Consultoria
comentada em 09/07/2018 11:07

@MIDASRJ, Fala com o Bastter para abrir uma franquia.

Fala mais disso ai! Tenho interesse em fazer algo semelhante aqui na cidade...mas não sei se seria viavel devido ao tamanho (300k habit.) Desenvolve ai seu projeto...

@MIDASRJ Também sou funcionário público federal (rsrsrsrs) e do RJ, além de gostar muito de dar aula. Se eu puder ajudar em alguma coisa, conte comigo. Tenho algumas alternativas de espaço para receber pessoas com telão e datashow.

Apenas comece, você pode começar com blogs,sites,youtube e entre outras ferramentas. Há também possibilidade de ministrar aulas aos sábados para pessoas que se interessem por isto, vejo isto pois como dito a maioria dos funcionários públicos não trabalham no sábado e/ou no domingo, ou o dia disponível que você tiver disponível. Minha opinião No começo não cobre muito, ou não cobre pela aula/palestra, depois quando você for ficando conceituado comece a cobrar valores pequenos. Boa sorte em sua consultoria (^_^)

Então, galera, nossa ideia inicial é trabalhar com pessoas físicas( não pretendemos ir a empresas, nem mesmo grupos etc). Devemos atuar em duas frentes: controle do orçamento familiar e plano de investimento visando à aposentadoria. Só que em ambos os casos vamos focar no ENSINAR a pessoa a administrar o próprio capital, mais ou menos como fazemos aqui só que com um atendimento personalizado. Ou seja, queremos ensinar as pessoas a serem independentes, buscando conhecimento e chegando ao nível de administrarem sozinhas seu patrimônio, sabendo discernir o que é um ativo( ações, fii, td, imóveis etc) do que é terceirização( fundos, pp etc), explicando que estes últimos pegam o seu $ e colocam no 1º. A ideia é muito mais uma questão de ajudar outras pessoas do que enriquecer às custas delas. Vamos organizar tudo ainda e ver um valor justo, mas não pretendemos fazer de modo que as pessoas tenham que vir a nós td hora, e, sim, que elas aprendam e se tornem independentes. Não temos tb a intenção de trabalhar com palestras, porque aprendemos que poucas pessoas prestam atenção mesmo qdo acham interessante rsrs. Achamos melhor trabalhar de maneira mais personalizada, até porque temos que analisar o caso de cd um para ajudar de modo específico( não é aula geral). Estamos vendo tb como fazer no início( pensamos em começar só com pessoas próximas e essas vão passando e tal). Mas, claro que abriremos a empresas direitinho, CNPJ etc e daí vamos vendo...

Midas, Pode contar comigo! Embora seja músico formado pela UFRJ, adoro mexer com essa parte financeira e matemática. Conheço o básico de matemática financeira, já fiz cursos de análise técnica, análise fundamentalista, Long&Short, Opções - do básico ao avançado, Mercados Futuros, Analista de Mercado (ainda não tirei o CNPI) e Agente Autônomo de Investimentos (ainda não tirei o registro da ANCORD). Tenho um bom conhecimento em Excel, inclusive na parte de VBA. Enfim, estou às ordens e concordo que comecemos com um valor simbólico e/ou palestras gratuitas. Se fizermos palestras de no máximo 45-60 minutos, é possível manter a atenção das pessoas. Não pode se alongar muito... (rsrsrsrs)

@Murilo.Barquette nosso formato não vai comportar palestras, como disse, porque seria algo mais geral( a palestra), e queremos trabalhar com o caso específico de cd um. Mas manda MP com seu contato, se não se incomodar! Abs

@midasrj vc começou a consultoria que estava pensando? Se sim, como está indo? Eu e a patroa estamos pensando em começar algo neste sentido quando voltarmos para o Brasil, mas ela iria para a area de PJ pq ela é adv especialista em tributario []s

Minha esposa começou há uns 2 meses nessa área. É interessante. Como o pessoal diz, tem que fazer o nome antes de tudo. E ela fez alguns atendimentos "pro bono". Conseguimos fazer uma palestra bem legal pra um grupo de empreendedoras e isso rendeu alguns contatos. É trabalho de formiguinha, como o bastter sempre diz. Voce acaba escutando bastante besteira e na maioria das vezes as questões são bem óbvias (pra nós que já temos idéia de como fazer). Tem algumas certificadoras que ajudam como a CFP (certified financial planner), mas tem que ter 3 anos de experiencia na área pra tirar o titulo. Se quiser trocar uma idéia me manda uma mensagem

@bastter Procurei sobre CNPI e não achei nada relacionado a consultoria pessoal. O que eu conheço é o CFP http://www.ibcpf.org.br/PlanejadorFinanceiro/DuvidasFrequentes.aspx?Ct=Processo%20de%20Certifica%C3%A7%C3%A3o%20CFP%C2%AE Como disse o bastter, levando como atividade secundária acho que a chance de sucesso no futuro é maior. Outra coisa, não basta ter conhecimento, tem que saber escutar e falar. Talvez isso faça mais a diferença do que ter conhecimento técnico.

Escola Clínica Essa é uma escola para quem quer atuar como planejador financeiro. É meio salgado o custo e é em SP. Minha esposa está cursando. Já te põe na prática desde o início

O único profissional que pode atuar com consultoria e planejamento financeiro é o Consultor cvm. CFP e AAI não podem indicar investimentos. Cfp nada mais é do que uma certificação internacional pra agregar currículo nada mais. Legalmente só o consultor cvm pode. Pode ser que a cvm nunca encreque com você se não for consultor, mas se ela pegar saí da frente. O pequeno investidor tá fora do ar desde novembro até hoje.

parabéns, Midas, pela iniciativa. O brasileiro é carente em educação financeira, principalmente, pelo sistema de ensino arcaico que funciona nesse país. Fora que os pseudos educadores financeiros, muitas das vezes, prestam um desserviço ao falaram um monte de bobagem. Persistência é a fórmula do sucesso para aqueles que querem empreender nesse país e ir contra a maré de bulshits que inundam o mercado financeiro brasileiro.

@eduardo.cavalcanti bem esclaredor! olhei por cima e a função da CVM é regular consultores de investimento, certo? em relação a finanças pessoais não vi nada no site. como faz para se tornar consultor da CVM? a intenção da minha esposa não é indicar investimento, é guiar a pessoa a sair do vermelho, começar a poupar e tal, será que vale a pena virar consultor da CVM?

achei Para melhor detalhar essas exigências, até que nova instrução seja editada a respeito do assunto, o Colegiado da CVM, em reunião realizada em 19 de agosto de 2008, estabeleceu os critérios para credenciamento dos consultores. Abaixo, segue relação dos tópicos definidos. Quanto a pessoas naturais: (i) requerimento assinado pelo interessado que conte com as razões pelas quais entende estar apto para o exercício da atividade; (ii) cópia do currículo e dos comprovantes dos principais cursos nele mencionados; (iii) comprovante de inscrição no CPF e cópia da carteira de identidade; (iv) documentação que comprove a sua experiência e que circunstancie a natureza das atividades exercidas pelo interessado, devendo sua experiência profissional em atividade que revele aptidão para a análise de investimentos perfazer prazo mínimo de 3 anos (esta exigência fica dispensada para os credenciados como analistas de valores mobiliários, que deverão apenas fazer prova desta condição, na forma prevista na regulamentação vigente sobre a atividade de analista); (v) formulário cadastral que conte com seu nome completo, CPF, endereço, telefone, fac-símile e e-mail; (vi) declaração assinada pelo requerente, informando: (a) se está inabilitado para o exercício de cargo em instituições financeiras e demais entidades autorizadas a funcionar pela CVM ou BACEN, sociedades seguradoras, entidades de previdência privada e companhias abertas; (b) se foi condenado por crime falimentar, de prevaricação, de corrupção ativa ou passiva, concussão, manipulação de mercado, uso indevido de informação privilegiada, exercício irregular de cargo, profissão, atividade ou função no âmbito do mercado de valores mobiliários, peculato, contra a economia popular, a fé pública, a propriedade, o Sistema Financeiro Nacional ou a pena criminal que vede, ainda que temporariamente, o acesso a cargos públicos; (c) se está incluído no Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundo; (d) se tem contra si títulos levados a protesto; (e) se, nos últimos cinco anos, sofreu alguma punição em decorrência de sua atuação como administrador ou membro do conselho fiscal de entidade sujeita ao controle e fiscalização da CVM, do BACEN, da SPC ou da Susep; e (f) se seus bens, por força de decisão judicial ou de autoridade administrativa, estão indisponíveis.

Cara realmente não sei no seu caso. Não temos muito como saber com o que a cvm vai encrencar ou não. Pra garantir o meu negócio eu tirei o cnpi de analista e o de consultor, pelo menos fico tranquilo desse jeito. Só existem 660 consultores cvm no Brasil, então já deu pra perceber que a maioria tá cagando para esse título, mas corre o risco que mencionei anteriormente. Você que sabe então. Só saiba que a taxa Trimestral é 566,00 kkkkk então pensa bem.

Entendi. Essa área que minha esposa atua parece que não tem muita regulação mesmo. Pelo que eu sei o Cerbasi não tem nenhuma dessas certificações, porém ele recomenda tirar o CFP. E ele tb não tem CFP.

É uma zona até nisso esse país. Agora o CNPi exige até para falar de investimentos? Não To dizendo indicar nada e nem fazer análise ou elaborar documento de uma determinada ação. Educação no Brasil já é complicado. Educação financeira então..

Educação Financeira não é regulamentado, então tem a parte de treinamento e a de consultoria. Pra garantir, minha empresa tem um dos CNAEs de treinamento e sou consultor cvm e analista, então pra encherem meu saco vai ser difícil. rsrs Mas não tem como saber, infelizmente.

Taxa trimestral de 566 reais é absurdo. Pago menos anualmente para o meu conselho regional.

Caraca, @Bastter Olha a data do post... deixou pra me dar bronca dois anos depois? (HUAHUAHUAHUAHUAHUAHUAHUA) é, fui fazendo curso de tudo que aparecia, em relação a mercado. Eu sei que não pode ser os dois. É conflito de interesses. A ideia dos cursos foi realmente aumentar conhecimento. Tá, durante um tempo, acalentei o sonho de ser analista, mas um "estágio" de dois meses dentro da área de análises de uma grande corretora já foram mais que suficientes pra ver que não é lugar pra mim. Tô fora!

Porque @Murilo.Barquete? Como foi a experiencia nesse estágio?

Bruno, diversas coisas! Muita pressão e vi alguns analistas sendo chutados pra fora da corretora... não posso falar mais do que isso... :(