"It's time in the market, not market timing, that counts."

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MegaMan87  
em 14/01/24 23:28
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Shiryu55  180º
em 14/01/2024 23:34
Nível no Race: Taquipariu 
Isso não é qualquer educador financeiro que mostra, só aqui na bastter.com!

Se bem que não vou em busca de outras mídias... será que é viés de confirmação?

Acho que não quero saber kkkkk 
"It's time in the market, not market timing, that counts." - #1 de 8
avoltadosquenaoforam  12º
em 14/01/2024 23:35
 
"It's time in the market, not market timing, that counts." - #2 de 8
ebitda  129º
em 15/01/2024 00:13
60 meses = 7,5% dos meses do período. Bela Power Law. 
"It's time in the market, not market timing, that counts." - #3 de 8
Primata  180º
em 15/01/2024 09:58
"It's time in the market, not market timing, that counts." - #4 de 8
mcjqneto4787 
em 19/01/2024 09:18
O bastter mostrou em uma live há algum tempo um gráfico que mostra que, analisando um período muito longo da bolsa americana, observaram que mesmo quem acertou o melhor dia para investir de todos os anos, teve um resultado apenas marginalmente superior à quem fez aportes de forma aleatória. Alguém sabe de onde é esse estudo? Obrigado!! 
Obs: não lembro muitos detalhes
"It's time in the market, not market timing, that counts." - #5 de 8
Bastter 
em 19/01/2024 09:23
Nível no Race: Turbo Mix 
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mcjqneto4787 
em 19/01/2024 11:51
Opa, Obrigado!! É esse mesmo. Mas você sabe onde foi publicado o estudo completo par eu ler? 
"It's time in the market, not market timing, that counts." - #7 de 8
mcjqneto4787 
em 19/01/2024 18:13
          Fui na referência ai do gráfico e cheguei no site da Schwab Center For Financial Research. O artigo é bem pequeno e o estudo que fizeram foi o seguinte:

          Pegaram 5 investidores hipotéticos, os quais teriam disponível ao início de cada ano 2000 dólares para investir. O primeiro investidor sabe exatamente qual o melhor momento de fazer o aporte em cada um dos anos do período de 20 anos analisado. O segundo investe no primeiro dia útil de cada ano. O terceiro divide o dinheiro e aporta em 12 vezes iguais, no início de cada mês (DCA). O quarto faz os aportes no pior dia de cada ano. E o quinto permanece com cash na esperança de que o mercado vai cair pra ele aportar. Os resultados foram os seguintes: 

          Em 68 períodos de 20 anos, dos 78 existentes entres o anos de 1926 e 2022, o ranking de melhor resultado foi exatamente a ordem que eu descrevi os investidores, ou seja, quem acertou o melhor dia de cada ano teve o melhor retorno e quem ficou em cash teve o pior retorno. Nos outros 10 períodos, a diferença entre investir imediatamente e fazer o DCA foi irrisória, em alguns períodos uma das estratégias ficou na frente e em outros períodos ocorreu o inverso.

          O mais interessante é o que mostra o gráfico que o bastter postou ai: a diferença de acertar os melhores dias para investir imediatamente ou DCA é menor que 10%, ao final do período. E, como todos sabemos, é impossível acertar com regularidade o melhor dia de cada ano durante 20 anos seguidos. 

          Eles fizeram essa mesma revisão usando períodos de 30, 40 e 50 anos, e os resultados foram muito semelhantes. Esses valores do gráfico é o resultado real de um dos períodos de 20 anos, aplicando no índice SP500, mas segundo o artigo, a diferença percentual ficou muito semelhante em todos os períodos.
"It's time in the market, not market timing, that counts." - #8 de 8

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