R$ Total Tesouro Selic
comentada em 04/04/2019 07:14

Entendi.

Valeu, @gustavo

@Gustavo estou com uma dúvida parecida...

de posse do informe de rendimentos da corretora, fui na aba bens e direitos da ferramenta de IR do BS e o saldo de Tesouro Selic 2021 no ano de 2018 está diferente (saldo Rico <> BS). 

conferi a movimentação do T.Selic 2021 no BS e identifiquei que havia lançado as compras pelo valor errado. Corrigi as informações das compras em 2015 e 2016 e até a data da primeira venda (Set-2016) o saldo bate redondo com o do extrato no site do Tesouro.

A partir da primeira venda, quando o saldo é calculado pelo preço médio das compras, a informação de saldo do BS não bate mais com o saldo do site do Tesouro e já fiz dezenas de tentativas, mas não consegui fazer o BS chegar no saldo do Tesouro que é igual ao da corretora em 2018.

O que estou fazendo para registrar uma venda é informar a data, quantidade e informo o valor líquido que recebi na conta corretora, isto é, deduzido do valor descontado de IR.  

Exemplo: Fiz uma venda em 17/10/16 de 0,61 cotas, recebi $4994,91 na conta e lancei o valor já descontado do IR ($113,02) que é $4881,89. É isso mesmo?

A partir daí o saldo do BS diverge do site do tesouro e já fiz dezenas de simulações, mas não consigo bater esse saldo com o do site do Tesouro e respectivamente com o informe da corretora.

Poutz, tô gostando muito da ferramenta e queria fazer bater... se puder me ajudar a esclarecer, agradeço...

Eu posso estar com um caso de uso muito específico, mas analisando outra aplicação no T. Selic penso ter encontrado a diferença:



até 24/10/18 o saldo do BS bate com o extrato do Tesouro Direto.



após a inclusão de uma venda em 11/12 de 2 cotas desse título começa a diferença:



Fazendo as contas, o BS divide o saldo anterior (total investido) pela quantidade de títulos para chegar no valor médio e multiplica pela quantidade vendida:

xxxxxx

9.768,72 * 2 qtde vendida = 19.537,44

xxxxx


o site do Tesouro tem um critério diferente para chegar no saldo atualizado após a venda:




O site do Tesouro busca o valor investido da aplicação mais antiga e divide pela quantidade de títulos desta aplicação, chega no valor médio e a partir daí multiplica pela quantidade vendida para calcular o novo saldo:

xxxx vr investido mais antigo / 2,1 títulos = 9.757,77 vr médio (arredondado e não truncado)

xxx * 2 qtde vendida = 19.515,54

Novo saldo = xxxxxx

daí pra frente os valores não batem mais, apesar de não ser uma diferença grande.

Além deste caso de uso, a venda podeter o número de títulos maior que a compra mais antiga e neste caso o site do Tesouro deve ir abatendo pelo metodo PEPS.

Vou te mandar o informe pelo e-mail para você verificar.