Entre janeiro de 2010 e dezembro de 2025, foram simulados aportes mensais de US$ 100 em cada uma de 20 ações negociadas no mercado americano, totalizando 192 aportes por empresa.
Nesta simulação, foram selecionadas 20 empresas que já eram negociadas em bolsa desde janeiro de 2010 e que aparecem atualmente
entre a 120ª e a 140ª posição no rating da Bastter.com, com a exclusão de uma empresa que ainda não era negociada em bolsa em janeiro de 2010: Super Micro Computer (SMCI), The Ensign Group (ENSG), Curtiss-Wright (CW), MSCI Inc. (MSCI), Progressive Corporation (PGR), American Express (AXP), Walmart (WMT), Reliance (RS), Martin Marietta Materials (MLM), Aon (AON), Aflac (AFL), Intercontinental Exchange (ICE), Danaher (DHR), SAP (SAP), Illinois Tool Works (ITW), McDonalds (MCD), Starbucks (SBUX), IDEX Corporation (IEX), 3M (MMM) e T. Rowe Price Group (TROW).
Como o período compreende 192 meses, foram aportados
US$ 19.200 em cada ação, totalizando
US$ 384.000 na carteira.
Ao final de dezembro de 2025, o patrimônio conjunto das 20 ações teria alcançado aproximadamente US$ 1.879.590, correspondendo a um retorno anualizado de cerca de 17,79%.Para comparação, uma aplicação que reproduzisse o retorno total do S&P 500, com aportes de
US$ 2.000 por mês e o mesmo total investido de US$ 384.000, teria alcançado aproximadamente
US$ 1.375.196, com
retorno anualizado de 14,48%.
Os cálculos consideram aportes mensais e preços ajustados por dividendos, desdobramentos e outros eventos societários relevantes. Para aproximar o aporte realizado no início de cada mês, foi utilizado o fechamento ajustado do mês anterior.
Ordenando os resultados do maior para o menor patrimônio final:
Super Micro Computer (SMCI): US$ 19.200 aportados -
US$ 235.958 - 27,39% a.a.
The Ensign Group (ENSG): US$ 19.200 -
US$ 217.855 - 26,56% a.a.
Curtiss-Wright (CW): US$ 19.200 -
US$ 157.211 - 23,17% a.a.
MSCI Inc. (MSCI): US$ 19.200 -
US$ 157.146 - 23,17% a.a.
Progressive Corporation (PGR): US$ 19.200 -
US$ 146.490 - 22,44% a.a.
American Express (AXP): US$ 19.200 -
US$ 94.594 - 17,86% a.a.
Walmart (WMT): US$ 19.200 -
US$ 86.338 - 16,90% a.a.
Reliance, Inc. (RS): US$ 19.200 -
US$ 81.763 - 16,32% a.a.
Martin Marietta Materials (MLM): US$ 19.200 -
US$ 81.292 - 16,26% a.a.
Aon (AON): US$ 19.200 -
US$ 73.111 - 15,14% a.a.
Aflac (AFL): US$ 19.200 -
US$ 70.650 - 14,77% a.a.
Intercontinental Exchange (ICE): US$ 19.200 -
US$ 68.987 - 14,52% a.a.
S&P 500: US$ 19.200 - US$ 68.760 - 14,48% a.a.
Danaher (DHR): US$ 19.200 -
US$ 67.599 - 14,30% a.a.
SAP SE (SAP): US$ 19.200 -
US$ 60.019 - 13,03% a.a.
Illinois Tool Works (ITW): US$ 19.200 -
US$ 58.780 - 12,80% a.a.
McDonalds (MCD): US$ 19.200 -
US$ 56.771 - 12,43% a.a.
Starbucks (SBUX): US$ 19.200 -
US$ 47.971 - 10,59% a.a.
IDEX Corporation (IEX): US$ 19.200 -
US$ 47.249 - 10,43% a.a.
3M (MMM): US$ 19.200 -
US$ 37.258 - 7,79% a.a.
T. Rowe Price Group (TROW): US$ 19.200 -
US$ 32.548 - 6,27% a.a.
O S&P 500 foi incluído na relação apenas como referência, considerando o mesmo aporte mensal de US$ 100.
Entre as 20 empresas analisadas,
12 superaram o S&P 500 e 8 ficaram abaixo dele. No conjunto, a carteira apresentou retorno anualizado de aproximadamente
17,79%, contra
14,48% do S&P 500.
Mesmo ações esquecidas podem produzir resultados sólidos e, em conjunto, superar o S&P 500 no período analisado.
Os resultados representam uma simulação histórica e não significam que essas empresas terão comportamento semelhante no futuro.
Fontes: Digrin, para as séries históricas mensais de preços ajustados; Yahoo Finance, para conferência dos preços históricos ajustados; Macrotrends e CompaniesMarketCap, para verificações adicionais de consistência; Bastter.com, para o rating das ações. Na comparação com o S&P 500, foi utilizada uma série equivalente de retorno total, com dividendos reinvestidos, construída a partir dos preços ajustados do SPY.
