Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab

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Huoya  
em 12/08/23 9:35
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Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
Huoya  
em 14/02/2020 10:05
Para quem tiver dúvidas sobre o processo de mudar de corretora, só ver o FAQ abaixo:

Transferência de Ativos Entre Corretoras                                          
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #1 de 97
Memento_Mori  
em 14/02/2020 10:07
"Para quem não se sente confortável em falar ingles, todo o contato com a corretora pode ser feito em ingles."

A frase não faz sentido. Você quis dizer que pode ser feito em português, certo?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #2 de 97
Huoya  
em 14/02/2020 10:10
@Danesse

Acabei repetindo ingles. Mas já corrigi. Obrigado.

Sim, o contato pode ser feito em português
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #3 de 97
Bastter  
em 14/02/2020 10:11
"Para quem não se sente confortável em falar ingles, todo o contato com a corretora pode ser feito em ingles."


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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #4 de 97
DaviGilmar  
em 14/02/2020 10:12
"Para quem não se sente confortável em falar ingles, o problema não é  nosso. Vai aprender inglês"
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #5 de 97
oxe  
em 14/02/2020 10:13
Muito legal! Obrigado, Huoya!
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #6 de 97
maddude  
em 14/02/2020 11:48
Pronto agora so falta os 25k para começar
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #7 de 97
Marcelo  
em 14/02/2020 11:52
sensacional @huoya
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #8 de 97
Investp  
em 14/02/2020 12:19
Estive dando uma olhada no site da Ameritrade, no FAQ sobre a compra pela Schwab. Pelo que entendi, haverá uma fusão, e quando ela estiver completa, daqui uns 2-3 anos, a marca Ameritrade não vai existir mais e será Schwab funcionando com o melhor das duas.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #9 de 97
Overrun3965  
em 14/02/2020 12:21
Obrigado, @Huoya !
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #10 de 97
Huoya  
em 14/02/2020 12:30
@PauloH.

Sim, mas enquanto a fusão não é finalizada as corretoras continuam operando de forma independente.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #11 de 97
TocaRaul  
em 14/02/2020 12:33
Como sempre, parabéns!
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #12 de 97
jbrunswick  
em 14/02/2020 14:05
Show de bola! Obrigado, @Huoya !!
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #13 de 97
Ich  
em 14/02/2020 15:33
Existe uma ouvidoria nesse site para que eu possa deixar um elogio?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #14 de 97
Rayo  
em 14/02/2020 17:36
Favoritei o post! Obrigado @Huoya
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #15 de 97
Zaro  
em 14/02/2020 21:41
Parabéns Huoya, é uma ótima corretora!!!
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #16 de 97
Plettenberg  
em 23/03/2020 00:39
@Huoya ou alguém que tenha aberto conta na CS,

 

estou abrindo conta conjunta e solicita os dados de apenas uma pessoa. Devo fazer o procedimento duas vezes, para cada titular, e quando entrarem em contato explico que é conta conjunta OU faço apenas para um titular e depois eles me solicitarão documentação adicional da outra pessoa?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #17 de 97
Marcos_ZEN  
em 23/03/2020 09:46
Para quem tem conta ativa na CS, li em algum post que eles fornecem cartão de débito... essa informação procede (requer algum pedido especial?) e como está sendo a experiência com a corretora?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #18 de 97
Plettenberg  
em 23/03/2020 10:32
Acabei prosseguindo no procedimento e enviei os documentos apenas de um titular e o próprio site direcionou para possibilidade de cadastrar o outro titular.

Valeu de toda forma e fica avisado pra quem for abrir conta conjunta, segue até o final no cadastro e já abre pra começar o do outro titular.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #19 de 97
Huoya  
em 23/03/2020 10:35
@Marcos_ZEN

SIm, procede, inclusive enviam para o Brasil. Precisa apenas pedir.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #20 de 97
Zaro  
em 23/03/2020 17:59
@Marcos_ZEN Tenho conta lá a algum tempo, não tenho nada a reclamar, ao contrario, excelente, suporte ótimo, e até o momento tudo funciona perfeitamente. O cartão é uma mão na roda em viagens. E ainda irão te enviar junto com o cartão, um talão de cheques.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #21 de 97
Ich  
em 24/03/2020 14:20
Olá, @Huoya,
estou vendo o site da charles schwab e não entendi se para abrir a conta conjunta cada um dos dois tem que ter 25000 ou apenas 1 dos dois?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #22 de 97
Huoya  
em 24/03/2020 14:30
@Ich

25k e por conta e não titular. Então mesmo conjunta, precisa de apenas do 25k
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #23 de 97
al.is.on  
em 24/03/2020 14:52
@Huoya muito bom , parabéns!!! Só falta o capital agora!!
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #24 de 97
Ich  
em 24/03/2020 15:21
@Huoya, OBRIGADO. Tem que ter assinatura eletrônica?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #25 de 97
Huoya  
em 24/03/2020 15:34
@Ich

O que vc diz como assinatura eletrônica?

É só seguir o tutorial que la tem tudo explicado. As assinatura normalmente tem ser manuais.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #26 de 97
Ich  
em 24/03/2020 15:41
@huoya , estou seguindo o tutorial. Olha o 1o item do slide 15. Fala que você terá que fazer assinaturas eletrônicas. Deve ser só senha mesmo, né?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #27 de 97
Huoya  
em 24/03/2020 15:50
@Ich Sim, são as senhas eletrônicas , igual nas corretoras no Brasil.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #28 de 97
iEvertnbs  
em 24/03/2020 17:34
Boa tarde pessoal.  

Iniciando abertura de uma joint na Charles, uma vez que minha conta na DW é joint.

Existem 2 tipos na Charles e fiquei na dúvida. 

Neste caso, qual seria a melhor opção (no caso com minha filha).

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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #29 de 97
Huoya  
em 24/03/2020 17:36
@Everton_bs

A primeira
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #30 de 97
Tranquilis  
em 24/03/2020 17:39
@Ich Na CS vc preenche o W-8BEN no próprio site, ele lhe informa uma senha temporária (guarde-a) e após preencher esses dados confirma - a assinatura eletrônica - sem precisar imprimir, assinar, scannear e enviar. Ai ao final usa a senha temporária que falei lá atrás.
Esta resposta está nas listas:
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #31 de 97
Pat_Patriot  
em 24/03/2020 18:26
@Tranquilis

Tem que preencher um pdf lá.
Imprime assina escaneia e manda no message center.
Foi o que entendi ou não achei essa opção ai.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #32 de 97
Tranquilis  
em 24/03/2020 18:35
@Pat_Patriot

Acho que vc está se referindo ao - Summary of Agreements for Schwab One International Account Aplication - mas não coloca no Message Center e sim quando aparece 3 caixas para anexar o documento de identificação (passaporte), o comprovante de residencia e o Summary of... (assinado e scanneado).
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #33 de 97
iEvertnbs  
em 24/03/2020 19:01
@Huoya

Estou tendo um problema para concluir o cadastro pois minha filha tem menos de 18 anos e o preenchimento só libera a partir de 18 anos. 

Na época que abri na DW não houve este requerimento. Nem idade perguntaram.

vou tentar entrar em contato com eles pra elucidar. Fica aqui o aviso pra quem for tentar. 
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #34 de 97
iEvertnbs  
em 24/03/2020 19:55
Confirmei em ligação, a Charles abre joint apenas para 2 ADULTOS

A TD tb é pré-requisito serem 2 adultos. 

Fiquei sem alternativa agora, a não ser aguardar a transferência para av. Pelo q li aqui, a conta da Av. será joint também. 

Vcs tem alguma sugestão?  Será q é possível converter a joint para individual na DW? Alguém já fez este processo? 
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #35 de 97
Huoya  
em 24/03/2020 20:24
@Everton_bs

Pelo que eu saiba não é possível de joint para individual, apenas joint para joint, individual para joint e individual para individual
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #36 de 97
Oceano  
em 25/03/2020 05:31
Desculpem as perguntas bestas, mas é preciso visto para esta corretora? Realizando a transferência de ativos neste atual momento de oscilações na bolsa, o valor de 25k seria já para abrir a conta ? Impede a transferência de ativos ou a abre a conta e fica impedido de comprar? Muito obrigado quem puder ajudar.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #37 de 97
morris  
em 25/03/2020 08:23
Alguém já fez a transferência de custódia pra Charles Schwab? Ouvi falar de que a documentação precisa ser enviada pelos correios, o que dificulta e muito o processo. É real ou consigo fazer tudo online?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #38 de 97
Bastter  
em 25/03/2020 08:39
@Oceano nao, vc pode abrir sem dinheiro nenhum e vai ter um prazo para chegar nos 25K
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #39 de 97
Bastter  
em 25/03/2020 08:39
@morris da para fazer tudo online
eles so dao um telefonema durante o processo
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #40 de 97
Oceano  
em 25/03/2020 09:46
@Bastter @Huoya
Qual o prazo, bastter? Se a pessoa não conseguir fecham a conta ou só impede as operações? Precisa de visto ou só do passaporte? Muito obrigado e desculpem as perguntas. Valeu
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #41 de 97
Bastter  
em 25/03/2020 09:52
@Oceano nao sei o prazo
pelo q eu sei so impedem de operar
q eu saiba so precisa de um documento nem precisa ser o passaporte
visto nao tem nada a ver com isso
visto eh para viajar para la
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #42 de 97
Oceano  
em 25/03/2020 10:14
Obrigado @Bastter
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #43 de 97
iEvertnbs  
em 26/03/2020 16:47
@huoya, sabes dizer se essa limitação de transferência joint para joint se aplica apenas as stocks em carteira ou tb se aplica para o saldo em conta? 

Ainda estou com a questão de não conseguir abrir conta joint com minha fillha (menor de idade) em outra corretora. A DW abriu assim mas as alternativas não abrem. 

Caso o saldo possa ser transferido de joint (DW)  para individual (corretora nova), zeraria a posição em stocks (não é grande), ja que não é permitido transferi-las. 
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #44 de 97
Huoya  
em 26/03/2020 17:00
@Everton_bs

Não tenho certeza, mas  acho que pode. No caso não seria uma transferencia mas sim um saque para sua conta em outra corretora.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #45 de 97
zozolino  
em 26/03/2020 22:18
Estou tentando transferir da DW (individual) para a CS (joint) e até agora quem me atendeu não falou que não podia..... aviso se der certo
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #46 de 97
Huoya  
em 27/03/2020 11:23
@zozolino

Como expliquei acima, individual para joint pode, o que não pode é joint para individual
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #47 de 97
jjc  
em 09/04/2020 12:22
Alguém sabe dizer quanto tempo eles dão para chegarmos a US$ 25.000,00?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #48 de 97
kario  
em 09/04/2020 12:28
A informação é de que, se em 20 dias não acontecer o depósito ou a transferência de ativos, a conta será fechada. Fiz esse questionamento ao atendente por receio de que a transferência dos ativos não ocorra nesse período. Segundo o atendente, se eles virem que há transferência em curso, não fecharão a conta, mesmo que não aconteça em 20 dias.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #49 de 97
eRocker76  
em 14/04/2020 16:58
Entrei em contato por telefone com Charles Schwab sobre abertura de conta.

Realizei a chamada telefônica pelo número 0800-0258639 (indicado no FAQ da Bastter).

Essas são as informações que recebi:

1. Como estão recebendo muitos pedidos de abertura de conta, o processo de abertura de conta deve levar 6 (seis) semanas para ser concluído.

2. Segundo eles somente ao final, teria o número da conta.
Se for isso mesmo, inviabilizaria a transferência de custódia da DriveWealth para ela.
Alguém comenta?

3. Assim que seja aberta a conta, teriam que ser aportados os US$ 25.000,00.
Em outro post aqui no fórum alguém comentou que enviou ao longo de alguns meses...
 
4. Perguntei se poderia enviar aos poucos e me disseram que não é o esperado.

Acho que essas são respostas padrões e que são instruídos a passá-las.
Esta resposta está nas listas:
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #50 de 97
Huoya  
em 14/04/2020 17:11
@eRocker76

Caso queira mudar para CS, sugiro primeiro abrir a conta.

Com a conta aberta, vc vai solicitar a transferencia da corretora onde vc esta. Se não for a DW, será a parceira da DW. Se for da parceria talvez vc terá que pagar uma taxa, mas se sua intenção é ir para uma corretora maior valerá a pena.

Como falado nesse tópico, a CS não fecha a conta se não vc não enviar o dinheiro ou o ativo imediatamente, até pq eles sabem que não é assim que funciona. No momento que vc solicitar a transferencia de ativos por eles, eles saberão que os ativos estão vindo e que não tem pq fechar a conta.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #51 de 97
eRocker76  
em 14/04/2020 17:43
Muito obrigado, @Huoya

Você tem razão, valerá a pena ir para uma corretora maior.
Principalmente pela paz.

E realmente não faz sentido, o que foi dito na CS sobre o envio ter que ser imediato.


Estou acompanhando o outro post sobre transferência entre corretoras e a TD Ameritrade parece ser algo a se pensar também.
Ainda mais sem a necessidade do aporte inicial mínimo nesse momento.

FAQ Atualizado - Transferencia de Ativos entre Corretoras - Investimentos no Exterior - Bastter.com
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #52 de 97
kario  
em 14/04/2020 22:55
@eRocker76 , enviei a documentação no dia 02/04 e hoje 14/04 recebi o e-mail com a abertura de conta.

Como criei a conta em 02/04, ainda respondi a um questionário por telefone, mas em contato semana passada, o atendente me informou que esse procedimento não é mais necessário desde o dia 03/04/2020.

O número da sua conta é o mesmo que é informado quando você completa o cadastro e está sempre de fácil acesso quando você faz o login.

Contudo, enquanto sua conta não é aberta de verdade, você não consegue abrir o procedimento de transferência dos ativos, porque o sistema diz que sua conta é restrita.
Esta resposta está nas listas:
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #53 de 97
kario  
em 14/04/2020 23:14
O procedimento para pedir a transferência é tranquilo. Em Transfers, você preenche alguns dados básicos da conta, baixa os formulários de transferência e depois de assinar encaminha através do Message Center.  Eu preenchi os formulários da Charles Schwab e também anexei o formulário da Drivewealth, além do Extrato da conta de março da Drivewealth.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #54 de 97
claudiomarco  
em 15/04/2020 16:14
Estou terminando o processo de abertura de conta na Charles Schwab. (Ate agora muito tranquilo), e entrei em contato com a Drivewealth via tel comunicando a transferencia, pedindo o formulario e confirmando o numero da conta. Foram duas tentativas, mas o atendimento foi muito bom e rapido. Mandaram a resposta abaixo.

Dear Valued Customer,

We have a received a request that you would like to transfer your account to another broker. In order to complete the transfer of your account, please complete this account transfer form and send it to your new broker.

The form must be returned to transfers@drivewealth.com by your broker. We cannot accept the document directly from you, as DriveWealth requires a contact at the receiving firm to coordinate the movement of assets.

Any documents or emails returned by the client to DriveWealth will not be acknowledged.

Please do not email support@drivewealth.com, as we are not able to accept these forms.

Please note this form is only for transfers to accounts outside of DriveWealth.

Best Regards,

DriveWealth Account Services
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #55 de 97
Huoya  
em 15/04/2020 16:19
@claudiomarco

Quanto a transferencia ta tudo explicado e concentrado no tópico abaixo. Qualquer coisa sobre o assunto posta lá por favor.

FAQ Atualizado - Transferencia de Ativos entre Corretoras - Investimentos no Exterior - Bastter.com
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #56 de 97
jaoj  
em 20/04/2020 13:26
A minha experiência de abertura foi um pouco demorada, mas enfim, a conta ficou disponível para receber transferências.

*Contratempos:
- 1 - Mande a cópia do Passaporte como um livro aberto e constando principalmente a página ID (a que contém os dados pessoais foto e a outra que possui a assinatura.) ------ Na primeira cópia, a iluminação impediu que se visse uma letra do código do passaporte. Demorou uma semana para enviarem a pendência;

- 2 - A nota de corretagem como COMPROVANTE DE RESIDÊNCIA é aceita, porém, adicionalmente é necessária uma carta explicando o motivo para não ter sido uma UTILITY BILL (conta de energia elétrica, gás ou água). 

- 3 - Não sabia que conta de celular (a única no meu nome) não era aceita.  Enviei como resposta à solicitação de comprovante de residência e lá se foi mais uns 4 dias para obter a negativa e enviar a tal carta. Como demorou mais uns 4 dias e via a data limite para transferência da DW para a CS se aproximar, liguei e pedi para confirmarem o recebimento e verificarem se faltava mais alguma coisa. Conversei com a moça em Inglês e senti alguma dificuldade em entender o que ela dizia (pedi paciência e ela foi muito gentil). Enfim, consegui explicar toda a situação. Ou seja, se puder mande uma conta de energia ou água que te poupa tempo.

-----
Agora estou na fase da transferência dos ativos. Enviei o Account Statement form e o Account Statement referente à  DW.
----

Mas eu acho que não vai dar tempo de ocorrer a transferência antes da migração para a [av.enue]. Mas por enquanto, está tudo sob controle!!
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #57 de 97
Huoya  
em 20/04/2020 13:39
@jaoj

Lembrar de enviar para a transferencia o formulario da DW, pois é esse que a DW exige

Tem tudo explicado no tópico abaixo:

FAQ Atualizado - Transferencia de Ativos entre Corretoras - Investimentos no Exterior - Bastter.com
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #58 de 97
jaoj  
em 20/04/2020 15:26
@Huoya, tomei a liberdade de trazer os links dos formulários da DW pra cá, pois acho que vai facilitar para quem precisar enviar para a CS.

FORMULÁRIO:
https://bastter.com/Mercado/Arquivos/Grupos/documento/bf724775-eea9-40a0-ad82-b77784a88be9.docx

MANUAL PREENCHIDO:
https://bastter.com/Mercado/Arquivos/Grupos/documento/fb5ea48c-f233-4310-b0f0-87dad3476eb3.docx

A propósito, por que eles (CS) têm Overnight mailing adress?

Fiquei em dúvida sobre qual utilizar no preenchimento para a DW...
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #59 de 97
Huoya  
em 20/04/2020 15:31
@jaoj

"A propósito, por que eles (CS) têm Overnight mailing adress?

Fiquei em dúvida sobre qual utilizar no preenchimento para a DW..."

Acho que qualquer um serve, mas se quiser vc pode checar com CS.

Peço que as dúvidas sobre transferencia de ativos sejam concentradas no tópico abaixo para não ficar dispersado o assunto.

FAQ Atualizado - Transferencia de Ativos entre Corretoras - Investimentos no Exterior - Bastter.com
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #60 de 97
Fascar  
em 02/05/2020 15:59
Pessoal, no tópico de transferência pra TD vi que eles estão reembolsando os 100 dólares cobrados pela dw. Daí tentei na CS via menssage Center e deu certo. Mandei a seguinte mensagem: 

I would like to request to be refunded for the U$100,00 fee I paid to migrate my assets from the previous brocker to Charles Schwab.
Would I be eligeble for the refund?

Demorou um mês pra responder, inicialmente não entenderam bem meu pedido eu expliquei a eles nesses termos e deu certo. Hoje depositaram. 
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #61 de 97
faeca  
em 02/06/2020 16:53
@Zaro O cartão de débito você teve que pedir, ou enviaram após a abertura da conta?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #62 de 97
Huoya  
em 02/06/2020 16:57
@rpfe2004

Tem que pedir pelo site
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #63 de 97
Zaro  
em 02/06/2020 18:31
@rpfe2004 Quando eu estava no processo de abertura da conta, tive algumas duvidas e aproveitei para pedir o cartão em uma das ligações que fiz. Após a abertura da conta em alguns dias entregaram no meu endereço.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #64 de 97
Plettenberg  
em 10/06/2020 10:52
Pra quem não sabe como pedir o cartão.

Se, ao consultar o cartão no site, constar uma mensagem como se a conta não fosse elegível pra cartão, tem que enviar um formulário de atualização, em que tem uma opção para pedir o cartão.

O formulário é o "Update your Schwab One International Account Form", disponível em "Service tab> Account Servicing> Forms> Update Account Features& Services.". Deve ser enviado pelo Message Center do site.
Esta resposta está nas listas:
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #65 de 97
smart86  
em 11/06/2020 09:57
Pessoal, uma dúvida:

Quando abri minha conta na CS, junto com minha esposa, selecionei a opção “joint tenant with rights of survivorship”.

Porém, ao longo do processo, recebi uma mensagem de que a conta JTWROS não era válida para estrangeiros, e minha conta seria apenas “joint tenant”.

Isso ocorreu com mais alguém?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #66 de 97
faeca  
em 04/08/2020 09:55
A minha também ficou somente Joint Tenant. @Huoya pelo que vi, nesse tipo de conta se alguém morre a sua parte fica para seus herdeiros.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #67 de 97
Bastter  
em 04/08/2020 10:23
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #68 de 97
faeca  
em 04/08/2020 11:14
No FAQ fala sobre o tipo de conta “joint tenant with rights of survivorship”, porém na CS para estrangeiros somente pode ser aberta conta do tipo "Joint Tenant", que é diferente no aspecto de herança. 
O texto abaixo retirei do site da CS:


Joint brokerage account

A joint brokerage account is shared by two or more individuals. Joint brokerage accounts are most commonly held by spouses, but are also opened between family members, such as a parent and child, or two individuals with mutual financial goals, such as business partners. There are three types of joint brokerage accounts:


Joint Tenants with Rights of Survivorship: Both owners have equal rights to this type of account. If one owner dies, the survivor will automatically receive the decedent’s share of the account. 
Tenants in Common: With this account type, if one owner dies, there is no right of survivorship—instead, the decedent’s share of the account will go to their estate.
Community Property: This type of account is owned only by a married couple. The assets are split 50/50 between each spouse, and if one owner dies, the decedent’s share will go to their estate. This type of account is only available in AZ, CA, ID, LA, NM, NV, TX, WA and WI.


  
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #69 de 97
smart86  
em 05/08/2020 07:50
@rpfe2004

Segue abaixo a mensagem que mandei para a CS, e a resposta deles:

Dear Sirs,
When I opened my brokerage account at Schwab, together with my wife, I selected the "Joint Tenants with Rights of Survivorship (JTWROS)" account option.
However, today I notice that my account is of the type "Joint Tenants (JT)".
Is there any difference between JTWROS and JT accounts?
If so, is it possible to change my account from JT to JTWROS?
Regards,

---

Dear Mr. ----,
Thank you for your message.
There's no difference between JTWROS and JT account. 
Please contact us if you have any further questions or concerns.  We appreciate your business.
Sincerely,
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #70 de 97
Bastter  
em 05/08/2020 10:01
@smart86 obrigado

@Huoya seria legal acrescentar isso no FAQ da CS
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #71 de 97
Huoya  
em 05/08/2020 18:05
@Bastter

Feito
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #72 de 97
Ich  
em 16/08/2020 07:52
Bom dia, solicitei a retirada de rendimentos de dinheiro na conta do CS e esse foi o retorno:
"please confirm do you want to remove Schwab one interest feature from your account?"
Só para confirmar antes de responder, alguém sabe se é isso mesmo?
 
Esta resposta está nas listas:
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #73 de 97
Huoya  
em 16/08/2020 16:38
@Ich

Deve ser. Mas na dúvida tenta confirmar com eles pedindo mais uma explicação mais detalhada.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #74 de 97
Ich  
em 17/08/2020 12:26
Confirmei, e é isso mesmo. Obrigado 
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #75 de 97
ferreiradaves  
em 17/02/2021 14:26
Boa tarde, estou iniciando o cadastro nessa corretora Charles Schawab e seguindo o tutorial feito pelo @Huoya.  No entanto, não me foi dada a opção de selecionar alguma opção de "deixar o dinheiro parado" na conta.... pelo contrário, eu só posso prosseguir no preenchimento do formulario se marcar o seguinte box  "Uninvested Cash in your Schwab One International Account"  - By checking this box, I acknowledge the arrangement of the uninvested cash in my Schwab One International Account. I understand I am automatically invested in the Schwab One Interest cash feature and that I will contact Schwab for further details on alternative Fund enrollment requirements, if desired." .  Considerando as dificuldades apontadas no site em relação ao IR (declarar rendimentos de centavos) como os demais colegas reverteram essa situação?  
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #76 de 97
Huoya  
em 17/02/2021 14:30
@ferreiradaves

Simples. Deixa pouco dinheiro na conta que não gera juros nenhum
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #77 de 97
ferreiradaves  
em 17/02/2021 14:49
@Huoya Beleza..., é que considerando que serão transferido ao menos 25K dólares para a abertura e que somadas às recomendações de entrar nas ações aos poucos, é provável que alguns milhares de dólares ainda fiquem "parados" na conta enquanto não realizo toda a alocação.  Enfim, essa sua sugestão era o que eu tinha em mente caso não exista um solução mais efetiva.  De qualquer forma obrigado.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #78 de 97
Duckling  
em 30/03/2021 13:58
@ferreiradaves Aconteceu a mesma coisa comigo, com relação ao "Schwab one interest feature" na Charles Schwab. Inclusive, liguei para lá hoje e o atendente me informou que não daria para desabilitar o cash sweep da  conta... Me surpreendeu. Minha solução, no momento, é deixar pouquinho dinheiro na conta p/ não gerar juros. Depois vou ligar de novo e falar com um outro atendente para ver se ele me passa essa mesma informação, ou se consigo desabilitar o cash sweep. Você teve algum avanço com relação a isso, no seu caso ?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #79 de 97
ferreiradaves  
em 01/04/2021 09:30
@Duckling eu enviei um pedido através do message center, conforme um colega fez alguns posts acima.  No dia seguinte eles confirmaram a remoção.  De fato até o momento não consta nenhuma remuneração na conta parada.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #80 de 97
rattola  
em 08/11/2021 23:15
Não tem mais atendimento via chat? Hoje eu procurei pra caramba e não encontrei. Só por telefone agora? Message center? Alguém sabe onde acha o chat da Schwab?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #81 de 97
Bastter  
em 08/11/2021 23:23
que eu saiba o chat fica no message center
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #82 de 97
rattola  
em 09/11/2021 05:55
@Bastter rapaz tá lá mais não... Eu mandei uma mensagem e estou aguardando resposta. Só achei o telefone local pra mandar msg. Chat já era pelo visto mas vou olhar novamente
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #83 de 97
Pat_Patriot  
em 09/11/2021 07:58
@rattola


Quando começa com procureiPai_Naldo30 posts

Brincadeiras à parte!!! Não sei se dá pra fazer o que você quer, mas tá aí:



Ver mais
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #84 de 97
rattola  
em 09/11/2021 13:07
@Pat_Patriot message center tá la, abri trocentas vezes, mas nao tem o live chat mais. entrei no chat.schwab.com e fala q nao tá disponível mais... 
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #85 de 97
Bastter  
em 09/11/2021 13:08
@rattola pq nao usa o message center
eles respondem
da na mesma
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #86 de 97
timoteofsr  
em 12/08/2023 10:55
Se for este tipo de conta (Brokerage and Trading Account), agora parece que não tem mais valores mínimos e taxas.

Brokerage account | Charles Schwab
---------------------
$0
Online listed equity trades¹
$0
Account minimum
$0
Opening and maintenance fees
---------------------
$0 online equity trades reflects our commitment to make investing accessible to everyone.
---------------------
$0
Listed Stocks [online commission1]

$0
Options [online commission1, plus $0.65 per contract5]

$0
Listed ETFs [online commission1]
---------------------
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #87 de 97
Huoya  
em 12/08/2023 11:04
@timoteofsr

Para não residentes é a International Account. Ela continua com o valor mínimo informado aqui no tópico

https://international.schwab.com/
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #88 de 97
BobShow  
em 05/09/2023 15:04
Atualizando informações que certamente serão úteis pra alguém.
Tema: Emissão do Debit Card Visa na Charles Schwab.
Resposta do suporte deles:
1 - Preencher o formulário indicado:

2 - Upar o formulário no message center:




 
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #89 de 97
FrancoY  
em 08/09/2023 10:56
Ao fazer a migração o Charlinho mandou um e-mail com o assunto "ACTION REQUESTED: Review your Schwab Account Verification letter", solicitando a recertificação das informações do formulário W-8BEN para quem não é residente dos EUA. Segui conforme instruções disponíveis no FAQ do Bastter:

Ver mais



Você preencherá o formulário via web no site do Charlinho, com uma assinatura eletrônica.

As informações que você já inseriu ao cadastrar-se na corretora já estarão lá.

De início, aparece as informações básicas, sendo necessário preencher todos os campos com asterisco vermelho (*): 



No item "Tax Identification Numbers" , você deve informar que não tem CPF americano: 

- Depois aparece um textão solicitando estar de acordo com a plataforma eletrônica deles. 

- Em seguida é fornecido um código de confirmação de 6 dígitos que deverá ser inserido ao final do preenchimento do formulário. Anote-o e crie uma pergunta de confirmação do código caso você o esqueça: 



Daí começa as perguntas (a cada confirmação de preenchimento o formulário W8-BEN é atualizado e baixado automaticamente, o que é um saco mas deve ter seus motivos).

- Se você é cidadão americano, tem residência e outras condicionantes:



- Informar seu cpf brasileiro e o americano, que você não deve ter (de novo): 



- O próximo é aquela parte II do formulário que fica vazio, então: 



- Em seguida há a opção de anexar algum documento. Creio que não há necessidade disso:
  


- E então a confirmação legal de tudo (cheque o formulário eletrônico no link final se todas as informações estão corretas): 



- Depois insira seu nome e aquele código de 6 dígitos fornecido. No campo Capacity, coloque Beneficial Owner/Self"



- Por fim, mais uma confirmação do envio eletrônico: 



Deletem esta mensagem se há algum erro no procedimento.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #90 de 97
Marcelo  
em 12/09/2023 17:49
na minha migração, não tive problema nenhum.....
ainda não realizei nenhum aporte dps da migração......
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #91 de 97
Magnata_Opcoes  
em 30/11/2023 13:28
@Huoya, espero que vc esteja bem.... 

infelizmente nao estou conseguindo acesso a conta (nao sou da TD) fiz o "abrir uma conta nova" , fiz de acordo com o tutorial, tudo certinho, e no outro dia veio um email que nao da prosseguimento e nao acho o telefone para tentar explicar em portugues, apenas em espanhol e o mesmo pede o numero da conta que nao veio no email .... 

Será que existe alguma solução, ja que o chat publico eles nao fornecem outro prosseguimento para atendimento em abertura de contas... 

Grato se puder me dar uma força
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #92 de 97
Huoya  
em 30/11/2023 13:40
@Magnata_Opcoes

Desculpe mas sinceramente nem entendi a sua real situação.

Minha melhor e única recomendação seria justamente ligar para e ve como a situacao está. Ligar e falar em espanhol e ingles mesmo.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #93 de 97
xsalada  
em 04/04/2024 08:33
Como faz para sacar o dinheiro da CS para o Remessa Online ou outra conta?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #94 de 97
Bastter  
em 04/04/2024 08:57


postado por @xsalada em 04/04/2024 08:33

Como faz para sacar o dinheiro da CS para o Remessa Online ou outra conta?

Move Money - Send a Wire

no menu
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #95 de 97
RuthBarbosa  
em 20/06/2024 20:02
@Duckling vc conseguiu remover o cash sweep?
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #96 de 97
Duckling  
em 24/06/2024 16:10
@DonaGertrudes Consegui sim, foi só solicitar lá no Message Center...  nunca mais voltou.
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Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab - #97 de 97

Notificar 1º comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei

Você está em Stocks > Tutorial Abrindo Conta na Charles Schwab
por Huoya em 12/08/2023 09:35

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