Como você escolhe os pesos das classes de ativos?

#PAS
CATJ3  
em 28/06/23 12:05

Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
ademirqueixada  
em 28/06/2023 12:09
Levo em conta que não tenho a menor possibilidade de saber o que vai acontecer com as empresa. Então escolho as que dão lucro e reparto elas igualmente.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #1 de 22
Bastter  
em 28/06/2023 12:11
@CATJ3 nao deu para entender do q vc ta falando

peso de cada classe - RF, açoes, fIIs, etc

ou

peso de cada ativo dentro da classe, peso de cada ação dentro da classe açoes
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #2 de 22
Giovanni  
em 28/06/2023 12:15
@CATJ3

Primeiro pensa em RF x RV
Tudo que não é RF e Reserva de valor é renda variável

Escolhido isso, tenta distribuir conforme objetivos e o que quer estudar, de preferência não passando de 30-40% em uma única classe, e de preferência dividindo a RV em países tb

Feito isso, provavelmente vai terminar com percentuais equilibrados e sem extremos

E para imóvel, se só tem 1-2, não entra nisso obviamente

O problema são os extremos:
90-100% renda fixa
90-100% renda variável
90-100% exterior morando no Brasil
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #3 de 22
prmd  
em 28/06/2023 12:20
tanto faz, só não pode sardinhar e querer aumentar % em RV na alta e diminuir na baixa kkkkkkkkkkk
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #4 de 22
Dogoncio  
em 28/06/2023 12:26
Se for dentro de ativos da mesma classe, a resposta é bem simples:  That's the Neat Part, You Don't
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #5 de 22
CATJ3  
em 28/06/2023 12:28


postado por @Bastter em 28/06/2023 12:11

CATJ3 nao deu para entender do q vc ta falando

peso de cada classe - RF, açoes, fIIs, etc

ou

peso de cada ativo dentro da classe, peso de cada ação dentro da classe açoes

 
É, desculpa, me expressei mal.
Seriam as classes da aba consolidado: RF, ações, FIIs, stocks, REITs e imóveis.

@Giovanni vendi meus tô incríveis na Bavespa ontem por basttecas, se não te dava um. É exatamente isso.
Você considera que carteiras com, por exemplo, objetivo de 50% exterior ou 50% RF não seriam extremas? Eu nunca tinha considerado que o extremo seria 90% ou mais, é bem reconfortante isso.

Eu fico preso na ideia de que X% no exterior ou X% em RF vão fazer muita diferença um dia. Daí me convenço de botar 20, daí 30, daí 40. Acho que mudo todo mês isso no BS.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #6 de 22
Bastter  
em 28/06/2023 12:28
Pesos de classes =
#PAS > FAQ > Percentuais no Bastter System - Como dividir ?

Pesos de ativos nas classes = Todos o mesmo peso

Usa freio automatico do BS e pronto
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #7 de 22
Dogoncio  
em 28/06/2023 12:35


postado por @CATJ3 em 28/06/2023 12:28:33
Eu fico preso na ideia de que X% no exterior ou X% em RF vão fazer muita diferença um dia. Daí me convenço de botar 20, daí 30, daí 40. Acho que mudo todo mês isso no BS.

Vc está querendo fazer um calculo com informações que vc (nem ninguem) nunca vai ter.

Vc não está fazendo uma escolha tecnica baseada em informações, está chutando uma previsão do futuro com dados do instituto "vozes da minha cabeça". Então desencana dessa obsessão de controle, isso de 20% vão te deixar rico e 40% vão te fazer passar fome só faria sentido se vc tivesse informações de como o futuro vai ser para basear elas e fazer uma escolha informada.

Como vc não tem, é só chute. Então a menos que vc faça uma escolha muito extrema, meio que tanto faz. Agora de 20 pra 30%, tanto faz como tanto fez.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #8 de 22
CATJ3  
em 28/06/2023 12:35


postado por @Bastter em 28/06/2023 12:28

Pesos de classes =
#PAS > FAQ > Percentuais no Bastter System - Como dividir ?

Pesos de ativos nas classes = Todos o mesmo peso

Usa freio automatico do BS e pronto


Ah, taí o FAQ! Eu tinha procurado em todo lugar (ações, stocks, FIIs, REITs, BS) mas não na PAS. Muito obrigado!

Muito obrigado também, @Dogoncio é bem isso. Excelente contribuição.

Edit, caso mais alguém além de mim tenha dúvida, já tem essa discussão feita aqui:
Distribuição de percentuais entre ações no Bastter System - #PAS - Bastter.com
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #9 de 22
Dogoncio  
em 28/06/2023 13:01
Vamos fazer uma conta bem simples:

Se vc colocar 30% em renda fixa, 30% em renda variavel, 30% em imoveis e outros 10% em reservas (valor, emergencia, etc), qual vai ser o retorno que vc vai ter em 20 anos?

A resposta é muito simples: quem é que pode saber?

Agora digamos que vc mudou para 20% em renda fixa e 40%, com esses novos parametros qual vai ser o retorno?

Novamente, a resposta é mais simples ainda: nem ideia.

Então que diacho de analise precisa é essa é essa que qualquer coisa que vc colocar a resposta é "sei lá, meu"? Coloca 20% e a resposta é "sei lá", coloca 30% e a resposta é "sei lá", coloca 40% e a resposta é "sei lá"... po, então que diferença faz?

Eis o que eu acho que faz diferença: CONCEITUALMENTE, algumas coisas tem um risco maior ou um potencial maior e é nisso que vc tem que se basear para dividir. Entender o conceito, entender a ideia geral e vê que risco faz sentido pra vc.

Mas uma vez que vc entendeu o CONCEITO e tem uma ideia geral do risco, te garanto que ficar brincando de pular de 20% pra 25% não faz diferença nenhuma pq vc tá mexendo em variaveis no escuro.

Quem entende o conceito não precisa fazer continha, já dizia um sábio narigudo, e nesse caso a continha nem existe pra ser feita.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #10 de 22
Luciano_9090  
em 28/06/2023 13:06
É exatamente o que foi falado aí acima.
Tanto faz.
1. O problema são os extremos:
90% em Renda Fixa, ou
90% em Renda Variável, ou
100% em imóveis.

2. Não ficar saindo e entrando em classes ou ativos só porque o analista falou isso, ou porque esse é o ano da RF, ou da RV.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #11 de 22
Bastter  
em 28/06/2023 13:17
@CATJ3 no fim volta sempre para o mesmo ponto

a nao ser q vc faça maluquices

o q vai decidir eh aporte e tempo

e nao mais percentual aqui ou ali
eh o foco no q nao importa
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #12 de 22
oxe  
em 28/06/2023 13:18
Eu deixo tudo igual.

Tem umas discussões antigas aí da época em que a filosofia do site tava sendo consolidada, 2019, 2020, algo assim. Lá eu argumentei longamente sobre o porquê na minha visão essa seria a melhor abordagem.

Infelizmente não lembro mais os argumentos, mas procuro os tópicos mais tarde e trago aqui.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #13 de 22
FranciscoAS  
em 28/06/2023 13:31
Eu divido assim:
RF: Quanto eu quero ter para ficar tranquilo se eu perder tudo na RV.
RV: Ouanto eu aguento se perder tudo.
Dentro da RV eu deixo todos os ativos com o mesmo peso e cada ativo vai ser no máximo 1% do patrimônio (RV+RF).
Desse jeito quando diversifica bastante na RV, cada ativo dificilmente chega a 1% do patrimônio se o peso da RV não for muito Grande. Por exemplo, se você tivesse 50 ativos na RV, o máximo de RV seria 50%.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #14 de 22
fuderosodaesquina  
em 28/06/2023 13:53
Eu também tenho essas dúvidas, mas não tanto em relação a retorno no futuro e sim p o portfólio meio q se adequar ao meu perfil (=dormir em PAS) e eu não ir lá ficar pensando naquilo a cada três meses.

Ações/Fiis/Stocks/Reits dentro das classes é tudo igual p mim. Escolho bastante p diversificar e deixo lá 'girando' a cada mês. Eu nem sei como alguém consegue lembrar que comprou a ação tal por 20 ou 21. Só se ficar olhando todo dia. É maluquice mesmo.

Subindo p as classes eu botei maioria em RF 30%.

Ações e FII eu botei mais em Ação do que FII pois acho q, apesar de considerar relativamente seguro, é um 'produto' mais novo do que as ações no BR.

Também é mais comum empresa boa dar mais retorno que um bom FII. Certamente a distribuição obrigatória de 95% dos FII contribui p a limitação de crescimento. Essa mesma ideia usei p Stock/Reit. Mais Stock que Reit.
A divisão Brasil e Exterior eu me pego pensando às vezes. Tem hora que acho que não faz sentido as %  Ações/Fii = Stock/Reit pois não tenho previsão de morar fora daqui. Tem hora que eu acho o contrário, que é mais seguro ter patrimônio nos EUA do que na Usina de Crises chamada Brasil.

Enfim, valeu pelo tópico. É bom ver o que os outros pensam a respeito.
 
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #15 de 22
MrBig  
em 28/06/2023 14:12
Aplico em RF, FII, Stocks e Ações que são as 4 classes que conheço. Logo, deixo 25% para cada.

Penso em entender melhor os REITs no futuro, aí penso que baixaria cada classe para 20%.

Dado que sou burro, acho que é melhor deixar tudo com partes iguais. Isso deve ajudar a eu não ficar querendo aumentar o percentual de ações em época de alta da bolsa e ficar "fazendo trade" de percentual de alocação.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #16 de 22
ademirqueixada  
em 28/06/2023 14:27


postado por @Bastter em 28/06/2023 12:11

CATJ3 nao deu para entender do q vc ta falando

peso de cada classe - RF, açoes, fIIs, etc

ou

peso de cada ativo dentro da classe, peso de cada ação dentro da classe açoes


acho que ele quis dizer por ex:

Em 2005 tinha 2% do patrimônio em WEG, e outro 98% do patrimônio repartido em outras empresas. Mas imagina se na época ele tivesse 5% em weg como estaria hoje.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #17 de 22
Sulfite  
em 28/06/2023 15:43
Isso é muito pessoal
Mas, perigo é você querer ter mais do que 80% em uma unica classe de ativo. Ai sim pode determinar seu fracasso la na frente, numa provavel venda no fundo em desistência.

Não exagerando, tendo percentuais equilibrados em cada classe, dai pouco importa...
Se vc tem 50% ou 55% em Ações, ou Renda Fixa etc... isso pouco importará, é mais uma sensação psicológica e ansiedade, igual vc colocou.

E essa ansiedade, essa preocupação com 5% a mais ou a menos, se resolve tirando o foco do patrimônio. Tipo, foca em se desenvolver nos esportes, no seu trabalho, esquecer um pouco essa assunto de dinheiro e ir viver.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #18 de 22
Giovanni  
em 28/06/2023 16:28


postado por @CATJ3 em 28/06/2023 12:28
 
É, desculpa, me expressei mal.
Seriam as classes da aba consolidado: RF, ações, FIIs, stocks, REITs e imóveis.

Giovanni vendi meus tô incríveis na Bavespa ontem por basttecas, se não te dava um. É exatamente isso.
Você considera que carteiras com, por exemplo, objetivo de 50% exterior ou 50% RF não seriam extremas? Eu nunca tinha considerado que o extremo seria 90% ou mais, é bem reconfortante isso.

Eu fico preso na ideia de que X% no exterior ou X% em RF vão fazer muita diferença um dia. Daí me convenço de botar 20, daí 30, daí 40. Acho que mudo todo mês isso no BS.


É normal querer mudar até achar o percentual confortável, só tente evitar mudar em menos de um ano, e não venda ativos se abaixar o percentual em alguma classe

Até porque com o passar dos anos você vai estudando novos ativos e novas classes de ativos e o leque de diversificação disponível aumenta

Em se tratando de renda variável a métrica de nenhum ativo representar mais de 2% do global é a que uso nos comentários de carteira; e até 40% em uma classe de renda variável. RF e imóveis podem representar mais.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #19 de 22
benjamin_  
em 28/06/2023 16:33
o mais importante é uma alocação no meio termo (ou mais puxada pra RF se voce fica muito mal com quedas na RV), e não alterar com altas / baixas do mercado... pq ai o sistema nao funciona
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #20 de 22
Brazado  
em 28/06/2023 18:57
Se você tiver falando em RF Vs RV, eu sempre vou pela régua do bastter dos tópicos dele de “será que você aguenta mesmo?”. Minha RV variável hoje em dia diminuiu a porcentagem 2x ao longo desses 3 anos, sendo que agora estou com muito mais tranquilidade, financeiro desligado há mais de um ano só por conta dessas mudanças.
sugiro você ler esse tópico.
se for ativo isolado, por 1-2% de aporte em cada uma é vida que segue, diversifica o máximo que você conseguir/quiser em ativos bons.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #21 de 22
Charlito  
em 28/06/2023 19:15


postado por @Dogoncio em 28/06/2023 13:01
Quem entende o conceito não precisa fazer continha, já dizia um sábio narigudo, e nesse caso a continha nem existe pra ser feita.




Aqui vc me desconcentrou e tive de voltar no começo do post.
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Como você escolhe os pesos das classes de ativos? - #22 de 22

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