Investir em bonds (renda fixa)

Stocks
celtiberian  
em 08/01/16 15:31

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
oxe  
em 08/01/2016 16:08
Eu não tenho ainda, estou para comprar um ETF de Bonds. Acho que na DriveWealth não tem bonds disponíveis diretamente, só através de ETFs.
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Investir em bonds (renda fixa) - #1 de 80
celtiberian  
em 08/01/2016 16:39
Tem algum ETF que investe em bonds brasileiras mas só nas denominadas em dólar? Ou eles correm o risco cambial do real?
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Investir em bonds (renda fixa) - #2 de 80
Ze.Renato  
em 09/01/2016 17:04
Pq não investir em títulos de países emergentes em geral, emitidos em dólar? Assim diversifica o risco. Dá uma olhada nesse: iShares J.P. Morgan $ Emerging Markets Bond UCITS ETF é negociado na Europa, assim vc se livra da retenção na fonte de 30% nos EUA. O peso do Brasil é de 4% apenas. Mas o rating mediano é BBB, ou seja, um pouco melhor do que o do Brasil.
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Investir em bonds (renda fixa) - #3 de 80
Eduardo64  
em 10/01/2016 14:43
@Ze.Renato, Bem interessante este ETF (é o de código SEMB certo?). Pelo que entendi o domicilio dele é na Irlanda. Qual seria a retenção na fonte neste caso?
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Investir em bonds (renda fixa) - #4 de 80
celtiberian  
em 10/01/2016 19:36
Se a corretora for nos EUA não tem que reter igual?
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Investir em bonds (renda fixa) - #5 de 80
celtiberian  
em 10/01/2016 19:36
Qual a taxa de adm desse ETF?
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Investir em bonds (renda fixa) - #6 de 80
aarinos  
em 10/01/2016 23:56
Segundo o site 0,45% a.a.
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Investir em bonds (renda fixa) - #7 de 80
celtiberian  
em 10/01/2016 23:59
Meio salgado. Para começar serve. Depois que tiver uma boa grana lá fora talvez seja melhor comprar o título diretamente, e você definir a diversificação entre países.
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Investir em bonds (renda fixa) - #8 de 80
Ze.Renato  
em 12/01/2016 23:50
@Eduardo64 A corretora onde eu tenho conta possui subsidiárias/correspondentes em outros países, e aparentemente ela cria "sub-contas" para mim nos outros países. Então não é a regra de retenção dos EUA que vale. Nesse caso aí de ETF da Irlanda negociado na Inglaterra eu nunca recebi proventos. Aliás, pelo contrário, eu já tive é que pagar, pq tinha uma posição vendida. Mas já tive retenção na fonte de um ETF custodiado na Alemanha e negociado na bolsa de Frankfurt. Mas o percentual foi bem pequeno, em torno de 1%.
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Investir em bonds (renda fixa) - #9 de 80
Ze.Renato  
em 12/01/2016 23:52
@celtiberian Na corretora que opero, o mínimo para negociar títulos é de 100 mil USD.
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Investir em bonds (renda fixa) - #10 de 80
thomas.pascoal  
em 13/01/2016 12:58
Abaixo escrevo direcionado à maioria absoluta de leitores deste site: Se você não é gestor de Hedge, Investment Bank ou investidor milionário, não hesito em dizer: Títulos Estrangeiros UNITÁRIOS não são para seu bico. Um pouco de honestidade não faz mal. Mercado de BONDS não é "Tesouro Direto", onde trinta reais compram algo. Fatores a serem levados em consideração pra quem quer ter Títulos Unitários Internacionais: a) Desconhecimento das regras tributárias do país custodiante e do própria legislação brasileira. b) Valores efetivos para adquirir 1 título integral. c) Diversificação entre emissores e vencimentos. Se você atende os requisitos "a" e "b", você já é exceção da exceção da exceção. Quanto ao "c", já adianto: diversificação em BONDS é, no mínimo: A) Governos Emergentes (em moedas locais ou dólar, depende da sua estratégia) B) Governo EUA + Corporativos EUA (em dólar) C) Governos Mundo (Exceto EUA) (em dólar) D) Corporativos High Yield ( em dólar) E eu digo no MÍNIMO! Vai comprar um título unitário dos EUA, outro da EXXON, outro da Nigéria, outro do Japão, outro da Microsoft, outro do Sri Lanka... ? Regra de ouro diversificação de BONDS: Emissores + Vencimentos. UM EMISSOR E UM VENCIMENTO: SUICÍDIO UM EMISSOR E VENCIMENTOS DIFERENTES: APOSTA EMISSORES COM GRAU DE INVESTIMENTO SIMILAR: CASSINO VÁRIOS EMISSORES, COM GRAU DE INVESTIMENTO DIFERENTES, E VENCIMENTOS QUE VÃO DE CURTÍSSIMO AO LONGUÍSSIMO PRAZO: DIVERSIFICAÇÃO. A pergunta crucial que você precisa responder a si mesmo? Tem cacife (leia-se GRANA) pra tudo isso?! As ETFs tem Taxa de Administração? Sim. Não existe almoço grátis. Eu considero um custo para diversificação entre milhares de emissores e infinitos vencimentos. Além do mais, os rendimentos dos milhões de Bonds que compõem uma grande ETF vem mensalmente ou trimestralmente. Quantos Títulos Unitários você necessita para ter um fluxo constante desses? Pensem a respeito.
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Investir em bonds (renda fixa) - #11 de 80
hendrix  
em 13/01/2016 13:31
@thomas.pascoal Excelentes considerações!
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Investir em bonds (renda fixa) - #12 de 80
Sazón  
em 04/01/2018 19:04
Por gentileza,


1) Daria para comprar diretamente T-Bonds (Treasury Bonds) - EUA1) como no TD brasileiro?

2) Qual seria o procedimento para aplicar no T-Bonds e Sem ser por ETF?
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Investir em bonds (renda fixa) - #13 de 80
Sazón  
em 04/01/2018 19:10
Esse site é mesmo o TD americano?

TreasuryDirect - Home
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Investir em bonds (renda fixa) - #14 de 80
Sazón  
em 04/01/2018 20:58
Eu mesmo respondo. Segundo pelo que li, somente para americanos.
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Investir em bonds (renda fixa) - #15 de 80
Haphaeu  
em 05/01/2018 07:49
@celtiberian

Algumas sugestões:

Vai na TD Ameritrade, tem uns vídeos básicos muito bons sobre bonds (apesar de eu achar q suas dúvidas seriam mais tributárias).

Eles têm uma ferramenta muito legal para procurar bonds segundo diversos critérios e já dão os valores de yields, cupons e datas já tudo mastigado para você. Também ensinam a criar uma bond lader em função de seus objetivos de utilização do $ e te permite atender, se vc quiser, os critérios que o @thomas.pascoal citou acima.

Os valores mínimos não são elevados, pouco mais de $1000 é fácil de achar. De fato os yields brasileiros são altos se comparados aos das empresas americanas.
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Investir em bonds (renda fixa) - #16 de 80
Rincewind  
em 05/01/2018 11:22
Não me lembro onde, acho que na IB, você consegue participar de debenture de empresa brasileira em Dólares. Mas precisa de uma grana boa. Empresa tipo CEMIG e PETROBOMBA, não quebra mas não lucra.
Mas, como disseram acima, dá para diversificar apenas em ETF de bond que é uma boa.
Se for por esse lado, recomendo absurdamente os ETF da Vanguard, do John C. Bogle.
Uma empresa honesta, com proposta bem bacana.
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Investir em bonds (renda fixa) - #17 de 80
Rincewind  
em 05/01/2018 11:32
@celtiberian

Vanguard ETF list | Vanguard


Se te ajudar, fico feliz. Você já me ajudou muito neste site.
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Investir em bonds (renda fixa) - #18 de 80
Renoliveira  
em 05/01/2018 17:38
Muito boa a diversificação desses ETFs da Vanguard, vou tentar ver a disponibilidade na DW
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Investir em bonds (renda fixa) - #19 de 80
oxe  
em 06/01/2018 23:03
Além da Vanguard, tem várias outras grandes empresas com ETFs de bonds. Acho que o maior ETF de bonds é da iShares, que é outra gigante do mercado.

Esse site aqui tem muita coisa só sobre ETFs, pra quem se interessar:

Top 329 Bond ETFs

Ultima vez que olhei, a DW trabalhava com todos esses maiores ETFs. Não consultei um a um, mas nunca deixei de achar lá um ETF que procurava.
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Investir em bonds (renda fixa) - #20 de 80
Renoliveira  
em 08/01/2018 12:25
@oxe, obrigado pela dica do site, muito bom mesmo, verifiquei e os ETFs da iShares e Vanguard estão na DW sim
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Investir em bonds (renda fixa) - #21 de 80
Sazón  
em 08/01/2018 13:21
E quem quer aplicar em RF diretamente,m ou seja, sem ser por meio de ETF, somente por money market, CD? Gostaria de aplicar diretamente em Treasury Bonds.

Aviso de novo: ETF de RF para mim não rola.
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Investir em bonds (renda fixa) - #22 de 80
Huoya  
em 08/01/2018 13:33
Tem os Bonds tb. Mas para acessar este tipo de investimento é preciso conta em certos bancos ou corretoras grandes
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Investir em bonds (renda fixa) - #23 de 80
Sazón  
em 08/01/2018 13:41
@Huoya

Você diz bonds em geral, sendo de empresas privadas?
Não em sinto seguro aplicar nesses bonds.

Como posso aplicar em T-Bonds? Somente através de bancos e corretoras?
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Investir em bonds (renda fixa) - #24 de 80
Huoya  
em 08/01/2018 13:43
Eu falo de bonds em geral. T-bonds, bonds de empresa e afins

Para investir nele apenas grandes corretoras e alguns bancos
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Investir em bonds (renda fixa) - #25 de 80
oxe  
em 08/01/2018 14:07
Dá pra investir, por exemplo, através da Interactive Brokers:

https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=products&p=bond

O mercado de bonds é descentralizado, há várias plataformas que negociam e os valores necessários pra comprar bonds é muito elevado. Em alguns mercados, você não consegue comprar com ordens menores que 100.000 dólares.
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Investir em bonds (renda fixa) - #26 de 80
Sazón  
em 08/01/2018 14:07
Entendido.

Obrigado.
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Investir em bonds (renda fixa) - #27 de 80
celtiberian  
em 08/01/2018 15:31
Eu concordo com o que o @thomas.pascoal colocou.

Comprar bonds diretamente não parece indicado. Para diversificar nesse mercado iria de ETFs bem geridos e de baixo custo, localizados no que a pessoa quer diversificar (podendo ser coporate ou soberano, investment grade ou high yield, mundo todo ou regiões específicas, etc). Ou não compraria nada disso, fica com stocks só e pronto.

Apenas um adendo: esse tópico é de 2 anos atrás. Desde então em meus critérios pessoais eu reduzi o quanto vejo de valor em qualquer instrumento de RF. Tenho um pouco para diversificar, e só. Penso que para investidores como nós, que não tem prazo, focam em valor e em sua maioria desconfiam de governos, há opções melhores de investimento.
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Investir em bonds (renda fixa) - #28 de 80
thomas.pascoal  
em 10/01/2018 17:39
@celtiberian, as ETFs também possuem a vantagem de tributação dos rendimentos direto na fonte.

O governo brasileiro (leia-se Receita Federal) ainda não decidiu como deve ocorrer a tributação de rendimentos das ETFs estrangeiras. ETFs de Ações, ETFs de REITs (por exemplo o VNQ da Vanguard) e ETFs de Bonds (por exemplo o BND da Vanguard) costumam pagar com regularidade mensal/trimestral, e as corretoras já fazem a retenção de 30% na fonte.

Em caso de qualquer problema com a Receita Federal, você tem a prova, através do seu extrato da corretora, que a tributação foi realizada na fonte, e que não pode ocorrer a bitributação, até por ser matéria constitucional e também objeto do acordo entre EUA-Brasil, pois a alíquota lá é 30% e aqui 27,5%.

Esta facilidade' tributária que as ETFs proporcionam também pode ser levada em consideração, principalmente ao pequeno investidor pessoa física.
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Investir em bonds (renda fixa) - #29 de 80
investidorcaio  
em 06/01/2019 18:10
@Huoya eu vi que na TD Ameritrade tem a opção de comprar BONDS. Pelo que entendi a valores acessiveis ( USD 1.000). Você vê algum problema ? Como seria a declaração desses ativos ? O BS faz o calculo igual faz com as stocks ?
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Investir em bonds (renda fixa) - #30 de 80
Huoya  
em 06/01/2019 18:58
1- Problema alguma, é apenas renda fixa no exterior 
2- Declara como uma ação, ou seja, pelo custo de aquisição. Contudo os proventos pagos pelos mesmos são considerados ganho de capital e não possuem qualquer isenção, havendo portanto que pagar imposto sempre que receber.
3- O BS não tem atualmente a aba de bonds para cadastrar e ,consequentemente, calcular IR.
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Investir em bonds (renda fixa) - #31 de 80
Liberdade89  
em 19/01/2019 22:14
Aproveitando esse post... existem ETFs que reúnam dívida soberana de diversos países apenas com altas notas de crédito (credit rating) e com diversificação de prazos?
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Investir em bonds (renda fixa) - #32 de 80
Huoya  
em 19/01/2019 22:29
Tem o BNDX
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Investir em bonds (renda fixa) - #33 de 80
Liberdade89  
em 19/01/2019 23:14
Interessante o BNDX, pena que ele exclui os EUA. Por falar nisso, existe ETF de dívida soberana dos EUA com diversificação de prazos?
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Investir em bonds (renda fixa) - #34 de 80
Huoya  
em 19/01/2019 23:26
Tem alguns, o maior deles é o AGG
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Investir em bonds (renda fixa) - #35 de 80
Liberdade89  
em 20/01/2019 01:41
@Huoya vc acha que faz sentido pagar uma taxa maior em um ETF de renda fixa só pq ele é exclusivo em dívida soberana, i.e., está livre de dívida corporativa em vez de pagar uma taxa menor num ETF que tem ambas dívidas, mesmo que as dívidas corporativas sejam minoria? Exemplo: dá pra comparar BWX com IAGG?
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Investir em bonds (renda fixa) - #36 de 80
Huoya  
em 20/01/2019 09:04
A diferença das taxas de adm não por causa dos tipos de títulos apenas é sim tamanho do etf. Quando maior o etf mais barato ele é.

Mas o mais importante são os títulos que vc quer atingir. Procura o que vc quer, que tenha bom volume/liquidez e compra 
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Investir em bonds (renda fixa) - #37 de 80
Liberdade89  
em 20/01/2019 12:00
Certo, o que vc consideraria como bom volume/liquidez em termos de ETF?
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Investir em bonds (renda fixa) - #38 de 80
Huoya  
em 20/01/2019 12:12
Não tem número mágico. Eu considero apenas os maiores, que normalmente tem volume acima 1M.Mas isso vai de cada um
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Investir em bonds (renda fixa) - #39 de 80
Liberdade89  
em 20/01/2019 14:51
@Huoya existe grande diferença entre ter uma carteira com vários ETFs de t-bonds de prazos diferentes e ter um único ETF de t-bonds com diversos prazos diferentes?
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Investir em bonds (renda fixa) - #40 de 80
Huoya  
em 20/01/2019 15:26
Dependendo do foco do ETF, só muda o administrador

Ex: BND x AGG
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Investir em bonds (renda fixa) - #41 de 80
Liberdade89  
em 20/01/2019 16:42
Acho que pelo exemplo q vc deu vc n entendeu. Veja esse exemplo:

Carteira 1: Concentrada em 1 ETF de t-bonds com vários prazos

Ex1: 100% GOVT

e

Carteira 2: Diversificada em vários ETFs de t-bons, cada um com um prazo diferente

Ex2:

20% SHY (1-3 anos)
20% IEI (3-7 anos)
20% IEF (7-10 anos)
20% TLH (10-20 anos)
20% TLT (> 20 anos)

Existe alguma vantagem em alguma carteira sobre a outra? Talvez se for possível diversificar entre emissores ou é um exageiro?
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Investir em bonds (renda fixa) - #42 de 80
Huoya  
em 20/01/2019 16:49
Como eu disse, vai depender do foco e porfolio do etf. Se o govt tiver exatamente 20% de cada tipo de prazo seria a mesma coisa que comprar os ETFs separados. 
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Investir em bonds (renda fixa) - #43 de 80
Liberdade89  
em 21/01/2019 14:07
Alguém conhece algum ETF de treasuries de países de grau de investimento fora dos EUA, mas com bonds apenas de longo prazo (vencimentos > 20 anos)? Procurei e não achei.
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Investir em bonds (renda fixa) - #44 de 80
Liberdade89  
em 21/01/2019 14:18
Serve tb ETFs mesclados EUA+Países ricos ou treasuries+corporate bonds, desde que sejam investment grade e apenas de longo prazo.
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Investir em bonds (renda fixa) - #45 de 80
celtiberian  
em 22/01/2019 11:34
Atualização do tópico: não vejo valor em bonds. Talvez algum dia mude de idéia e tenha bonds e REITs, mas por enquanto no exterior meu foco é só stocks.

No máximo ETF de t-bills como estacionamento de dinheiro para alguma outra coisa (tipo TD SELIC).
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Investir em bonds (renda fixa) - #46 de 80
Liberdade89  
em 22/01/2019 11:49
@Investidor_Anonimo,

Pois é, por enquanto estou interessado apenas em t-bonds de longo prazo, pois é dinheiro que não pretendo resgatar dentro das próximas décadas, quero diminuir a volatilidade da carteira no exterior em caso de crises na renda variável e para diversificar na renda fixa brasileira.

No entanto, só achei ETF de treasuries de países com grau de investimento fora dos EUA com prazos variados (BWX e outros menos líquidos) e tb de curto prazo (de liquidez baixa).

Já ETF de treasuries americanos achei mais opções, com diversos prazos, muitos com liquidez muito boa, veja:
The Web's Best ETF Screener | ETF Database


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Investir em bonds (renda fixa) - #47 de 80
Huoya  
em 22/01/2019 11:58
t-bonds de longo prazo são os mais voláteis e mais arriscados
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Investir em bonds (renda fixa) - #48 de 80
Liberdade89  
em 22/01/2019 12:08
sim, principalmente para quem pretende resgatar em pouco tempo
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Investir em bonds (renda fixa) - #49 de 80
Liberdade89  
em 22/01/2019 12:12
e mais arriscado ainda para quem faz aporte grande de uma única vez, mas para quem fizer aportes frequentes ao longo das décadas, dilui esse risco, pois pode pegar diversas taxas de juros
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Investir em bonds (renda fixa) - #50 de 80
Huoya  
em 22/01/2019 12:20
Vc ta falando da estrategia da escada. Mas ninguém faz essa estrategia com títulos de longo prazo, mas sim com títulos de curto e médio prazo.

O próprio ETF de bonds curtos e médio prazos faz essa estrategia  
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Investir em bonds (renda fixa) - #51 de 80
Liberdade89  
em 22/01/2019 12:45
Estava me referindo a variação do preço dos títulos em relação a taxa de juros do FED.
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Investir em bonds (renda fixa) - #52 de 80
Haphaeu  
em 23/01/2019 08:48
Para reduzir volatilidade da carteira vc precisa de muito mais do q RF de longo prazo. Aliás, RF de longo prazo não contribui para isto. O que vc quer é montar um all-weather portfolio do Ray Dalio.

Obs1: para alguns investimentos em RF, o melhor é comprar as ações das mesmas empresas, como por exemplo os HY (high yield). Aí, ainda acho melhor ir para hong kong, ou espera o Xi abrir mais o mercado.

Obs2: para IG (investment grade), como os spreads são muito baixos e assim devem ficar até sabe lá quando, todo bom bastteriano colocaria em treasuries (tb não emprestaria para europeus). Como não temos vantagem de alongar os vencimentos por causa dos impostos, vc escolhe o prazo de acordo com a sua qualidade de sono.

Obs3: (sobre o all weather) todo bom bastteriano sabe q commodities não gera valor, apenas estoca (o q não é inútil). Já real estate ... vai continuar lá por anos e pode gerar um pingado.
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Investir em bonds (renda fixa) - #53 de 80
Magrao_r  
em 01/08/2019 08:29
Pessoal, devido a minha situação de expatriado estou tendo muitos problemas pra enviar dinheiro pro Brasil e como forma de evitar dor de cabeça e perder a paz decidi que vou enviar os meu savings pro EUA já que a ideia é não voltar mais para o Brasil. Agora me peguei com uma duvida, gostaria de manter a minha proporção Renda Fixa x Renda Variável nos EUA, no caso qual seria a melhor opção pra manter a proporção na Renda Fixa: ETF (eu sei que não é renda fixa), T-bonds.... ? Só possuo conta e ativos na DriveWealth, acredito que não existe a possibilidade de obter bonds pela DW por isso a minha duvida. PS não estou pedindo recomendação de investimento, por favor heim!
Obrigado abraços
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Investir em bonds (renda fixa) - #54 de 80
Bastter  
em 01/08/2019 08:58
Livraria
aba livros gratis
O investidor Global

tem tudo la sobre RF no exterior

Pesquisar da area
coloca Bonds
vao vir alguns topicos
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Investir em bonds (renda fixa) - #55 de 80
Huoya  
em 01/08/2019 09:04
@Magrao_r

No caso da DW vc teria que usar ETF de renda fixa. Caso queira de fato ativos de renda fixa, teria que abrir conta em uma corretora maior como TD Ameritrade
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Investir em bonds (renda fixa) - #56 de 80
Magrao_r  
em 01/08/2019 10:27
@Bastter @Huoya pane morta obrigado! Vou estudar os ETFs então.
obrigado abraço 
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Investir em bonds (renda fixa) - #57 de 80
gmm  
em 11/08/2019 18:38
@celtiberian e demais

Quais ETFs de t-bills vocês acreditam que possam ser utilizados para "estacionamento de dinheiro", com comportamento próximo do TD SELIC?
 
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Investir em bonds (renda fixa) - #58 de 80
Huoya  
em 11/08/2019 18:45
@gmm

No link abaixo tem um lista dos ETFs que investem no tesouro americano. Os que terão comportamento parecido da selic seria TIPS bonds. 

Foreign
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Investir em bonds (renda fixa) - #59 de 80
gmm  
em 11/08/2019 19:06
@Huoya

Obrigado pela resposta!

Entretanto, para "estacionamento de dinheiro", gostaria de algo que tivesse sempre rendimento positivo, (ainda que pouco, como acontece com o TD Selic).

Naturamente, ETFs são diferentes do TD Selic (ou do t-bills), mas ideia era procurar algo mais parecido possível.
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Investir em bonds (renda fixa) - #60 de 80
Huoya  
em 11/08/2019 19:28
Eu me referia a ETFs de TIPS Bonds que  são bonds atrelados a inflação americana, portanto um titulo mais protegido, especialmente o de curto prazo.

Ex: TIP, SCHP, STIP.

ETFs de curto prazo sem ser de TIPS bonds tb podem ser um opção para essa situação.

Vc não vai ter um títulos exatamente igual ao nosso da Selic, pq são realidade diferentes com taxas de juros distintas. Porém , não lembro de taxa negativa nos EUA.
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Investir em bonds (renda fixa) - #61 de 80
celtiberian  
em 12/08/2019 10:26
Não conhecia esse instrumento de TIPS.

TIPS tem vencimento mais longo e com isso os ETFs vão variar um pouco mais de preço. Imagino que vão dar mais retorno que t-bills, mas com mais volatilidade.

Já t-bills tem vencimento ultra-curto e com isso vão ter muito menos volatilidade, mas também menos rentabilidade.

Para exemplificar com números:

iShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP), que usa TIPS, no último ano variou entre $108 (menor valor) e $116 (maior valor). Pegando desde 2003 variou entre $92 a $121.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill (BIL), que usa bills, variou entre $91,37 a $91,62. Pegando desde 2007 variou entre $91.36 e $92.08.

Ambos são menos voláteis que ETFs de bonds longos (para comparação ETF TLT de bonds longos variou entre $112 e $140 no último ano), e entre eles t-bills é menos volátil que tips.

Lembrando que ambos tipos de ETF pagam dividendos. Inclusive a maior parte da variação dos t-bills é pico antes do dividendo e o vale depois da data-ex.

Se o objetivo é única e exclusivamente estacionar dinheiro pode usar t-bills ou se for por muito pouco tempo até mesmo conta remunerada do seu banco ou até não-remunerada.

Se esse dinheiro já tem uma data definida de uso muitos anos à frente, no Brasil poderíamos usar, no lugar da TD SELIC, uma NTN-B vencendo próximo ao uso, se disponível. Nos EUA em teoria não podemos comprar bonds diretamente, não sei o quanto seria indicado um ETF para isso (mesmo que você compre um ETF que carregue papéis vencendo próximo do que você quer, por exemplo vai usar o dinheiro em 5 anos e compra um ETF nessa faixa, a rentabilidade não é contratada igual na compra direta do título).
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Investir em bonds (renda fixa) - #62 de 80
Huoya  
em 12/08/2019 10:39
@celtiberian

Da para comprar títulos, porém em corretoras maiores. Pela TD Ameritrade, vc compra sem problemas.

O que não temos acesso é o Tesouro Direto deles
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Investir em bonds (renda fixa) - #63 de 80
celtiberian  
em 12/08/2019 11:06
@Huoya

Qual a diferença entre comprar na corretora mas não ser o "TD deles"? Valores totais, isso é só "atacado"? Tributação?
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Investir em bonds (renda fixa) - #64 de 80
Huoya  
em 12/08/2019 12:00
@celtiberian

TD Deles = Compra direto do ONREVOG, paga taxas menores, mais opções, porém mais complicado de vender ates do vencimento
Corretora = Compra no mercado secundário, paga taxas menores, menos opções, porém mais fácil de vender antes do vencimento.

De resto, igual.
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Investir em bonds (renda fixa) - #65 de 80
Dmitry  
em 10/12/2019 14:53


Esses são alguns dos títulos públicos oferecidos pela minha corretora. Prazos longos (não encontrei nenhum sem prazo), juros baixos e com cupom (não encontrei nenhum sem). 

Para estacionamento de dinheiro parece ser "razoável".

@huoya nesse caso estou comprando no secundário? a garantia é de quem? o titulo fica registado no nome do investidor?
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Investir em bonds (renda fixa) - #66 de 80
Huoya  
em 10/12/2019 15:07
@Dmitri 

- comprando no secundário?

Sim

- a garantia é de quem?

De quem emitiu o titulo. Se for um titulo publico é o ONREVOG, se for um corporate bond a Galatia vem por parte da empresa

- o titulo fica registado no nome do investidor?

É igual ações. Titulo é comprado em nome da corretora e na corretora é registrado no seu nome


No mais, se vc for no advanced search e procurar por Strips & Zeros ou filtrar por zero-coupon vc encontra títulos sem cupons.

Títulos de renda fixa no EUA só valem a pena para uma grana considerável. O trabalho que da usar o GCAP para calcular os impostos sobre os rendimentos ou recebimento do titulo corrigido só vale a pena com um valor significativo. Se é pouco dinheiro, melhor deixa em conta-corrente na corretora ou em um banco. 
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Investir em bonds (renda fixa) - #67 de 80
Dmitry  
em 10/12/2019 15:40
@Huoya, entendi. Então não é rolo igual ao secundário das corretoras brasileiras. Obrigado pelo alerta sobre o trabalho para declaração.
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Investir em bonds (renda fixa) - #68 de 80
scampos  
em 11/12/2019 10:21
@Huoya  

 

É igual ações. Titulo é comprado em nome da corretora e na corretora é registrado no seu nome

 

isso seria tipo ter fracoes de stocks na corretora(vc fica preso a corretora)? se a corretora falir, oq acontece?
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Investir em bonds (renda fixa) - #69 de 80
Huoya  
em 11/12/2019 10:35
@scampos

Não tem relação uma coisa com a outra.

Essa é forma de registro normalmente utilizado nos USA para compra de qualquer ativo. Este tipo de registro é conhecido como street name registration.

"

In street name is a slang term used to describe a brokerage that holds ownership of securities on behalf of a client.
The broker’s name appears on the stock or bond certificate, but the person who paid for the securities is registered as the beneficial owner.
Having securities held electronically in street name does not diminish the beneficial owner's rights.
Rather, it facilitates speedy trading, reduces costs, and limits the risk of potentially negative consequences in the event that the physical certificates are lost or destroyed.                     "


Mesmo sendo comprado em nome da corretora, os ativos são seus. Caso vc queira mandar para outra corretora vc pode sem problemas.

Isso serve para ações e ativos de renda fixa

Frações de ações é uma caso aparte. Trata-se de uma ferramenta da corretora. Como não existe 0,5 ações, vc não consegue transferir essas frações para outra corretora.
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Investir em bonds (renda fixa) - #70 de 80
Dmitry  
em 11/12/2019 13:44
Muito bem explicado. Acho que a duvida surge devido ao fato de que no Brasil os títulos públicos negociados secundariamente por corretoras serem rolos. Talvez caiba FAQ.
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Investir em bonds (renda fixa) - #71 de 80
Huoya  
em 11/12/2019 14:05
@Dmitri

O problema não é mercado secundário em si, pois vc compra ações no mercado secundário

mercado secundário = comprar ativos de outro investidor e não da mão da empresa/ONREVOG

O problema aqui é quando esse mercado secundário significa comprar e vender apenas para corretora
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Investir em bonds (renda fixa) - #72 de 80
diguinhoq  
em 19/07/2020 22:14
Boa noite pessoal,

@oxe gosto muito dos seus comentários e, apesar de seu comentário nesse tópico ser antigo, gostaria de sua opinião atual, por favor. Pelo material e posts do Huoga a forma mais fácil para o pequeno investidor (100.000 dólares é muito alto) de se investir no tesouro dos EUA é por meio de ETFs, como os exemplos colocados aqui. Então, para esses casos, você deixou de investir por ser ETFs ou já existe alguma forma mais recente que poderia ser disponibilidade diretamente?!

Mesmo sabendo que os ETFs não péssimos, a minha dúvida é se existem alternativas recentes para esse tipo de investimento, caso se decida pelo tesouro dos EUA.

Desde já fico agradecido.
 
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Investir em bonds (renda fixa) - #73 de 80
Bastter  
em 19/07/2020 22:25
@diguinhoq q tal ver os videos q ele fez sobre o assunto
so ir na galeria de videos









tem no livro dele tb


Livro O Investidor Global - Revisado 2020


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Investir em bonds (renda fixa) - #74 de 80
diguinhoq  
em 19/07/2020 23:56
Oi @Bastter, boa noite,

Li o livro dele (muito bom por sinal) e só não tinha visto um dos vídeos. Então permanece a alternativa do mercado secundário de Bonds em corretoras grandes e com valores maiores. Obrigado por responder.

Boa semana para todos!
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Investir em bonds (renda fixa) - #75 de 80
Bastter  
em 20/07/2020 08:47
@diguinhoq as coisas sao assim

- posso investir naquilo, invisto
nao posso, invisto em outra coisa

investir em lixo como alternativa nao eh uma boa escolha
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Investir em bonds (renda fixa) - #76 de 80
diguinhoq  
em 20/07/2020 10:43
@Bastter, valeu demais, aprendendo a cada dia, sempre!
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Investir em bonds (renda fixa) - #77 de 80
Lutz  
em 24/07/2020 19:55
Transferidos meus ativos pra Charles Schwab, fiz uma primeira aquisição de treasuries.
Processo muito simples, estou mais perto de sair dos ETFs agora.
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Investir em bonds (renda fixa) - #78 de 80
luiiz.carloss  
em 15/05/2022 11:27
Eu estava querendo diversificar em BONDs...

Ao invés de ter, por exemplo, 15% em tesouro, colocar 7,5% tesouro e 7,5% em bonds, mas me parece que não faria tanta diferença já que o TD é atrelado a inflação. A não ser que esteja se protegendo contra alguma crise muito grave no Brasil...

Outra coisa que me incomodou foi a estratégia de escada apresentada pela Huoya... dá a impressão que todo ano você tem que dar um pedaço do seu patrimônio ao ONREVOG...

Além disso sempre vejo o bastter falando que renda fixa é tesouro direto... nunca vejo falando em bonds...

Já que o percentual que estipulei pra renda fixa nem é tão alto, seria exagero diversificar em bonds?
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Investir em bonds (renda fixa) - #79 de 80
Bastter  
em 15/05/2022 13:58
@luiiz.carloss amigo vc ta bem perdido
eu quando falo RF eh TD
eu to falando de Brasil

Bonds eh no exterior
ai tem outras razoes de ter

acho q vc deve primeiro estudar e depois decidir p vc ta bem perdido

tem muito material de RF no exterior
tem o livro do huoya e videos dele de RF no exterior

estuda primeiro
ai VOCE decide

a pior forma de fazer as coisas eh perguntar aos outros o q fazer
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Investir em bonds (renda fixa) - #80 de 80

Notificar 1º comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei

Você está em Stocks > Investir em bonds (renda fixa)
por celtiberian em 08/01/2016 15:31

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