Sobre acompanhar as empresas da carteira
comentada em 31/01/2018 21:17

Quanto mais empresas de VALOR (que passe em todos seus critérios para ser sócio, como boa governança, geração de caixa, caixa e dívida equilibrados) você tiver na carteira, menor a necessidade de acompanhamento

Pequeno investidor tem que ter como prioridade diminuir o risco, não aumentar o retorno, e isso se faz com diversificação adequada:




Você acompanha os números e uma vez por ano analisa se a empresa continua com valor
Além disso é só seguir o mural aqui no site, que qualquer evento relevante é sempre debatido (e você pode aprender muito com essas discussões)

Começa estudando as empresas do ranking e elaborando seus critérios de entrada nas empresas, começando com aportes pequenos e com 1 ativo por mês, para dar tempo a seu aprendizado.

Não fixe que é ideal um número exato, vai diversificando e estudando, que você encontrará o equilíbrio entre suas necessidades e sua diversificação entre as diferentes classes de ativos

(considerando como se tivesse 100% do patrimônio em ações, o que não é recomendado)

Se uma empresa entre 5 fica ruim, você pode perder até 20% do patrimônio
Se uma empresa entre 10 fica ruim, você pode perder até 10% do patrimônio
Se uma empresa entre 20 fica ruim, você pode perder até 5% do patrimônio


Então se você escolher empresas de valor, quanto mais melhor

obviamente não é para diversificar só por diversificar
diversificar sem adicionar ativos de valor para sua carteira é prejudicial

E além de diminuir o risco eu usaria melhor o tempo pra minha formação pra ganhar mais sem adicionar mais preocupações do que já tenho.

Pq se todas as 20 como o exemplo citado ficarem ruins não adiantaria nada ter ficado olhando também porque pode me fazer vender no fundo. Então vejo se ela tem um histórico bom e se continua boa e compro e esqueço.

Muito obrigado pessoal.

@Hiei_12 - O que vai melhorar sua qualidade como investidor é a habilidade de perceber valor. Afinal, qual empresa tem valor? Qual tem vantagens competitivas? Qual empresa tem uma gestão que eu posso confiar? Isso é uma arte que se desenvolve com o estudo e a experiência.

A partir do momento que seu capital está diversificado em Renda Fixa, Renda Variável, Reserva de Emergência e Reserva de Valor, o impacto de 1 empresa da sua carteira que desandou, vai ser insignificante.

Considere:

- Se você quiser focar menos em estudar as empresas e identificar valor, basta diminuir o percentual de ações na sua carteira.
- Se você resolver estudar mais e for ficando confortável em acompanhar melhor as empresas, basta ir aumentando o percentual de ações na sua carteira.
- Se você for capaz de identificar e investir em empresas de valor, só é necessário que poucas sejam excepcionais para compensar as outras que ficaram na média ou abaixo da média.
- Se sua carteira possui 20% em renda variável e você possui 20 ativos bem diversificados, se uma falir sem que você tenha como reagir, você perde 1% do seu capital apenas.
- Se uma empresa da sua carteira diversificada crescer 10 vezes ao longo de muitos anos, o que já aconteceu com inúmeras empresas, esse crescimento compensaria a falência de outras 10.

Entendendo isso e colocando um percentual de renda variável que te deixa tranquilo administrar, pode olhar uma vez por ano sem problemas.

Só esclarecendo

Disse que a quantidade vai de acordo com cada um, mas que sempre deve ser o MAIS diversificada possível
Desde que sejam BOAS empresas

Quanto mais diversificar em valor melhor, menor vai ser seu risco
Até citei no chat o exemplo que o Giovanni escreveu acima

Na nossa Bolsa consegue facilmente ter uma carteira boa e diversificada, com no mínimo umas 15 empresas

Quanto a acompanhar, você pode ver uma vez por ano se a empresa estiver bem tranquila, ou, trimestralmente
Olhando aqui pelos quadros do site é bem fácil e rápido fazer isso

Abs

Depois de completar a carteira de ações no brasil irei pra ações no exterior, pra diversificar mais em valor, pra diminuir a necessidade de ter que ficar acompanhando e a possibilidade de vender no fundo. Com o tempo eu vejo quantas empresas boas na carteira me deixam confortável pra investir ao longo do processo.

pelos quadros e murais aqui da Bastter vc já vai fazer um bom acompanhamento sem gastar muito tempo,

dependendo das discussões dos murais, acompanhar o anual mas eventualmente vc pode dar uma olhada mais detalhada no trimestral em alguma empresa que achar necessário seja por estar com dúvidas ou por ela estar passando por algum problema, etc.

outra coisa é que no início quando estamos aprendendo a analisar e acompanhar empresas precisamos gastar um pouco mais de tempo nos estudos para aprendermos a fazer uma análise eficiente, que seja "simples" mas não "simplista" (como diz o Mille) afim de entender mais a fundo como cada tipo de empresa funciona, mas depois destes estudos iniciais tudo se torna mais fácil e tranquilo por vc já possuir bases de tal conhecimento, então começa a gastar cada vez menos tempo e energia

eu analiso uma vez por ano
mas tb sigo os murais das empresas e participo das discussoes
para mim isso basta
mas nao pode esquecer as empresas
tem de acompanhar
basta seguir nos murais q se acontece alguma coisa seria o pessoal grita

Tento ao máximo seguir os ensinamentos aqui do site, mas esse de olhar uma vez por ano acho que é o mais dificil, o pessoal da velha guarda é igual mecânico de carro velho, só de escutar o barulho já sabe o defeito, eu ainda sou aquela mecânica que liga o carro no computador e troca 5 peças q não tinham defeito para descobrir a que tinha, rsrs. Mas acho também que é questão de confiança na própria análise, já excluí os bancos, Weg e Odpv da lista que não resisto dar uma espiada, grdn ta quase lá, mas outras ainda vai levar um tempo, sardinhagem está sendo mais dificil de parar com ela que foi parar de fumar :/

eu analiso uma vez por ano
mas eu participo de todas as discussoes nos murais
entao eh um acompanhamento
alias para mim, o melhor q ha

Analiso o trimestral no quadro daqui e o anual nos releases e balanços das empresas
Tbm acompanho o mural da empresas
Sempre que algo acontece o pessoal coloca lá e discute muito
Normalmente há muitas informações enriquecedoras, com diversos pontos de vista e contrapontos
Pra mim serve
Bons estudos

ler as rapidinhas e ver os videos opinião do Bastter e os novos que o Fabio tem feito sobre as empresas tb vai ajudar

Lembrando que é buy and hold.
Não buy and forgot.
Mesmo tendo valor, tem que acompanhar!

Lendo essa discussão, fiquei com uma dúvida: se eu investir uma vez por mês o mesmo valor, cada mês numa boa empresa diferente, e a minha carteira for de 20 empresas, vou demorar muito tempo para investir novamente na primeira empresa que investi (e assim sucessivamente). Isso não é ruim? Antes eu pensava que uma carteira com umas 7 empresas seria o ideal (para mim pelo menos), porque então daria para investir em cada empresa duas vezes por ano. Esse meu pensamento tem alguma lógica ou não faz diferença o tempo entre um investimento e outro na mesma empresa?

nao faz a menor diferença
isso eh puramente psicologico
so interessa comprar valor todo mes

acabou de ter esta discussao aqui, alias tem esta discussao toda hora


Bastter.com - Grupos - Forum Ações & Opções - Qual ação comprar no mês


@Giovanni acho q precisamos colocar isso no FAQ

@Bastter Obrigado Bastter, vou acompanhar a discussão do link.

@Bastter é tão recorrente tem exatamente essa pergunta no FAQ.
De qualquer forma ajustei com o link para a nova discussão e mais algumas considerações.