Discussão sobre o FAQ: Diversificação e #PAS

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Discussão completa e tira dúvidas: [Discussão semanal] 03 - Diversificação e #PAS - #PAS - Bastter.com

Para entender a importância da diversificação, precisa primeiro entender que investidor pequeno amador tem que controlar risco e não procurar os ativos mais rentáveis. Tem que entender que não vai acertar o melhor ativo, e essa definição de melhor ativo também varia e oscila durante os vários anos de investidor. Quando se entende isso, fica muito mais fácil concluir que a diversificação é colocar o máximo de ativos de valor no patrimônio e, portanto, colocar as chances a seu favor.

Outros efeitos de uma diversificação adequada:

 - Não fica mais histérico acompanhando tudo que acontece com cada ativo individualmente; 
 - Não fica nem sabendo o que cai, sobe, não tem como decorar cotação de 100+ ativos no patirmônio; 
- Perde a arrowgansa de achar que sua análise determina o que o ativo é/pode ser; 
- Te afasta da mentalidade de apostador, oportunidade, e te deixa mais apto a dedicar mais tempo para trabalhar, aportar mais e terminar com patrimônio maior

1) Não existe "oportunidades" nos mercados: com mercados cada vez mais eficientes, a chance de você encontrar uma "oportunidade" no mercado com base em dados reais não privilegiados é quase nula.

2) Derivado do item 1, em grandes crises não necessariamente o baixo preço dos ativos significa oportunidades, muitas vezes o baixo preço dos ativos reflete a grande incerteza futura sobre os tais ativos, eis a razão da frase "é bom cair pra eu poder comprar mais" também ser uma frase idiota, basicamente essa frase diz, "é bom piorar pra eu comprar mais". Claro que existem exceções, muitas vezes o pânico, efeito manada e margin call podem gerar distorções na precificação, mas certamente não será nós meros mortais a encontrar tais distorções. 

3) Com base no item 1 e 2 o investidor que afirma com certeza que não vai vender no fundo ou não entendeu os conceitos de alta instabilidade que é o mundo moderno  ou acha que buy&hold é uma espécie de santo graal infalível dos investimentos, o buy e hold pode falhar e ter consciência disso é um fator crucial para alcançar a #PAS, um simples exercício mental é se imaginar como um holder na época da revolução russa ou como um holder em países da Europa oriental quando foram anexados pela URSS, nesse caso eles não venderam no fundo pois nem o fundo eles tinham mais.

4) A importância da diversificação e de investir em você: após entender o item 3 e assimilar que sim você pode perder tudo algumas coisas se evidenciam:

a) Diversificação é o único almoço grátis oferecido pelo mercado, rejeita-lá é objetivamente burrice


b) Investir em você e no seu desenvolvimento é o melhor investimento sempre, você não vai perder nunca com isso, sob nenhum regime ou situação pós apocalíptica, pessoas produtivas para a sociedade são sempre valiosas.

c) Viva a vida um dia de cada vez: sacrificar sua saúde, qualidade de vida e tranquilidade para aportar acima do que você aguenta ou buscar "oportunidades" é algo extremamente prejudicial, se sua vida é apenas em função de mercado mais destruído você será quando ele entrar em baixa ou até pior virar pó. Esportes, família, equilíbrio entre o quanto você aporta e o quanto você gasta são coisas que vão garantir uma caminhada próspera e mais agradável em busca da #PAS

A #PAS não é um destino final, e sim uma jornada diária, por isso parabéns ao site por apresentar uma Cleiton de investimento coerente aliada à uma Cleiton de vida que sem entrar nos pormenores e nos detalhinhos consegue trazer sofisticação e mudar a vida de muitos.
"Diversification is about accepting good enough while missing out on extraordinary so you can avoid terrible."

Do livro: "A Wealth of Common Sense