Sobre ETF - Novamente...
comentada em 07/07/2018 16:10

Excelente? 
9% a.a. é melhor deixar no TD IPCA. 

Rendimento de 9,82% ao ano em Dólar é pouco? A idéia é diversificar em Dólar de forma barata e efetiva, reduzindo os riscos.

Acho que se você consegue seguir as orientações do site para comprar empresas boas, não precisa de ETF.

Eu acho pouco. 
Em empresas boas o ganho é absurdamente maior.

Últimos 10 anos (2008-2018) é bull run, vai ficar acima do rendimento histórico. Mas sim, no geral o rendimento histórico não é ruim.

Pode comprar ETF. Mas tende a ter menos patrimônio que você mesmo investindo em boas empresas.

Exemplo de estratégia bem simples de buy and hold batendo o S&P500:



Critérios usados:

100 empresas do maior pro menor mkt cap que satisfazem as condições.

Criteria for Opening a Position **
EPS, 5-Year Growth, % Is Greater Than 0
ROE Is Greater Than 0
Debt / Equity Is Less Than 2

Criteria for Closing a Position
EPS, 5-Year Growth, % Is Less Than 0
ROE Is Less Than 0
Debt / Equity Is Greater Than 2

Equal weight 1% em cada.

Esse é o backtest mais chulé que pode ter, pois eu não olhei NADA de valuation, NADA de comparação de CAGR do EPS comparado ao payout e peguei só as maiores empresas, sendo que o pequeno investidor consegue mais retorno no LP buscando small e micro cap. É simplesmente ter lucro, o lucro não estar caindo nos últimos 5 anos e não ter dívida exagerada.

Sabe por que isso acontece? Pois lucro líquido aumenta o patrimônio do acionista, prejuízo diminui. Simples assim. Só de excluir os lixos você já sai na frente de índices, que costumam ter no meio várias empresas ruins e/ou com problemas.

Excelente celtiberian, obrigado.

Abri um tópico sobre isso, S&P500 x buy and hold.

Apenas uma coisa tem que ficar clara: se alguém aqui não se sente bem com stocks (por qualquer motivo que não vem ao caso), não tenha stocks. Eu recomendo estudar, aprender e ter ações no BR e exterior na carteira, mas ninguém é obrigado, e se não fica feliz com uma carteira de stocks é melhor não ter mesmo. Investimento é para dormir tranquilo.

Os caminhos para a tranquilidade financeira são os mais diversos. O ideal é uma carteira ampla e diversificada, mas tem gente que chega lá só com imóveis, só com ações, só com ETFs ou até só com poupança. Não ser o caminho mais eficiente não quer dizer que não vai funcionar, só vai possivelmente precisar de mais aporte ou mais tempo, mas chega lá. Investir no que não conhece ou não tem tranquilidade para isso pode ser pior.

Que o S&P 500 é um indice melhor do que temos aqui isso é um fato, mesmo assim só consideraria a possibilidade de ter um ETF caso o mesmo fosse smart Beta quality factor, penso qual talvez o mesmo possa refletir um pouco da filosofia do site. Porém ainda sim nada substitui o estudo, seja investido em etf ou em ações individualmente é muito importe saber em o q vc está investindo.

Vc pegou o retorno de um tempo curto,subiu o dólar aqui e lá teve(está tendo) um bull monstruoso

Uma época atípica,não se deslumbre muito,pode haver uma regressão a média de longo prazo

E ETFs tem vários custos além de administração.

Assim como ações eles vão te pagar dividendos que serão taxados em 30%.

Para o balanceamento da carteira que é associado ao índice é feito com frequência vendas e compras de ações da carteira o que acarreta em custos de aquisições bem como ganho de capital que são pagos pelo ETF.

Mas o pior de tudo, na minha opinião, é a falta de flexibilidade. Ao vender uma cota vc esta vendendo parte de sua participação em todas as empresas que fazem parte da carteira.Portanto se uma empresa piora você não pode fazer nada a não ser esperar ela sair do índice, o que pode demorar.

Eu não invisto em fundo de ações aqui no BR. Exatamente por terem lixos, taxas, etc.
Porque lá fora seria diferente?
A regra é a mesma.
Investir diretamente em boas empresas.
Pode mudar o nome, mudar o país, mudar tudo, para mim a regra é a mesma. Para MIM. Mas cada um sabe o que faz com ok seu dinheiro.

Se for pra comprar ETF, procure algum smart beta.

Que eu me lembre, o S&P 500 Equal Weight e o Quality Factor tem tido desempenho ainda melhores.