Duvida Passfolio - aquisição x liquidação
comentada em 31/03/2021 17:27

@Huoya

@dummy muito pertinente. Nunca tinha me atentado quanto a isso. Obrigado pela pergunta, vamos esperar a resposta!

Vou aguardar as respostas também.

Pelo relatório da Passfolio, entendi que eles consideram o da liquidação, pois na tabela de Bens e Direitos tem lá “... com dólar médio de R$ X.”.

Na tabela “Visão Detalhada” da Stock, o valor correspondente ao X, é o da liquidação.

1 - O valor que saiu da sua conta.

2- A receita fala data de pagamento. Entendo portanto que seja a trade date, data da operação, pois é nela que há o pagamento por sua parte. O valor é desembolsado da sua conta na hora da operação. A liquidação é apenas uma parte operacional por parte da corretora e não de vc.

3- Como respondi acima, a receita fala data de pagamento e não data de liquidação. Portanto, eu, considero que o correto seja data de pagamento e assim que o BS funciona. No mais, se vc cadastrar data de liquidação a questão dos dividendos podem ficar errados.

@Huoya, muito obrigado. Essa resposta certamente ajudará muitos bastterianos em março e abril.

Eu baixei os meus informes aqui pra dar uma olhada e notei o mesmo problema. O valor em reais na descrição dos bens bate com o uso do dólar do dia da liquidação. E isso é explicitado numa observação logo na primeira página do informe que diz:

"2. Para operações de compra é utilizado o dólar PTAX fixado para venda pelo Banco Central do Brasil na data de liquidação do ativo. Em compras parciais é calculado a média ponderada
entre as operações."

Mas nessa primeira página também tem um aviso sinistro:

"ATENÇÃO: As informações fornecidas não são aaaagarantidas quanto à integridade ou precisão e estão sujeitas a alterações sem aviso prévio. As informações fornecidas não devem ser
consideradas aconselhamento jurídico ou tributário. Consulte um advogado ou profissional tributário sobre sua situação específica."

O problema é que o único documento que eu poderia mostrar pra RF caso fosse chamado pro eles seria o que a Passfolio me fornece.

No meu caso não é tanto problema porque eu não sou removido e os valores são pequenos.

@Abigobaldo relaxa, eles colocam isso só pra se livrarem de qualquer possível problema que muitas vezes pode nem ter sido causado por eles, não vai ter problema nenhum na receita não e se tiver o que tu mostrar do PASSFOLIO basta, provavelmente tudo que eles colocarem vai estar certinho e preciso, apesar do que falaram aí. 

@Huoya valeria à pena incluir no FAQ, não?

@Mestre_Anciao

Não precisa. No FAQ e no tutorial tem explicitamente as regras da receita

@Huoya,
Considerando o informe da Passfolio, os valores não batem com os valores do BS. 

Minhas informações de rendimentos PF no exterior (no meu caso dividendo de stock apenas) também não bateu, a pesar dos dias das compras e numero de cotas estarem batendo. 

@Huoya,
Para ficar mais claro.

No informe aparece:
Custo total de US$ 203,64 com dólar médio de R$ 5,5205.  ------   total: R$1.124,19

No BS:
ESS, NYSE, Quantidade: 1, Comprados por $203.64  ----------   Total: R$1.149,83

@Mero

A Passfolio te entrega um material auxiliar para IR sem qualquer papel legal. Corretoras americanas não tem qualquer relação com a receita brasileira. Portanto se vc estiver só copiando e colando as informações destes documentos, vc pode se dar mal.

Você tem lembrar que a declaração de IR é sua. Não do Bastter System e nem da sua corretora. Portanto tem entender as regras para checar e declarar de acordo com as regras. Não de acordo com quem quer seja disse.

No mais não posso falar de um sistema no qual não tenho nenhuma relação, mas sobre o BS ele segue as regras da receita federal. Porem cabe a você checar.

O que pode estar acontecendo no seu caso:

- As datas de pagamentos dos dividendos no BS considera as datas informadas pelas empresas e pagas nas maioria das corretoras. Se sua corretora, te paga em data diferente que caia em outro mês, obviamente não vai bater. Vc tem editar no BS, se for esse caso.

- Se vc transferiu seus ativos de uma outra corretora para Passfolio, ela não terá informações de antes e vai considerar erroneamente que todos os ativos foram comprados no dia da transferência. 

- A Passfolio considera a data de aquisição sendo a data de settlemente, ou seja, a data de liquidação. A receita fala em data de pagamento que para mim é a data do que há o pagamento, ou seja, trade date. É uma questão de interpretação que cabe a você analisar e vê o que mais acha correto. Mais uma vez a declaração é sua.

@Mero

Vc leu esse tópico???

Cara, olha a discussão acima. A Passfolio usa uma outra data para dólar. Lê o tópico.

Voadora do huoyaDogoncioOrigem do Selo

Só por curiosidade fui olhar o informe daquela que não vou falar o nome (mas ja migrei pra td ameritrade), e achei estranho isso também. A data da aquisição é a data da operação. Não tem nada a ver com a liquidação. Só pra vermos o absurdo, suponha que alguém comprou em stocks US$ 10.000 com dólar a 5 reais no dia da operação, total R$ 50.000. No dia seguinte aconteceu o Joesley Day Power Turbo 5.0 e o dolar foi a 20 reais, antes da liquidação em D+2. Qual é seu custo de aquisição total dessas stocks e que vai impactar nos seus bens e direitos do IR, R$ 50.000 ou R$ 200.000? Obvio que o primeiro.

o sujeito q acha q uma instituição nos EUA vai mandar um documento em acordo com as leis da Receita Federal do Brasil nem deveria ter stocks

Corretoras Estrangeiras X IR - Stocks - Bastter.com