Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras

FIIs e Imóveis
paborges  
em 11/07/18 0:27

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Nod  
em 11/07/2018 00:58
Sim. FIIs são investimento em mercado imobiliários. Porém o mais importante é considerar as similaridade e as diferenças em relação a carteira de imóveis que você tem.

Ex: os FIIs operam basicamente em imóveis corporativos. Já seu imóvel é residencial. É improvável uma crise que afete ambos os setores de maneira igual.

Outro exemplo interessante se essa questão for levada ao extremo:
- Se você montar um loja de roupas, você vai estar investindo no mercado de varejo do vestuário.
- Se você comprar ações da Renner, você via estar investindo no mercado do varejo do vestuário.
- É o mesmo segmento, mas com riscos muito diferentes.

No final, o que vai valer é a sua tranquilidade. Se você vai ficar mais tranquilo enxergando tudo como mercado imobiliário, faça assim. Se preferir entender como modalidades diferentes, ótimo.

Nenhuma estratégia compensa a sua paz.
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #1 de 15
junior80  
em 11/07/2018 05:30
O Nod, como sempre, já colocou muito bem. Eu queria acrescentar somente a questão do conhecimento e resistência ao risco do tipo de ativo.

A gente cresce ouvindo falar de imóvel, mora em um, sonha em comprar o próprio, etc. Isso faz parte da nossa cultura. Então se um imóvel nosso fica vazio por meses, dá problema, etc, ninguém sai correndo para vender pela metade do preço que comprou. Já com o FII acontece isso... Se começa a dar alta vacância, muda o mercado, etc, já cai para a metade fácil. Então o mindset é bem diferente.

Por isso eu considero sim ativos completamente distindos e vai demorar bastante até eu ter um volume grande de FIIs, exatametne por isso. E um imóvel você vai lá e compra, não dá para comprar em pedaços, como FII. Essa é uma vantagem do FII, pois imóvel a gente também compra errado e fica difícil consertar depois.
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #2 de 15
Brilhante  
em 11/07/2018 08:13
FII serve para diversificar ainda mais mas ninguém está obrigado ter

Se o seu património não é muito grande, os imóveis distorcem as contas então é melhor deixar eles fora do BS

Valores alvo e objetivos é você mesmo que estabelece então não tem muita conta a fazer nem ficar obcecado com isso.

Exemplo:
Minha quitinete valor X representa 50% do meu patrimonio.
Aí adiciono 1/10 disso em FIIs.
Então agora o "% da parcela imóveis" foi para 52,5%.

Esse é o tipo de distorsão que lhe incomoda?
Desculpa mas parece TOC por %, parcelas, valores alvo e continha.
Melhor se livra disso e vai ser feliz.

Pontos para estuadr e sim ficar de olho são essa RF prefixada e Fundos multimercados pois aí sim tem coisa para estudar e resolver (alto risco, alto custo e outro controla o seu dinheiro)
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #3 de 15
HenriqueMCampos  
em 11/07/2018 08:58
Questões a avaliar e minhas opiniões:
1) Gestão da carteira: a compra de um imóvel gera uma concentração elevada no mercado imobiliário quando a carteira de investimentos não é muito grande.
O que fazer?
1.1) Não tapar o sol com a peneira. O imóvel deve entrar na gestão de sua carteira e essa concentração tem que estar estampada conforme a realidade.
1.2) A constante visão de que seu patrimônio está concentrado irá te impulsionar a fazer algo em relação a isso e vc poderá planejar uma maior diversificação no longo prazo.
1.3) Melhor sentir o incômodo e fazer algo do que "esconder" a situação e gerir sua carteira como se ela não estivesse concentrada.
1.4) Apesar de estar concentrada isso não elimina a possibilidade de vc investir em FIIs, mas provavelmente irá limitar o investimento nessa classe de ativo enquanto a concentração permanecer elevada (claro, depende de como vc planejar sua carteira).
1.5) Na minha opinião o imóvel onde vc mora não deve entrar na gestão da carteira de investimentos, apenas imóveis adicionais focados em gerar renda.
1.6) FII - maior volatilidade do patrimônio, menor volatilidade da renda (dada a diversificação)
Imóvel - menor volatilidade do patrimnio, maior volatilidade da renda (renda negativa nos períodos de vacância)
Com qual volatilidade vc lida melhor é um bom caminho para vc começar a definir qual das classes de ativo melhor se adequa ao seu perfil.
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #4 de 15
CocaCola31  
em 11/07/2018 09:06
Isso pra mim é "detalhinho" !!
Diversifica em tudo e mais um pouco que tenha valor e seja feliz.

Só três considerações de inxerido que sou:
- Tira esse prefixado da carteira;
- Tira esse negócio de multimercado da carteira e faça você o seu multimercado;
- Evite falar "hedge" ()
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #5 de 15
Bastter  
em 11/07/2018 09:16
@paborges muito mais importante do q FIIs X Imoveis

eh vc tirar as sardinhices da cabeça

pre fixado nao existe
fundo eh para sustentar banco
hedge do que?

acho q antes de decidir isso vc deveria estudar o roteiro de iniciantes, o livro click, o livro de renda fixa, e o filosofia

Bastter.com - Iniciante

Bastter.com - Bastter Blue
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #6 de 15
Alexandre-DF  
em 11/07/2018 09:20
Olá. Bom dia. Na minha opinião se já tem imóveis eu desconsideraria investir em FII. No meu caso prefiro para renda variável as ações mesmo. Abç
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #7 de 15
Marcelo.Santos  
em 11/07/2018 10:48
Como as respostas já estão bem completas, e eu concordo com quase tudo o que disseram, eu queria só complementar dizendo que ler o roteiro de iniciantes não faz de você um iniciante. Ótima diversificação, já tem uma cabeça muito boa para a tranquilidade financeira. Meu objetivo é chegar onde vc está. 
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #8 de 15
paborges  
em 22/07/2018 22:48
@Bastter

de fato hedge foi uma palavra errada, não me protejo de nada mesmo. mas tenho algo investido em dólar.

o multimercado também entendo bem a opinião geral contra.

agora com relação a renda fixa, tenho uns prefixados a vencer, porque é sardinhice? você mesmo diz que a acumulação de patrimônio passa pela compra de renda fixa. que você considera renda fixa não sardinha?
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #9 de 15
caiotaniguchi  
em 22/07/2018 23:56
O problema não é ter RF, é ter RF prefixada. Falando exclusivamente de TD, prefixado tem duas desvantagens:

1- Os títulos pré são de duração muito mais curta do que os IPCA+. E o que mais detona patrimônio na RF é ser obrigado a resgatar um título e reinvestir o líquido, que é um montante muito menor do que o bruto antes do resgate.

2- Para não perder patrimônio com prefixado, precisa acertar cenário. No período em que se detém o título, se a inflação subir muito, pode ser que a taxa prefixada não seja suficiente para acompanhá-la. Com os títulos pós-fixados, esse risco é bem reduzido.
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #10 de 15
Bastter  
em 22/07/2018 23:59
Renda fixa nao eh nada demais

o problema eh pre fixado q eh aposta
nao tem pq investir em pre fixado

estude o FAQ da area de renda fixa
Bastter.com - Renda Fixa

e va na aba videos q tem videos do fernando sobre isso

e tem tb um livro gratis dele de RF
Bastter.com - Bastter Blue

estude RF antes de investir
vai entender a besteira q eh investir em pre fixados
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #11 de 15
paborges  
em 23/07/2018 07:03
Saquei valeu vou dar uma lida nesses tópicos ver o que passou batido.
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #12 de 15
RodrigoTF  
em 24/07/2018 16:54
Eu não coloco imóveis no BS, nem sei quanto valem.
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #13 de 15
Pedro95  
em 24/07/2018 20:04
Para mim vale a pena sim investir em Fiis mesmo já estando concentrado em imóveis. São ativos bem diferentes. Como bem explicou o Nod.

Por exemplo; tenho casas para alugar, o que é totalmente diferente de ter participação em shoppings centers, mega galpões e lajes corporativas, modalidades de imóveis que eu jamais poderia investir se não fosse através dos Fiis.

Mas entendo tua cautela, também demorei a começar a investir em Fiis pelo mesmo motivo, de já estar muito concentrado em imóveis, então primeiro fui formar uma boa carteira de ações. Tudo a seu tempo. O investidor deve investir naquilo que conhece, compreende e se sente à vontade e tranquilo.

Mas não deixa de ser um fator psicológico, se hoje pudesse voltar no tempo teria começado a aportar um pouco em Fiis muito antes.
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Imóveis, FIIs e gerenciamento de carteiras - #14 de 15
Giovanni  
em 24/07/2018 22:42
FIIs investem no mercado imobiliário mais notadamente no ramo comercial, os inquilinos da maioria dos FIIs são empresas, ou são ativos atrelados ao mercado imobiliário

imóvel PF a maioria aluga para outras PF, e em casos menos comuns para empresas
alguns REMOVIDOS tem galpões, mas nada comparado a estrutura e mercado que os FIIs atendem

além disso a maioria dos investidores vai ter alguns imóveis com um inquilino cada, ou um prédio com alguns outros, enquanto os FIIs podem ter diversos imóveis e contratos espalhados por regiões diferentes

portanto ambos tem espaço em uma carteira diversificada, são ativos do mesmo setor porém exploram segmentos diferentes
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