Convexidade e Diversificação
comentada em 01/12/2021 13:17

Eh por esse tipo de grafico que hoje em dia eu analiso menos as empresas (compro empresas que nunca compraria a 4/5 anos atrás) e diversifico mais.

Alo Convexidade - meme dogo DogoncioOrigem do Selo6 posts

Me senti aquele professor do filme Cãotural > Filmes > O menino que descobriu o vento , que  tinha amplo conhecimento mas fazia o uso simples de algo que acabou mudando a vida de uma comunidade (dínamo). Eu sabia juros simples e compostos mas nunca tinha colocado isso dessa maneira, realmente foi um choque de realidade entender o poder a convexidade e diversificação.

@Thiago espetacular. Mais curto e grosso impossível.

"Better to be convex than right." (Nassim Nicholas Taleb)

"It's not whether you're right or wrong, but how much money you make when you're right and how much you lose when you're wrong." (George Soros)

E vale lembrar que 1997 foi o ano da IPO da Amazon, empresa que mal tinha 3 anos de criação. Ou seja... a julgar pelos critérios do que entendemos como "boa" empresa, estaria fora de cogitação. Naquele ano, investir em Amazon não passaria de mera aposta no futuro. E, mesmo assim, a diversificação mostra seu inestimável valor - para o bem e para o mal... no caso, a empresa deu certo e impulsionou o patrimônio. Se tivesse dado errado, não traria danos a uma carteira diversificada. Brilhante postagem!

@Valladares, o exemplo da Amazon é extremo, apenas para ressaltar o conceito. Mas isso se aplica, também, a empresas consolidadas, muitas delas com anos de bolsa em 1997, como é o caso da Microsoft. Dez mil investidos na Microsoft em 1997, hoje valem 518 mil. Dez mil investidos na Home Depot no mesmo ano, hoje valem 580 mil. Dez mil investidos na Starbucks em 1997,  hoje valem mais de 774 mil. E assim por diante. 



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@MarkFord claro! Eu apenas contemporizei o fato de que a diversificação acaba "tolerando" eventuais apostas ou escolhas questionáveis. A importância da opção por empresas sólidas é inquestionável.

@MarkFord e 10 mil investidor na eeron valem zero
o q nao mudou nada

este o grande ponto

Exato @MarkFord , ninguem precisa comprar em ipo, geralmente é ruim
Tempo é o que nao falta
A Microsoft ficou uns 15 anos de lado, vamos até atualizar esse insight abaixo pra ver os números como estão 


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@Thiago

um estudo sobre isso aqui da um pouquinho de trabalho.... mas olhem só que coisa interessante:

a bolsa americana atingiu a maior quantidade de empresas listadas (que foi em 1998 com mais de 7.000 empresas.... ISSO MESMO 7000) 

se um sujeito comprasse 100 dólares em cada uma das mais de 7000 ....
caso ele segurasse todas até hoje as 10 que mais cresceram em patrimônio e caso todas as outras 7000 tivessem falido, ainda assim ele acabaria com mais ou menos 3 vezes mais patrimônio.

eu sei que vão falar que é impossível isso e etc.... mas a ideia aqui é o conceito...

10 empresas compensariam as outras 7000 caso as 7000 fossem a falência....

a diversificação é o tempo são coisas impressionantes mesmo

além da amazon teve a monster e algumas outras... e certamente nas quedas a empresa "ficou ruim" na visão de muitos.....
diversificar e não sair de empresas até o presente foi um caminho muito bom mesmo pra quem seguiu, não só nos EUA como no Brasil também


https://money.usnews.com/investing/stock-market-news/slideshows/best-performing-stocks-of-the-past-30-years?slide=10

Esse é o melhor gráfico do site junto com o A Bolsa é Nada