Como o Itaú Private Conquistou a Liderança do Mercado Brasileiro
comentada em 29/01/2026 14:42

Estar no segmento private

Ter patrimônio pra estar no private, esnobar isso e recusar os upgrades de conta

Eu gostei do "VANTAGEM COMPETITIVA EXCLUSIVA - Impossível de replicar"

30% fora do pais das riquezas no Itau é bastante coisa 

postado por @Bastter em 29/01/2026 07:52:48

Democratização do acesso
q legal pegou quase toda a pop brasileira com esta democratização =)

Será que a pobre de iPhone agora consegue abrir uma conta dessa?

postado por @Rekz em 29/01/2026 00:19:29

Estar no segmento private

Ter patrimônio pra estar no private, esnobar isso e recusar os upgrades de conta

Eu tenho um amigo que queria ganhar na mega-sena só para abrir um escritório, ouvir os clientes e no final falar que não tem interesse e não vai atendê-los.

@JirayaBr, as informações foram dadas por Fernando Beyruti, diretor global do Itaú Private e por Paola Sarkis, diretora comercial do Itaú Private. 

O Itaú Private superou, dois anos antes do previsto, R$ 1 trilhão em ativos sob gestão e administração, sendo 70% no mercado doméstico e 30% no exterior. Segundo Fernando Beyruti diretor global da área, o resultado foi fruto de um reposicionamento geral, com base em um estudo global sobre o segmento. “Fizemos uma parada técnica no segundo semestre do ano passado e revisitamos, com apoio de uma consultoria, a forma como a indústria de wealth management estava caminhando”, afirma o executivo ao Valor.

Com o que ele chama de “marca emblemática” em novembro, o Itaú Private passou a deter uma fatia de 30,8% do mercado, frente a 28% em 2022. Até o fim de 2025, a área deve captar cerca de R$ 50 bilhões, a maior de sua história. Entre as mudanças que levaram ao crescimento está a ampliação do público atendido, com a redução do patrimônio mínimo, implementação de uma visão global, “tanto on quanto offshore, sem conflito”, diz Beyruti, e pesados investimentos em tecnologia.
Em 2024 começou a valer a tributação dos fundos fechados exclusivos, que não foram abandonados pelos super-ricos mas diminuíram em importância e passaram a fazer parte de uma estrutura mais diversificada. O executivo afirma que um dos efeitos foi uma busca maior pelo exterior, que, no Itaú Private, historicamente ficava entre 10% e 15% do total sob gestão. “A assimetria acabou, então a visão passou a ser muito mais de alocação patrimonial, e o cliente começou a olhar lá fora como alternativa a recursos parados em renda fixa. Parou de ficar acomodado”, resume Beyruti.

Conforme dados da instituição, o Itaú Unibanco é o único a ter licença para operar como banco, diretamente, na Suíça. “Muitas vezes, quando o banco não tem isso tão azeitado, ao mandar recursos para fora o banqueiro perde esse ativo sob gestão. A gente não tem isso.”

Para ele, também a visão que vinha predominando da indústria de gestão de fortunas de que assets menores e especializadas seriam capazes de um atendimento melhor ficou ultrapassada. Beyruti avalia que o grande problema do setor no mundo é obtenção de escala para continuar investindo e incrementar o serviço. “O tamanho deixou de ser um problema. A escala nos ajuda a atender melhor o nosso cliente, investindo primeiro em pessoas e em tecnologia, para aumentar a nossa produtividade.”

No Itaú Private, a ampliação do olhar sobre o cliente incluiu um atendimento holístico da família, principalmente dos herdeiros. O diretor global da área de private banking do Itaú Unibanco cita um estudo que mostrou que, no mundo, 30% demitem o private bank quando passam a administrar os recursos da família. “A gente entendeu que tinha que falar uma linguagem diferente, o que traz uma complexidade maior.” Como é um público mais acostumado com tecnologia, Beyruti, por exemplo, manteve o atendimento pessoal, “olho no olho”, mas investiu em autosserviço.

Além disso, a área de planejamento de patrimônio se transformou em “life planning”. “Ou seja, parei de falar somente do patrimônio e comecei a falar da família como um todo, pensando nas próximas gerações.” Outro pilar da nova estratégia foi a divisão dos clientes por nichos, como agronegócio, tecnologia, artistas e atletas, e a abertura de seis escritórios regionais em três anos. E a ampliação do público-alvo, cujo patrimônio mínimo caiu de R$ 15 milhões para R$ 10 milhões, segmento que, comenta Beyruti, tem crescido muito.

De acordo com Paola Sarkis, diretora comercial do Itaú Private, houve um crescimento importante de famílias brasileiras que se tornam milionárias muito especificamente dentro dessa faixa, que, afirma, hoje “têm um holofote em cima delas.” “Com a decisão de ampliar a faixa de entrada, esse cliente passa a fazer a fazer parte do nosso grande ecossistema, com uma proposta de valor específica para ele, com olhar de grupo familiar, jornadas digitais mais autônomas, acesso à prateleira global e hipercustomização.”

Ela comenta que não só dinheiro de novos milionários está no foco, mas também de famílias com riqueza já consolidada de uma trajetória antiga, mas que não tinham acesso à estrutura do banco, inclusive à prateleira de investimentos globais e a experiências, como cursos de educação financeira. Neste caso, o olhar é mais voltado à sucessão, para aproximar a área da próxima geração, e de planejamento de vida.

Muitos desses clientes, explica Sarkis, já estavam na estrutura do banco e migraram naturalmente, mas a partir do ano que vem a ideia é adotar uma postura mais ativa, enviando convites para o público interno e, claro, de outros privates. Outro grupo de atendimento criado este ano foi o Global Professional Private Client (GPPC), cujo objetivo é atender a single family offices e soma 20 clientes, que “precisam de agilidade de execução e de serviço private”, explica Beyruti.

“Estamos reagindo ao que está acontecendo no mercado de alta renda do Brasil, com essa riqueza sendo gerada mais rapidamente, novos perfis de clientes. A riqueza está diferente, diante da mudança geracional e de novos empreendedores surgindo.” O modelo de distribuição é dividido em dois. O tradicional, com cobranças por transação, e o de consultoria, uma empresa separada, com CNPJ próprio, que recebe por valor fixo e já tem 80 clientes.

O executivo explica que 80% dos clientes do Itaú Private são brasileiros, não necessariamente fisicamente no Brasil, e o restante, latino-americanos, o que levará o banco a abrir em 2026 uma representação local no Uruguai e no Chile. “O grande desafio é acompanhar a vida das famílias em constante alteração, com impacto tributário, de sucessão, redomicílio de famílias. O cliente hoje está sempre entre duas a quatro jurisdições, e vamos fazendo os devidos rebalanceamentos”, complementa Sarkis.

Embora fusões e aquisições tenham sido a tônica do segmento neste ano, o foco do Itaú Private, por enquanto, é no crescimento orgânico. “A gente traz times que estão na concorrência, esse ano foram 83 contratados, no ano passado 65. Sempre estamos atentos a oportunidades de M&A lá fora e aqui dentro, mas optamos por investir em pessoas e tecnologia”, conclui Beyruti.
Itaú Private chega a R$ 1 tri sob gestão com mudança geral de estratégia | Finanças | Valor Econômico

@Rekz O upgrade de conta talvez seja a única coisa que vale na relação com o banco. Traz mais #pas.

postado por @Bastter em 29/01/2026 07:52:48

Democratização do acesso
q legal pegou quase toda a pop brasileira com esta democratização =)

Caco antibes - horror a pobreCorgiOrigem do Selo14 posts