Dúvida sobre a aula de renda fixa no exterior (aula 2)
comentada em 09/04/2020 15:19

@huoya vai te responder
mas vc pode tb ver no livro dele na parte de RF


Livro O Investidor Global

No mercado local, o ONREVOG emite títulos como as NTN-Bs. No exterior emite bonds.

Nao sei se é isso que você queria saber, mas para emitir um bond o ONREVOG contrata bancos para assessorá-lo.

@Bastter Ok, obrigado! Verei no livro informações sobre isso.

@mtv13 Não sei se entendi muito bem a primeira parte resposta. Por mercado local você quer dizer que o ONREVOG dos EUA só vende títulos como NTN-Bs para residentes dos EUA e por exterior quer dizer que o ONREVOG só vende bonds para os não residentes?

Estava me referindo ao ONREVOG brasileiro. Emite dívida local no Brasil e pode emitir dívida em outros mercados.

Nos Estados Unidos têm nomes e tipos de títulos diferentes, podem ser as treasuries, t-bills, notes, bonds e etc. Tudo isso são títulos públicos se o emissor for alguma esfera do ONREVOG.

@Jordan2R

Provavelmente eu disse, títulos emitidos por empresas, ONREVOGs federais, estaduais e municipais. Ou seja, títulos emitidos por instituições tanto privadas tanto governamentais.

@mtv13 Entendi, obrigado!

@Huoya Entendi, grato!

Desculpem a demora. É que eu estava tendo dificuldades para abrir a conta na TD Ameritrade, além de estudar mais para entender a resposta de vocês e para melhor tirar as dúvidas. Ainda não terminei os estudos, mas já entendi as respostas de vocês. Obrigado!

Minha ideia inicial, antes mesmo de postar essa pergunta, era fazer um primeiro aporte (consegui transferir 1000 dólares) e comprar um pouco de ouro, de algo semelhante ao Tesouro Selic daqui lá nos EUA, talvez um pouco de prata (ainda tenho que encontrar mais fontes sobre isso para ver se é uma boa ideia mesmo, aprecio se puderem comentar sobre isso) e um pouco de ações que acredito que sejam conservadores (estava pensando em saneamento básico (queria algo como Sanepar ou Sabesp, mas privado em vez de público, mas não sei se existe), finanças (talvez a Blackrock ou algum banco), energia elétrica (algo como uma EGIE ou ENBR), software/tecnologia (algo como LINX) e/ou médico (algo como Fleury)).

Entretanto, estou começando a duvidar de que será possível fazer tudo isso apenas com esse dinheiro. Parece que os bonds têm limites altos (e.g., $5000 dólares, como num caso citado por um vídeo educacional do TD Ameritrade), de modo que eu não conseguiria fazer essa diversificação toda que esperava como disse acima. Um ETF de bons é mais barato e seria um forma de diversificar, mas infelizmente tem as taxas, o que são sempre bom de evitar.

Ademais, pelo que vi no FAQ, TIPS é um "Título público indexado a inflação americana.Seria nosso tesouro Selic", o que me pegou de surpresa. Tesouro Selic aqui não é atrelado à inflação, mas à taxa básica de juros Selic. Pelo que estava lendo do livro "Investidor Global", estava imaginando que algo parecido com a Selic seria um bond que ao mesmo tempo fosse: zero-coupon, T-Bond e Callable Bond, além de ter liquidez diária. Entretanto, imagino que não tenha algo assim, dado que, segundo o FAQ o mais parecido seja o TIPS. Além de que é bem possível que a inflação aumente com toda a liquidez que o FED está colocando no mercado.

O que recomendam para mim dado à minha situação? Investir apenas em um pouco de ouro e um pouco de ação e ir economizando dinheiro com os meses/anos até ter o dinheiro para investir em alguns bonds?

Obrigado! E se preferirem que eu crie uma outra pergunta em vez de postar aqui, é só me avisar. Abraço!

@Jordan2R

- Ouro e prata serve apenas para reserva de valor  e para esse caso o adequado é apenas físico.

- Quanto as empresas tem diversos materiais falando das mais diferentes empresas. Sugiro que veja os quick facts, ranking, modo super pas e videos para conhecer o maior numero de empresas possíveis e então tomar sua decisão.

- Comprando no leilão, vc consegue adquirir titulos governamentais com 1000 dólares

- Se quer proteção contra a inflação tem os tips ou  vc pode usar a estratégia da escada. Não conheço nenhum tip exatamente igual ao nosso SELIC.

- Não recomendamos nada, vc tem estudar e ver o que é melhor para você.

@Huoya

 

- Sim, é para reserva de valor. O melhor seria físico, mas moro com mais outras 6 pessoas e dado esta circunstância, fico mais confortável em ter ouro físico quando morar sozinho. Assim sendo, não é melhor ter um iShares Gold Trust da vida, em vez de ter nada de ouro? Ou é uma alternativa muito péssima por alguma razão?

 

- Já comecei a ver umas empresas por meio desses processos que você disse, mas nem sempre encontro o que procuro (por exemplo, alguma empresa como Sanepar ou Sabesb, aí fico na dúvida se não tem mesmo ou se eu não encontrei).

 

- Quando você diz comprar no leilão, você diz mercado primário? A princípio não gostaria de gastar todos os 1000 dólares só num único ativo, mas vou procurar saber. Recomenda algum link para estudar como comprar no leilão?

 

- Entendi. Que pena que não tem ao como a Selic. Você recomenda alguma ferramenta para analisar e comparar os bonds?

 

- Ok, obrigado!

@Jordan2R

- Ou voce tem físico ou não tem. ETF de ouro de nada serve como reserva de valor

- Para encontrar empresas de setores específicos basta usar o filtro da área de investimentos no exterior, separando por industria. No caso de uma empresa fornecedora de água e saneamento básico vc tem procurar por Uilities

Investimentos no Exterior - Bastter.com

- Sim é mercado primário. Vc fará mais aportes, não tem pegar o primeiro aporte de distribuir em todos os ativos que vc quer.

Renda Fixa no Exterior

- Não tem muito o que analisar de bonds. Vc tem saber qual vencimento que vc quer e qual tipo de titulo e pronto.

Ok, muito obrigado, @Huoya