Charles Schwab decidiu fechar minha conta

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pateto   180º
em 28/05/23 10:40
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Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só os meus Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Ich  180º
em 28/05/2023 10:45
Eu hein, que inesperado 
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #1 de 83
Bastter 
em 28/05/2023 10:52
Nível no Race: Turbo Mix 
ja teve bancos e corretoras dos EUA q mandaram os estrangeiros embora
nada demais
alem do mais CS tem de manter 25K de dolares la
nao sei se isso acontecia
no mais eh direito deles
troca para outra e esquece
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #2 de 83
oxe  1º
em 28/05/2023 11:12
Pode ser consequência da compra da TD, uma revisão das contas para manter o perfil que eles querem. 
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #3 de 83
toby_  180º
em 28/05/2023 11:42
Nível no Race: Tá começando a andar

postado por @Bastter em 28/05/2023 10:52

alem do mais CS tem de manter 25K de dolares la
nao sei se isso acontecia


Se esse for realmente o motivo pelo qual eles decidiram fechar a conta dele, nos próximos meses veremos muitas pessoas postando aqui que também tiveram suas contas fechadas por causa da transferência da TD para a CS.

Inclusive, eu sou um dos que pode acontecer, pois estou começando a investir aos poucos no exterior e ainda longe de atingir o saldo mínimo de 25k na minha conta da TD. É aguardar os próximos capítulos.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #4 de 83
Huoya 
em 28/05/2023 11:56
Procurando na internet percebe que isso nao é algo novo e nem necessariamente assONciado a estrangeiros ou com relação ao 25k. Tem conta sendo fechada com certa frequencia.

Schwab closing all my accounts due to business decision - Chexsystems Help - CreditBoards

Schwab: search results - Closed account business decision

Não tem saber o que de fato foi e provavelmente a CS nao vai falar. Mas pode ser alguma inconsistência nos dados, a não atualização de dados, inatividade, algum comportamento que eles julgam inadequado como usar para fins que não investimento (ex: enviar para la e ficar tirando para outra instituição) ou transferências para instituições que eles julguem inadequadas.

Inclusive é uma baita coincidência vc receber isso logo depois de feito essa transferência da CS para essa outra instituição.

Pode ate ser as possibilidades citadas acima, como ser estrangeiro, mas isso atingiria mais pessoas e essas iriam reclamar tb.

Uma outra possibilidade pode ser o fato de vc ter criado conta margin e algum momento vc ter ficado negativo. 

Enfim, pode ser qualquer coisa.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #5 de 83
toby_  180º
em 28/05/2023 12:29
Nível no Race: Tá começando a andar


postado por @Huoya em 28/05/2023 11:56

Procurando na internet percebe que isso nao é algo novo e nem necessariamente assONciado a estrangeiros ou com relação ao 25k

Schwab closing all my accounts due to business decision - Chexsystems Help - CreditBoards

Não tem saber o que de fato foi e provavelmente a CS nao vai falar. Mas pode ser alguma inconsistência nos dados, a não atualização de dados, inatividade, algum comportamento que eles julgam inadequado como usar para fins que não investimento (ex: enviar para la e ficar tirando para outra instituicao). 

Pode ate ser as possibilidades citadas acima mas isso atingiria mais pessoas e essas iriam reclamar tb

Uma outra possibilidade pode ser o fato de vc ter criado conta margin e algum momento vc ter ficado negativo. 

Enfim, pode ser qualquer coisa.


Muitas empresas lá tem em seus termos o "We reserve the right to refuse service."

Estava lendo uns comentários aqui no Reddit e realmente, pode ser qualquer coisa. Alguns motivos prováveis de fechamento de conta que o pessoal cita são: crédito ruim, atividade suspeita, tendência a selecionar clientes de maior poder aquisitivo, investimentos em ações de baixo valor (penny stocks), monitoramento de perdas em operações de opções, etc.

Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #6 de 83
Huoya 
em 28/05/2023 12:40
@thrsa

Sim tem e falei que é essa uma possibilidade.

Mas veja que ele fez uma transferência em abril para essa outra instituição. Estamos em maio e aparentemente esse aviso foi enviado por correio. O tempo bate certinho

Pode ser uma baita coincidência mas aparece que essa transferência foi um red flag para a CS e em seguida, talvez ate mesmo de forma automática, ela decidiu pela decisão de finalizar a conta do usuário.

E se tem uma coisa que corretora se preocupa é com movimentações estranhas para instituições que elas nao conhecem  ou tem alguma ressalva. 

Se fosse algo mais amplo como não querer estrangeiros, por ser uma decisão bem ampla já que atingiria nao so brasileiro mas qualquer estrangeiro, na propia comunidade do reddit ou na internet de forma geral viriamos mais reclamacões.

Mas isso são apenas conjecturas.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #7 de 83
toby_  180º
em 28/05/2023 12:45
Nível no Race: Tá começando a andar

postado por @Huoya em 28/05/2023 12:40

thrsa

Sim tem e falei que é essa uma possibilidade.

Mas veja que ele fez uma transferência em abril para essa outra instituição. Estamos em maio e aparentemente esse aviso foi enviado por correio. O tempo bate certinho

Pode ser uma baita coincidência mas aparece que essa transferência foi um red flag para a CS e em seguida, talvez ate mesmo de forma automática, ela decidiu pela decisão de finalizar a conta do usuário.

E se tem uma coisa que corretora se preocupa é movimentações estranhas para instituições que elas nao conhecem  ou tem alguma ressalva. 

Se fosse algo mais amplo como não querer estrangeiros, por ser uma decisão bem ampla já que atingiria nao so brasileiro mas qualquer estrangeiro, na propia comunidade do reddit ou na internet de forma geral viriamos mais reclamacões.

Mas isso são apenas conjecturas.

Perfeito, Huoya.

Teve um cara que comentou de ter feito 10 depósitos de mesmo valor no mesmo dia. Isso também levantou um red flag e decidiram encerrar a conta dele. A CS opta por encerrar a conta de clientes com atividades suspeitas do que esquentar a cabeça com coisas pequenas.

No mais, tudo isso serve de alerta pra quem tem conta na TD hoje e logo vai ser transferido pra CS.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #8 de 83
fuderosodaesquina  180º
em 28/05/2023 12:51
Nível no Race: Profissa do Bastter Race

postado por @Huoya em 28/05/2023 11:56

Procurando na internet percebe que isso nao é algo novo e nem necessariamente assONciado a estrangeiros ou com relação ao 25k. Tem conta sendo fechada com certa frequencia.

Schwab closing all my accounts due to business decision - Chexsystems Help - CreditBoards

Schwab: search results - Closed account business decision

Não tem saber o que de fato foi e provavelmente a CS nao vai falar. Mas pode ser alguma inconsistência nos dados, a não atualização de dados, inatividade, algum comportamento que eles julgam inadequado como usar para fins que não investimento (ex: enviar para la e ficar tirando para outra instituição) ou transferências para instituições que eles julguem inadequadas.

Inclusive é uma baita coincidência vc receber isso logo depois de feito essa transferência da CS para essa outra instituição.

Pode ate ser as possibilidades citadas acima, como ser estrangeiro, mas isso atingiria mais pessoas e essas iriam reclamar tb.

Uma outra possibilidade pode ser o fato de vc ter criado conta margin e algum momento vc ter ficado negativo. 

Enfim, pode ser qualquer coisa.


No tópico de vinculação da conta da TD a uma conta bancária tem muito post dizendo que não conseguiu vincular a essa instituição que ele fez transferência.

Conectando Conta de Banco nos EUA com a TD Ameritrade - Stocks - Bastter.com
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #9 de 83
Huoya 
em 28/05/2023 12:57
@thrs

Mesmo se essa minha analise não estiver certa fica o alerta que sempre faço.

Use as conta de investimentos apenas para investimentos.

Não que seja a situação do usuário que criou esse tópico mas é bem comum o pessoal querer usar conta de corretora para enviar dinheiro para viagens e/ou fazer das contas corretoras como conta corrente.Isso acontece devido a facilidade de abertura e também porque o iof em envios para conta corretora é menor do que o iof em envios para conta corrente no exterior.

Sempre falo que ate é possível em algumas situações mas o ideal é evitar essa confusão. 
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #10 de 83
Huoya 
em 28/05/2023 13:00
@fuderosodaesquina

Sim, isso é outra evidencia. Inclusive nas respostas da TD para essa impossibilidade eles falam que simplesmente nao aceitam essa instituição bancaria.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #11 de 83
Zaro  180º
em 28/05/2023 22:50
Faço transferências da CS para Nomad praticamente todos os meses, se isso fosse motivo, a minha já estaria encerrada também, possivelmente outro motivo causou isso.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #12 de 83
pateto  180º
em 29/05/2023 08:04
Acredito que tenha sido mesmo que o @Huoya disse

Mais algumas informações, abri a conta na CS há 3 anos, tenho mais que os 25k na conta e compro stocks todos os meses, já usei o cartão de débito várias vezes quando viajei.

Em abril enviei 2k pelo remessa on-line, 1k eu comprei de stocks e 1k eu transferi para conta da Nomad (evolve bank & trust).

A carta chegou pelo correio 1 mês depois.  Fica o alerta.

Liguei novamente hoje para falar com outro atendente, mesma coisa "Business Decision" .
Eles não querem nem saber, já chegam na  te expulsando.
 
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #13 de 83
flipper  180º
em 29/05/2023 10:05
Lição que fica: transfira dinheiro pra corretora e use só pra comprar stocks! Certeza que é o caso de 99%.
Tá na cara agora que a expulsão foi por passar dinheiro rápido pela conta.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #14 de 83
fernando_bel  180º
em 29/05/2023 11:07
A CS apanhou nessa mini crise bancária de banco regional, teve uma saída  boa de valores das contas da corretora que logo depois foi compensada com entradas. Ela pode ter colocado uma politica de monitoramento de perfil para evitar esses movimentos bruscos.

De qualquer forma, melhor usar a Remessa online para mandar o dinheiro para o destino final, considerando que a mudança de é de 0,38% para 1,1% de iof quando se compara corretora com conta corrente.

No TD bank tem a conta beyond checking account, que se deixar 2,5K parado não paga taxa de manutenção, pega cartão de débito, ATM sem custo e se gastar fora dos US não tem fee.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #15 de 83
adrianocoelho  180º
em 29/05/2023 14:59
As instituições financeiras seguem leis e acordos internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro. Se tiver qualquer movimentação suspeita ou atípica na conta elas são obrigadas a investigar o ocorrido e se assegurar de que a movimentação do correntista é legítima.

Muitas vezes (principalmente no caso de investidores não-residentes) elas vão preferir encerrar a conta a ter o trabalho de investigar o ocorrido e arcar com o custo, além de não se expor a um risco desnecessário. É por isso que bancos normalmente não abrem conta para não-residentes. Impossível saber se foi esse o motivo do encerramento, mas:

Conta de corretora = Depositar dinheiro e investir. Só isso. Outros tipos de movimentação, bom senso. Se for realmente necessário, faz.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #16 de 83
Gandalff  121º
em 29/05/2023 18:02
Nível no Race: Tá começando a andar
Princípios do KYC (conheça o seu cliente).
especulando aqui…

Provavelmente, a movimentação deve ter sinalizado para o setor de compliance, que pode ter regras para encerramento da conta com essa “atitude”.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #17 de 83
morty  180º
em 06/09/2023 19:34
Nível no Race: Fera neném 


postado por @pateto em 29/05/2023 08:04

Acredito que tenha sido mesmo que o Huoya disse

Mais algumas informações, abri a conta na CS há 3 anos, tenho mais que os 25k na conta e compro stocks todos os meses, já usei o cartão de débito várias vezes quando viajei.

Em abril enviei 2k pelo remessa on-line, 1k eu comprei de stocks e 1k eu transferi para conta da Nomad (evolve bank & trust).

A carta chegou pelo correio 1 mês depois.  Fica o alerta.

Liguei novamente hoje para falar com outro atendente, mesma coisa "Business Decision" .
Eles não querem nem saber, já chegam na  te expulsando.
 


usou a corretora como intermediario pra transferir dinheiro de um lugar pra outro
ta meio obvio pq tomaram essa decisao ne camarada
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #18 de 83
FrancoY  180º
em 07/09/2023 10:12
Nível no Race: Tá ficando maluco igual o Bastter
A corretora é anti-rolo alheio, gostei.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #19 de 83
Dmitry  180º
em 05/02/2024 18:05
Encontrei e li vários relatos de encerramentos de contas da CS. Em todos os relatos estão presentes ao menos uma das situações abaixo:

- Poor credit: a pessoa esta inadimplente em algum lugar ou tem histórico de inadimplência
- Usa VPN: cada vez que faz login, o IP é de um lugar diferente
- Inactivity: muito tempo sem negociar ativos...saldo zerado...etc
- Movimentações estranhas: usa a conta como ponte para outras operações
- O nome apareceu em alguma base dados considerada ruim (malha fina...réu em processo....infração grave de trânsito)
- Simplesmente não tem muito dinheiro.....

Não há relatos de ricos ou de quem ainda não teve nenhum "deslize".....pelo visto o algoritmo tem a régua alta
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #20 de 83
Bastter 
em 05/02/2024 18:12
Nível no Race: Turbo Mix 
- Movimentações estranhas: usa a conta como ponte para outras operações

essa aqui tem um monte querendo fazer

como a gente insiste
cartao de corretora eh para emergencias

para viajar conta em banco, wise, alguma coisa assim
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #21 de 83
sabe_nada  5º
em 05/02/2024 18:54
 


postado por @Bastter em 05/02/2024 18:12:28

- Movimentações estranhas: usa a conta como ponte para outras operações

essa aqui tem um monte querendo fazer

como a gente insiste
cartao de corretora eh para emergencias

para viajar conta em banco, wise, alguma coisa assim


o que tem a ver "usar a conta como ponte para outras operações" e "usar o cartão da corretora em viagem"?
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #22 de 83
Bastter 
em 05/02/2024 20:10
Nível no Race: Turbo Mix 
@sabe_nada

"Movimentações estranhas:"

cartao de corretora pagando restaurante em praga
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #23 de 83
sabe_nada  5º
em 05/02/2024 20:48
 


postado por @Bastter em 05/02/2024 20:10

sabe_nada

"Movimentações estranhas:"

cartao de corretora pagando restaurante em praga


pra isso que tem aviso de viagem......
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #24 de 83
GL1  180º
em 05/02/2024 21:35
Nível no Race: Fera neném
@sabe_nada
Já disse, CS é a única empresa do mundo que te dá um CC, mas, se tu usar, ela te expulsa.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #25 de 83
Bastter 
em 05/02/2024 22:55
Nível no Race: Turbo Mix 
@sabe_nada faz o q vc quiser
eu vou continuar recomendando q nao façam isso
nos somos brasileiros
para expulsar eh tudo q eles querem

alem do q o cartao da corretora eh pessimo para viajens
tem o wise q serve para isso

as pessoas q ficam criando rolo acham rolo
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #26 de 83
sabe_nada  5º
em 06/02/2024 15:41
 


postado por @GL1 em 05/02/2024 21:35

sabe_nada
Já disse, CS é a única empresa do mundo que te dá um CC, mas, se tu usar, ela te expulsa.



é permitido, mas se quiser não podesabe_nadaOrigem do Selo
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #27 de 83
sabe_nada  5º
em 06/02/2024 15:49
 


postado por @Bastter em 05/02/2024 22:55

sabe_nada faz o q vc quiser
eu vou continuar recomendando q nao façam isso
nos somos brasileiros
para expulsar eh tudo q eles querem

alem do q o cartao da corretora eh pessimo para viajens
tem o wise q serve para isso

as pessoas q ficam criando rolo acham rolo


@Bastter tem que colocar isso no FAQ

se eu soubesse que a CS não gosta de brazucas eu nem tinha aberto conta lá

quero conta em uma instituição que seja fofa e goste dos meus belos olhos! (tipo "banco tiamo")

mas tranquilo, cada um faz oq quiser e vc recomenda oq quiser

mas falar que usar o cartão da CS em viagem é rolo e pode fazer a conta ser fechada não tem relação nenhuma com a realidade

na verdade é paranoia
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #28 de 83
GL1  180º
em 06/02/2024 16:13
Nível no Race: Fera neném
@sabe_nada
na verdade é paranoia -  não, paranóia é só quem acha que pode ser assaltado no Brasil. Achar que usar o CC que a corretora oferece causa expulsão sumária está firmemente ancorado na realidade.
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #29 de 83
Bastter 
em 06/02/2024 18:36
Nível no Race: Turbo Mix 
Pessoal, mas q mania de precisar da minha anuencia para fazer as coisas
usem o CC para o q vcs quiserem
eu acho q nao deve usar
vcs acham q devem usar, usem
eu hein
Charles Schwab decidiu fechar minha conta - #30 de 83
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