Rebalanceamento de carteira

Ações
juliohr  
em 04/05/18 10:30

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Lonesome  
em 04/05/2018 10:48
Realizar lucro ?
Lá vem voadoras.
[hehe]
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Rebalanceamento de carteira - #1 de 38
jbrunswick  
em 04/05/2018 10:50
Rapaz... fico na dúvida se você está falando sério ou não, dada a sua data de cadastro na Bastter.com em 2009.

Se for sério> Acho que você precisa estudar mais:

https://www.bastter.com/mercado/iniciante.aspx#artigo_7

Se for brincadeira> favor colocar uma carinha rindo para sabermos.
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Rebalanceamento de carteira - #2 de 38
Huoya  
em 04/05/2018 10:51
 @juliohr

não faz sentido, não se rebalencea a carteira vendendo e sim comprando e para isso que serve o BS

Ao informar os objetivos ele vai informar justamente os ativos que estão mais para trás para ser adquiridos com os próximos aportes e consequentemente rebalencear o portfólio
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Rebalanceamento de carteira - #3 de 38
Giovanni  
em 04/05/2018 10:53
@juliohr realizar lucros eh ficar pobre girando patrimônio. 

Talvez você não tenha visto o novo roteiro do iniciante, de uma olhada lá tem explicado direitinho como se balanceia carteira: sempre com novos aportes, nunca vendendo o que tem valor:


Bastter.com - Iniciante


Leia com calma e depois leia o livro "Filosofia Bastter.com" para entender o porquê realizar lucros te deixa pobre, e o que realmente te enriquece nos investimentos 


E qualquer dúvida vai postando aqui
Não tome nenhuma medida precipitada, leia com calma 
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Rebalanceamento de carteira - #4 de 38
gauderio_poa  
em 04/05/2018 11:06
Ajustar a Carteira é comprar aquilo que despencou ou ficou para trás e não vender o que disparou. Isso vai te fazer só girar patrimônio.
Aguarde as recomendações do Bastter.
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Rebalanceamento de carteira - #5 de 38
Bastter  
em 04/05/2018 11:07
acho q vc deve estudar
se vc ta perguntando isso ainda nao entendeu o basico de acumular patrimonip
va estudar cara


Bastter.com - Iniciante


Livros Filosofia e Quase Tudo

Bastter.com - Assinaturas Bastter Blue


no mais a resposta ta no FAQ
leis os FAQs
esta aba FAQ ai em cima estude ela toda

Gerenciando seu Patrimônio


1 - Coloca todos seus investimentos no Bastter System

2 - Estabelece objetivos percentuais

3 - Uma vez por mês pega todo dinheiro novo (inclusive dividendos) e compra uma coisa, no máx duas, o que o Bastter System mandar

4 - Só sai do que não tem valor e vai saindo devagar e acrescenta ao dinheiro de compra mensal
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Rebalanceamento de carteira - #6 de 38
rodlamin  
em 04/05/2018 11:24
não se vende nada de valor.
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Rebalanceamento de carteira - #7 de 38
ricardokerbej  
em 04/05/2018 15:05
O final da pergunta do nosso amigo não ficou muito claro. Talvez ele queira saber se vale a pena fazer um rebalanceanto, num período (possivelmente longo) que ele ficará sem fazer novos aportes.
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Rebalanceamento de carteira - #8 de 38
Bastter  
em 04/05/2018 15:13
nao, nao vale
estes metodos q dizem para vender o q ta na frente
foram criados por corretoras para q vc gire

nao ha nada mais criminoso com seu patrimonio do q vender o q ta na frente
justamente aquilo q ia te criar fortunas vc vende?

nao existe uma forma mais eficiente de detornar seu patrimonio
do q a tal da alocação inteligente q eh a coisa mais burra q se pode fazer

exemplo no quadro abaixo

os "inteligentes" teriam saido de RADL
parabens para eles
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Rebalanceamento de carteira - #9 de 38
ricardokerbej  
em 04/05/2018 17:30
Olá Bastter, obrigado pelo retorno.
A imagem não está carregando, mas certamente deve embasar seus argurmentos.
Com certeza, quanto menos vender, menos custos e maior rentabilidade.
Levantei a questão do rebalanceamento no caso de a pessoa não realizar novos aportes, principalmente, porque vi um estudo

No estudo, ele chega a conclusão de que o rebalanceamento (seguindo critérios lógicos) foi benéfico. Apesar de não ter considerado o custo das operações.
Não estou dizendo se ele está certo ou errado, é apenas uma informação para enriquecer o debate.
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Rebalanceamento de carteira - #10 de 38
Bastter  
em 04/05/2018 18:24
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Rebalanceamento de carteira - #11 de 38
Bastter  
em 04/05/2018 18:26
nao pode link de bullshit aqui
vender o q ta para frente eh a coisa mais burra q vc pode fazer no seu patrimonio

veja a imagem

seguindo estas burrices
vc venderia RADL la atras
e seu patrimonio terminaria bem menor

o q vai te enriquecer eh o q peter lynch chama de tenbaggers
aquelas q multiplicam por dez

quem vende estas com este alocamento burro
perde a chance de ficar rico

me desculpe
mas o alocamento inteligente
eh a maior burrice q se pode fazer

agora qq burrice tem em algum lugar algo mostrando q ta certo

ou vc desenvolve senso critico, bom senso, e faro para bullshit
ou vai terminar numa destas burrices
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Rebalanceamento de carteira - #12 de 38
ricardokerbej  
em 04/05/2018 19:00
Ok, Bastter. Já está entendi o seu ponto de vista.
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Rebalanceamento de carteira - #13 de 38
Sagallao  
em 05/05/2018 08:30
Este gráfico é um dos primeiros que vi aqui e depois que o entendi minha vida mudou, não só nos investimentos. Aprendi que o que tem valor na vida se torna essencial, indispensável e da retorno com a ação do tempo, e quanto mais se movimenta isso ,mais o desgasta.
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Rebalanceamento de carteira - #14 de 38
Pedro95  
em 05/05/2018 08:37
tem sardinha pra tudo, eu já faço o desbalanceamento e de vez em quando compro mais destas RADL da vida :)
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Rebalanceamento de carteira - #15 de 38
Bastter  
em 05/05/2018 09:29
para entender melhor este grafico postado acima
para quem faz o tal do balanceamento inteligente (burro), olha o q acontece
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Rebalanceamento de carteira - #16 de 38
Giovanni  
em 05/05/2018 09:54


[ok]
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Rebalanceamento de carteira - #17 de 38
juliohr  
em 07/05/2018 15:11
Obrigado pelas respostas. Eu já compartilhava a opinão vista nas respostas, tanto que escrevi "não gosto da ideia de pagar taxas para vender ativo e IR" quando disse de realocação. Porém, já li métodos que fazem rebalanceamento de carteiras de tempos em tempos. O objetivo foi mesmo saber a opinião dos colegas da comunidade sobre essa prática.

Abraço
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Rebalanceamento de carteira - #18 de 38
Bastter  
em 07/05/2018 19:02
claro q ta cheio de lugar ensinando isso
vao gannhar corretagem como se vc nao vender?
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Rebalanceamento de carteira - #19 de 38
Heep3  
em 07/05/2018 21:45
E se o percentual for tão grande que tira a tranquilidade? Falo isso porque acabei ficando muito concentrado em uma ação (Vale) que já multiplicou vezes recentemente e o percentual começou a tirar a tranquilidade, pois é uma empresa cíclica.
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Rebalanceamento de carteira - #20 de 38
caiotaniguchi  
em 07/05/2018 22:18
@hperez, aí é só vender um pouco. Lembrando que o problema não é a empresa ser ou não cíclica, mas o fato de você estar pouco diversificado desde o início. Multiplicou em 5x ao longo de 2 anos, nenhuma carteira bem diversificada vai tirar a tranquilidade de alguém com um incremento tão "pequeno".

Na "pior" das hipóteses não teria aportado mais na empresa nesse intervalo e seria uns 5% do patrimônio, considerando uma alocação inicial máxima de 2%, como é recomendado por aqui.
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Rebalanceamento de carteira - #21 de 38
MarkFord  
em 07/05/2018 22:29
Uma tenbagger (não estou dizendo que a VALE o seja) vai desbalancear a carteira, pessoal. É inevitável. Linearidade só existe nos modelos matemáticos. Na vida real, a carteira pode ficar, em certos momentos, bem desbalanceada, mas pouco importa. O que interessa é estar investido em valor. Se a VALE tem valor, não deve ser vendida, ainda que pese na carteira, porque uma tenbager vai fazer exatamente isso. Vejam aquele gráfico, oriundo de um estudo do desempenho de várias empresas ao longo de muitos anos (que o Bastter postou mais acima), mostrando o desempenho excepcional da RADL. A carteira de quem tivesse investido naquelas empresas estaria desbalanceada pela RADL, mas o investidor não teria do que reclamar. ((:
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Rebalanceamento de carteira - #22 de 38
oxe  
em 07/05/2018 22:43
Patrimônio não se gira, patrimônio se acumula. Se a empresa continua boa, não tem porque vender. Vai colocando os novos aportes no que o BS mandar que naturalmente a carteira vai reequilibrar. Não precisa vender nada e nem precisa se preocupar com isso, é só seguir o BS da maneira mais mecânica possível.
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Rebalanceamento de carteira - #23 de 38
Bastter  
em 07/05/2018 23:20
@hperez olha q pensamento maluco

um ativo meu perfomou tao bem q desbalanceou minha carteira
entao vou vender

q doideira

segue o q ta no FAQ

• Gerenciando seu Patrimônio


1 - Coloca todos seus investimentos no Bastter System

2 - Estabelece objetivos percentuais

3 - Uma vez por mês pega todo dinheiro novo (inclusive dividendos) e compra uma coisa, no máx duas, o que o Bastter System mandar

4 - Só sai do que não tem valor e vai saindo devagar e acrescenta ao dinheiro de compra mensal

conforme vc for aportando vai se ajustando
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Rebalanceamento de carteira - #24 de 38
rogi  
em 31/12/2019 14:42
Vale a pena ler de novo
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Rebalanceamento de carteira - #25 de 38
Santista1987  
em 17/02/2021 22:41
Boa noite! Procurei em alguns outros topicos e FAQ's sobre o tema e o mais semelhante foi esse tópico aqui. Certeza que alguém já levantou questão semelhante, mas vamos lá:

No caso de um certo ativo, que inicialmente representava um percentual muito pequeno da carteira, este foi se valorizando de forma mais acelerada que os demais, e consequentemente se tornou parte significativa do patrimônio.

Mesmo ainda ainda acreditando no potencial dele, me sinto atualmente desconfortável com a proporção que tomou.

Como só eu posso decidir sobre minha #PAS, e mesmo que possa estar perdendo patrimônio no longo prazo, estou com sérias tendências a sardinhar / girar carteira / reduzir a minha parte nele. Por mais que a parte de pensamento racional acredite ser o correto seguir o CLEITON e mantê-lo como está.

Alguém chegou nessa situação? Fez de que forma? Conseguiu manter o ativo, ter #PAS e seguir a vida? Sardinhou?

Ordem de grandeza: alocação alvo original do ativo de 10%, no entanto agora cresceu para 50% do total...


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Rebalanceamento de carteira - #26 de 38
Lodbrok  
em 17/02/2021 22:51
@Santista1987

Como dito acima, vc vai estar vendendo justamente aquilo que pode te deixar rico. Por isso o Bastter fala tanto para ignorar cotação, desligar financeiro do BS e etc. 

O problema não é só quando cai, o problema é que sardinha (me incluo) vê problema até quando a ação sobe demais. 

Conforme novos aportes forem acontecendo, isso vai se ajustando. Vender agora pode ser o caso de ter vendido RADL quando os R$ 10k viraram R$ 100k. 

Vai chegar nos R$ 12MM de que jeito?
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Rebalanceamento de carteira - #27 de 38
wdac  
em 17/02/2021 22:55
@Santista1987

procura melhor, tem muita coisa disso aí no site...

Tenbagger e o desequilíbrio da carteira - Ações - Bastter.com
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Rebalanceamento de carteira - #28 de 38
Bastter  
em 17/02/2021 23:21
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Rebalanceamento de carteira - #29 de 38
oxe  
em 17/02/2021 23:37
@Santista1987

Se você não precisa do dinheiro e acha que o ativo tem valor, não há motivo pra vender. Esse é o racional da coisa, a regra geral.

Dá uma estudada e pensa direitinho na questão, com calma. Provavelmente você vai chegar à mesma conclusão no seu caso.

P.S.: Não deixa a sardinhagem com BTC entrar na sua cabeça. Não tome decisões financeiras importantes com emoção.
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Rebalanceamento de carteira - #30 de 38
SANM3  
em 17/02/2021 23:59
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Rebalanceamento de carteira - #31 de 38
Pai_Naldo  
em 18/02/2021 01:28
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Rebalanceamento de carteira - #32 de 38
MestreAnciao  
em 18/02/2021 06:14
@Santista1987 pra quem compra FoF sem histórico e reclama da valorização de um ativo a ponto de querer girar "mesmo acreditando no potencial dele" estando na Bastter.com há 3 anos, talvez esteja na hora de vc parar, pelo menos por enquanto, com a renda variável.
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Rebalanceamento de carteira - #33 de 38
Santista1987  
em 18/02/2021 08:16
valeu pelos comentários pessoal!

@wdac era esse mesmo o topico ai das tenbaggers que tinha visto antes e nao tinha achado agora!

@oxe Isso mesmo, é bitcoin e um algumas de outras lixocoins que comprei anos atrás que uma ou outra deu certo na sorte mesmo, mas realmente vou me desconectar da cotação e deixar pra la.... nao vejo nenhuma razão fundamental pra me desfazer do Bitcoin em si e nao estou precisando do dinheiro. Talvez realmente eu só finalmente compre meu imóvel dos sonhos, tirando principalmente dessas lixocoins, agora realmente tirar para "rebalancear" vai ser algo que provavelmente tenho que dessardinhar, to segurando a sardinhagem de rebalancear desde que já tinha chegado no 1/3 do patrimonio, mas agora com metade ficou mais preemente que até tive que postar pra tomar as voadoras e me controlar melhor kkkk.

@Bastter eu realmente olhei esses aí nao tinha nada tao direto ao ponto quanto esse tópico aqui e o das tenbaggers que o @wdac citou. Agora vi que tinha dissONciado o vender no fundo (maior parte dos topicos e FAQs que me mostrou) com o vender algo que valorizou muito, mas ambos são sardinhagens análogas e estão diretamente relacionados a ficar olhando cotação!

@Mestre_Anciao realmente acho que seja isso mesmo, por isso a ideia era sair da parte que me deixava desconfortável. Vou tentar segurar a onda e sardinhar menos, evoluindo sempre, acho q nada é assim 8 ou 80. "Parar com renda variável, pelo menos por enquanto" acho um pouco drástico por causa de um simples receio. Ter duvidas, tomar voadoras e evoluir no caminho é o caminho que eu prefiro seguir.

Abs e obrigado!
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Rebalanceamento de carteira - #34 de 38
Santista1987  
em 18/02/2021 08:26
@Lodbrok é, o financeiro acredito que atrapalhe um pouco e deixe a sardinha deslumbrada e com a mão coçando. Mas mesmo percentualmente olhando fica com uma cara desconfortável. 12 MM quem me dera, quem sabe um dia!!
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Rebalanceamento de carteira - #35 de 38
Misere  
em 18/02/2021 09:00
O N Z E     A N O S
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Rebalanceamento de carteira - #36 de 38
Bastter  
em 18/02/2021 09:16
@Santista1987 vc ta dando justificativa para sardinhice o q eh muito comum
va estudar o q eu indiquei e mais este manual tb

Bastter Blue > Manual > Acompanhar Cotações vai te Empobrecer!

no momento vc nao deveria ter RV
entao va estudar
senao o preço q vc vai pagar vai ser muito alto para aprender
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Rebalanceamento de carteira - #37 de 38
MarkFord  
em 18/02/2021 09:30
A abordagem do portfólio, para evitar esse tipo de sardinhagem, tem que ser semelhante àquela utilizada pelas melhores empresas de Venture Capital (VC), as quais tratam cada ativo como um único investimento dentro da carteira, fazendo o controle de risco pela limitação percentual do aporte em cada empresa e não pelo retorno, que é assimétrico, pois está submetido à Lei de Potência. Não importa se, depois de alguns anos, determinado ativo representa um percentual alto dentro do portfólio total. Só importa o quanto foi aportado nele, pois a assimetria de retorno é da natureza da renda variável e o "desbalanceamento" da carteira ao longo dos anos é uma componente presente em qualquer carteira bem montada.
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Rebalanceamento de carteira - #38 de 38

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Você está em Ações > Rebalanceamento de carteira
por juliohr em 04/05/2018 10:30

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