerShares era boa, mas parece que não foi pra frente. Acho que eles lançaram o ETF num momento ruim, em 2008… Eu tenho uma carteira de ETFs lá fora, inclusive um cujo benchmark é MSCI World. Tem alguns que compram as ações mesmo, e outros que usam derivativos (TR swaps). Mas tem que procurar algum com taxa de administração pequena, e de preferência que não pague dividendos, pq senão tem que adicionar na renda tributável...
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LordVader  95º
em 20/07/2015 01:19
@Ze.Renato como eh essa coisa de renda tributável se ganhar dividendos no exterior? Eles jah foram tributados antes de serem depositados na nossa conta, neh nao?
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Ze.Renato 
em 25/07/2015 14:47
@Tomaz42 Depende do domicílio fiscal do ETF (não necessariamente da bolsa onde vc opera). Nos EUA, eles recolhem 30% na fonte, mas vc pode compensar quando adiciona na sua renda tributável. Na prática, vc só paga lá fora mesmo. Eu acho que dos maiores mercados financeiros, só nos EUA tem um imposto na fonte maior do que a nossa alíquota de 27,5%. Nos outros, vc vai ter uma retenção menor (ou zero), mas depois teria que acertar na declaração de ajuste anual. De qq forma, é uma complicação receber dividendos. Eu sugiro fortemente procurar algo que reinvista, e que não pague dividendos. Aliás, esses é um dos temas mais clássicos das finanças comportamentais nos EUA: pq as pessoas preferem receber dividendos se é ineficiente em termos tributários? O mesmo se aplica nesse nosso caso...
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