100% da renda variável no exterior? Por que não?
comentada em 27/03/2017 16:26

Nenhum, o problema do exterior é a ignorancia, quanto você conhece da Rússia realmente por exemplo. Para um indiano alguém com 100% das ações no Brasil é um doidão das tapioca, assim como pra você colocar 100% do seu capital na India é uma doideira.

Inúmeros problemas que se resume em um palavra diversificação ou melhor a falta dela. - Falta de contato próxima com o mercado do país investido. Acontece qualquer coisa lá você fica perdido - Seu dinheiro estará em outro pais. Assim como teve aqui no Brasil, querendo ou não o governo sempre pode mudar as regras do jogo. Nunca aconteceu mas no Brasil nunca tinha tido ate fazerem, portanto chance remota mas existente. - Problemas com corretora ou trazer dinheiro pode ser um problema pois teria que viajar para resolver a situação e 100% da rv estaria lá. - Variação cambial. Por mais que hoje o dólar seja uma moeda forte e real uma moeda fraca, nada impede disso mudar. Se tiver ciência e aceitar todos esses riscos beleza. Mas essa falta de diversificação é preocupante. Esse mesmo pensamento utilizo com 100% rv no Brasil e devido a isso que invisto no exterior também.

Eu acho que o pior de tudo é lidar com a variação cambial. O cara tem que ter cabeça forte pra aguentar as flutuações

Seria interessante ter a disposição de algumas empresas americanas no modelo dos quadros aqui, daria mais possibilidade pro investidor pequeno diversificar em boas empresas. Tem hora que em prol da diversificação acabamos comprando coisas um pouco piores do que deveríamos aceitar, e ter ferramentas, como a fornecida aqui, o quadro, pra analisar empresas americanas ajudaria nesse aspecto.

Já tem Bastter.com - Stocks & BDRs - Balance-sheets made easy Ainda n é tão completo quanto as brasileira mas estamos melhorando.

o pior é achar q exterior é algo magico

Eu considero muito mais seguro ter uns 90% da RV no exterior do que no Brasil. Ou ter 100% no exterior sendo uns 10% em ADR de ações brasileiras. -Brasil não é um país sério. E representa sei lá uns 2% do mercado mundial ? Ter mais que isso em ações brasileiras é concentrar, não diversificar. Concentrar é risco e conhecer melhor algumas empresas por ser brasileiro não é garantia de nada. O nome disso é "home country bias". -No exterior estão as melhores empresas. Conhecemos menos o mercado de outros países já que não vivemos neles. Mas Você precisa realmente morar no exterior pra escolher ABI ao invés de Ambev, Google/SAP/Apple ao invés ao invés de Totvs/Positivo/Bematech, Colgate/Unilever/P&G/Johnson&Johnson ao invés de Hypermarcas, Amazon ao invés de Submarino, Uber ao invés de Localiza, etc? -À medida em que o Brasil for se tornando um país sério você pode ir aumentando o peso das ações brasileiras na sua carteira. (Eu pessoalmente se fosse colocar em números chutaria uma chance de 40% do Brasil dar certo e 60% de venezuelar) Agora, se a questão for reduzir riscos em relação a um determinado governo (confisco?) ou de fraude na corretora, o que pode ser feito é selecionar corretoras que tenham grandes grupos como controladores e abrir algumas contas em países diferentes ao invés de concentrar tudo numa conta só. Hoje em dia com as corretoras low cost isso já é possível. Mas de qualquer forma o risco de acontecer uma dessas coisas em qualquer país desenvolvido é muito menor do que no Brasil. Ou seja, estamos falando de um risco que só Brasileiro leva em conta, justamente por morar num lugar tão instável e arriscado e ser uma questão de sobrevivência estar o tempo todo desconfiado de tudo. É que nem a pessoa que mora no Brasil e, ao pensar em viajar a turismo pelo mundo, tem medo de estar num país estranho e algo perigoso acontecer. Aí quando vai a pessoa descobre que saiu de uma zona de guerra pra dar um passeio no parque.

@Huoya Opa, não sabia, excelente. Estarei analisando. Tem algum lugar aqui que vocês discutiram as particularidades/riscos e diferenças das BDRs em relação às "ações comuns"? Algum vídeo? Obrigado!

@Tesla Bastter.com - Grupos - Forum Investimentos no Exterior - Qual a diferença em investir em BDRs e diretamente em açoes americanas?

"o pior é achar q exterior é algo magico" De vez em quando o @Bastter manda muito bem ;-)

Bem, o Brasil é um mercado emergente e mais arriscado, logo pode ser que traga mais retorno no longo prazo. Exterior, com mercados mais maduros, as empresas tem uma margem de lucro mais baixa e muito mais concorrencia, tendem a crescer menos. Eu acho muito difícil uma carteira de boas empresas no Brasil não ter um resultado muito melhor do que o SP500 no longo prazo. Mas claro que investir no exterior deveria ser parte da estratégia de todo mundo para aumentar a diversificação na quantidade de empresas e também acumular dinheiro em moeda mais forte e estável como dolar, euro e franco suiço.

Maior problema que eu vejo, que poucos comentaram, é fazer a declaração de imposto de renda. Com as ações brasileiras já dá um trabalho enorme (atualizar PM, pagar e registrar DARF, declarar nos Bens, registrar JCP/Dividendos pagos, registrar JCP/Dividendos declarados e não pagos etc. Imagine tudo isso ai no exterior e ainda por cima com a variação cambial. Que for comprar ação de fora já tem que dominar o assunto do IRPF para ver se não vai se complicar.

@Ron68 A declaração é bem parecida com os investimentos no Brasil. No livro disponibilizado para os assinantes tem passo passo descrito como declarar os diversos tipos de investimentos e rendimentos

aproveitando que a conversa acabou em IR... :)) uma dúvida que eu tenho: SE eu pagar/transferir para terceiro um valor no exterior, eu lanço em pagamentos no IR? mas estrangeiro não tem CPF, como faço? tem o "outros", mas como eles veriam isso?

Ron68, há outro aspecto a se considerar. Uma vez que você leve capital para investir fora do país, seja $ 10.000,00, seja 20 k, seja 30, seja qualquer outro valor, o trabalho para declarar já vai existir. Supondo que você controle os ganhos de capital num excel, o trabalho para montar o excel (ou qualquer outra ferramenta por você utilizada) existirá. Para a ferramenta não vai fazer muita diferença se são X ações, 2X, 10X, ou 100X ações. O trabalho é o mesmo. Então eu acho que a dificuldade com o IR (que de fato existe) é um fator binário. Para evitá-la, só mantendo todos os recursos no Brasil. Uma vez que levar para fora, a definição do percentual (10%, 20%, ..., 100%) seria por conta de outros fatores.