Falha de segurança na minha corretora
comentada em 24/11/2017 14:55

Sempre entendi que por força de legislação, as corretoras só aceitam recursos de contas registradas no cpf do titular e só enviam dinheiro para contas tb registradas no cpf do titular. abriram um conta na caixa em nome do seu amigo?

Abrir conta em nome de outra pessoa não deve ser difícil, principalmente se você tiver os dados cadastrais, como CPF. Parece que até pelo celular é possível abrir conta: Como abrir conta corrente Caixa pelo celular

Mas, como escrevi, a transferência não se concretizou, foi abortada.

Para o meu amigo, o prejuízo financeiro foi pequeno (sacou o TD antes da hora), e deve ser ressarcido pela corretora.

A questão que gostaria de discutir é essa aparente fragilidade e a quem compete auditar/verificar a segurança das corretoras.

Conformei sei, é o que o @FSROCHA escreveu, o dinheiro só pode ser transferido para o CPF do titular da conta na corretora. Agora abrir conta pelo celular não é tão simples, é preciso tirar foto documento original, comprovante de residência original em nome do titular, provavelmente cruza dados do número do celular com o solicitante, fora que a corretora deve estar atenta a movimentações atípicas.

"Investe através de corretora que a corretagem é mais barata, no final você vai ganhar mais dinheiros"

- feicetreider

"Envolver a CVM ou outro órgao competente seria o caminho certo?"

Caminho certo: ir pra um banco grande

Bancos grandes seria ainda pior. Você só precisa da senha da conta pra sacar o título, transferir o dinheiro pra conta-corrente e sacar o dinheiro da conta-corrente em alguma maquininha. Não tem a segurança extra de o ladrão ter que ter uma conta no seu CPF e não tem as seguranças extras das senhas distintas da corretora e da confirmação de dados pessoais. Se conseguirem tua senha do banco (chupa-cabra, alguém observa quando você digitar, etc), já era.

Neste caso, a transferência dos títulos é o menor dos problemas, pois o prejuízo é limitado ao valor do título. Se criaram uma conta falsa no nome da pessoa, isso significa que além dos dados pessoais, foi criada também uma identidade falsa. Dados pessoais + identidade falsa = prejuízos ilimitados. A menor das minhas preocupações seria com a conta da corretora...

Já li um caso desse no site da BMF-Bovespa,ocorrido em 2008,na parte de MRP(mecanismo de ressarcimento de prejuízos)

Alguns processos ficavam abertos para leitura,o que ocorreu foi o seguinte:

A cliente tinha deixado 180 mil reais na conta da corretora,ela estava pensando que no ia fazer com o dinheiro

Conseguiram a senha,via chat solicitaram a inclusão de uma conta aberta no nome dela,no nordeste(a cliente morava no Rio)

Transferiram a grana

Ela recorreu ao MRP,houve o julgamento,teve conselheiro que votou contra,mas ela conseguiu ser ressarcida em cem mil reais(acho que era o máximo na época)

Detalhe:só em 2011 ela recebeu a grana,o processo é demorado

Depois a corretora mudou os procedimentos para inclusão de novas contas

Eu também sempre soube que só poderia transferir da corretora para uma conta de mesmo CPF. Porém, pensando bem, lembrei de um amigo que teve conta aberta em seu nome por outra pessoa. A pessoa não apenas abriu, como criou movimentação, conseguiu crédito e quando meu amigo descobriu, já era tarde. Ele teve todas as contas bloqueadas, nome negativado e a dor de cabeça de acordar com uma dívida de quase 200 mil reais feita por outra pessoa, sorte que a judicialmente ele conseguiu se livrar. O pior foi que no processo descobriram que a conta tinha sido aberta pessoalmente, com documentos falsos.

Pessoal,

Acho que para um bandido falsificar documentos e abrir conta em banco é a coisa mais fácil do mundo.

Já fui vítima de um caso assim.

Meu nome apareceu negativado no SERASA por dívidas que eu desconhecia. Depois fui descobrir que havia contas abertas em meu nome em vários bancos, com débitos de empréstimos, cartões e cheques sem fundo. Tudo em meu nome e com o meu CPF.

Tive um trabalhão para resolver, tive que ir para o Juizado Especial.

Agora nesse caso da corretora, o golpe seria um pouco mais complexo, pois o bandido teria que ter duas habilidades: Hackear e providenciar a documentação para abrir conta bancária falsa. Mas sinceramente, tem tanto FDP talentoso que acho que isso não é tão dificil.

Uma forma simples de se evitar golpes, seria a corretora enviar um email ou SMS sempre que ocorrer qualquer movimentação, alteração cadastral ou mesmo acesso à conta.

Eu penso que banco é mais seguro sim.
Primeiramente que você tem mais proteção via certificado digital etc. Segundo que além das senhas, você tem que usar token pessoal.
Além de tudo isso tem a central de fraude que avisa no caso de qualquer transação acima do normal.
Vão argumentar "ahhh mas a taxa é muito cara etc etc etc", mas após mais de 1 ano na corretora de bancão, sabe o que isso mudou no crescimento do meu patrimônio? ZERO.
Pode falar o que for, mas a segurança é maior sim, por isso se paga mais caro. Além da qualidade do serviço.
Pra fazer ted/doc tem que registrar pessoalmente na agência com gerente. E mesmo assim isso é notificado via SMS no celular. Não existe lanche grátis, não adianta...

Vixi, e eu tava pensando seriamente em fazer uma transferência de custódia. Vou analisar melhor agora...

Já tive meus dados furtados. Até hoje não sei onde e como.
Em set /2015, recebi uma ligação referente a uma cobrança da primeira parcela de uma compra no valor de R$ 10.800,00 que fizeram em meu nome numa grande loja de material de construção. Demorei uns 2 meses para resolver.
Os estelionatários tentaram comprar em dez/2015, quase 14 mil em um grande supermercado. Sorte que a empresa me ligou para confirmar a compra. Essa última seria mais uma grande jogada de mestre dos bandidos.
Eles tinham tentado fazer cartões e compras em outras lojas, mas como deixavam sempre o meu telefone, as empresas acabavam me ligando e após explicações, não concretizavam os pedidos. Porém nessa de 14 mil, tiveram a ousadia de ligar para a Vivo. Isso foi em uma sábado. Como meu tel não funcionava, domingo, entrei em contato com a Vivo e soube que "eu" tinha ligado e cancelado o cel ( ligaram e cancelaram a linha telefônica, soube também que eles cadastraram um monte de e-mails falsos). Mesmo explicando a situação fui obrigado a ir a uma loja, o que só fiz na segunda. Na terça de manhã, o supermercado me ligou para confirmar a compra. Muita sorte.
Fora linhas telefônicas em três empresas. Em uma delas, como sou cliente, me ligaram e não realizaram nenhuma venda; as outras, conseguiram, porém uma cancelou após eu informar e mandar o BO, a outra mesmo fazendo o mesmo procedimento me negativou e acabei indo a justiça e ganhei uma indenização.

O que os desgraçados fizeram:
Criaram e-mails falsos no BOL;
Tentaram fazer compras em umas 6/7 lojas;
Tentaram fazer uns 3 cartões de crédito.
Conseguiram linhas telefônicas com acesso a internet em duas empresas;
Compraram R$ 10.800,00 em materiais de construção.

Como disse, não sei como conseguiram meus dados, mas como fizeram a primeira compra com um endereço que não morava há mais de 10 anos, acredito que alguma empresa, o qual eu havia sido cliente, faliu e venderam meus dados e de outros clientes a terceiros, só que infelizmente, acabou caindo em mãos erradas.

Depois disso?
Sei que o @Bastter detesta propaganda, mas esse site ajuda muito.
SerasaConsumidor - Ideias para facilitar a sua vida financeira

Lá você pode fazer um plano anual pagando um mixaria e ter seu CPF monitorado.
Eles avisam tudo:
Empresas que consultaram o seu nome, Empresas abertas em seu nome,Alterações em seu CPF (negativações, por exemplo), Quando houver chance de uma empresa negativar seu nome, etc.

Uma ótima ferramenta para controle de risco!

Recebo e-mail da corretora toda vez q invisto em TD. Pela lógica tb devo receber e-mail toda vez q eu resgato o TD e tb se eu solicitar a transferência para uma conta (não posso responder pois ainda não fiz nenhuma das transacoes). Só não recebo e-mail no caso de renda variável, mas acredito que em caso de alguma solicitação não muito usual seria fácil de descobrir pois eu acabaria recebendo e-mail e teria condições de fazer algo antes do estrago ser grande. Claro que há casos de pessoas que nem sempre estão com um celular ou computador conectados à internet, mas pra quem tem essa possibilidade eu acho uma boa forma de proteção.

Vixe, é a minha corretora. Mas será que o seu amigo não foi descuidado com os dados de login dele?

Keylogger ? [uhmm]

Entrei no site para ver como é o acesso

Digita tudo no teclado comum,nem pra botar na tela um teclado virtual com os números embaralhados

Assim facilita

Esse monitoramento anti-fraude que o @Galeno indicou está em promoção de Black Friday: R$ 4,16 por mês no plano anual.