Entre outubro de 2006 e setembro de 2026, ao longo de
20 anos, uma simulação de aportes de
R$ 1.000 por mês com base no Índice Utilidade Pública da B3, o UTIL, resultaria em
240 aportes, totalizando
R$ 240.000 investidos.
Mantendo os aportes todos os meses, independentemente das altas e quedas do mercado, o patrimônio teria alcançado aproximadamente
R$ 1.230.000 ao final do período. Isso representa um ganho de cerca de
R$ 990.000 sobre o total efetivamente aportado.
A taxa interna de retorno anualizada da estratégia teria ficado em aproximadamente
14,47% ao ano.
O resultado foi obtido atravessando períodos bastante difíceis para o mercado brasileiro. O UTIL sofreu quedas expressivas durante a crise financeira de 2008, a recessão brasileira de 2014 a 2016 e a pandemia de 2020. Em março de 2020, por exemplo, o índice recuou cerca de
27% em apenas um mês.
Como o UTIL é um índice de retorno total, os proventos distribuídos pelas empresas que o compõem são incorporados ao cálculo do índice. A simulação, portanto, já considera economicamente o efeito do reinvestimento desses valores.
É importante observar que não é possível investir em um índice de referência. O cálculo representa apenas uma simulação teórica baseada no desempenho histórico do UTIL.
Retorno passado não é garantia de retorno futuro.Fonte: B3, com base na série histórica mensal do Índice Utilidade Pública (UTIL).
