Diversificar muito diminui o retorno, dizem os asnos (normalmente em faculdades)

#PAS
Bastter  
em 05/08/19 13:39

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
jaoj  
em 05/08/2019 13:47
Se olhar o "spread" (deslocamento entre as curvas), ainda dá pra perceber que, com o passar dos anos, a diferença aumenta!
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Marcelo  
em 05/08/2019 14:13
essa questão de diversificar muito diminui o retorno é a maior baboseira que existe.......
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Einstein  
em 05/08/2019 14:27
Não sabia nem que essa idéia de que diversificar é ruim existia gente, que loucura.
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caro_Watson  
em 05/08/2019 14:32
@Auto7

Vejo alguns comentários nesse sentido: pra quem tem pouco dinheiro, diversificar é ruim, haja vista que tem de focar em escolher uma ação que pode estourar e, assim, ganhar dinheiro e aumentar patrimônio.

Em suma: deve investir todo o pouco que tem em algo barato e torcer pra acertar.

So que a galera não analisa governança, histórico de lucros (muitas vezes, colocam grana em empresas bizarras)... Só indicação. 
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Asvidzinski  
em 05/08/2019 15:10
Criaram até um termo para isso, que é o pulverizar, que supostamente traria rendimentos ruins.
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maromba10  
em 05/08/2019 15:19
WB fala que diversificar diminui o retorno, ai vc pega a carteira dele tem 500 empresas. Esse termo "pulverizar" entao é a coisa mais idiota que inventaram... Vou deixar de investir em empresas de valor para nao pulverizar minha carteira... eu hein...
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celtiberian  
em 05/08/2019 15:21
Ideal seria atualizar até 2019 e botar IBOV junto (ibov tem menos empresas ainda).
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celtiberian  
em 05/08/2019 15:23
Quem diz que diversificar diminui retornos é por querer seguir carteira semanal e bobagens dessas, girando patrimônio, pagando corretagem e IR, enriquecendo a B3, a corretora e o ONREVOG.

Com carteira semanal em 10 ativos trocando sempre que o analista mandar você fica pobre em 15 anos, se forem 30 ativos ficará pobre mais rápido ainda, por isso reduz retorno..... Sem comentários.
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mths11  
em 05/08/2019 15:33
IBRX-100 em Verde
IBRX-50 em Vermelho
IBOV em azul

Nos últimos 10 anos.

Conclusão: a carteira mais diversificada teve o melhor desempenho.

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oxe  
em 05/08/2019 15:42
Penso como o celtiberian nessa. Essa baboseira só faz sentido pra quem gira patrimônio, pois aí quanto mais ativos, maior o giro. Pra quem faz B&H, não faz o menor sentido.
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celtiberian  
em 05/08/2019 15:50
Outra análise parecida: S&P500 normal, ponderado pelo tamanho das empresas e com algumas representando uma grande parte do índice, perde do S&P500 equal weight, no qual cada empresa tem o mesmo peso (mais diversificado).

Resultado de imagem para S&P equal weight versus S&P 500

Outro exemplo já fora: Dow Jones (mais concentrado) perde do S&P500 (mais diversificado).

 
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Bastter  
em 05/08/2019 15:52
@mths11 obrigado
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Vegan_Dog  
em 05/08/2019 16:00
Outra coisa que o @Bastter sempre fala é a diversificação em BOAS EMPRESAS, sendo que quanto mais diversificado em boas empresas vc permanecer, maiores são as chances de multiplicar o capital pelo tempo, aí o cara diversifica em porcarias pq enxergou oportunidade e depois reclama que diversificação diluiu o rendimento.
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ducktails42  
em 05/08/2019 17:03
A diferença de retorno com diversificação do buy and hold vs um índice deve ser ainda maior. Exemplo: o S&P500 equal weight rebalanceia todo trimestre para igualar os pesos. Índices naturalmente tem turnover, giro de carteira. Se você aportar comprando o que está para trás sem vender o que está pra frente, acho que o resultado melhora muito. Mas não conheço ferramenta para fazer backtest disso facilmente.
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Bastter  
em 05/08/2019 17:04


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Bastter  
em 05/08/2019 17:29
@flavioj99 estamos produzindo uma
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ducktails42  
em 05/08/2019 18:01
muito bom @Bastter !
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Doravante  
em 05/08/2019 20:47
gosto desse estudo:

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Investidor_SRD  
em 05/08/2019 20:49
Diversificação só traz prejuízos se ela for de esposas e elas descobrem sua “carteira diversificada”.... aí é bomba na certa!!!
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bruno2977  
em 05/08/2019 22:47
Moral da história... é pra comprar de pá IBRX-100.

Grande oportunidade que a Bovespa te dá.



PS: Calma, é brincadeira.
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Bilbo  
em 05/08/2019 23:30
Não diversificar nos EUA é escolher 20 a 50 empresas boas ao invés de investir em 5 ETFs/fundos multimercado que negociam umas 5 mil empresas.

Não diversificar np Brasil é colocar todo o dinheiro na OGX ao invés de dividir em 15 empresas.

É risível.
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Bastter  
em 06/08/2019 09:27
@Bilbo eu nao entendi bem o q vc escreveu mas ETF eh lixo

Investimentos no Exterior > FAQ > ETFs X Stocks Picking
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scrat  
em 06/08/2019 11:54
Pelo que entendi, o @Bilbo não está defendendo investmento em ETFs.
Acho que ele quis criticar a ideia de "senso comum" sobre não diversificação nos EUA (visão dos analistas de lá), quando aplicada sem raciocínio crítico pelo sardinha no mercado brasileiro.
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Baiano_Escoces  
em 19/01/2021 16:01
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toby_  
em 14/12/2021 08:40
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