Corporate bonds: segurança e diversificação
comentada em 08/01/2019 22:03

Quem sabe procurar por bonds de boas empresas, mas de capital fechado... Será que existe esse tipo de mosca branca? [uhmm]

Em algumas corretoras não é possível comprar bonds diretamente, apenas através de ETFs. Também dá pra comprar ETFs de outros ativos, como commodities e ouro.

Sinceramente, não acho uma boa diversificação comprar bonds. Melhor comprar um ETF de ouro ou o ouro físico mesmo. Os bonds pagam juros muito baixos, praticamente apenas a inflação e, em alguns cantos, os juros do país estão negativos.

Se for comprar ETF de ouro, apenas observa se é um ETF que guarda o ouro físico mesmo. Alguns ETFs lidam com derivativos atrelados ao ouro e são arriscados demais pra pouco retorno.

Outro dia vi um ETF de bond de emergentes, quando li o nome dos países deu um pico de pressão e guardei a carteira no armário kkkk no momento é melhor deixar dinheiro parado ou com aquela remuneração baixíssima mesmo. Tudo é ciclo e daqui a pouco muda.

Obrigado pelos comentários.

Os juros aqui fora são baixos e vão continuar baixos comparados aos do Brasil. Então é melhor estudar alternativas. Por enquanto não estou fazendo nada, só estudando mesmo.

A verdade é que RF aqui no Brasil não serve nem pra proteger de inflação. Se não fosse pela falta de liquidez e pelo risco da custódia em casa, era melhor deixar o dinheiro em ouro mesmo.

Mas aí no exterior não é tão fácil investir em RF, só algumas corretoras oferecem a possibilidade e normalmente o aporte mínimo é alto, geralmente a PF acaba tendo que optar por ETFs de bonds. Então, ETF por ETF, é melhor ir logo para o ouro, que considero muito menos arriscado e tende a proteger da inflação muito bem.

é, tem razão, acho que bonds ainda saem melhor que ouro.

A DW tem ETF de renda fixa atrelado à dívida pública dos EUA (treasure bond). Seria algo semelhante ao nosso Tesouro Direto, só que ETF. Um deles é o TLT. Qual ETF atrelado ao ouro está disponível na DW, @oxe ? Tem boa liquidez?

Existem vários, @sandroroda

Top 15 Gold ETFs

Olhei os 4 primeiros dessa lista e constam na DW.

Só se certifica de que o ETF realmente tem o ouro físico em custódia. Alguns trabalham com derivativos de ouro.

@andrelrt

Para objetivos que você vai precisar o dinheiro, não é bom colocar em bonds, sejam soberanas ou corporate. Lá fora é quase tudo pré-fixado, não sei se tem algo tipo tesouro selic. Para dinheiro que você vai usar talvez seja melhor deixar em money market, depósito a prazo (tipo o nosso CDB) e outros investimentos com mais segurança e liquidez.

Como já falaram aqui, tem ETFs interessantes nos EUA.

Na parte de bonds tem uma infinidade, e para o pequeno investidor é bom. Ao invés de comprar um monte de bonds picados e perder tempo analisando um monte de empresas, você pode pegar 3-4 ETFs de baixo custo de administração, que corram riscos diferentes, e investir. Exemplo: bota 2% do patrimônio em bonds, dividido em 4: um corporate AAA, um soberano AAA, um corporate high yield e um soberano emerging markets. Pronto, você já tem na carteira vários tipos diferentes de bonds, via ETF.

Só lembre de não botar muito dinheiro de uma vez nisso, vai aos poucos, pois o preço de venda de bonds vai variar muito forte com a variação dos juros, mesmo sendo renda fixa.

Até fica a dica para o site ter área de ETFs e ranking, para os lá de fora. No meu ver o ideal são os mais passivos e de menor custo possível, administrados por uma das grandes empresas disso.

Huoya já disse que tá no plano ter uma seção de REIT e uma de ETF. Se ben me lembro, a seção de REIT é a próxima melhoria aqui na área de investimento no exterior.

O problema é que só tem dois programadores pra dar conta do site todo. Esses caras são os que mais trabalham aqui kkkk

Valeu, @oxe.

Acho que fundamental mesmo é ter uma área de stocks com informações completas e pessoas comentando balanços e trazendo informações das companhias pra cá, como ocorre com a área de ações brasileiras.

O desconto no spread que a Remessa Online dá é ótimo. A Bastter.com, pra variar, saiu na frente. Por essa e outras é que o Bastter é o melhor educador financeiro do Brasil. Obrigado a você e à equipe.

E, de fato, é muito fácil investir no exterior com pouco dinheiro. Eu, por exemplo, comecei com investimento de 200 dólares. ((:

Uhun, é fácil e barato. Mesmo com o spread. A corretagem na Drivewealth é tão barata que você paga pouco no total, até menos que investindo aqui no Brasil =)

Eu também só tenho a agradecer ao site e à comunidade daqui. É muito bom o clima de cooperação mútua aqui, a galera contribui muito e você se sente incentivado a ajudar também.

@oxe, você é inteligentíssimo e é um dos que mais cooperam aqui na Bastter.com. Colabore mais na área de stocks. Tenho certeza que fará a diferença.

O @sandroroda ta querendo agitar mesmo a área de stocks... hehe

Como o tempo elas vão sendo mais comentadas. Investir no exterior ainda é algo de nicho. Inclusive muitos grandes investidores no BR ignoram o exterior.

Você também, @celtiberian. Está "convocado" para comentar os resultados trimestrais/anuais na área de stocks. ((:

Eu mal terminei de definir as empresas nacionais no BS as quais quero ser sócio, ainda falta aportar em 8 empresas e já montei uma carteira de Stocks e o salário para os novos aportes não acompanha minha evolução no site. [ahhh]

@ThiagoDiasV, não há porque ter pressa em aportar em todas as empresas. O que é importante é conhecer as empresas e, principalmente, descartar os lixos. Aproveita pra estudar a fundo as stocks e compartilhar conosco o que for aprendendo.

Eu tinha vontade já muito tempo de investir fora, já tinha até visto link falando em investir no exterior, mas nem "perdi o meu tempo" em ler, pensando que ou sereia enrolada ou seria só para quem tem muito dinheiro

Graças ao site e ao Huoya que descobri que era fácil é possível para quem tem pouco dinheiro.... Mandei um dinheiro pra lá, já comprei algumas empresas, e pretendo mandar mais, e esse dinheiro só pretendo trazer de volta, se eu trouxer, daqui no mínimo uns 20 anos...

obrigado pelo elogio, @sandroroda

Eu to devendo um texto sobre blockchain lá na área de criptomoedas pro Giovanni. Prometo também colaborar nos murais das stocks, vou postar análise de algumas empresas de que sou sócio.

Mas nesse exato instante eu to é repleto de trabalho pra fazer kkk chegaram 80 ações pra mim apenas da quinta pra sexta, nunca tinha visto coisa assim antes. Quando tiver mais livre, eu ajudo no que puder, beleza? Acho que semana que vem eu já posto algo lá =)

Obrigado, @oxe.