Bolha de ETF e diversificacao
comentada em 02/03/2019 17:48

Membro a mais de douze anos.

Esse contador do site só pode estar com defeito..

o principal problema desses índices é que eles tem taxa de ADM e que trazem junto algumas empresas ruins, que vc não compraria se pudesse escolher.

entretanto, lá fora a taxa é mais baixa e as empresas ruins são em menor numero que aqui.

então sei lá, eu prefiro comprar ações mesmo....

Com o material do Huoya, o ranking de stock como base de estudo, em pouquíssimo tempo selecionei algumas empresas e vi os dados principais daquelas que eu conhecia, terminei a analise, querer analisar toda a bolsa americana, acho q nem deve ser possível rs.

Em 2 dias já estava com o cadastro no remessa online e DriveWealth prontos para aportar

 

ETF jamais!

Estamos estudando stocks exaustivamente aqui na bastter.com, rapaz. É só pegar as cinquenta primeiras do ranking, dar uma estudadinha e escolher as que se adequam ao seu perfil. Está tudo mastigado. Lá fora tem milhares de empresas, mas "apenas" umas trezentas viáveis e o trabalho de selecionar as estudáveis está sendo muito bem feito aqui. Tem MUITO material já de stocks. É só estudar. ETF, jamais. [2]

Cara, eu gosto de ETF do exterior. Pega um geralzão do mercado com facilidade. Mas não coloco muito do meu patrimônio.
Tá certo que tem empresas boas e ruins no meio, mas não raro uma empresa ruim pode ficar boa e uma boa, ruim. Por isso não me preocupo tanto. 

Disclaimer: Não é um conselho. Sigam suas próprias convicções.

(Lá vem voadora kkkkk)

Cara, esses índices tem 400, 500 e 600 empresas somadas. Você acredita mesmo que todas juntas vai ser uma boa? Se você procurar os gráficos da equipe da abster nos manuais do iniciante, vai ver que uma carteira de boas empresas sempre bate e de longe qualquer “benchmark”. Agora estudar é o mínimo, querer ficar tranquilo no longo prazo sem estudar e analisar as empresas não vai rolar. Vai continuar seguindo analista tá ferrado, mesmo o Ranking da bastter é uma primeira lista pra começar a estudar. Tem empresa lá que não compro, pois não gosto do case. Ou seja, pare de ser sardinha.

Quer descobrir como funciona, faça um aporte 200, 300 dólares, estuda, escolhe uma empresa e compra, só assim você vai aprender os custos, dificuldades etc. Se você achar que não vale o esforço, deixa lá e para de comprar.

Comprar ETF para não estudar é de uma sardinhice incrível. Me desculpe. Se não estudar, mesmo com ETF vai perder porque não sabe no que está investindo e quando o mercado vier contra será venda no fundo com certeza. Se vai comprar ETF, tem que estudar todas as empresas que o compõem. Senão, é ferro. Não invisto em ETF por vários motivos e um deles é justamente não me sentir capaz de estudar todas as empresas que compõem o índice. Qual a lógica de comprar um ativo e nem saber o que ele é?

@RonaldReagan matou o problema. Como estudar 500 empresas? Não têm como, então estuda 5, 10 e compra 1. Construir patrimônio não leva um dia, você vai fazer um aporte por ano em dólar, vai conseguir comprar uma ou duas empresas por ano. Não vai demorar tanto assim pre estudar 10 empresas. Se estudar 10 por ano (nem 1 por mês) vai ser fácil.

E não comece pensando em colocar 50%, 60% do patrimônio lá fora. Começa com 5%, aprende e depois vai aumentando lentamente.

Quando falamos de Buy & Hold, estamos pensando em uma estratégia de aporte de 25, 30, 35 anos.

Investir em um ETF que replique, por exemplo, o S&P 500 é fazer justamente o contrário do investimento em valor. Investir nisso é investir em quantidade e não em qualidade. O B&H deve ser um investimento em qualidade, em valor, e não em quantidade. Acredito que eu não investiria nem em 20% das empresas que compõem o S&P 500, porque muitas delas não têm valor (e algumas das que têm, talvez não sejam as melhores).

Diversifique para não precisar estudar a fundo as empresas.
Com a área de Investimentos no Exterior, que está cada dia melhor e com mais informações, fica cada dia mais fácil ser sócio de várias de empresas mundo a fora, sendo, na minha opinião, muito melhor que investir em ETFs, que também não é errado.

Cada um faz o que achar melhor ciente dos riscos, mas diversificação é essencial em ambos os casos e para a #PAS.

Claro, cada um faz o que quiser, mas eu não invisto no que me sinto desconfortável. Nunca que colocaria meu dinheiro em empresas que estão dando prejuízo, ou que estão endividadas, que não têm valor. Claro que valor é algo subjetivo. Tudo na verdade é subjetivo. Mas avaliar se uma empresa está dando prejuízo, ou se está com dívida alta, ou se tem governança horrível não é tão difícil. Se for para investir em índice e não ser sócio de empresas, prefiro investir em imóveis, cuja análise de valor também é subjetiva, ou na renda fixa mesmo.

@gfmello

Vc usa a mesma lógica para o mercado nacional? Investe em ETF de RV no Brasil?

Nunca tive a pretensão de achar que eu irei acertar as empresas que estarão brilhando daqui a 10 anos, mas até o momento também não fiz nenhuma besteira depois que comecei a estudar aqui na bastter. Eu entendo que o fundo é algo simples, no entanto o que te enriquece principalmente no início é o reinvestimento do capital em ativos de valor.

No fundo você não têm como reinvestir, na verdade nem recebe o dividendo, ou seja não têm controle nenhum sobre o crescimento do seu patrimônio.

Entendo a opinião de todos, só acredito que alguém que prefere investir em ETF ainda não entendeu a filosofia do site e/ou ainda não está focado em sua educação financeira.

O objetivo aqui é sempre tentar ajudar! #PAS

Quem investe em ETF: 

1 - não é sócio das empresas (é um mero quotista de um fundo);

2 - não pode escolher as empresas que entrarão ou sairão do índice;

3 - não consegue estudar eficientemente todas as companhias que compõem o índice, porque geralmente são muitas;

4 - geralmente investe em algumas companhias que não investiria se não compusesse o índice (não investiria nelas individualmente);

5 - sustenta a indústria de fundos, pagando taxas e consequentemente obtendo menores retornos do que quem investe diretamente nas empresas;

6 - deixa o dinheiro a cargo de terceiros (em um segundo nível, o que é péssimo);

7 - não pode sair de empresas (sem sair de todas, liquidando a posição no ETF) que estejam dando prejuízo, ou que estejam endividadas, ou que tenham algum rolo com governança/gestão. 


Ninguém aqui está interessado em "bater o mercado", porque o mercado (entendido como índice) não deve interessar a quem é sócio de boas empresas. Se não aceita isso, tudo bem, mas o método defendido no site é esse. Aliás, o que é o mercado: é o S&P 500? É o índice NASDAQ? É o Dow Jones? E as empresas que não compõem esse índices, mas que têm valor? Elas também não fazem parte do mercado? A verdade é que o mercado não interessa, ele é só um local de troca e índices não interessam para quem investe em valor. 

Há muito tempo que eu não lia tanto bullshit  aqui na bastter.com quanto li nesse tópico. E lamentável ver que todo o esforço do Bastter e da equipe não seja o suficiente para conter esse tipo de coisa. Acho que está no hora do @Bastter voltar a dar uma boas voadoras.

 

vencer o índice
bater o índice
bater o índice
rentabilidade
juros
ETF

Não consegui entender qual foi o novo [REMOVIDO]  kkkkkkkk

"o @T.Frugal pelo menos eh sardinha de graça, nao paga assinatura"

Um monte de gente ao meu redor aqui quando eu tava lendo aí me deparo com a frase acima. Tive que engolir o riso pra não passar vergonha haha