Como funciona esta tal de marcação à mercado ?

Renda Fixa
Buy_and_hold64  
em 27/10/15 19:36

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Buy_and_hold64  
em 27/10/2015 19:47
E como isto me afeta ? Se você comprou o título por R$ 800, seu extrato vai mostrar que seu saldo 1 anos depois é de R$ 500. Uma rentabilidade de -37,5%. E isto assusta muita gente, principalmente os que não entendem que é assim que funciona e que o título é para ser levado até o vencimento.E o sujeito acaba vendendo no fundo (500) o que ele comprou no topo (800). Por isso batemos na tecla: esqueçam rentabilidade! Montem uma reserva de emergência. Só invistam em títulos que possam carregar até o vencimento. No Tesouro Direto, os títulos que mais sofrem os efeitos da marcação a mercado são os pré-fixados como Tesouro pré com juros semestrais ( NTN-F), Tesouro pré ( LTN) e Tesouro IPCA com e sem juros. O efeito é mais acentuado quanto mais longo for o título. O Tesouro IPCA com juros semestrais 2050 vai ter uma oscilação maior em seu valor de mercado do que o Tesouro IPCA com juros semestrais 2020.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #1 de 98
Buy_and_hold64  
em 27/10/2015 20:14
Neste link é possível acompanhar o histórico dos preços dos diversos títulos ao longo do tempo. Procurem no final da página Histórico de Preços e Taxas. Balanço e Estatísticas - Tesouro Direto - STN
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #2 de 98
eduardo.cavalcanti  
em 27/10/2015 20:30
Perfeito! @Buy_and_hold64
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #3 de 98
Bastter  
em 27/10/2015 20:53
ja ta no FAQ do grupo ótimo agora falta o Eduardo fazer um chat explicando isso (não sei se ele entende bem mas pode colcar do Buy :-)
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #4 de 98
tonykee  
em 27/10/2015 20:55
Este link dá uma visualização gráfica do preço de cada título e a taxa daquele momento. Dá para visualizar a correlação negativa. Quando a o preço cai, a taxa sobe. http://tdcharts.info/titulos
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #5 de 98
eduardo.cavalcanti  
em 27/10/2015 21:02
Já ta anotado pra fazer esse chat! Chá comigo...
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #6 de 98
Manoel06  
em 27/10/2015 21:48
Olhando esses gráficos bonitos dá uma vontade de fazer trade com TD... :-)
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #7 de 98
BIGDOG  
em 27/10/2015 22:00
Acho que marcação a mercado, foi a forma que encontraram para nos roubar, mesmo em RF. Quem aplica em RF, quer segurança.mas ninguém informa isso aos aplicantes, Exemplo: Eu questionei a gestora do meu PP, poruqe o meu plano conservador, dava mais, bem mais que o normal. A resposta: foi que os caras são ótimos gestores. Quando a balança virou, vieram com essa mesbla de Marcação a mercado. ou seja tem explicação para tudo, quando se trata de tomar nossa grana. Não ponho culpa em ninguém. pois até foi bom, agora aprendi.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #8 de 98
glauciofp  
em 27/10/2015 22:11
Marcação a mercado é a lei da oferta e procura. Se você tem um título que comprou a um tempo pagando 10% e agora o tem no mercado um pagando 30% porque eu compraria o que paga 10%? Como o tesouro tem que recomprar ele parte do princípio que se tem ofertas melhores no mercado eu não posso pagar no seu título o mesmo que você pagou na época, ele fica desvalorizado. O contrário também é verdadeiro, acho que esse agiit e deságio é quase natural.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #9 de 98
BIGDOG  
em 27/10/2015 22:21
òbviu lulante!!! A regra é clara, mas o que os ADM fazem com elas são imoral. é por isso que estamos nessa merda, tudo é legal, ou sejam tomam dinheiro dos não sabem, ou mal informados.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #10 de 98
BIGDOG  
em 27/10/2015 22:27
Antes que pensem que sou um perdedor, sou sim em RV. mas a minha PP está em IPCA,(metade) e conservador outra metade, a metade conservadora deu 14% aa maior que o CDI, mas o que me revolta, é o que tomam dos smalls doguinhos:)
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #11 de 98
mterraza  
em 27/10/2015 23:01
Qual é a sua PP @bigdog ?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #12 de 98
BIGDOG  
em 27/10/2015 23:10
È visão prev Na verdade são duas, uma indexada ao IPCA, outra "conservadora"
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #13 de 98
acruzcosta  
em 28/10/2015 08:12
Ontem, assisti a palestra do meu plano de previdência, aqui no trabalho. Eles tb tem a marcação na curva. Isso quer dizer que eles avisam para o regulador dos planos de previdências que tais títulos serão carregados até o fim. Ao final de cada ano, eles podem mudar isso. Eu não entendi muito bem se isso só pode ser usar nos planos BD, aqueles de Benefício Definido.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #14 de 98
Lantt  
em 28/10/2015 08:14
Diante disto, é correto afirmar então que se a inflação subir o preço do título tesouro IPCA irá descer, e se a inflação descer o preço do título irá subir?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #15 de 98
Bastter  
em 28/10/2015 08:23
sim, e eh correto afirmar q o ideal eh comprar o titulo e nunca olhar o preço leva ate o vencimento q vc recebe o combinado e pronto
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #16 de 98
Buy_and_hold64  
em 28/10/2015 11:22
O pessoal fica assustado com estas oscilações do valor de mercado e resgata dos fundos ou vende. O resultado é mais oscilação, mais resgates e vendas... Os imóveis, ativos com menor liquidez, não oscilam tanto de preço. Até porque, justamente pela falta de liquidez, ninguém fica vendo quanto o imóvel vale todos os dias. Por isso martelamos: esqueçam preço! Não olhem cotação!
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #17 de 98
acruzcosta  
em 28/10/2015 12:38
O vídeo de ontem do Bastter explicava bem a diferença entre taxa, aporte e tempo.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #18 de 98
MrBurns  
em 29/10/2015 10:06
Não @Tmoura O tesouro ipca tem uma parte Pós fixada (ipca) e outra pré fixada (x%). Ou seja dá ipca+x%. Isso que vc disse se aplica à parte pré fixada, ou seja, se o x% subir o preço do título cai e vice-versa. O ipca sempre reajusta o preço pra cima (a não ser que tenhamos deflação, o que é pouco provável). Edit: só agora vi a resposta do @Bastter Me desculpe Bastter, mas acho que você está enganado. Mas se eu disse bobagem, por favor, me corrija.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #19 de 98
Bastter  
em 29/10/2015 10:14
no q eu to enganado q eu não entendi me aponte o erro pq eu não sei do q vc ta falando
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #20 de 98
MrBurns  
em 29/10/2015 10:23
É que Tmoura perguntou se era correto afirmar que se a inflação subir o preço do título tesouro Ipca irá descer e vice-versa e vc começou a sua resposta com "Sim". Mas posso ter entendido errado aqui. Foi mal
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #21 de 98
Bastter  
em 29/10/2015 10:31
ah esta resposta foi sem pensar foi mal o q importa eh leve o titulo ate o final e receba o combinado no meio do caminho não olhe
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #22 de 98
MrBurns  
em 29/10/2015 10:35
ah sim Blz Valeu :)
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #23 de 98
Lantt  
em 30/10/2015 00:53
@oopalexoo E quando há uma desinflação o que acontece? o preço sobe ou continua igual?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #24 de 98
Buy_and_hold64  
em 30/10/2015 16:50
Se levarmos em conta que a taxa de juros no Brasil é instrumento de controle da inflação, podemos raciocinar: -inflação sobe, BC puxa a taxa de juros para cima. O que acontece com o valor dos títulos ? -inflação cede, BC reduz a taxa de juros. O que aconteceria com o valor dos títulos ?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #25 de 98
ricardo.milk  
em 05/11/2015 15:05
A marcação a mercado dos títulos prefixados é fácil de entender, mas as do IPCA+ nem tanto. Se puderem explicar melhor aí, agradeço.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #26 de 98
Buy_and_hold64  
em 05/11/2015 19:58
@ricardo.milk Funciona de modo semelhante. Um título Tesouro IPCA só difere dos títulos Tesouro pré pela correção pela inflação, antes da aplicação dos juros acordados. Estes juros são prefixados e o preço do título também vai sofrer variação.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #27 de 98
JohnWayne  
em 05/11/2015 21:28
Sendo assim, e é assim, qual a justificativa da NTN-B 2050? Por que o governo oferece visto que tá muito distante?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #28 de 98
Nod  
em 05/11/2015 21:53
@composicion74, O governo oferece o título que ele quiser. Não tem regra. Compra quem quiser.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #29 de 98
Buy_and_hold64  
em 06/11/2015 06:35
É uma maneira de alongar a dívida.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #30 de 98
ricardo.milk  
em 06/11/2015 16:52
@buy and hold. Sujeito compra digamos IPCA+ 7%. Se os juros subirem, o preço do título desvaloriza; se baixarem, o preço valoriza. E a movimentação da inflação, também altera a precificação do título ou não?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #31 de 98
Buy_and_hold64  
em 07/11/2015 00:13
@ricardo.milk Eu já respondi acima, citando a taxa de juros usada no combate à inflação.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #32 de 98
Nod  
em 07/11/2015 11:04
@ricardo.milk, Quanto à precificação da NTN-B, faça um busca pela expressão "PU VNA" aqui no site. Tem muita discussão boa sobre isso.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #33 de 98
MrBurns  
em 07/11/2015 20:38
@Tmoura Considerando só o efeito do Ipca, se houver desinflação o preço cai (mas o correto é levar em consideração o efeito da taxa pré-fixada também, porque muito provavelmente ela vai cair, o que faz com que o preço do título suba). De qualquer forma quanto menor a inflação, melhor o desempenho do título (esse "quanto menor" inclui inflação negativa também). Depois dê uma olhada nesse documento: http://www.tesouro.fazenda.gov.br/documents/10180/391338/Precificação+dos+t%C3%ADtulos+públicos/3f1e409b-bfd9-45a0-aa9d-eefa5ed98468
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #34 de 98
celtiberian  
em 07/11/2015 21:09
Eu montei o seguinte exemplo para explicar a amigos: 2) MARCAÇÃO A MERCADO Se você precisar do dinheiro antes do vencimento, terá que vender os títulos. Só que nessa venda você pode não receber o preço unitário da curva de juros. Você pode receber menos se os juros subiram entre a sua compra e a venda! Quanto mais longo o título, mais o valor de mercado dele irá variar. Além disso alguns títulos sofrem mais. Tesouro pré-fixado terá maior volatilidade, Tesouro IPCA e IGPM terão também e Tesouro SELIC é o menos afetado por isso, por ser totalmente pós-fixado. Por exemplo, você compra um título pré-fixado por R$1000, 10 anos, 10% aa. No vencimento receberá R$2593,74. Passado um ano o título que você comprou por R$1000 passa a ter um preço unitário de acordo com a curva de juros (PU Curva) em R$1100. Porém digamos que o governo elevou os juros para 20% aa. O seu título ainda vai pagar o mesmo valor para você no vencimento, mas se você vendê-lo hoje (ou comprar mais dele), o valor será mais ou menos R$502,68. Ou seja, você perdeu 54% em relação ao que teria vendendo no PU Curva se os juros não tivessem subido. Ou perdeu 49,7% em relação ao principal. Por isso o Tesouro Direto é um instrumento indicado para manter o contrato até o vencimento! Ele não é tão indicado se você precisa de liquidez no dinheiro (no máximo Tesouro SELIC para isso). Ele também não é indicado para fazer trade de juros, pois muitas vezes ele é fechado para negociação a mando do governo, para trade não pode ter uma plataforma instável dessa forma. E o processo de compra e venda pode ser moroso, levando dias dependendo da corretora.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #35 de 98
Nod  
em 08/11/2015 06:31
Excelente celtiberian!
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #36 de 98
Buy_and_hold64  
em 08/11/2015 16:12
Excelente mas por aí já andaram falando até em Tesouro de Emergência... :)
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #37 de 98
celtiberian  
em 08/11/2015 23:14
O pior é que a maioria das pessoas não tem nem idéia do que é marcação a mercado. Acha que tesouro direto é que nem CDB ou poupança... E as "nutícia" e os "analista" divulgam que é seguro e sem risco. O cara que vai atrás sem estudar tem grande chance de perda de principal. Minha primeira compra de tesouro direto é relativamente recente, depois de estudar bastante. E entrei bem pequeno (desconfio do governo, nem aumentarei muito... hehe).
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #38 de 98
O.Escolhido  
em 09/11/2015 11:39
Exatamente, e tem que ser assim mesmo. Imagine só não houvesse a marcação a mercado e cada compra no TD fosse como investir em CDB. O Tesouro precisaria ter títulos diferentes emitidos todos os dias, e depois, como ficaria a questão da liquidez disso? Não tem como ser diferente quando se fala em títulos do tesouro. O Brasil não inventou isso, apenas copiou dos EUA.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #39 de 98
celtiberian  
em 09/11/2015 12:27
Sim, tem que ser. Mas a maioria nem faz idéia.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #40 de 98
O.Escolhido  
em 09/11/2015 12:49
Sim, eu sei. Quando vejo amigos falando em investir no TD, eu logo digo que precisam estudar antes pois é possível tomar prejuízo. Todos me olham com cara de espanto.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #41 de 98
Bene19  
em 03/03/2016 19:34
Buy_and_hold64 No caso de ter comprado um título, por exemplo, 7%+IPCA, faltando um mês para ovencimento o mesmo título está 5%+IPCA. Deste modo é melhor vender antes do vencimento ou aguardar o vencimento?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #42 de 98
Bastter  
em 03/03/2016 19:36
vc leu o texto acima? ele justamente explica a besteira q eh fazer isso q vc pretende so compre títulos q puder levar ate o vencimento e no meio do caminho não olhe se vc vender seu titulo pq ele ta 5% vc vai comprar outro q ta os mesmos 5% vai so pagar mais IR e taxas leis a explicação acima ou assista este video na parte de TD O Vício de Vender no Fundo - YouTube
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #43 de 98
eduardo.cavalcanti  
em 03/03/2016 20:07
TD = levar até o vencimento. Trade com TD = levar o seu dinheiro embora.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #44 de 98
Gonzallez  
em 24/01/2017 20:01
@Buy_and_hold64, tudo certo? Aportei 3k no IPCA+ 2019 e pretendo colocar R$200,00 nele todo mês, até o vencimento. Devo parar de aplicar os R$200,00 quando faltar menos de 1 ano para o vencimento, para não incidir IR de 22% sobre cada título de R$200,00 que eu comprar? Nesse caso, colocaria o valor em um IPCA+ com vencimento diferente ...
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #45 de 98
mterraza  
em 24/01/2017 20:10
Geralmente acho que o próprio TD tira o título do Ar quando está muito próximo do vencimento — mas vamos esperar o mago @Buy_and_hold64
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #46 de 98
Buy_and_hold64  
em 24/01/2017 21:27
@Gonzallez O investimento no TD deve levar em conta algumas coisas: - objetivo deve coincidir com o vencimento do título. Se você vai utilizar estes recursos em 2019, ok! Se em 2019 vai resgatar e investir em outro título você vai pagar impostos, taxas desnecessariamente. Procure investir em um título mais longo caso não precise dos recursos em 2019. - O Tesouro deixa de ofertar o título dois anos antes do vencimento Desta forma, no vencimento, todos os investidores resgatarão o título na menor alíquota de IR. Conforme adiantou o mterraza, é capaz que dentro de alguns meses, você não consiga mais fazer aportes neste título. E objetivamente sobre a sua pergunta: ainda que fosse possível aportar no título até a véspera do vencimento, se você desejasse evitar a alíquota de 22%, você iria aportar em outro título indexado ao IPCA. Aí entraríamos no primeiro caso que citei acima. Se for para aportar por exemplo, em um título vencendo em 2022 lá adiante, por que não investe logo no título mais longo ? O tempo é mais importante do que a taxa.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #47 de 98
Carlos7731  
em 24/01/2017 23:21
prezado @buy_hold, o seu primeiro tópico, que já deveria ter encerrado o assunto pela clareza da exposição me lembra duas coisas: - o principio da entalpia , a energia sempre se conserva, não há acréscimo ou diminuição , de igual modo o dindim (%) é aquele pactuado no início, os (des)governos nunca darão nada além do pactuado - o povo teima em não ler a página do tesouro direto, tá tudo lá, é um monte de páginas, mas devem ser lidas, explica-se tudo nelas, se lessem não ficariam "boiando". Mas há um vício em comer na mão do especialista, em peregrinar até o banco, corretora etc
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #48 de 98
Gonzallez  
em 24/01/2017 23:36
Fala @Buy_and_hold64, o meu objetivo é juntar uma grana até o término da faculdade e nesse meio tempo estudar sobre investir na bolsa. O IPCA+ 2021 ficaria muito longe, por isso coloquei no 2019. No entanto, tô achando que fiz uma besteira parcial (risos), pois ele encerrando agora em 2017, não conseguirei aportar os R$200,00 mensais por pelo menos 1 ano. =(.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #49 de 98
Buy_and_hold64  
em 25/01/2017 01:02
@Carlos7731 Infelizmente, é assim que funciona para a maioria. Aqui também não é muito diferente. Muita gente não lê o roteiro do iniciante por exemplo. @Gonzallez Por isso recomendamos que as pessoas estudem antes de investir em qualquer ativo. Estude mais, procure aprender as características de cada título e você entenderá porque recomendamos o Tesouro SELIC 2021.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #50 de 98
yivan  
em 02/04/2017 14:20
@mterraza Às vezes o título fica disponível com prazo antes de 2 anos (IR maior que 15%). Aconteceu, salvo engano, com o já finado SELIC 2017, mas o governo tirou do ar pouco tempo depois, oferecendo esse novo que está aí... acho que 2021.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #51 de 98
tpetri  
em 02/04/2017 17:33
Qual seria a projeção do resultado considerando aportes mensais até o vencimento?
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #52 de 98
yivan  
em 02/04/2017 17:51
Olha, se for para decidir investimento nem vale a pena. É trabalhoso e não faz sentido algum. Se for para trabalhar a mente, sem problemas. :) Vc vai precisar jogar todas as parcelas para o futuro e tirar o IR Pn bruto = A*(1+j)^n Pn líquido = A (0,85*(1+j)^n + 0,15) n = número de meses entre o aporte e o resgate, considerando no mínimo 24 meses Para menos de 24 meses, vai ter que mexer no 0,85 / 0,15 ali segundo a tabela do IR e calcular em separado essas. Daí voce soma todos os "Pn"s e tem a projeção. Faz isso no Excel. Mas só faça isso se for por que gosta. Eu gosto de calcular, faço por diversão... Se o juros não for pré, só vai dar uma ideia bem por cima. De qualquer forma, calcular isso não serve pra nada mesmo... eu gosto de calcular as coisas, mas nem por gosto faço isso aí.
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #53 de 98
tpetri  
em 02/04/2017 19:49
Valeu!!!
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #54 de 98
Bastter  
em 18/12/2017 18:56
@Giovanni com o fim dos principais este eh um q tem de virar artigo ou FAQ
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #55 de 98
Giovanni  
em 18/12/2017 19:48
@Bastter esse já está linkado no FAQ do grupo
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #56 de 98
Torrealba  
em 30/11/2018 12:53
Aproveito esse mural aberto para fazer uma pergunta. Recebi o seguinte comunicado da corretora:


"Buscando sempre melhorar a sua experiência conosco e alinhado com as melhores práticas do mercado, comunicamos a alteração na metodologia de marcação dos títulos de Renda Fixa em nossa plataforma, que a partir da data 22 de outubro de 2018, passará de marcação à mercado para marcação na curva de compra do cliente.

Hoje a posição de Renda Fixa dos clientes na plataforma refletem a marcação da Anbima, ou seja, o preço de dois dias anteriores a real posição do ativo. Com a mudança, o cliente enxergará a marcação dos ativos na taxa que ele contratou, considerando que ele ficará com o título até o vencimento.

Caso o cliente queira resgatar a posição antes do prazo inicialmente contratado, estará sujeito às condições de mercado (preços) do dia em que realizar a operação.

Acrescentamos ainda que a marcação atual de alguns títulos podem sofrer alterações nos valores indicados para o cliente devido a alteração de metodologia. Contudo, essa alteração não afeta a rentabilidade inicialmente contratada do produto."

O que vem a ser marcação na curva de compra? 
Obrigado

 
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Como funciona esta tal de marcação à mercado ? - #57 de 98
Bastter  
em 30/11/2018 12:55
isso eh dos titulos deles
fuja disso
titulo secundario, fundo etc

so compra titulo direto no site do TD

estes titulos secundarios nao tem qq garantia

veja se teus titulos estao no CEI
se nao tiverem vc se meteu em roubada
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