Renda Fixa no Exterior

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Huoya  
em 30/10/22 9:35
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Comentários

Último comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei
celtiberian  
em 25/03/2020 17:12
Como compra t-bills na IB, TD e outras? Só acessar um campo na corretora e mandar comprar? Todas dão o mesmo acesso?
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Renda Fixa no Exterior - #1 de 108
Huoya  
em 25/03/2020 17:40
@celtiberian

Basicamente isso

Tem alguns campos que vc pode usar.

Na TD vc tem uma opção de criar uma escada de uma vez ou comprar os títulos individuais.

Os títulos individuais vc pode procurar por um especifico no mercado secundário ou ver quais estão disponíveis no leilão. Especifico no mercado secundário tem um valor minimo maior pois a qtd minima normalmente é maior.




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Renda Fixa no Exterior - #2 de 108
mjunio14  
em 25/03/2020 18:02
Muito bom, tenho interesse em diversificar em renda fixa dos EUA!!
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Renda Fixa no Exterior - #3 de 108
Marcus1  
em 25/03/2020 18:46
@Huoya um ETF de renda fixa por exemplo o EDV, apesar de taxarem dividendos que são poucos, teoricamente não paga imposto para vendas até 35k/ mês, correto?

Já na compra de bonds vai sempre pagar 15% do lucro.

abçs
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Renda Fixa no Exterior - #4 de 108
Huoya  
em 25/03/2020 19:11
@Marcus1

Sim, porém no ETF de renda fixa, além dos dividendos mais taxados, vc tem as taxas de adm e custos internos que apesar de pequena anualmente ao longo dos anos faz uma diferença. 

E questão dos dividendos, não faz tanta diferença em um ano, mas se consideramos muitos anos de investimento deve fazer uma diferença relevante.

Nunca fiz os cálculos para saber exatamente qual que valeria mais apenas financeiramente, porém acredito que daria valores bem próximos ou ate pior para ETFs.

Tem lembrar que os dividendos pagos sã0 normalmente bem próximos aos retornos gerados.

O EDV, por exemplo, tem um yield to maturity de 1.7%. Já seu dividend yield é quase 1,5%, se minhas contas não estiverem erradas.

Além disso para mim não apenas uma questão financeira.

Nos ETFs vc tb tem a questão de não ter uma taxa e uma data predeterminada para receber o valor. Tanto que não é considerado renda fixa.

Por fim, escolhendo seus próprios títulos vc consegue montar sua carteira da forma que achar mais adequado, podendo se balizar por seus objetivos.
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Renda Fixa no Exterior - #5 de 108
Marcus1  
em 25/03/2020 19:48
Sim tem razão.

Não sei direito como comprar esse bond sem vencimento na Ameritrade.

Se possível no ORUTUF faz um faq sobre isso! mto obrigado

abçs
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Renda Fixa no Exterior - #6 de 108
Donald_Trader  
em 25/03/2020 20:26
@Huoya Tenho uma dúvida, não tem nada com o post. Tenho 2 cidadanias, porém resido no Brasil. Em relação a investimento nos EUA por corretoras eu posso fazer normal como qualquer brasileiro ou tem algum outro procedimento por eu ser cidadão americano ?
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Renda Fixa no Exterior - #7 de 108
Huoya  
em 25/03/2020 20:31
@Donald_Trader

Nas corretoras que atendem os critérios minimos, vcabre conta e  opera normalmente independente da sua nacionalidades.

Investimentos no Exterior > FAQ > Corretoras para Investimento no Exterior que aceitam não residentes

Já uma das que citou, tem varias limitações, inclusive de nacionalidade. Ai não sei 
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Renda Fixa no Exterior - #8 de 108
Huoya  
em 25/03/2020 20:33
@Marcus1

Vc diz sem cupom? 

Se for isso, na TD Ameritrade vc consegue filtrar em relação a não pago cupons. Como nosso acesso é apenas no mercado secundário, tem ficar olhando se tem um titulo que a gente queira sendo negociado
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Renda Fixa no Exterior - #9 de 108
Marcus1  
em 25/03/2020 20:49
Isso, é pq já procurei e não achei.
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Renda Fixa no Exterior - #10 de 108
Huoya  
em 25/03/2020 21:09
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Renda Fixa no Exterior - #11 de 108
Marcus1  
em 25/03/2020 21:27
@Huoya Sim, já tentei. Mas geralmente a noite.

Vou tentar na hora do mercado aberto e acompanhar.

Agora por exemplo aparece assim:

Sorry. There were no matches for the selected criteria.


Obrigado pela ajuda!

;)
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Renda Fixa no Exterior - #12 de 108
Huoya  
em 25/03/2020 21:33
@Marcus1

É que nosso acesso é ao mercado secundário. Ai depende do pessoal esta vendendo. E o pessoal vende normalmente durante o horário que o mercado esta aberto.
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Renda Fixa no Exterior - #13 de 108
DrMichaelBurry  
em 26/03/2020 13:26
Agora sim poderei comprar MBSs, credit default swaps e CDOs!! 
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Renda Fixa no Exterior - #14 de 108
darthtrader  
em 28/03/2020 13:03
@Huoya,
obrigado pelo post. Fica a sugestão de um video explicando melhor as opções de renda fixa, e como o primeiro de uma série (?), poderia ser o que tem disponível na TD Ameritrade por exemplo.
Tinha uma CD ladder que ia convertendo para de CD de 5 anos à medida que os CDs iam vencendo.
Tem liquidez boa e paga-se uma penalidade para resgate antes do prazo, mas entra na conta no mesmo dia em caso de uma emergência. Não sei como seria com bonds ou outras opções de RF.
Estratégia semelhante adoto aqui com a poupança para a reserva de emergência, depositando no dia que está mais para trás.

Interessante que os CDs são produtos oferecidos pela Fiserv (no caso do meu banco) através do banco.
Não são produtos do banco.

Imagino que hajam outros títulos de RF mais seguros, porém como citado acima fica difícil acompanhar.
Treasuries bills, US treasury strips, CDS, MBS (?), CDO(?), etc (etc é etc mesmo) ;)



Na minha opinião um video ajudaria muito.

 

 
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Renda Fixa no Exterior - #15 de 108
Huoya  
em 28/03/2020 13:51
@darthtrader

Eu particularmente prefiro focar em títulos governamentais, mas vou preparar um video sobre
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Renda Fixa no Exterior - #16 de 108
ilton17  
em 29/03/2020 10:21
Parabéns ao tópico e as discussões, e a possibilidade de aplicar em RF no exterior vai trazer ainda mais #PAS.  Estava estudando de comprar ETFs de títulos, mas não fiquei seguro e considerei RV.
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Renda Fixa no Exterior - #17 de 108
darthtrader  
em 29/03/2020 11:07
Banco nos EUA praticamente só oferece CD e Money market. Foi um começo, a idéía é partir para aplicações mais seguras.
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Renda Fixa no Exterior - #18 de 108
DeLarge  
em 20/04/2020 18:55
@Huoya eu me lembro que você tentou fazer duas lives sobre renda fixa no exterior, mas não rolou. Você já fez essa live, tá na fila ou não vai rolar? Obrigado.
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Renda Fixa no Exterior - #19 de 108
Bastter  
em 20/04/2020 19:03
@DeLarge

1 - clicar na aba videos da area
2 - rolar pelos videos ou colocar na pesquisa renda fixa

ja tem uns 3 la
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Renda Fixa no Exterior - #20 de 108
Huoya  
em 21/04/2020 11:09
@DeLarge

Eu tentei duas vezes, mas deu problema nas duas. Vamos ver se hoje eu consigo
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Renda Fixa no Exterior - #21 de 108
DeLarge  
em 06/06/2020 16:20
@Huoya, alguma previsão de colocar renda fixa no exterior no BS? Obrigado.
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Renda Fixa no Exterior - #22 de 108
Huoya  
em 06/06/2020 16:28
@DeLarge

Ta na mão do programador. Assim que der colocamos, mas n tem uma previsão
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Renda Fixa no Exterior - #23 de 108
Vagneto  
em 06/06/2020 16:52
@Huoya   Estava pesquisando sobre o tesouro americano e encontrei a informação de que mesmo nos títulos sem cupom é obrigatório o pagamento de impostos anualmente. 

Tax on US Treasury STRIPS | Finance - Zacks
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Renda Fixa no Exterior - #24 de 108
Huoya  
em 06/06/2020 17:03
@Vagneto

Vc esta vendo regras para americano. A nos é aplicado as regras da receita federal brasileira
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Renda Fixa no Exterior - #25 de 108
Vagneto  
em 06/06/2020 17:18
@Huoya   Obrigado. Nesse caso, quando o título vencer nós temos alguma obrigação de pagar imposto nos EUA ou é só gerar o darf e pagar aqui no Brasil? 
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Renda Fixa no Exterior - #26 de 108
Huoya  
em 06/06/2020 17:58
@Vagneto

Paga só no Brasil
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Renda Fixa no Exterior - #27 de 108
Russell_Kirk  
em 06/06/2020 18:55
Bacana, serve para quem quer diminuir a volatilidade e aumentar a resiliência da carteira.

Acredito que seja interessante também como um misto de uma segunda reserva de emergência e reserva de valor, pois após o uso da reserva de valor num caso de necessidade, será um recurso de baixa volatilidade que estará disponível com liquidez - em tese - melhor do que stocks e REITs.

T-Bonds, pelo que acabei de ver no site do Tesouro americano, são só 20 e 30 anos as opções, certo? Individual - Treasury Bonds: Rates & Terms
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Renda Fixa no Exterior - #28 de 108
Huoya  
em 06/06/2020 19:59
@Russell_Kirk

Bonds = Títulos com vencimentos +10 anos
Notes = Títulos com vencimentos 1-10 anos
Bills = Títulos com vencimentos 0-1 ano
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Renda Fixa no Exterior - #29 de 108
renatin  
em 07/06/2020 13:25
Eu estou lendo um pouco a respeito também e encontrei esse documento no site do TreasuryDirect: https://treasurydirect.gov/forms/sec009.pdf
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Renda Fixa no Exterior - #30 de 108
renatin  
em 08/06/2020 10:43
Pessoal, tentei comprar um t-note na auction que está fechando hoje e recebi o seguinte feedback da TD:

"We are unable to accept your recently submitted US Treasury auction order. The US Treasury will not accept orders from clients without government issued tax identification numbers. You can purchase these securities in the secondary market on-line.

Fixed Income Trade Support "


Parece que sobra pra quem não tem o Tax ID somente o mercado secundário. Caso alguém tenha tido sucesso nesse tipo de compra, por favor, peço que se manifeste; assim, entrarei em contato com a TD para ver alguma solução. Obrigado
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Renda Fixa no Exterior - #31 de 108
Huoya  
em 08/06/2020 10:48
@rzanetti

Sim , um usuário relatou a mesma coisa. A única opção parece ser o mercado secundário mesmo
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Renda Fixa no Exterior - #32 de 108
renatin  
em 08/06/2020 10:56
Obrigado @Huoya. Então, pelo visto, temos que dispor de ao menos 5k doletas para comprar bonds (pelo menos pelas ofertas que ví disponíveis até agora).
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Renda Fixa no Exterior - #33 de 108
Huoya  
em 08/06/2020 11:00
Sim, o valor minimo infila é maior
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Renda Fixa no Exterior - #34 de 108
DrVaqueiro  
em 08/06/2020 11:13
Na [REMOVIDO] conseguimos comprar diretamente tbm??
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Renda Fixa no Exterior - #35 de 108
Bastter  
em 08/06/2020 11:17
@DrVaqueiro as corretoras q comentamos aqui estao no FAQ

Stocks > FAQ > Corretoras para Investimento no Exterior que aceitam não residentes

qq outra vc vai ter de perguntar na corretora
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Renda Fixa no Exterior - #36 de 108
renatin  
em 08/06/2020 11:26
Creio que tem que ter acesso ao mercado OTC. Não sei se ela teria.
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Renda Fixa no Exterior - #37 de 108
Alienista  
em 13/06/2020 17:45
@Huoya

Uma eventual nova aba no BS para a classe de ativos de renda fixa no exterior seria boa demais. Torcendo para que essa novidade passe à frente na fila do programador...
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Renda Fixa no Exterior - #38 de 108
1080p  
em 29/06/2020 08:49
Alguém chegou a comprar renda fixa diretamente no exterior?

5k USD é um valor incrivelmente alto para os meus aportes, não é algo que consigo esperar uns poucos meses de aporte para investir... ademais mesmo se esperasse seria um valor muito grande de uma só vez e - mesmo sendo renda fixa - estaria sujeito ao câmbio do dia do aporte.
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Renda Fixa no Exterior - #39 de 108
Bastter  
em 29/06/2020 09:21
@1080p

RF no exterior da 0,3% ao ano se der
entao se vc nao tem muito dinheiro tanto faz deixar parado na conta ou na RF
nao eh justificativa para colocar em porcaria de ETF e ficar enriquecendo gestor
vai guardando quando der coloca na RF
pq se for merreca tanto faz, vai dar 10 dolares no ano se der e se for em ETF os 10 dolares vao para o gestor
a questao nao eh nem q o ETF seja tao ruim, eh q se vc nao absorve a filosofia de cuidar dos seus investimentos e aceita gestor vao vir ferros sempre

#PAS > FAQ > ETFs, porque eles são MUITO ruins
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Renda Fixa no Exterior - #40 de 108
celtiberian  
em 29/06/2020 10:38
Os de curto prazo antes da pandemia pagavam 1,5-2% ao ano. Não era desprezível, servia para não perder da inflação (mero estacionamento de dinheiro com objetivo de uso definido, igual tesouro selic). Hoje realmente caiu pra 0,15% (juro real negativo).
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Renda Fixa no Exterior - #41 de 108
Bastter  
em 29/06/2020 11:00
tudo continha inutil
se tem pouco dinheiro nao faz a menor diferença
se tem mais coloca na RF e pronto
sempre tem uma racionalização para sardinhar e sustentar gestor
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Renda Fixa no Exterior - #42 de 108
GustavoVendrame  
em 04/09/2020 11:46
Boa Tarde.
Gostaria de ter uma pequena parcela em renda fixa no exterior.
Tenho conta na TD ameritrade.
Pelo que li existe uma dificuldade do investidor estrangeiro de comprar os Bonds pela corretora.
Diante das exposições, gostaria de saber quais ativos seriam válidos para esta finalidade (Bonds? Etfs específicos para renda fixa?).
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Renda Fixa no Exterior - #43 de 108
Huoya  
em 04/09/2020 12:03
@GustavoVendrame

Não tem dificuldade. É só comprar no mercado secundário.
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Renda Fixa no Exterior - #44 de 108
Bastter  
em 04/09/2020 12:44
@GustavoVendrame so estudar



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Renda Fixa no Exterior - #45 de 108
villa320  
em 06/01/2021 10:27
@Huoya tudo bem? Alguma previsão da inclusão da renda fixa no exterior no BS?
Abraço
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Renda Fixa no Exterior - #46 de 108
Huoya  
em 06/01/2021 12:21
@villa320

Continua no planejamento mas não tem como dar uma previsão
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Renda Fixa no Exterior - #47 de 108
CeticoHB  
em 04/03/2021 14:36
@Huoya como comprar na TD um titulo de longo prazo com possibilidade de resgate antes do vencimento em caso de extrema necessidade? Seriam os "callable"? ou posso comprar qualquer US treasure e vender no mercado secundário?
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Renda Fixa no Exterior - #48 de 108
Huoya  
em 04/03/2021 14:38
@CeticoHB

"ou posso comprar qualquer US treasure e vender no mercado secundário?


Pode. Negocio é que vc não recebe o que foi prometido mas sim quanto o mercado está pagando
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Renda Fixa no Exterior - #49 de 108
FernandoAnsiao  
em 10/03/2021 13:25
Saindo da B3 e descobrindo que mundo louco tem lá fora! O nosso "mercado local" tem muito a crescer ainda!
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Renda Fixa no Exterior - #50 de 108
faeca  
em 15/04/2021 20:51
@Huoya por enquanto que não sai o lançamento de RF do exterior no BS(bonds), qual seria a maneira mais prática de lançar no BS temporariamente ? 
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Renda Fixa no Exterior - #51 de 108
Huoya  
em 15/04/2021 20:52
@risparmiatore

Pode lançar como stock. Fazendo assim o valor para declaração no IR fica correto
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Renda Fixa no Exterior - #52 de 108
mauoak  
em 27/04/2021 11:34
Eu utilizo a Interactive Brokers, achei a experiência de investimento mais complexa do que os prints do @Huoya. Na TD, como mostra os prints do @Huoya, você pode selecionar o titulo com nova emissão em leilão (new issues), data de vencimento e o valor a ser negociado pelo titulo fica explicito na hora da compra (min 5k USD). Estou deduzindo que você compra 1 unidade de 5k e pronto.


Na interactive Brokers, aparentemente, não é possível participar de leilões e os titulos ficam disponíveis apenas no mercado secundário (que acaba sendo mais confuso)

Segue os passos necessários em prints para acessar o mercado secundário, pode ajudar os usuários da IB.

1) Whatchlist > Bond Scanner > Us Treasures





2) Selecionei o período de 5 anos, sem pagamento de coupons (coupon Rate, selecione 0% - 0%)



3) Página de resultado:





4) Ao tentar comprar o título Bond STRIPS, percebi eles são negociados em Thousand Face Value

Explicação direto do site do tesouro americano porém referenciado a t-bills

Treasury bills, or T-bills, are typically issued at a discount from the par amount (also called face value). For example, if you buy a $1,000 bill at a price per $100 of $99.986111, then you would pay $999.86 ($1,000 x . 99986111 = $999.86111). * When the bill matures, you would be paid its face value, $1,000




Fazendo mais buscas, percebi que a definição de faced values sempre é referenciado aos Treasury Bills

Treasury Bills (T-Bills) Definition

Example of a Treasury Bill Purchase
As an example, let's say an investor purchases a par value of $1,000 T-Bill with a competitive bid of $950. When the T-Bill matures, the investor is paid $1,000, thereby earning $50 in interest on the investment. The investor is guaranteed to at least recoup the purchase price, but since the U.S. Treasury backs T-bills, the interest amount should be earned as well.

 
As stated earlier, the Treasury Department auctions new T-bills throughout the year. On March 28, 2019, the Treasury issued a 52-week T-bill at a discounted price of $97.613778 to a $100 face value. In other words, it would cost approximately $970 for a $1,000 T-bill.



KEY TAKEAWAYS


    A Treasury Bill (T-Bill) is a short-term debt obligation backed by the U.S. Treasury Department with a maturity of one year or less.
    Treasury bills are usually sold in denominations of $1,000 while some can reach a maximum denomination of $5 million.
    The longer the maturity date, the higher the interest rate that the T-Bill will pay to the investor.


---------
NEXT STEPS:

1) Estou em contato com o suporte da IB para verificar se é possível realizar compras direto pelo leião como na TD.

2) Vou tentar comprar 1 thousand faced value para entender como funciona na prática. Eu cheguei a criar a ordem mas ela ficou em aberto por algumas horas e depois foi cancelada, deve ter alguma relação com o horário de abertura do mercado americano.


Se alguém já conseguiu comprar Bonds pela IB, relate como foi, por favor.

Obrigado,

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Renda Fixa no Exterior - #53 de 108
faeca  
em 24/05/2021 13:44
@Huoya , saberia por gentileza me dizer qual a diferença na hora da compra de:
US TREAS SEC STRIPPE STRIP 0%
US Treasury STRIP 0%

Pois dá uma diferença de ytm taxas entre eles .

(procurei na página, TreasuryDirect - Home e etc e não achei).

att.  
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Renda Fixa no Exterior - #54 de 108
Huoya  
em 24/05/2021 14:54
@risparmiatore

Só com essa informação nao da para saber. Tem ver o vencimento de cada um e varias outras coisas para saber a diferença
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Renda Fixa no Exterior - #55 de 108
faeca  
em 24/05/2021 15:37
Seriam as:

U.S. Treasury Zeros. 10yr, conforme abaixo :

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Renda Fixa no Exterior - #56 de 108
Huoya  
em 24/05/2021 20:56
@risparmiatore

Veja que tem preços e vencimentos distintos. Isso faz com ytm fique diferente.
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Renda Fixa no Exterior - #57 de 108
victortorres93  
em 05/06/2021 19:03
@Huoya / @GustavoVendrame também estou tentando me posicionar em RF na TD mas não consegui comprar via auction as Treasury Notes/Bonds que tinham disponíveis.

Tem algum tutorial onde posso procurar pelo mercado secundário elas? Pelo search de lá não consegui achar. Queria saber se alguém já chegou a realizar a ordem em RF lá.

Obrigado! 
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Renda Fixa no Exterior - #58 de 108
Huoya  
em 05/06/2021 19:27
@victortorres93

Trade > Bonds & CDs > Individual bonds or CDs (na lateral do site no lado direto) 

Ai vc pode procurar pelo bond wizar ou quick search/advanced search
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Renda Fixa no Exterior - #59 de 108
eneas_56  
em 20/09/2021 20:43
@Huoya, notei que não tem disponível (pelo menos na TD) nenhum STRIP de TIPS. Eu prefiro o TIPS por acompanhar a inflação.

Nesse caso, terei de pagar IR sobre "ganho de capital" toda vez que receber os juros.
Minha dúvida: o pagamento desse é via DARF? É obrigatório usar o GCAP? Tem algum tutorial sobre como fazer esse pagamento?
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Renda Fixa no Exterior - #60 de 108
Huoya  
em 20/09/2021 20:49
@eneas_56

E via DARF e tem usar o GCAP.  O tutorial é o mesmo de uma venda de stocks. A única exceção é que o valor de aquisição é zero
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Renda Fixa no Exterior - #61 de 108
Toppa  
em 25/10/2021 10:40
@Huoya, bom dia. 

Eu, por curiosidade, resolvi estudar alguns Bonds Americanos, porém ao proceder como indicado nesse tópico, junto a TD Ameritrade, sequer consegui acessar a aba de Bonds and CDs. Repare nas imagens abaixo - Bonds e CDs não estão disponíveis na abra Trade, tampouco na aba Research & Ideas. 

Lembro de já ter acessado, contudo há muito tempo. 

Saberia me informar se já aconteceu isso contigo e/ou outro usuário da comunidade ?

Abraços.  

Ver mais


Ver mais



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Renda Fixa no Exterior - #62 de 108
Huoya  
em 25/10/2021 11:08
Aqui ta normal



Ver mais
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Renda Fixa no Exterior - #63 de 108
Catullus  
em 25/10/2021 14:03
@Toppa Um tempo atrás eu perguntei ao suporte da TD sobre uma possível mudança de endereço, e eles me disseram que os investimentos em renda fixa (e alguns outros) não estão disponíveis para residentes de países do Espaço Econômico Europeu. No caso de uma mudança para o EEE, disseram que poderia ficar com o que já tem ou vender, mas não poderia comprar.

Não sei se é o seu caso. Também não sei se é assim em outras partes do mundo.
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Renda Fixa no Exterior - #64 de 108
Toppa  
em 25/10/2021 20:29
@Catullus, obrigado pelo esclarecimento. 

Então pode ser isso, pois usei o passaporte europeu como identificação para abrir a conta na TD. 

Acredito, então... ser isso. 

Escreverei para a TD a fim de entender melhor. 

Muito obrigado. 

 

 
; 5; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #65 de 108
Poltergeist  
em 12/11/2021 16:33



postado por @Huoya em 25/03/2020 17:40









@Huoya, cheguei nessa tela da TD, mas fiquei em dúvida como proceder a partir daí. Pq ali coloca o título que eu vou selecionar e posso colocar a quantidade. Porém não tem o valor. Como saber o valor aproximado de 1 título?
Tem essa informação na página: Treasury Auction purchases are subject to a one bond ($1,000 par value) minimum order. 

Isso quer dizer que se eu colocar 1, estarei comprando aproximadamente 1000 dólares?
; 2; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #66 de 108
Huoya  
em 12/11/2021 21:42
@Poltergeist

Antes de finalizar a compra é mostrado o valor. Mas sim, o valor é algo em torno de 1000 dólares.

De qualquer forma, parece que nos não residentes não conseguimos comprar pelo leilao diario. Nesse caso tem comprar no mercado secundário mesmo.
; 5; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #67 de 108
GVH  
em 18/01/2022 14:49
@Marcus1 Sobre a sua dúvida acima, vc conseguiu encontrar bonds zero-coupon à venda no mercado secundário? Tenho procurado nos últimos dias e não encontrei nenhuma oferta
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Renda Fixa no Exterior - #68 de 108
Marcus1  
em 18/01/2022 23:24
@GVH não.. desisti
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Renda Fixa no Exterior - #69 de 108
winters  
em 16/12/2022 15:28
Pelo que entendi o dado mais importante seria o YTM? Filtra pelo melhor YTM, e entre aqueles com data de maturação igual, escolhe aquele título com o menor valor. Seria mais ou menos isso simplificando?
; 2; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #70 de 108
Huoya  
em 16/12/2022 15:31
@winters

Não tem o que avaliar em renda fixa. Basta ver a data pra qual vc quer o titulo e compra ele. Nao tem pq fazer nada diferente disso.

As taxas são consequencias. Mais curto paga menos porem menor risco. Mais longo paga mais porem mais risco.
; 7; ; 1;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #71 de 108
Monstro556  
em 08/01/2023 10:34

postado por @Bastter em 29/06/2020 09:21

1080p

RF no exterior da 0,3% ao ano se der
entao se vc nao tem muito dinheiro tanto faz deixar parado na conta ou na RF
nao eh justificativa para colocar em porcaria de ETF e ficar enriquecendo gestor
vai guardando quando der coloca na RF
pq se for merreca tanto faz, vai dar 10 dolares no ano se der e se for em ETF os 10 dolares vao para o gestor
a questao nao eh nem q o ETF seja tao ruim, eh q se vc nao absorve a filosofia de cuidar dos seus investimentos e aceita gestor vao vir ferros sempre

#PAS > FAQ > ETFs, porque eles são MUITO ruins

Eu ia até criar um tópico, mas como eu só ia ganhar vários selos de "obrigado por nos manter informados", resolvi dar um reply aqui.

Eu abri conta na TDA e beleza, estava decidido a investir em bonds.
Fui lendo, vendo vídeos e tentando guardar tudo... fazendo aqui várias anotações e etc.

Durante o aprendizado:
-Pô, é muita grana pra acessar os bonds, não é tesouro direto que põe qualquer merreca.
-Putz, mas eu não tenho acesso ao mercado americano porque não sou americano.
-Ah, que merda... tem que comprar no mercado secundário.
-Bla...bla...bla..bla..


Fui desanimando, mas ainda lendo os tópicos e as respostas.
Até que eu li essa resposta do Bastter (umas 5x) porque não queria acreditar que eu não tinha pensado uma coisa tão simples assim.
Fiz uma conta rápida e vi que o que eu achava que era um problema, não era um problema.
Eu não precisava investir em bonds. A minha intenção era só ter uma parte do patrimônio em dólar, como uma reserva de valor, nada além, oras.


Eu não preciso de bonds.
É só deixar parado na corretora.
"Ah, mas não vai render"
-Tá em dólar! A intenção não é ter reserva de valor em dolar? Tá em dolar, caceta! Zero preocupação com mercado secundário dos bonds, com valor mínimo, com isso, com aquilo, bla bla bla.

Obrigado, @Bastter
; 10; ; 8;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #72 de 108
SardinhaMestre  
em 16/01/2023 20:57
@Huoya

Assisti ao vídeo e tenho uma observação acerca da estratégia da escada, corrijam-me se eu estiver errado:

No vídeo você diz que a técnica da escada não séria necessariamente giro de patrimônio pois o imposto sempre é 15%, então você diz que pagando 15% em cima de $1000 por 2 vezes será o mesmo que pagar 15% em cima de $2000, essa segunda parte é verdadeira, obviamente, mas o pensamento como um todo está incorreto.

Se você aplica $100 em um título de 1 ano rendendo (hipoteticamente) 10%, logo você paga 15% de imposto sobre o lucro após um ano, terá $108,50, reaplica esse valor em outro título de 1 ano e logo ao fim do 2o ano terá $117,72.

Se você aplica $100 com as mesmas taxas em um título de 2 anos, ao final do 2o ano terá $117,85, o que representa um valor maior do que no primeiro caso.

Obviamente no exemplo os valores são irrisórios pois o valor é baixo e o tempo, que é o maior multiplicador da fórmula, é curto, mas o importante não são os números e sim o conceito.

Concluindo, quanto mais tempo você deixa o valor aplicado, ou seja, quanto mais longo o vencimento, menos taxas você paga e mais patrimônio você acumula, por isso a técnica da escada não parece uma opção viável, me dá um pouco de pânico os vencimentos anuais e também o fato do título ser pré-fixado. Se você aumenta a distância entre os vencimentos dos títulos, você também aumenta sua exposição ao risco da taxa de juros, se você diminui o tempo de vencimentos, o giro do patrimônio faz com que você pague mais impostos. 
Essas são conclusões pessoais e não aprofundadas, talvez alguém possa me corrigir caso eu esteja errado em algum desses pensamentos.

A princípio, a compra dos TIPS (títulos que somente cobrem a inflação) me parece uma estratégia mais viável para quem quer se expor (e diversificar) à renda fixa americana no modo #pas.
; 6; ; 1;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #73 de 108
marulas  
em 19/01/2023 13:53
@Huoya e @Gustavo. Boa tarde! É possível implementar no BS uma ferramenta para os usuários cadastrarem os juros recebidos dos títulos com cupons ? Parecido com o que já existe na aba  proventos das stocks, no qual podemos editar a data e o valor recebido? Recentemente recebi juros de um bond e mesmo sendo cadastrado no BS, ele não computou o juros automaticamente. Obrigado 
; 1; ; 0;
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Renda Fixa no Exterior - #74 de 108
Huoya  
em 19/01/2023 13:56
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Renda Fixa no Exterior - #75 de 108
Huoya  
em 19/01/2023 14:11
@sardinha03

1 - Como vc mesmo viu na sua conta a diferença em percentuais é baixo.

2-  A estrategia da escada não é engessada. Vc pode fazer da forma que achar melhor com o espaco entre os bonds que achar mais interessante. Claro que quanto mais espaçado melhor retorno mas mais arriscado porém quanto menos espacado menor risco porém menor retorno.

3- Claro que usar TIPS mas exterior nao é Brasil. Esse negocio de titulo atralelado a inflação existe no exterior mas não é comum. E essa opção é ainda mais dificil para não residente que so consegue comprar bonds no mercado secundario.

Dito isso, a estrategia da escada é uma opção justamente por ser mais pratico e possivel de fazer com que se tem disponivel no mercado secundario.
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Renda Fixa no Exterior - #76 de 108
marulas  
em 19/01/2023 14:45
@Huoya obrigado!!
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Renda Fixa no Exterior - #77 de 108
Baruch  
em 06/02/2023 17:58
Alguém já comprou STRIP de TIPS na TD ou em alguma outra corretora? Dizem que o Tesouro Americano emite, mas não encontrei disponível para venda em lugar nenhum.
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Renda Fixa no Exterior - #78 de 108
eneas_56  
em 06/02/2023 19:34
@Baruch também procurei e não encontrei. Se algum dia encontrar por favor nos conte
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Renda Fixa no Exterior - #79 de 108
mcsbq  
em 15/02/2023 10:49
Sinto falta de uma área específica para renda fixa no exterior aqui, assim como tem para stocks e reits.
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Renda Fixa no Exterior - #80 de 108
Bastter  
em 15/02/2023 10:57
@mcsbq a area de stocks = area de inverstimentos no exterior
tem tudo q vc quiser sobre renda fixa no exterior
so colocar suas duvidas e estudar

alem dos livros do huoya, tem diversos topicos e um monte de videos
separar area so dispersa

so numa busca rapida cheguei a 5 videos









; 7; ; 1;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #81 de 108
Poltergeist  
em 13/09/2023 21:07
Oi pessoal, alguém já conseguiu comprar bonds pela Charles Schwab? Não encontrei como filtrar para títulos do mercado secundário. E nós não podemos comprar do primário, correto?! 
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Renda Fixa no Exterior - #82 de 108
Bastter  
em 13/09/2023 22:44
@Poltergeist so ir la em bonds e comprar
vc so vai poder comprar o q pode comprar
; 2; ; 1;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #83 de 108
Poltergeist  
em 13/09/2023 23:08


postado por @Bastter em 13/09/2023 22:44

Poltergeist so ir la em bonds e comprar
vc so vai poder comprar o q pode comprar

Na TD ameritrade era possível fazer ordem para qualquer título. Depois a ordem era negada por não ser mercado secundário. Não sei se é igual na Charles Schwab. 
; 1; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #84 de 108
Huoya  
em 13/09/2023 23:18
@Poltergeist

O que era negado na Td era compra no leilao. 
; 2; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #85 de 108
Rincewind  
em 25/09/2023 21:05
Boa noite, alguém acessou a parte de bonds da Charles Schwab?

Eu encontrei alguns bonds, inclusive dá pra você filtrar por rating de crédito (por exemplo, bond 10 anos da Johnson & Johnson é AAA) porém tem muitas poucas opções e o que chamou a atenção foi a taxa de juros. Se não entendi errado, a rentabilidade era coisa de 0,3% ao ano, muito abaixo dos títulos do ONREVOG americano, que em teoria teriam risco menor.
Estou entendo errado? Onde eu tenho acesso a títulos do tesouro americano e/ou bonds de baixo risco para comprar an CS? Estou olhando errado a rentabilidade? Agradeço desde já toda ajuda, sou fluente em inglês e tenho boa noção de economia mas a plataforma/layout me deixou bastante perdido (como millenial, isso me surpreendeu pois não é comum, me senti velho).
; 2; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #86 de 108
Rincewind  
em 25/09/2023 21:24


postado por @Poltergeist em 13/09/2023 21:07

Oi pessoal, alguém já conseguiu comprar bonds pela Charles Schwab? Não encontrei como filtrar para títulos do mercado secundário. E nós não podemos comprar do primário, correto?! 

 

To com o mesmo problema...
; 1; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #87 de 108
Bastter  
em 26/09/2023 08:49
@Rincewind eu vi la estao pagando 4 a 5% ao ano
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Renda Fixa no Exterior - #88 de 108
Rincewind  
em 28/09/2023 02:43


postado por @Bastter em 26/09/2023 08:49

Rincewind eu vi la estao pagando 4 a 5% ao ano

 

Exatamente essa minha dúvida.

Pode ser que eu tenha visto com mercado fechado e por isso não ta batendo...
De qualquer forma, obrigado @bastter, por ter respondido.
@huoya
; 1; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #89 de 108
Huoya  
em 30/09/2023 13:09
@Rincewind

Pode ser que o bond de empresa pague menos que bond governamental em especial uma empresa como a Johnson e Johnson que tem uma grande credibilidade com os credores e ótimos números.

Contudo acho que vc esta confundindo as informações. Provavelmente esta olhando o cupon rate, valor pago de cupom, pensando ser o retorno total. O ideal é olhar o YTM que da uma noção melhor de retorno anual.

Understanding Bond Yield and Return | FINRA.org

E para encontrar bonds na CS basta ir em Research > Find Bonds & Fixed Income. Lá vc coloca as condicões que vc quer no ativo e acha o que está procurando.
; 4; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #90 de 108
Obina8119  
em 22/10/2023 09:35
Caros, o que seria similar nos Bonds a TD IPCA de longo prazo? 
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Renda Fixa no Exterior - #91 de 108
Bastter  
em 22/10/2023 09:46
@Obina8119 tem mais q isso
pq tem bons perpetuos
nunca vencem
mas obvio cobram IR de tempo em tempo

estes a gente tem acesso @Huoya ?
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0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #92 de 108
Huoya  
em 22/10/2023 10:47
O padrão dos bonds é ser prefixado. Porem é possível encontrar titulos pos fixado inclusive os atrelados a inflacao. Não sao tao comuns mas é possível encontrar.

@Bastter

Acho que nao seja facil de encontrar mas nao vejo porque nao teriamos acesso.
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0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #93 de 108
Gussts  
em 23/10/2023 15:46
Eu procurei esses bonds perpétuos e não encontrei na TD.
Alguém encontrou?
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Renda Fixa no Exterior - #94 de 108
Rincewind  
em 24/10/2023 17:42
Boa tarde.
Alguma alma atenciosa poderia me explicar o que vejo abaixo?


Ver mais

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Cara, o valor de face do título é 100.100 dólares?

Na imagem de cima, pra comprar o mínimo seriam 20 cotas a 80 cada (1.600 dolar mínimo?).
Os bonds com coupons diferentes (tipo de 1% pra 4%) acabam tendo o mesmo YTD devido à marcação à mercado no valor de face?

Eu realmente to meio perdido, embora não me ache burro cada dia que passa to me sentindo mais assim quando preciso entender bonds na Schawb.
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0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #95 de 108
Huoya  
em 24/10/2023 17:52
"Alguma alma atenciosa poderia me explicar o que vejo abaixo?"

Na primeira imagem tem um lista de títulos governamentais.

"Na imagem de cima, pra comprar o mínimo seriam 20 cotas a 80 cada (1.600 dolar mínimo?)."

Vou entender isso como pergunta. Se o preco estiver em dolares, sim essa seria a conta. Caso o preco esteja em porcentagem, nesse caso o valor de face pode ser uma porcentagem de 1000 dólares e nesse caso seria 800 x 20.

"Os bonds com coupons diferentes (tipo de 1% pra 4%) acabam tendo o mesmo YTD devido à marcação à mercado no valor de face?"

YTD? Vc quer dizer YTM?! Se for, vc tem entender que o retorno do bond pode vir pela o aumento do preço e pelo cupom. Vc pode ter bond que o retorno vem todo do cupom, tem bond que o retorno vem todo através do aumento do valor e tem cupom que o retorno vem de ambos.

Na segunda imagem vc tem um titulo Aaa/ AA+ com vencimento em 30/10/2028 com pagamentos de cupons semestrais e retorno ate o vencimento de 6,351% ao ano. O titulo é callable, ou seja, pode ser recomprado pelo emissor antes do vencimento.

"Cara, o valor de face do título é 100.100 dólares?"

Se estiver em dólares, sim. Mas se for porcentagem seria 100,1% de 1000 dólares.
; 1; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #96 de 108
Rincewind  
em 24/10/2023 19:05


postado por @Huoya em 24/10/2023 17:52

"Alguma alma atenciosa poderia me explicar o que vejo abaixo?"

Na primeira imagem tem um lista de títulos governamentais.

"Na imagem de cima, pra comprar o mínimo seriam 20 cotas a 80 cada (1.600 dolar mínimo?)."

Vou entender isso como pergunta. Se o preco estiver em dolares, sim essa seria a conta. Caso o preco esteja em porcentagem, nesse caso o valor de face pode ser uma porcentagem de 1000 dólares e nesse caso seria 800 x 20.

"Os bonds com coupons diferentes (tipo de 1% pra 4%) acabam tendo o mesmo YTD devido à marcação à mercado no valor de face?"

YTD? Vc quer dizer YTM?! Se for, vc tem entender que o retorno do bond pode vir pela o aumento do preço e pelo cupom. Vc pode ter bond que o retorno vem todo do cupom, tem bond que o retorno vem todo através do aumento do valor e tem cupom que o retorno vem de ambos.

Na segunda imagem vc tem um titulo Aaa/ AA+ com vencimento em 30/10/2028 com pagamentos de cupons semestrais e retorno ate o vencimento de 6,351% ao ano. O titulo é callable, ou seja, pode ser recomprado pelo emissor antes do vencimento.

"Cara, o valor de face do título é 100.100 dólares?"

Se estiver em dólares, sim. Mas se for porcentagem seria 100,1% de 1000 dólares.

 

Mas então, as dúvidas são exatamente estas:

Está em dólares? Em porcentagem? 

O site da CS não é muito intuitivo, não tem caixa de ajuda/dúvidas e não consigo entender se 100.100 é 100.100,00 dólares ou 100,1% do valor de face
; 2; ; 1;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #97 de 108
Huoya  
em 24/10/2023 20:39
@Rincewind

Olhando o sistema da CS eu confirmei que é percentual. Então o valor de face é um percentual de 1000 dólares. Porém tem títulos que da para comprar apenas 5.
; 3; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #98 de 108
rattola  
em 28/10/2023 08:47
@Rincewind eu também tentei comprar bonds na CS mês passado e desisti pq todos q eu tentava o mínimo era coisa de 20kusd. Provavelmente eu tava fazendo cagada, e larguei mão até ter o tempo de entender essa plataforma. 
Tem algum título que conseguimos aportar valores aceitáveis para relés mortais ou todos que existem são nessa faixa fora da minha realidade?
postado por @Huoya em 24/10/2023 20:39

Rincewind

Olhando o sistema da CS eu confirmei que é percentual. Então o valor de face é um percentual de 1000 dólares. Porém tem títulos que da para comprar apenas 5.


Então o mínimo que se consegue comprar desse título são 5500usd?

Abs
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0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #99 de 108
frsantos  
em 28/10/2023 10:14


postado por @Rincewind em 24/10/2023 19:05
Mas então, as dúvidas são exatamente estas:

Está em dólares? Em porcentagem? 

O site da CS não é muito intuitivo, não tem caixa de ajuda/dúvidas e não consigo entender se 100.100 é 100.100,00 dólares ou 100,1% do valor de face


O separador de milhar é a virgula, então se fossem cem mil dólares seria US$ 100,000.00
; 0; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #100 de 108
frsantos  
em 28/10/2023 10:39
Na Charles Schwab fica mais fácil entender a tabela depois que pega o jeito. A primeira coisa que você tem que olhar é o montante mínimo: se for 1, são mil dólares que tem que comprar. É o montante "para mortais".

Normalmente, se você compra o mínimo, o YTM é menor, mas é irrelevante.

Depois, tem o valor de mercado do título, que nem sempre é o que está na primeira tabela. Tem que clicar no código, vai abrir uma outra tabela de dados do título e ali vai estar o valor de mercado mais os juros acrescidos ("accrued interest"). É comum você ver um título por $990, achar que dá pra comprar e quando vai ver o preço é $1010, por exemplo.

Depois você escolhe de acordo com sua conveniência: vencimento, cupom, etc.

Então no quadrinho acima estão oferecendo por cem dólares e dez centavos um título cujo valor de face é cem. Você paga mais do que o valor de face por causa do cupom.

E respondendo a outra pergunta em cima, o que mais se aproxima do IPCA +% são os TIPS, que tem na CS tb, dá pra comprar em lotes de 1 (mil dólares) com vencimento em 20+ anos, pagando atualmente CPI + 2%. Em termos de renda fixa não conheço produto melhor.
; 10; ; 0;
3 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #101 de 108
rattola  
em 28/10/2023 15:03
@frsantos melhor explicação de todas que já vi. Obrigado
; 2; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #102 de 108
Guga.tm  
em 13/12/2023 11:48
Hoje estava tentando entender como comprar Bonds e achei este tool super legal para criar a escada que o Huoya fala. 
Mas esquece, liguei la pois não aparecia a conta para escolher. Contas internacionais não podem utilizar.
; 0; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #103 de 108
eneas_56  
em 14/12/2023 10:55


postado por @renatin em 08/06/2020 10:43

Pessoal, tentei comprar um t-note na auction que está fechando hoje e recebi o seguinte feedback da TD:

"We are unable to accept your recently submitted US Treasury auction order. The US Treasury will not accept orders from clients without government issued tax identification numbers. You can purchase these securities in the secondary market on-line.

Fixed Income Trade Support "Parece que sobra pra quem não tem o Tax ID somente o mercado secundário. Caso alguém tenha tido sucesso nesse tipo de compra, por favor, peço que se manifeste; assim, entrarei em contato com a TD para ver alguma solução. Obrigado


Será que quem tem sONcial Security consegue?

Eu tenho porque já trabalhei nos EUA.

Estou perguntando aqui na remota possibilidade de alguém aqui ter conseguido..
; 0; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #104 de 108
renatin  
em 14/12/2023 16:04
@eneas_56, eu consegui comprar no mercado secundário, o único disponível para nós (não sei o seu caso).

  

A única diferença é que o mínimo a gastar gira em torno de 5k.
; 1; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #105 de 108
winters  
em 29/03/2024 21:14
@rattola Tu pode selecionar pelo valor de face (1000 USD). Daí só vai aparecer titulos a venda de 1000. 
; 1; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #106 de 108
Valhalla  
em 29/03/2024 22:09


postado por @frsantos em 28/10/2023 10:39

Na Charles Schwab fica mais fácil entender a tabela depois que pega o jeito. A primeira coisa que você tem que olhar é o montante mínimo: se for 1, são mil dólares que tem que comprar. É o montante "para mortais".

Normalmente, se você compra o mínimo, o YTM é menor, mas é irrelevante.

Depois, tem o valor de mercado do título, que nem sempre é o que está na primeira tabela. Tem que clicar no código, vai abrir uma outra tabela de dados do título e ali vai estar o valor de mercado mais os juros acrescidos ("accrued interest"). É comum você ver um título por $990, achar que dá pra comprar e quando vai ver o preço é $1010, por exemplo.

Depois você escolhe de acordo com sua conveniência: vencimento, cupom, etc.

Então no quadrinho acima estão oferecendo por cem dólares e dez centavos um título cujo valor de face é cem. Você paga mais do que o valor de face por causa do cupom.

E respondendo a outra pergunta em cima, o que mais se aproxima do IPCA +% são os TIPS, que tem na CS tb, dá pra comprar em lotes de 1 (mil dólares) com vencimento em 20+ anos, pagando atualmente CPI + 2%. Em termos de renda fixa não conheço produto melhor.

 

Obrigado pela explicação @frsantos  

Agora como filtrar para encontrar os TIPS na Charles Schwab?
TIPS não seriam apenas para cidadãos americanos que só podem ser comprados via o "Tesouro Direto" deles?

 
; 0; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #107 de 108
Huoya  
em 30/03/2024 12:18
@Valhalla

Vc fez a mesma pergunta em dois lugares. Inclusive já te responderam no outro

BONDs TIPS com cotação errada - Suporte Técnico e Sugestões - Bastter.com
; 1; ; 0;
0 '; 0';
Renda Fixa no Exterior - #108 de 108

Notificar 1º comentário 1º comentário do autor Só moderadores Só quem eu sigo Ordenar por gostei

Você está em Stocks > Renda Fixa no Exterior
por Huoya em 30/10/2022 09:35

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