Whithholding tax

Stocks
claudiomarco  
em 21/08/24 15:42

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Huoya  
em 21/08/2024 15:49
Não sei informar. Nunca paguei nada em venda de ativos ou conheço alguem que tenha pago. Nunca ouvir falar de impostos ao vender stocks para brasileiros.

Tem ver se não é um ativo especifico como LP, se você abriu conta com um TIN americano ou simplesmente um erro.
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Whithholding tax - #1 de 46
Huoya  
em 21/08/2024 15:57
Inclusivo lembro de vc falar que recebia dividendos como Qualified Dividend e Ordinary Dividend com diferentes retenções. Essa distinção é uma regra para americanos. Isso é mais um evidencia que sua conta deve estar configurada para um americano.
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Whithholding tax - #2 de 46
zatrazz  
em 21/08/2024 15:57
Recentemente eu observei um NRA withholding em bound interest na minha conta da Schwab. Entrando em contato com o suporte, a principio é que eu deveria ter feito a atualização do W-8BEN (antes era feita de maneira automática, não sei se mudou).
E pelas info do site oficial do IRS, venda de stocks caracteriza 'Income subject to NRA withholding'. Então eu sim verificaria com a Schwab se é esse o seu caso.
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Whithholding tax - #3 de 46
Badfish  
em 21/08/2024 16:16
Fiquei na dúvida, como deveriam aparecer os dividendos e impostos retidos no extrato da Schwab?
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Whithholding tax - #4 de 46
CarameloInvestidor  
em 21/08/2024 16:31


postado por @Huoya em 21/08/2024 15:57

Inclusivo lembro de vc falar que recebia dividendos como Qualified Dividend e Ordinary Dividend. Essa distinção é uma regra para americanos. Isso é mais um evidencia que sua conta deve estar configurada para um americano.


@Huoya Quando fizemos a transferência da TD para a CS tinha que fazer alguma configuração da conta? Pq a que a que tinha na TD era de estrangeiro então achei que eles automaticamente fariam essa migração?

No meu extrato aparece assim os dividendos:


Acho que minha conta tb está errada
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Whithholding tax - #5 de 46
Huoya  
em 21/08/2024 16:32
@Badfish

Para gente é tudo qualified ou non qualified no caso de stocks e cash dividend no caso de REITs.

De qualquer forma, o mais importante é que todos tem a mesma retenção de impostos. Para americanos essa retenção é diferente para cada tipo de dividendo.
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Whithholding tax - #6 de 46
Huoya  
em 21/08/2024 16:34
@Nicky

O mais importante é ver ser a retenção é diferente. Se for tudo 30% , para empresas americanos, é pq vc esta cadastrado como não residente.

Sem contar que se vc preencher e tem o W8BEn atualizado é pq vc esta cadastrado como não residente.
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Whithholding tax - #7 de 46
Badfish  
em 21/08/2024 16:36


postado por @Huoya em 21/08/2024 16:32

Badfish

Para gente é tudo qualified ou non qualified no caso de stocks e cash dividend no caso de REITs.

De qualquer forma todos tem a mesma retenção de impostos

Intindi. Obrigado
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Whithholding tax - #8 de 46
Bastter  
em 21/08/2024 17:05
esta provavelmente com o W8Ben desatualizado
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Whithholding tax - #9 de 46
CarameloInvestidor  
em 21/08/2024 17:13

postado por @Huoya em 21/08/2024 16:34

Nicky

O mais importante é ver ser a retenção é diferente. Se for tudo 30% , para empresas americanos, é pq vc esta cadastrado como não residente.

Sem contar que se vc preencher e tem o W8BEn atualizado é pq vc esta cadastrado como não residente.


Entendi. Obrigado

Olhei em "Statements and forms" e procurei no "Tax forms" e tem um form 1042-S que diz "Foreign Person’s U.S. Source Income Subject to Withholding" então acho que está correto.

Além disso, pesquisei em "Statements and forms" e procurei no "Letters" e apareceu um documento "Account Verification", do dia que minha conta foi transferida da TD para a CS, e ali diz que o tipo de conta é Schwab One International e mais embaixo diz 
"Your stated residence is outside of the United States". 

Então quem quiser verificar acho que dá pra ver por essa busca.

Mas precisa todo ano atualizar esse W8BEn? Não consegui achar ele na CS
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Whithholding tax - #10 de 46
Badfish  
em 21/08/2024 17:22


postado por @Nicky em 21/08/2024 17:13
Entendi. Obrigado

Olhei em "Statements and forms" e procurei no "Tax forms" e tem um form 1042-S que diz "Foreign Person’s U.S. Source Income Subject to Withholding" então acho que está correto.

Além disso, pesquisei em "Statements and forms" e procurei no "Letters" e apareceu um documento "Account Verification" e ali diz que o tipo de conta é Schwab One International e mais embaixo diz 
"Your stated residence is outside of the United States". 

Então quem quiser verificar acho que dá pra ver por essa busca.

Mas precisa todo ano atualizar esse W8BEn? Não consegui achar ele na CS

Eu conversei com o suporte lá hoje pra esclarecer e o meu w8ben esta valido ate 2026. Não me lembro de atualizar e minha conta era na TD antes.
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Whithholding tax - #11 de 46
Huoya  
em 21/08/2024 17:31
 @Nicky 

Atualiza a cada 3 anos se não me engano. De qualquer forma a corretora avisa
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Whithholding tax - #12 de 46
CarameloInvestidor  
em 21/08/2024 17:40
@Badfish  

Certo. Então deve ser como o @Huoya falou, devem pedir pra atualizarmos a cada 3 anos.

Como nossa conta foi aberta ano passado deve vencer quando completarmos 3 anos de Charles Schwab.
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Whithholding tax - #13 de 46
claudiomarco  
em 21/08/2024 18:11
Vou tentar esclarecer com a CS. Me consta que meu W8Ben está atualizado. Ano passado fiz venda de outra stock e nada foi retido. Obrigado pelas respostas.
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Whithholding tax - #14 de 46
viajante_novato  
em 21/08/2024 21:05


postado por @claudiomarco em 21/08/2024 18:11:27

Vou tentar esclarecer com a CS. Me consta que meu W8Ben está atualizado. Ano passado fiz venda de outra stock e nada foi retido. Obrigado pelas respostas.


Em "Positions", "Total Cost Basis", o valor mostrado parece correto?
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Whithholding tax - #15 de 46
claudiomarco  
em 21/08/2024 23:00
@viajante_novato, a primeira vista, parece correto, sim. Preciso fazer mais contas para ter certeza. 
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Whithholding tax - #16 de 46
viajante_novato  
em 22/08/2024 11:11


postado por @claudiomarco em 21/08/2024 23:00:00

viajante_novato, a primeira vista, parece correto, sim. Preciso fazer mais contas para ter certeza. 

Vc consegue ver qual o "Cost Basis" dessa ação q vc vendeu? Será q o cálculo do imposto não está considerando q o seu custo foi zero?

Acabei de olhar na minha conta, q vi q várias ações estão com o "Cost Basis" zerado.
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Whithholding tax - #17 de 46
pato_amarelo  
em 22/08/2024 15:26


postado por @claudiomarco em 21/08/2024 18:11:27

Vou tentar esclarecer com a CS. Me consta que meu W8Ben está atualizado. Ano passado fiz venda de outra stock e nada foi retido. Obrigado pelas respostas.


Outro dia recebi a informação de que se foi uma joint account, os dois titulares deverão preencher o formulário. Não seria o seu caso?
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Whithholding tax - #18 de 46
claudiomarco  
em 22/08/2024 15:55
@viajante_novato, acho que você matou a charada. Todas as stocks que transferi da Drivewealth há alguns anos, constam como custo 0. Vou entrar em contato para ver como corrigir.
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Whithholding tax - #19 de 46
Huoya  
em 22/08/2024 16:01
Independente do preço de aquisição, eles não devem tributar nada. Como não residente vc não paga nada de imposto de ganho de capital.
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Whithholding tax - #20 de 46
D@go  
em 22/08/2024 16:14


postado por @Huoya em 21/08/2024 17:31

 Nicky  

Atualize a cada 3 anos se não me enganar. De qualquer forma a corretora avisa

Essa atualização do formulário é necessária independente da Corretora?

Tenho poucos ativos na Avenida da época da Drivewealth e nunca me pediram isso , atualmente tenho conta na Interactive Brokers mas é a menos de 1 ano 
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Whithholding tax - #21 de 46
Huoya  
em 22/08/2024 16:31
@D@go

Independente de corretora
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Whithholding tax - #22 de 46
viajante_novato  
em 23/08/2024 11:19


postado por @claudiomarco em 22/08/2024 15:55

viajante_novato, acho que você matou a charada. Todas as stocks que transferi da Drivewealth há alguns anos, constam como custo 0. Vou entrar em contato para ver como corrigir.


Vc consegue inserir manualmente pelo próprio site os valores q faltam. Qdo fiz isso, foi atualizado em 1 dia. Verifica tb as demais ações q vc tenha transferido e posteriormente comprado mais. Aqui apareciam corretamente os custos referentes às compras na CS e tb na TD. Porém, os custos das compras anteriores à TD (sardinhagem!) estavam todos zerados. Então, algumas ações estavam com custo 0, outras mostravam algum valor no custo, mas estava abaixo do correto. Tive que corrigir praticamente tudo.

De todo modo, parece q esse não é o único nem o principal problema, como @Huoya disse acima. Se conseguir descobrir e resolver, nos diga o caminho das pedras.  =)
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Whithholding tax - #23 de 46
Flying_Dutchman  
em 01/09/2024 14:00
@claudiomarco conseguiu resolver? Se sim, nos relate qual foi o problema que ocasionou a retenção.
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Whithholding tax - #24 de 46
claudiomarco  
em 01/09/2024 20:12


postado por @Flying_Dutchman em 01/09/2024 14:00

claudiomarco conseguiu resolver? Se sim, nos relate qual foi o problema que ocasionou a retenção.

Consultei pelo message center, e responderam que o W8ben de minha filha (temos conta conjunta) estava incompleto. Enviamos outro formulário, e acho que o problema estará resolvido. Vou postar aqui o resultado.
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Whithholding tax - #25 de 46
Bastter  
em 01/09/2024 22:55


postado por @claudiomarco em 01/09/2024 20:12



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Whithholding tax - #26 de 46
claudiomarco  
em 14/09/2024 09:28
Problema solucionado. Um dos W8ben da conta conjunta estava incompleto. Estornaram o valor da taxa retida na venda. 
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Whithholding tax - #27 de 46
D@go  
em 14/09/2024 10:14


postado por @claudiomarco em 14/09/2024 09:28

Problema solucionado. Um dos W8ben da conta conjunta estava incompleto. Estornaram o valor da taxa retida na venda. 

Valeu pelo feedback.

Tem estes pequenos detalhes no exterior 
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Whithholding tax - #28 de 46
BetinhoRS  
em 03/10/2024 10:52
 @claudiomarco Olá,, em quanto tempo fizeram o refund das taxes pra vc? também estou tendo esse problema, esqueci de atualizar o W8Ben e tive um valor muito elevado de imposto retido sobre ganho de capital pois vendi uma stock. Esse Refund foi automático depois do ajuste ou voce teve que solicitar junto ao call center?
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Whithholding tax - #29 de 46
claudiomarco  
em 03/10/2024 17:55

postado por @BetinhoRS em 03/10/2024 10:52

 claudiomarco Olá,, em quanto tempo fizeram o refund das taxes pra vc? também estou tendo esse problema, esqueci de atualizar o W8Ben e tive um valor muito elevado de imposto retido sobre ganho de capital pois vendi uma stock. Esse Refund foi automático depois do ajuste ou voce teve que solicitar junto ao call center?


@BetinhoRS, depois de cinco dias do envio do W8Ben depositaram o valor retido. Eu havia contestado a retenção pelo message alegando que sou estrangeiro, com domicilio fora dos EUA.
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Whithholding tax - #30 de 46
SardinhaMestre  
em 25/01/2025 00:18
@Huoya não entendi mt bem, se a porcentagem retida dos meus dividendos é de 30%, isso quer dizer que o meu w-8ben está atualizado ou desatualizado? Vi aqui que estou pagando 30% sobre os dividendos, essa é a porcentagem que não-residentes deveria pagar?
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Whithholding tax - #31 de 46
Huoya  
em 25/01/2025 08:39
@SardinhaMestre

"Vi aqui que estou pagando 30% sobre os dividendos, essa é a porcentagem que não-residentes deveria pagar?"

Sim. Essa é porcentagem retida sobre dividendos recebidos de empresas americanas  por não-residentes.
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Whithholding tax - #32 de 46
arrayforever  
em 19/05/2025 17:34
@Badfish : o W-8BEN vale até o último dia do terceiro ano após a emissão.
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Whithholding tax - #33 de 46
arrayforever  
em 19/05/2025 17:40
Fui informado hoje pela Charles Schwab que os títulos de publicly traded partnerships, como são os REITs que vendi, recebem um withholding de 24%. Uma boa razão para não investir em REITs, pois a restituição é trabalhosa.
Ver a publicação 515 do IRS.

Disse ainda que a retenção não tem nada a ver com o fato de minha joint tenant não ter apresentado o W-8BEN ou não possuir um ITIN;
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Whithholding tax - #34 de 46
Huoya  
em 19/05/2025 18:22
@arrayforever

REITs tem retenção apenas nos dividendos não tem na venda.

Eu e muitos aqui do site já venderem REITs e não tiveram um centavo de retenção

"Fui informado hoje pela Charles Schwab que os títulos de publicly traded partnerships, como são os REITs que vendi, recebem um withholding de 24%"

Isso não faz sentido. Para não-residente, o tratamento tributário de REITs é exatamente igual ao de qualquer stock.

Provavelmente vc vendeu limited partnerserhip (ativos que tem LP no nome ) que não REITs  mas sim uma questão tributária diferente ou simplesmente o atendente te informou errado e sim tem haver com W-8BEN desatualizado.
; 3; ; 0;
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Whithholding tax - #35 de 46
Gui87  
em 19/05/2025 20:07
Pessoal, boa noite.

Onde na IB verifico se o meu form W-8BEN está ok?

Obrigado. 
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Whithholding tax - #36 de 46
arrayforever  
em 23/05/2025 20:57
Telefonei para a Charles Schwab para perguntar por que estavam retendo NRA Tax pelo ganho de capital com uma venda de REITs, se essa aplicação tinha dado perda de capital em vez de ganho.
O atendente me explicou que, conforme a Publicação IRS 515, a retenção de NRA Tax não é feita pelo resultado (capital gain), mas pelo valor recebido pelo investidor, no desinvestimento.

Isso explica por que houve retenção de imposto mesmo quando não houve ganho de capital, mas perda: a taxação é pelo valor da venda, não pelo resultado (diferença entre o valor da venda e o valor da compra).
Segundo ele, a alíquota para REITs é de 24%.
Fiz a conta e confirmei que realmente foram retidos 24% do valor da venda (proceeds).

Ele disse que o fato de meu joint tenant não ter apresentado um W-8BEN, nem mesmo ter um ITIN, não pega nada.

Gastei muito tempo, mas acabei fazendo eu mesmo meu Form 1040-NR, ao qual anexei o Schedule OI, o Schedule NEC, o Form 1042 (que eu havia recebido da corretora pelo correio), o Form 1099 (que baixei do site da Charles Schwab) e o statement de minha conta no mês em que tinha feito a operação de venda dos REITs.

Meti tudo num envelope e enviei hoje, pela Fedex, para o IRS em Austin, Texas.

Estou escrevendo isto aqui  porque espero que as informações ajudem quem cair na mesma situação. Espero também atrair outros clientes da Bastter a trocar ideias sobre o assunto.

Tentei enviar os documentos pelo sistema e-File, do IRS, mas não consegui vencer a barreira da autenticação, que exige o número de um telefone celular americano que possa receber um token.

Pesquisei inclusive os fornecedores de e-SIM, mas o custo desencoraja o usuário de fazer um teste só para ver se funciona.

Finalmente, gostaria de deixar uma dica: quem me ajudou bastante foi o ChatGPT, inteligência artificial que quase dispensa a necessidade de um contabilista profissional.

Um último ponto, meio trivial, que aprendi, é que, nos Estados Unidos, cada formulário se aplica a um ano. Por exemplo, para 2023, todos os formulários (1040-NR etc) são de 2023.

Lá é diferente, portanto, do Brasil, em que o imposto de renda relativo ao ano de 2023 é declarado no programa IRPF 2024. Ano calendário 2023; Exercício 2024).

Lá, o ano do formulário não é o ano do exercício, mas do ano calendário.

Agora, vou esperar uma resposta do IRS e, se tudo der certo, vou receber minha restituição direto na conta corrente americana que informei e passar a fazer o tax return todo ano, porque vai valer a pena.

Uma coisa interessante, que o ChatGPT me apontou, é que os dividendos da Enbridge, que é uma empresa canadense, não são taxados nos Estados Unidos. Como a Charles Schwab sempre reteve 25% dos dividendos a título de Qualified Dividend, fui instruído a não incluir esses valores da declaração, o que aumentou a restituição.

Outra coisa 2: os dividendos dos REIT são Non-Qualified. Ainda não sei como lidar com eles. Se alguém tiver algum dica, vou agradecer.

Que este testemunho seja útil.
 
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Whithholding tax - #37 de 46
Huoya  
em 23/05/2025 21:11
@arrayforever

Vou repetir.

Não tem retenção em venda de REIT para não residentes. 

Seja no ganho de capital ou valor recebido. Nada.

Eu e muitos já venderam inúmeras vezes REITs e stocks e não tem nenhuma retenção.

Outra coisa, vc esta falando e repetindo coisas que Chat GPT esta falando que se refere regras validas para residentes ficais nos EUA, o que obviamente não é nosso caso. O fato do dividendo ser non-qualified, por exemplo, tem relevância alguma para investidor não-residente. Vai declarar e recolher impostos para onrevoG brasileiro da exata mesma forma.
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Whithholding tax - #38 de 46
Bastter  
em 23/05/2025 21:18
@arrayforever verifica se o seu W-8Ben ta preenchido na corretora
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Whithholding tax - #39 de 46
Huoya  
em 23/05/2025 21:20
Inclusive ao procurar por IRS 515 e a taxa 24%, olha que vc encontra:


Ver mais
Publication 515 (2025), Withholding of Tax on Nonresident Aliens and Foreign Entities | Internal Revenue Service

Em um texto gigante é único lugar que fala em 24%.

O texto deixa evidente que nessa taxação, a corretora esta tratando o investidor como uma pessoa americana (U.S person). Inclusive a primeira opção, para essa situação, é justamente uma pessoa  não entregou o TIN (taxpayer identidifcation number).

Ou seja, a falta de W-8BEN com ITIN, esta fazendo a corretora tratar como investidor americano que simplesmente não tem TIN.
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Whithholding tax - #40 de 46
sabe_nada  
em 23/05/2025 23:06

postado por @arrayforever em 23/05/2025 20:57:13

Gastei muito tempo, mas acabei fazendo eu mesmo meu Form 1040-NR, ao qual anexei o Schedule OI, o Schedule NEC, o Form 1042 (que eu havia recebido da corretora pelo correio), o Form 1099 (que baixei do site da Charles Schwab) e o statement de minha conta no mês em que tinha feito a operação de venda dos REITs.
 

@arrayforever vc não listou o W7, vc já tem ITIN emitido pela IRS? caso não tenha ITIN, seria necessário anexar o W7 e enviar junto o passaporte original ou uma cópia autenticada pela embaixada americana 
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Whithholding tax - #41 de 46
SosiadoClodoaldo  
em 26/06/2025 20:07


postado por @claudiomarco em 14/09/2024 09:28

Problema solucionado. Um dos W8ben da conta conjunta estava incompleto. Estornaram o valor da taxa retida na venda. 


Tive um problema parecido. Numas vendas de investimentos ruins no ano passado, houve retenção e nem percebi. Notei apenas quando fui declarar o IR este ano. Entrei em contato com a Charles Schwab e responderam que o o formulário W-8BEN de minha esposa estava desatualizado. Como ela não tem login na corretora (embora seja titular da conta conjunta), não recebeu notificação e nem eu me liguei. Agora ela vai preencher o formulário manualmente e vou fazer o upload no site da corretora, a situação vai se ajeitar. 
Mas como a retenção foi no ano passado, no meu caso os valores já foram remetidos à IRS dos Estados Unidos. Então terei que ir atrás da restituição perante o Fisco dos EUA. Paciência.
Fica o alerta: quem tiver conta conjunta, sempre fique atento para atualizar os formulários de ambos os titulares. Evita rolo.
Obrigado, Huoya, por me direcionar a este tópico, ajudou.
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Whithholding tax - #42 de 46
D@go  
em 04/08/2025 17:06


postado por @Gui87 em 19/05/2025 20:07

Pessoal, boa noite.

Onde na IB verifico se o meu form W-8BEN está ok?

Obrigado. 

Estou com essa mesma dúvida ,@Huoya
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Whithholding tax - #43 de 46
Huoya  
em 04/08/2025 17:33
@D@go

Não uso IB e portanto não sei dizer exato lugar para checar isso. Mas voce pode simplesmente falar com o atendente pelo chat.
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Whithholding tax - #44 de 46
D@go  
em 05/08/2025 14:44

postado por @Huoya em 04/08/2025 17:33

@D@go

Não uso IB e portanto não sei dizer exato lugar para checar isso. Mas voce pode simplesmente falar com o atendente pelo chat.


valeu pela sugestão
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Whithholding tax - #45 de 46
Russell_Kirk  
em 11/08/2025 12:09


postado por @viajante_novato em 23/08/2024 11:19

Vc consegue inserir manualmente pelo próprio site os valores q faltam. Qdo fiz isso, foi atualizado em 1 dia. Verifica tb as demais ações q vc tenha transferido e posteriormente comprado mais. Aqui apareciam corretamente os custos referentes às compras na CS e tb na TD. Porém, os custos das compras anteriores à TD (sardinhagem!) estavam todos zerados. Então, algumas ações estavam com custo 0, outras mostravam algum valor no custo, mas estava abaixo do correto. Tive que corrigir praticamente tudo.

Como faz pra inserir manualmente?

Sempre que tento editar o "Cost Basis" nesses que o valor está faltando, o site parece considerar que estou adicionando uma nova operação. Isso na Charles Schwab.
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Whithholding tax - #46 de 46

Notificar 1º comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei

Você está em Stocks > Whithholding tax
por claudiomarco em 21/08/2024 15:42

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