Entre janeiro de 2010 e dezembro de 2025, foram simulados aportes mensais de US$ 100 em cada uma de 25 ações americanas, totalizando 192 aportes por empresa.
A seleção teve como base as 20 primeiras ações do rating da Bastter.com, mantidas na mesma sequência em que aparecem atualmente no ranking: Microsoft (MSFT), Costco (COST), Apple (AAPL), Rollins (ROL), Home Depot (HD), Mastercard (MA), Ross Stores (ROST), Adobe (ADBE), BlackRock (BLK), AMETEK (AME), IDEXX Laboratories (IDXX), Copart (CPRT), Alphabet (GOOGL), Nvidia (NVDA), Visa (V), Texas Instruments (TXN), Monster Beverage (MNST), Fastenal (FAST), Paychex (PAYX) e Accenture (ACN).
Além dessas 20 primeiras ações do rating, foram acrescentadas Amazon (AMZN), JPMorgan Chase (JPM), Sherwin-Williams (SHW), Johnson & Johnson (JNJ) e ExxonMobil (XOM), escolhidas por seu porte, relevância econômica, importância no mercado acionário americano e por figurarem com frequência entre as principais posições de muitos portfólios de longo prazo.
Como o período compreende 192 meses, foram aportados
US$ 19.200 em cada ação, totalizando
US$ 480.000 na carteira.
Ao final de dezembro de 2025, o patrimônio conjunto das 25 ações teria alcançado aproximadamente US$ 6.638.970, correspondendo a um retorno anualizado de cerca de 28,62%.Para comparação, foi simulada uma aplicação de aportes segundo o retorno total do S&P 500, com
US$ 2.500 por mês, de modo a igualar os US$ 480.000 destinados à carteira de ações. Considerando o reinvestimento dos dividendos, esse investimento teria alcançado aproximadamente
US$ 1.718.995, com
retorno anualizado de 14,48%.
Os cálculos foram feitos mês a mês com preços ajustados, incorporando dividendos, desdobramentos e demais eventos societários relevantes. Para aproximar o aporte realizado no início de cada mês, foi utilizado o fechamento ajustado do mês anterior.
Ordenando os resultados do maior para o menor patrimônio final:
Nvidia (NVDA): US$ 19.200 aportados -
US$ 4.125.397 - 58,27% a.a.
Apple (AAPL): US$ 19.200 -
US$ 196.807 - 25,51% a.a.
Microsoft (MSFT): US$ 19.200 -
US$ 180.450 - 24,61% a.a.
Amazon (AMZN): US$ 19.200 -
US$ 176.065 - 24,35% a.a.
Alphabet (GOOGL): US$ 19.200 -
US$ 173.938 - 24,22% a.a.
IDEXX Laboratories (IDXX): US$ 19.200 -
US$ 141.576 - 22,08% a.a.
Mastercard (MA): US$ 19.200 -
US$ 137.642 - 21,79% a.a.
Costco (COST): US$ 19.200 -
US$ 126.974 - 20,95% a.a.
Visa (V): US$ 19.200 -
US$ 115.439 - 19,95% a.a.
Copart (CPRT): US$ 19.200 -
US$ 114.878 - 19,90% a.a.
JPMorgan Chase (JPM): US$ 19.200 -
US$ 109.968 - 19,44% a.a.
Rollins (ROL): US$ 19.200 -
US$ 105.986 - 19,06% a.a.
Monster Beverage (MNST): US$ 19.200 -
US$ 97.972 - 18,23% a.a.
Sherwin-Williams (SHW): US$ 19.200 -
US$ 88.956 - 17,21% a.a.
Home Depot (HD): US$ 19.200 -
US$ 86.380 - 16,85% a.a.
Ross Stores (ROST): US$ 19.200 -
US$ 84.594 - 16,68% a.a.
Adobe (ADBE): US$ 19.200 -
US$ 78.341 - 15,87% a.a.
AMETEK (AME): US$ 19.200 -
US$ 76.286 - 15,59% a.a.
BlackRock (BLK): US$ 19.200 -
US$ 74.423 - 15,33% a.a.
Fastenal (FAST): US$ 19.200 -
US$ 73.484 - 15,19% a.a.
Texas Instruments (TXN): US$ 19.200 -
US$ 71.860 - 15,00% a.a.
S&P 500: US$ 19.200 - US$ 68.760 - 14,48% a.a.
Accenture (ACN): US$ 19.200 -
US$ 56.933 - 12,46% a.a.
Paychex (PAYX): US$ 19.200 -
US$ 53.986 - 11,88% a.a.
Johnson & Johnson (JNJ): US$ 19.200 -
US$ 48.843 - 10,79% a.a.
ExxonMobil (XOM): US$ 19.200 -
US$ 41.792 - 9,08% a.a.
O S&P 500 aparece no ranking apenas como referência individual, com o mesmo aporte mensal de US$ 100 de cada ação.
Assim, entre as 25 ações analisadas, o S&P 500 teria superado
4 e ficado abaixo de
21. Ainda assim, no conjunto, a carteira superou amplamente o índice.
Mesmo excluindo a Nvidia, que teve desempenho excepcional e exerceu grande influência sobre o resultado agregado, as outras 24 ações teriam transformado US$ 460.800 em aproximadamente
US$ 2.513.573, com retorno anualizado de cerca de
18,93%. No mesmo período e com o mesmo volume de aportes, uma aplicação que reproduzisse o retorno total do S&P 500 teria alcançado aproximadamente
US$ 1.650.235, com retorno anualizado de
14,48%.
O eventual efeito do viés retrospectivo fica mitigado pelo fato de várias dessas ações já figurarem, há anos, entre as mais bem posicionadas no rating da Bastter.com, informação acessível aos usuários da plataforma e que, portanto, não resulta apenas do conhecimento posterior de quais empresas tiveram melhor desempenho.
Os resultados são aproximados e representam uma simulação histórica. Eles mostram o que teria acontecido com aportes mensais regulares nessas empresas entre 2010 e 2025, mas não indicam que o desempenho futuro será semelhante.
Fontes: Digrin, para as séries históricas mensais de preços ajustados; Yahoo Finance, para conferência dos preços históricos ajustados; Macrotrends e CompaniesMarketCap, para verificações adicionais de consistência; Bastter.com, para o rating das ações. Na comparação com o S&P 500, foi utilizada uma série equivalente de retorno total, com dividendos reinvestidos, construída a partir dos preços ajustados do SPY.
