Custodia na DriveWealth
comentada em 19/10/2018 17:27

Se está com essas dúvidas, melhor procurar outra corretora. 
Mas, respondendo: a FINRA fiscaliza as corretoras e a DW é uma corretora membro. As ações não ficam custodiadas na corretora. A corretora é um mero intermediário, como no Brasil. 


FINRA is dedicated to investor protection and market integrity through effective and efficient regulation of broker-dealers.

FINRA is not part of the government. We’re a not-for-profit organization authorized by Congress to protect America’s investors by making sure the broker-dealer industry operates fairly and honestly.

We do this by:


writing and enforcing rules governing the activities of all registered broker-dealer firms and registered brokers in the U.S.;
examining firms for compliance with those rules;
fostering market transparency; and
educating investors.

Our regulation plays a critical role in America’s financial system—by enforcing high ethical standards, bringing the necessary resources and expertise to regulation and enhancing investor safeguards and market integrity—all at no cost to taxpayers.

Every investor in America relies on one thing: fair financial markets. Thats why FINRA works every day to ensure that:


every investor receives the basic protections they deserve;
anyone who sells a securities product has been tested, qualified and licensed;
every securities product advertisement used is truthful, and not misleading;
any securities product sold to an investor is suitable for that investor's needs; and
investors receive complete disclosure about the investment product before purchase.

In 2017, through our aggressive vigilance, we brought 1,369 disciplinary actions against registered brokers and firms. We levied $64.9 million in fines. And we ordered $66.8 million in restitution to harmed investors. We also referred more than 850 fraud and insider trading cases to the SEC and other agencies for litigation and/or prosecution.

FINRA's technology is vital to protecting investors—and has become a key component of our ability to:


effectively oversee brokerage firms;
accurately monitor the U.S. equities markets;
quickly detect potential fraud; and
keep investors informed through tools like BrokerCheck.

Learn more about what we do to protect investors and ensure market integrity.

About FINRA | FINRA.org

BrokerCheck - Find a broker, investment or financial advisor

Só gostaria de relatar um fato que aconteceu recentemente (para ver se o pessoal deixa a paranóia de lado): a Disney, como muitos devem saber, comprou a Fox recentemente e o pessoal que investe na empresa e usou como corretora a DW (ou qualquer outra corretora) recebeu da Disney, pelo correio, um pacotão de informações sobre a transação (e acho que era facultado, também, o direito de voto). Pergunta: se as ações da Disney não estivessem realmente cadastradas no nome do investidor (e a DW estivesse realmente de rolo), como a empresa enviaria tais documentos para seus acionistas? Ou seja, a Disney sabe que esse pessoal investe nela (e os trata como acionistas) porque está tudo certo com a DriveWealth, evidentemente.

Veja-se, por exemplo, o comentário da DriveWealth ao Regulatory Notice 18-10 da FINRA, no dia 26 de junho desse ano. Se a DW não fosse membro, porque estaria lá na página da FINRA?


Regulatory Notice 18-10 | FINRA.org

https://www.finra.org/sites/default/files/notice_comment_file_ref/18-10_DriveWealth_Comment.pdf

Obrigado pelas respostas @Huoya e @RonaldReagan. Talvez seja paranóia mesmo...mas foi bom perguntar...fiquei mais confiante com vossas respostas. Claro que gostaria de ver a custodia num depositário como no Brasil (CEI), mas como o Huoya citou que ficam nos bancos, isso é muito mais difícil, pois há muitos bancos lá e a custódia, por ex. da minha carteira, acredito que não ficará em apenas um banco...

últimas perguntas: a DriveWealth envia um extrato da corretagem por e-mail e algum e-mail ou posição dos ativos com alguma periodicidade?

Agradeço novamente...

Não envia, mas você pode tirar esses relatórios no site a qualquer momento que quiser.

Algumas recomendações da SIPC:


Cómo evitar el fraude en las inversiones

SIPC exhorta a los inversionistas a comprender los riesgos de fraude en las inversiones. Los corredores están obligados a emitir periódicamente
confirmaciones
de operaciones y estados de cuenta. Usted siempre
debe revisar sus confirmaciones y estados d e cuenta
cuidadosamente al recibirlos. Verifique que las
confirmaciones y l os estados de cuenta reflejen
adecuadamente todos los movimientos de su cuenta.
Verifique que los estados de cuenta que reciba reflejen
adecuadamente el efectivo y los valores que usted entiende que tiene en su cuenta.



¿Cómo puedo estar seguro de que estoy tratando con un miembro de SIPC? ¿Por qué
es importante que así sea?

Ser miembro de SIPC es importante. SIPC solo protege a
los clientes de las firmas de corretaje que son miembros
de SIPC. SIPC pierde la facultad de proteger a los clientes
de sus miembros una vez transcurridos 180 días de que
la firma de corretaje haya cancelado su membresía en
SIPC. Busque siempre el logotipo de SIPC o la leyenda
“Member SIPC” en la publicidad de las firmas de corretaje. El logotipo o la leyenda “Member SIPC” deben aparecer en los carteles y anuncios de los miembros de SIPC. Si desea verificar si una firma de corretaje es miembro o no de SIPC, busque en la “Lista de Miembros” en SIPC - Securities Investor Protection Corporation o llame al Departamento de Miembros de SIPC al (202) 371-8300.


¿A qué debo estar atento?

Es importante que sepa lo que sucede en su cuenta. Los
depósitos en su cuenta de títulos valores, mediante cheque
o por cualquier otro medio, no deben realizarse a la orden
de su ejecutivo de cuenta, representante registrado o de
ninguna otra persona física o empresa. Posiblemente se
le solicite que el cheque o depósito se realice a la orden
de otro miembro de SIPC si su cuenta se mantiene en
otro miembro de SIPC que presta servicios a su firma de
corretaje miembro de SIPC. Si se le solicita que haga el
cheque o depósito a la orden de cualquier otra persona
que no sea una firma de corretaje miembro de SIPC
(como el emisor de los valores que está comprando o un
agente de custodia bancaria), es posible que estos pagos
no reúnan las condiciones para gozar de la protección de
SIPC. Las consultas deben remitirse a FINRA, la SEC o a la
autoridad reguladora de valores de su estado.
Algunos miembros de SIPC tienen filiales, compañías
relacionadas o personas con nombres que pueden
ser similares al del miembro de SIPC, pero que no son
miembros de dicha entidad. Algunas de estas filiales pueden
incluso operar desde las mismas oficinas o con los mismos
empleados. Asegúrese de que cada confirmación y cada
estado de cuenta que reciba sea emitido por el miembro
de SIPC y no por una filial o compañía relacionada con un
nombre similar que no sea miembro de SIPC.



Si mi firma de corretaje quiebra y SIPC inicia un proceso de liquidación, ¿qué debo hacer?


Lo más importante es recordar que debe presentar. una reclamación ante el Síndico dentro de los plazos
perentorios para poder gozar de la protección de SIPC.
En el sitio web de SIPC, SIPC - Securities Investor Protection Corporation, y en el folleto
“Guía del inversionista sobre liquidación de firmas de
corretaje” encontrará información sobre el proceso de
liquidación de una firma de corretaje, la presentación de
una reclamación y los plazos perentorios.


¿Cómo pruebo que el corredor
me adeuda?

Al presentar el formulario de reclamación, se le solicita
que indique el efectivo y los valores que se le adeudan. El
Síndico hará la comparación de su reclamación con los
libros y registros de la firma de corretaje. Si usted hubiera
presentado una queja por escrito respecto del manejo de
su cuenta, también debería incluir esa información en su
reclamación. De ser necesario, el Síndico puede solicitarle
que presente más información. Debe conservar copias
de las confirmaciones de operaciones y de los últimos
estados de cuenta mensuales o trimestrales de su firma
de corretaje para presentarlas en caso de que el Síndico
necesite estos documentos.


https://SIPC - Securities Investor Protection Corporation/espanol

https://SIPC - Securities Investor Protection Corporation/media/brochures/HowSIPCProtectsYou-Spanish-Web.pdf

é importante guardar todos os documentos que a corretora emitir para apresentá-los à SIPC em caso de quebra, especialmente o extrato (Relatório de transações financeiras - fornece todas as transações da conta, como depósitos, retiradas e ajustes) e o documento que comprova sua posição acionária atual (posições abertas e pedidos em recesso -fornece todos os investimentos atuais e ordens pendentes da conta).

Enviei um e-mail à FINRA, indagando se a corretora é confiável e se já houve alguma reclamação de investidores à FINRA e veja o que responderam (GatewaySupport@finra.org)

"Sandro,
 
It appears you are requesting information on a firm that is possibly a broker dealer or investment adviser. If this is the case - please visit our BrokerCheck website to obtain background information on firms - BrokerCheck - Find a broker, investment or financial advisor
 
Thank you 
FINRA customer support."

Pelo que entendi desse e-mail,  a FINRA considera confiável uma corretora desde que esteja no BrokerCheck da FINRA (BrokerCheck - Find a broker, investment or financial advisor), como o Huoya já havia informado.

@RonaldReagan muito obrigado pelos levantamentos e considerações, enfatizo que foram muito importantes, pois clarearam bastante sobre o funcionamento do sistema EUA. Com toda a certeza, agora estou tranquilo e confiante no sistema para investir nos EUA. Grande abraço.

Nós somos estrangeiros nos EUA e é normal ter receio. Para falar a verdade, também tenho algum receio. é outro país, outra língua. O importante é ir evoluindo e aprendendo como funcionam as instituições deles. O mercado americano é muito regulamentado e acho que esses medos são infundados. Quem não está disposto a assumir algum risco, não faz nada na vida. Ademais, estamos no Brasil e, aqui, corremos o risco máximo e, no entanto, investimos no país. Portanto, não faz muito sentido temer investir nos EUA.