Remessa Online - Cópia do IRPF

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ericlopes  
em 17/04/19 17:41
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Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só os meus Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Huoya 
em 17/04/2019 17:48
Sim, as instituições financeiras que fazem esse serviço precisam saber do seu patrimônio para saber se vc pode enviar mais dinheiro.

A Receita obriga esse tipo de medida para evitar o envio de dinheiro ganho ilegalmente.

Lembrando que isso so vale para quem tem o cadastro completo, ou seja, para quem já enviou uma quantia acima do valor básico

E não é uma fintech ter essa copia, mas sim um banco. O dinheiro é enviado por um banco
Remessa Online - Cópia do IRPF - #1 de 21
MarkFord  2º
em 17/04/2019 18:01
Se enviar acima de um determinado valor (baixo) por ano, eles pedem cópia da DIRPF para o banco que faz a remessa (no caso, o Banco Máxima) concorde em aumentar o valor. Acho que tem como finalidade evitar o branqueamento de capitais. 
Remessa Online - Cópia do IRPF - #2 de 21
ericlopes 
em 17/04/2019 18:01
 Obrigado pelo rápido esclarecimento @Huoya.

 Apenas farei um comentário como forma de conversa mesmo. Esse procedimento (exigência da Receita ou BCB) deveria ser aprimorado. Esse envio, no meu ponto de vista, deveria ser feito diretamente ao site ou a um e-mail da Receita ou BCB. Acredito ser um ponto de insegurança uma fintech ter os dados de IRPF dos contribuintes.

  Em relação ao seu esclarecimento, só tenho a agradecer à sua rapidez e disponibilidade !

  Abraços !
Remessa Online - Cópia do IRPF - #3 de 21
MarkFord  2º
em 17/04/2019 18:05
@ericlopes, se não quer que a RemessaOnline ou o Banco Máxima tenham acesso à sua DIRPF, procure outras instituições em que confie. Os bancos sempre vão pedir a DIRPF para fazer remessas substanciais.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #4 de 21
ericlopes 
em 17/04/2019 18:14
  Prezado @RonaldReagan,

  Obrigado pela sua ajuda !

  Não se trata de não querer que a instituição A ou B não possua acesso à minha DIRPF. O que disse (em forma de comentário, não de reclamação) foi que informações como essas deveriam ser enviadas diretamente ao órgão que exige a regulação.  Ou que no mínimo os bancos de dados dos órgãos reguladores se falassem.

  Agradeço novamente sua contribuição.

 
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Bastter 
em 17/04/2019 18:24
Nível no Race: Turbo Mix 
@ericlopes eh lei
determinação do BC
nao há o q a RO possa fazer quanto a isso
Remessa Online - Cópia do IRPF - #6 de 21
bpilon 
em 17/04/2019 18:33
O Banco Central terceiriza esta "fiscalização" para os bancos que fazem a remessa, então cabe ao banco verificar se vc tem patrimônio suficiente para honrar a remessa ao exterior.

No Brasil, as empresas são obrigadas pelo estado a atuar como cobradores de impostos (reter na fonte), a fiscalizar patrimônio de contribuinte, dentre outras coisas estranhas mesmo.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #7 de 21
ericlopes 
em 17/04/2019 18:34
Sim, entendido.

Obrigado pelo esclarecimento @Bastter.
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sabe_nada  5º
em 17/04/2019 19:41
 
Não tem nenhuma lei ou determinação do Bacen que obrigue as instituições financeiras a pedir para os clientes as suas declarações de IR, o que a lei fala é que as instituições devem verificar a veracidade das informações prestadas pelos clientes. Então as instituições criam seus critérios, que nesse caso incluiu pedir a declaração de IR. 
Remessa Online - Cópia do IRPF - #9 de 21
Bastter 
em 17/04/2019 21:47
Nível no Race: Turbo Mix 
@sabe_nada nao tem outra forma neh
Remessa Online - Cópia do IRPF - #10 de 21
Plettenberg 
em 18/04/2019 00:27
Só pra lembrar.. o remessa online nao exige cadastro completo para até 65 mil reais em remessas por ano. 

Pra quem tem conta conjunta já é 130 mil por ano.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #11 de 21
Bastter 
em 18/04/2019 09:55
Nível no Race: Turbo Mix 
sim, quem tem conta conjunta ou mesmo q nao tenha pq pode fazer dois cadastros o casal
sao 130 mil por ano
sem ter de mostrar o IR
pessoal esquenta demais

e se vc pode mandar mais de 130 mil por ano
qual eh mesmo o seu problema?
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morty  180º
em 18/04/2019 11:12
Nível no Race: Fera neném 
REMOVIDO DETECTED
Remessa Online - Cópia do IRPF - #13 de 21
Mero  180º
em 27/03/2021 18:07
Nível no Race: Tá começando a andar
Apenas o recibo não seria suficiente? Já tem as informações resumida. Só uma dúvida mesmo.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #14 de 21
Bastter 
em 27/03/2021 22:14
Nível no Race: Turbo Mix 
@Mero vc tem de perguntar para eles
so eles podem te responder isso
ate mesmo pq estas regras mudam toda hora
Remessa Online - Cópia do IRPF - #15 de 21
Ocellaris 
em 06/09/2021 22:14
Nível no Race: Fera neném
O problema é que se você fizer o cadastro completo uma vez não te deixam voltar pro simples e bloqueiam o envio de qualquer valor depois de 1 ano. Mudei pra outro. Vai saber quantas pessoas tem acesso ao seu IR dessa forma.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #16 de 21
Huoya 
em 06/09/2021 22:40
@Ocellaris

Como se todo mundo estivesse doido para ver seu IR.

Cara não viaja. Os caras estão cumprindo regra. É assim em qualquer instituição financeira seria. Ou vc acha que a RO está disposta deixar de ganhar dinheiro aplicando regras desnecessárias?

Depois vocês reclamam que caem em golpe ou em instituição financeira no mínimo suspeita. Quando vocês acham uma que cumpre as regras vocês reclamam.

Lembrando que isso não vale apenas para a RO. Qualquer corretora de cambio que se preze tem o mesmo processo.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #17 de 21
Bastter 
em 07/09/2021 00:42
Nível no Race: Turbo Mix 
@Ocellaris perfeito
mudou para uma q nao segue as regras do BC
parabens
boa mudança
Remessa Online - Cópia do IRPF - #18 de 21
Lutz  180º
em 07/09/2021 07:27
Tem que tomar cuidado pra não cometer crime de evasão de divisas sem saber quando usa instituições duvidosas que não seguem as regras do BC.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #19 de 21
Ocellaris 
em 07/09/2021 07:45
Nível no Race: Fera neném
Não faz sentido permitir um limite sem IR, aí você faz o cadastro completo para poder enviar mais e depois não te deixam mais voltar ao limite sem IR, obrigando todo ano a mandar o IR mesmo que enviando dentro do limite do cadastro simples. Pedi para me descadastrarem para poder fazer novo cadastro e não tem opção. Mas já fiz diversas transferências com essa outra sem nenhum problema. Infelizmente acho que a RO não está preocupada com pequenos por estar cheia de peixe grande. Não sei qual a explicação para essa exigência. Não digo exigir IR para valores altos, mas continuar exigindo para valores baixos após a mudança do cadastro.
Remessa Online - Cópia do IRPF - #20 de 21
Bastter 
em 07/09/2021 10:09
Nível no Race: Turbo Mix 
@Ocellaris A RO por ela nem exigia nada
quem exige eh o BC
e ela segue as regras do BC e a lei
como dissemos cuidado com as q nao seguem
mas vc q decide
e no mais se vc achou outra q te serve otimo
nao entendo esta emoçao q vcs tem com empresas

torço para q vc nao tenha confusao com a receita
Remessa Online - Cópia do IRPF - #21 de 21

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