LFT ou LTN
comentada em 17/11/2014 14:34

pq nao leva esta ate o vencimento e investe nas outras com dinheiro novo?

@carloshenrique se vender para comprar ou titulo vai perder grana pois a LTN só paga o percentual acordado no final do prazo, agora a mesma LTN que comprou é mais barata... Bom eu compro normalmente LTN faz parte do percentual que compro. Abs.

Carlos se vc quiser um pouco de liquidez compre LFT, com ela vc não perde se sacar antes, já NTNB e LTN o ideal é que se leve até o final. Como já foi falado aí em cima, deixa essa quieta compra a de seu interesse. Espero que ajude.

Leva até o vencimento que vai dar 50 centavos de diferença com a LFT.

Considerando a opinião de vcs, me sinto seguro que não fiz um mau negócio. Deixarei como está. Dinheiro novo, novos investimentos. valeu!

O ruim da LTN é se a inflação explodir amanhã... por isso mesmo elas são de curto prazo, pra evitar grandes perdas. O ideal é você não fazer nada e estudar os títulos, em 1 dia você mata isso e vai poder tomar uma decisão. Não tem título ruim do TD, mas tem esse um risco, assim como tem a "vantagem" se a inflação cair. O ideal é entendê-lo mas você não fez besteira, não seria besteira comprar nenhum título, a besteira seria vender!

Acho difícil a inflação atingir 12% nos próximos 3 anos. Estudo de títulos é isso: momento econômico, político e social. Aplicando outra técnica, qual seja, a da "cesta de ovos", nunca coloque todo o dinheiro num lugar só. Ponha 30% em LTN, a qual hoje está pagando mais que a SELIC, ou seja, você já garante lucro caso a SELIC e a inflação NÃO SUBAM; Ponha 30% em IPCA (NTN), que hoje está dando o maior ganho real (descontada a inflação), e se a inflação subir você já ganha aqui (mas perde na LTN); Ponha 30% em SELIC, pois se essa disparar para conter a inflação (se disparar), você ganha aqui (e perde em LTN por causa da inflação e se protege da possível perda após a queda da inflação nas NTN-B devido à disparada da SELIC). É assim. O melhor de cada um. Lembrando que há seus projetos pessoais, ou seja, também deve ver o prazo. Eu ponho dinheiro na NTNB-P 35 para a faculdade+carro do meu futuro filho. Já dá pra ele comprar um 1.0...

Pessoal, aproveitando o tópico e a resposta do @fuzdione. LFT X Poupança, qual a melhor? Numa situação em que eu não queria levar até o final, e precise do dinheiro a qualquer momento (depois de 30 dias por conta do IOF), compensa ir comprando LFT ou deixar na poupança? Não precisaria de liquidez imediata (dando pra esperar até a próxima quarta). A dúvida é se caso tenha um objetivo de curto prazo (viagem, troca de carro), poderia colocar na LFT e sacar quando for usar? Mesmo pagando IR, seria mais vantajoso que a poupança, ou o valor seria tão ínfimo que nem valeria a pena?

nao existe melhor mas se vai precisar do dinheiro = poupança

@carloshenrique : em 11/11/14 vc disse que comprou LTN em 30/11/14? Como vc fez isso? foi ao futuro e voltou ou fez investimento programado?