Lucro enquanto indicativo de valor
comentada em 28/04/2022 17:01

@Przyrodnik acho q o BS já tem mais ou menos isso

na aba minha holding, a tabela e o gráfico de evolução anual que exibem o lucro é proporcional a sua posição da empresa

e na aba #PAS das ações e stocks ou patrimonio > minha holding tem o gráfico novo que mostra a consistência de lucros das empresas da sua carteira proporcional a sua posição atual

Obrigado Gustavo,
Foram essa tabela e esses gráficos que me deram a inspiração. A minha parte no lucro da empresa é apenas uma parte no cálculo da medida do verdadeiro retorno em relação ao meu investimento. O novo gráfico de consistência ficou muito bom.
Não sei se postei no local correto, já que é sugestão de funcionalidade para o BS, pode realocá-lo se necessário.

O que eu gostaria é algo desvinculado da cotação atual e seu histórico, mas menos abstrato do que ignorar o valor de aquisição. Vejo, por exemplo, os insights sobre retorno no longo prazo, e em alguns deles a conclusão (baseada em cotação) era uma, e dez anos depois o insight é o oposto. A ideia desse indicador de lucratividade da holding (enquanto investimento pessoal) é saber o verdadeiro retorno em valor ao longo dos anos. Serviria pra estudos também.

Corrigindo a fórmula, seria:
lucratividade_investimento = lucro_anual_das_empresas_proporcional / (aportes - proventos - vendas)

Um exemplo mais concreto:
Um usuário tem ações há 15 anos. O gráfico ou a tabela da holding mostraria ano a ano esse indicador de "lucratividade_investimento" ao lado da margem, começando com um valor provavelmente próximo à lucratividade em relação ao valor de mercado, pois trataria-se de aportes muito recentes, mas com o tempo, os valores subiriam : 10%, 12%, 8%, 18%, 25%, ... 43%. O efeito do tempo pode não ser exponencial nesse caso porque o valor de aquisição é a média ao longo dos anos. Mas o crescimento da empresa joga ele para cima.
Quando um usuário olha para esse indicador, fica fácil ele saber que pode ficar tranquilo e entender que a cotação não diz nada sobre o valor de sua holding (exceto no longuíssimo prazo) nem sobre a sanidade de seu investimento do ponto de vista dos aportes.
Acredito que esse conceito preencha uma lacuna que às vezes sinto nos argumentos apresentados pela comunidade bastter.com a respeito da inutilidade da cotação. Fica a impressão de que falta atestar/quantificar de uma forma melhor o resultado do investimento do que recorrer à cotação naqueles gráficos de longo prazo. Digo melhor no sentido de ser imune ao mercado, crashes etc., que acabem colocando insights do passado em saia justa.
Se eu encontrar tempo e um jeito de calcular fácil isso pra mim e der por exemplo 30% num determinado ano, vou saber que meu patrimônio de empresas seguras está rendendo três vez a inflação, ou seja, compensa o risco e nada mais importa.
Isso seria a lucratividade considerando o investimento acumulado até aquele ano. Se alguém quiser tomar decisões baseado nisso (não é a ideia original aqui), precisaria adaptar o indicador para considerar apenas a posição adquirida numa dada janela de tempo, como o ano em questão incluindo zero ou mais anos anteriores. Nesse caso específico, há algum potencial para sardinhice.

Espero que faça sentido

@Przyrodnik tá no lugar certo sim

mas ajuda eu pow! tenta simplificar pra gente tentar entender :)

uma coisa, tem q ser algo simples de entender
com o tempo vimos q ideias q precisam de muita explicação não dão certo, ninguem usa ou dá confusão e sai do ar

Ok, mais pra frente respondo de um jeito mais simples e gráfico. A medida é super simples, vou apenas confirmar se a fórmula está correta.

Ficou comprido porque aproveitei pra apresentar a justificativa e utilidades.
Abraço

@Przyrodnik ideia com tudo isso escrito eu nem consigo ler
simplifica ai
coloca em tres frases ai da para a gente avaliar

ideia q tem de explicar com tudo q vc escreveu nao serve, desculpe

Vou aproveitar o tópico para sugerir a inclusão de alguma coisa como a imagem na Minha holding. Obrigado. 

@Piolho77 movi sua sugestão para esse tópico pra não ficar perdida aqui

Central de - O que você gostaria que tivesse no site e não tem. - Bastter Blue - Bastter.com

Olá @gustavo,

Seria o checkbox abaixo. Ele faria o mesmo eixo vertical, mas proporcional aos aportes.

Abraços


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