36 Verdades Óbvias sobre Investimentos
comentada em 25/06/2018 14:46

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1. Se você precisa gastar seu dinheiro em um período de tempo relativamente curto, ele não pertence ao mercado de ações.

2. Se você quiser ganhar retornos mais altos, terá que correr mais riscos.

3. Se você quer mais estabilidade, terá que aceitar retornos mais baixos.

4. Qualquer estratégia de investimento com altos retornos esperados deve vir com a expectativa de perdas.

5. O mercado de ações sobe e desce.

6. Se você quiser se proteger contra o risco do mercado de ações, a melhor coisa a fazer é manter mais dinheiro.

7. O risco pode mudar de forma ou de forma, mas nunca desaparece.

8. Não existe uma carteira perfeita, alocação de ativos ou estratégia de investimento.

9. Nenhum investidor está certo o tempo todo.

10. Nenhuma estratégia de investimento pode ser superada em todos os momentos.

11. Quase qualquer investidor pode superar por um curto período de tempo.

12. O tamanho é o inimigo do outperformance.

13. Brilliance nem sempre se traduz em melhores resultados de investimento.

14. “Eu não sei” é quase sempre a resposta correta quando alguém lhe pergunta o que vai acontecer nos mercados.

15. Assistir seus amigos ficarem ricos torna difícil manter um plano de investimento sólido.

16. Se você investir em fundos de índice, não poderá superar o mercado.

17. Se você investir em fundos ativos, há uma grande probabilidade de que você tenha um desempenho inferior aos fundos de índices.

18. Se você é um investidor comprar e manter, você participará de todos os ganhos, mas também participará de todas as perdas.

19. Para comprar e segurar para realmente funcionar, você tem que fazer ambos quando os mercados estão caindo.

20. A diversificação adequada significa sempre ter que dizer que você sente muito por parte do seu portfólio.

21. Negociação de dia é difícil.

22. Superar o mercado é difícil (mas isso não significa que seja impossível).

23. Não há nenhum sinal conhecido pelo homem que possa consistentemente tirá-lo do mercado antes que o mercado caia e o leve de volta para a direita antes que ele aumente novamente.

24. A maioria dos backtests funciona melhor em uma planilha do que no mundo real devido à concorrência, impostos, custos de transação e ao fato de que você não pode voltar atrás em suas emoções.

25. Juros compostos são incríveis, mas leva muito tempo para trabalhar.

26. Investir com base no que todo administrador bilionário de fundos de hedge diz ser uma ótima maneira de deixar-se louco.

27. É quase impossível dizer se você está sendo disciplinado ou irracional quando a sua estratégia de investimento está abaixo do esperado.

28. Conselhos de investimento razoáveis ??não mudam muito, mas na maioria das vezes as pessoas não querem ouvir conselhos razoáveis ??sobre investimentos.

29. O melhor processo de investimento é aquele que se adapta à sua personalidade o suficiente para permitir que você a veja em qualquer ambiente de mercado.

30. O investimento bem-sucedido é mais sobre comportamento e temperamento do que o QI ou a educação.

31. A retirada de estoque é mais divertida, mas a alocação de ativos terá mais a ver com seu desempenho geral.

32. Não se surpreenda quando tivermos mercados de baixa ou recessões. Tudo é cíclico.

33. Você não é Warren Buffett.

34. O mercado não se importa com o que você acha de uma ação ou com o preço que pagou por ela.

35. O mercado não lhe deve altos retornos só porque você precisa deles.

36. Prever o futuro é difícil.

Esse 31 me fez pensar.
Entendi que a alocação de ativo entre classes vai dizer mais sobre o desempenho que a seleção de desses ativos.
Bastante interessante.

The soul of B&H method!

19. For buy and hold to truly work you have to do both when markets are falling.

Faltou um
37 - Do not forget that you are dumb.

Para o item 31 proponho a seguinte tradução; "A escolha de ações é mais divertida, mas é a alocação do patrimônio que terá mais importância na sua performance total."

Na linha do que o @andrewva1 falou, o que eu mais repetia pra mim durante os primeiros anos de convivência com a volatilidade era uma frase do Richard Feynman: "the first principle is that you must not fool yourself - and you are the easiest person to fool".

A 27., para mim, é a que realmente nos testa quanto a disciplina, resiliência e auto controle. É ver tudo no fundo e confiar nos estudos, na estratégia. Ainda não passei por uma prova real dessas, veremos quando acontecer...

Comentem sobre a questão 19 : como um sardinha (com boas intenções) deve se comportar neste caso? (For buy and hold to truly work you have to do both when markets are falling.) Explico: ele deve ver ou não ver as cotações? Como alguém pode comprar ações quando os preços estão caindo sem saber as cotações para saber se está alta ou baixa? Procurando os conselhos da Mãe Joana, aquela que adivinha tudo? Ou investindo como quem joga na loteria, sem ter a mínima idéia do que está acontecendo? Ou o sardinha vai se ferrar de qualquer jeito (eu acho isso o mais provável). 

Fantástico! Por mais estranho que pareça, é muito importante sempre ler e ouvir o óbvio.

20. A diversificação adequada significa sempre ter que dizer que sente muito por parte do seu portfólio.

"33. You are not Warren Buffett." é muito boa! 

5. The stock market goes up and down.

Essa tem que ser cabeceira de cama.

@Blue_Sky

Não sei se você entendeu bem o que quer dizer a citação 19. Quer dizer que você precisa comprar e ficar com as ações quando o mercado está caindo. Ou seja, não vender, uma vez que estaria indo contra toda a teoria dessa estratégia. Essa é a parte mais díficil para o buy and hold, segurar as ações quando tudo despenca.
Você só saberá se a cotação está alta ou baixa se estiver acompanhando o mercado ao longo do tempo. Se na hora que for comprar, não tiver feito esse acompanhamento, apenas vai olhar o preço atual e fazer a transação.