Investimento do Caixa da Empresa

#VAILAEFAZ
handofsteel  
em 13/05/20 14:27

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
OuroReal  
em 13/05/2020 14:48
O ideal é isso mesmo, que o dinheiro seja reaplicado em investimentos.
Porém nem sempre é a hora do pagamento dos novos investimentos. Por exemplo, na nossa empresa usamos o dinheiro para fazer novas importações, mas elas acontecem a cada seis meses ou mais, então não justifica deixar o dinheiro parado na CC até porque nem sempre usamos ele todo.
A gente tem BB e usa aquele CDB DI, tem liquidez imediata para a CC, nem faço idéia do rendimento pois isso não importa. Poupança também deve funcionar da mesma forma, de qualquer forma veja com o RODATNOC para não dar bagunça pois investir com PJ é muito chato.
Ah sim, alguns bancos (como o próprio BB) vai te oferecer aquele investimento automático que todo final de dia zera tua conta, seja puxando dinheiro do investimento quando negativo, seja jogando o dinheiro para o investimento quando positivo. Jà tivemos isso e achei horrível especialmente na hora da conciliação bancária.
PS: após ler o que o @Tryler escreveu, completo: somos optantes pelo SIMPLES, para outros portes pode ser diferente.
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Investimento do Caixa da Empresa - #1 de 15
Tryler  
em 13/05/2020 14:48
Boa tarde,

Geralmente o investimento na PJ é severamente castigado pelos impostos (IRPJ e CSLL para Lucro Presumido/ IRPJ,CSLL, PIS e COFINS para Lucro Real). Conseguindo escapar um pouco disso se a empresa for optante pelo Simples Nacional (Apenas IRRF). 

Pensando em investimentos, sem dúvida a distribuição de lucros para os sONcios é a escolha mais acertada e menos custosa. O que deve ser ponderado é a utilização deste montante no fluxo de caixa da empresa, conforme falastes, para projetos de maior porte.

Se o valor for realmente considerável, e o dinheiro deve ficar na empresa, impossibilitada a distribuição como lucro, vejo que é inevitável escolher algum produto bancário. O que mais vejo é empresas escolhendo produtos até medianos pra fortalecer a relação bancária pra casos ORUTUFs.

Enfim, são muitas variáveis a serem consideradas. Mas sempre que puder fugir de rolo na PJ e optar pela distribuição para os sONcios, melhor.

Espero ter ajudado.
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Investimento do Caixa da Empresa - #2 de 15
Striani  
em 13/05/2020 15:13
Nessa época que estamos, o melhor investimento que qualquer empresa pode fazer é investir no caixa dela. Mesmo que esteja bem além do razoável eu deixaria muito dinheiro no caixa. Caixa, caixa, caixa.
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Investimento do Caixa da Empresa - #3 de 15
Gary  
em 13/05/2020 15:13
poupança ou cdb com liquidez. Caixa é caixa. Esquece rentabilidade, rentabilidade tu tem da tua operação e é isso ai.

 

Tudo certo com o seu pensamento.
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Investimento do Caixa da Empresa - #4 de 15
Lodbrok  
em 13/05/2020 15:13
@handofsteel

 

Minha opinião:

 

1) Não sei qual o negócio de vcs, alguns negócios estão tendo crescimento na crise por causa do seu produto, mas a maioria das empresas está enfrentando incerteza. Eu pensaria muito bem antes de investir em qualquer produto novo que ainda não tenha sido testado e tido sua aceitação no mercado posta a prova. Se for algo de ROI longo, talvez seja hora de adiar e esperar as coisas clarearem um pouco no horizonte - de novo, depende do seu negócio.

 

2) Sou da opinião que uma empresa, principalmente pequena e média, tem que ter dinheiro suficiente em caixa (ou em disponibilidades financeiras de curto prazo, como aplicações) para fechar - pagar os funcionários, fornecedores, impostos e dívida (se tiver, mas sempre melhor que não tenha) e terminar no zero a zero ou distribuindo o que sobrar para os sONcios. 

 

3) Até atingir essa segurança do ponto 2, é melhor que seja "empresa rica, sONcio pobre", para evitar problemas que atinjam patrimônio dos sONcios.

 

4) Eu concordo com vc e acho que empresa que não é financeira não tem que se meter em operações complexas. A sugestão de poupança PJ não é ruim, talvez um CDB DI que tenha liquidez também possa ser considerado.

 

Abraços
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Investimento do Caixa da Empresa - #5 de 15
wilson_20  
em 13/05/2020 15:13
Uma situação válida seria por exemplo uma situação onde vc tem algum projeto em mente para o médio prazo. Talvez nesse caso seja preferível segurar o dinheiro pra usar depois ao invés de distribuir e depois captar dívida e aí compensaria deixar investido pra não deixar o dinheiro parado.
Mas, a não ser que seja uma quantia enorme, melhor nem esquentar a cabeça com rentabilidade. Concordo com vc que principalmente nesse momento, a prioridade deveria ser liquidez (a não ser que a sua empresa seja uma Grendene ou Ambev da vida que tem caixa muito maior que o necessário pra manter a liquidez da empresa em caso de condições adversas)
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Investimento do Caixa da Empresa - #6 de 15
FilhodaAlta  
em 13/05/2020 15:31
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Investimento do Caixa da Empresa - #7 de 15
Shura  
em 13/05/2020 15:45
Num contexto normal o risco é sempre existente, mas no momento atual, vejo como maior investimento é ter caixa, o investimento rentável é caixa, mesmo que em valores superiores o que se interprete como necessário para a empresa. 

Acho que investir num momento como esse, é correr um risco bem maior para um mesmo resultado, caso invista posteriormente quando as coisas começarem voltar a normalidade.
Não é pq tem caixa dispónivel que o montante necessáriamente precisa ser alocado em algo naquele momento. O exemplo que o colega deu da Grendene é perfeito.
A exceção quanto a isso, seria o segmento da empresa ter uma certa " vantagem" nesse momento que estamos passando, o que não parece se enquadrar de acordo com o seu relato.

Acho que esse se enquadra exatamente como o bastter comenta, a maioria sempre foca no retorno, sem mensurar os devidos riscos.
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Investimento do Caixa da Empresa - #8 de 15
dogLULLY  
em 13/05/2020 16:06
Respondendo sua única pergunta no post, pois todas as suas duvidas parecem ja terem sido atendidas pelos colegas acima...

"Em que situações é válido investir o dinheiro da empresa?"

Quando vcs encontrarem o valor do investimento.

Se for algo que gera valor para empresa, saiba que todos vcs seram beneficiados direta ou indiretamente.

Tudo esta no VALOR.

Como a propria filosofia do site sempre aponta.

Abs
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Investimento do Caixa da Empresa - #9 de 15
rleiria  
em 13/05/2020 16:41
Já argumentou como os outros sONcios sobre como o caixa mais robusto pode proteger a empresa de vocês? Vocês possuem dívidas? Já procuraram saldar parte ou toda? É um bom momento para negociar ( alias sempre é, pois dívida em pequena e média empresa é rolo). Coloque isso em número para eles. Neste momento a gestão do risco é a melhor coisa a fazer. 
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Investimento do Caixa da Empresa - #10 de 15
guto_botta  
em 13/05/2020 17:03
se o valor em caixa ultrapassa a necessidade de capital de giro para os próximos meses, a melhor coisa é distribuir na forma de dividendos e cada um faz o que bem entender na PF.

Se existe a ideia de manter esse dinheiro na empresa para ORUTUFs projetos, a poupança ou algum fundo de baixíssimo risco, com liquidez diária e taxa adm próxima a zero seriam as opções.
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Investimento do Caixa da Empresa - #11 de 15
Sazón  
em 13/05/2020 17:07
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Investimento do Caixa da Empresa - #12 de 15
EduardoFraga  
em 13/05/2020 18:41
Se a empresa tem pra onde crescer, então faça o investimento na sua empresa, caso contrário distribua aos sONcios.
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Investimento do Caixa da Empresa - #13 de 15
handofsteel  
em 13/05/2020 20:23
Boa noite amigos,

Muito obrigado pelos esclarecimentos. Obtive a resposta que buscava, ou seja, investimento de caixa de empresa pequena/média é em CDB de bancão com liquidez diária.

Algumas pessoas se posicionaram com opiniões sobre cuidados com endividamento ou investir em produto de alto risco para o momento da economia, etc.

Agradeço o aconselhamento de todos.

Minha empresa não possui dividas e o caixa da empresa é suficiente para bancar pessoal e fornecedores por um horizonte temporal confortável. Desde o inicio fomos crescendo de maneira orgânica, sem endividamento, iniciando com capital próprio de PF.

Vou agora formular uma apresentação para tentar fazer com que os sONcios entendam claramente que o caixa da empresa não pode ser comprometido em investimentos "oportunos" para ter mais "rentabilidade".
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Investimento do Caixa da Empresa - #14 de 15
fdemarcobet  
em 13/05/2020 21:13
as empresas pagam tributos sobre os juros, entao caixa da empresa nunca será bem aplicado.

Deixa no cdb de bancao e nao perde tempo com isso.

Ou entao distribui dividendos e cada um faz a bobagem que quiser com a sua parte.
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Investimento do Caixa da Empresa - #15 de 15

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por handofsteel em 13/05/2020 14:27

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